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銀行存款考核方案（通用10篇）
為了確保事情或工作有效開展，就需要我們事先制定方案，一份好的方案一定會注重受眾的參與性及互動性。方案應(yīng)該怎么制定呢？下面是小編收集整理的銀行存款考核方案，歡迎大家分享。
銀行存款考核方案 1
為確保我支行今年第一季度存款計劃指標(biāo)的圓滿完成。經(jīng)我支行研究決定，根據(jù)《關(guān)于開展20xx年度“開門紅”業(yè)務(wù)拓展活動的通知》制定該助農(nóng)服務(wù)信息員存款考核方案。
一、活動時間
二、考核人員
我支行的全體助農(nóng)服務(wù)信息員。
三、考核依據(jù)
以第一季度三個月內(nèi)每月存款指標(biāo)完成數(shù)為考核依據(jù)，以20xx年12月31日攬存余額為考核基數(shù)，獎勵金額根據(jù)第一季度助農(nóng)服務(wù)信息員攬存計劃數(shù)（見附件）按一定比例核算。
四、考核辦法
每月月末調(diào)取每位助農(nóng)服務(wù)信息員攬存余額，按較上月末存款余額增長情況進(jìn)行排序，前20名完成存款計劃的，按照存款增長部分進(jìn)行獎勵，獎勵方法：
較上月末存款余額增長的，按照存款增長部分的萬分之一進(jìn)行獎勵；如超額完成的.對計劃部分實行萬分之一獎勵，超出部分按萬分之二進(jìn)行獎勵；
第一季度結(jié)束后，調(diào)取每位助農(nóng)服務(wù)信息員攬存余額，按第一季度存款余額增長情況進(jìn)行排序，對前10名進(jìn)行表彰獎勵：
第一名獎勵2000元；第二名獎勵1800元；第三名獎勵1600元；第四名獎勵1400元；第五名獎勵1200元；第六名獎勵1000元；第七名獎勵800元；第八名獎勵600元；第九名獎勵400元；第十名獎勵200元。
每月排名在后5名的以及三月底前存款余額未達(dá)到200萬元的我行將考慮實行末位淘汰制或替換制。
銀行存款考核方案 2
截至20xx年12月31日，xx銀行各項存款突破xx億元。這是一項新的突破，也是一個新的起點(diǎn)，更是一次新的跨越。為進(jìn)一步做好存款業(yè)務(wù)宣傳工作，營造良好的輿論氛圍，增強(qiáng)社會公眾對xx銀行的認(rèn)識，提升新xx銀行知名度和影響力，現(xiàn)將宣傳方案制定如下：
一、在我行各網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏中滾動播出“熱烈慶祝xx銀行存款突破xx億元”的宣傳語。
二、制作宣傳版面、宣傳單，積極宣傳xx銀行存款業(yè)務(wù)取得的成績，介紹我行成立以來所取得的成績和主要業(yè)務(wù)特色，并在各個網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放。
三、撰寫有關(guān)我行近幾年所取得成績的文字材料，主要包括服務(wù)質(zhì)量的提升、硬件設(shè)施的配備、開辦網(wǎng)點(diǎn)、存款的.增長等方面。通過xx日報等媒體進(jìn)行宣傳介紹，擴(kuò)大宣傳面。
四、結(jié)合“三會”一慰問（即：工作總結(jié)表彰大會、“迎新春”銀企座談會、銀政座談會，走訪慰問退休老干部）宣傳介紹xx銀行取得的成績，不斷擴(kuò)大宣傳面。
�。ㄒ唬┕ぷ骺偨Y(jié)表彰大會
結(jié)合工作總結(jié)表彰大會向員工介紹全區(qū)xx銀行取得的成，樹立典型。評選我行2010的先進(jìn)工作者，并給予獎勵，激發(fā)員工的工作熱情和積極性。在員工中營造創(chuàng)先爭優(yōu)的氛圍，力爭在“十二五”的開局之年——2011年，再創(chuàng)佳績。
（二）“迎新春”銀企座談會
結(jié)合銀企座談會宣傳介紹xx銀行取得的成績，搭建解決中小企業(yè)“融資難、貸款難”的交流平臺、加強(qiáng)中小企業(yè)與xx銀行之間的信任與支持、構(gòu)筑交流共進(jìn)的平臺，在互惠互利的基礎(chǔ)上，達(dá)到共同發(fā)展、合作共贏的目的。使企業(yè)在增進(jìn)銀企雙方了解和感情交流的同時，增長新的金融知識，增加對于xx銀行長遠(yuǎn)發(fā)展的信心。
�。ㄈ坝麓骸便y政座談會
結(jié)合銀政座談會介紹全區(qū)農(nóng)村信用社取得的成績，讓政府了解xx銀行的基本情況、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、下一步工作思路，以及存在的一些困難。同時表明我行支持地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的美好意愿，期望與地方政府互相配合支持，以取得銀政“雙贏”的效果。
�。ㄋ模┳咴L慰問離退休老干部
xx銀行的發(fā)展凝聚著廣大離退休老干部的心血和汗水，因此，結(jié)合走訪慰問離退休老干部，宣傳介紹xx銀行近幾年來的發(fā)展情況，以及所取得的成績。讓離退休老干部感到溫暖的同時，增加他們對xx銀行長遠(yuǎn)發(fā)展的信心。
銀行存款考核方案 3
20xx年一季度全市主要銀行金融機(jī)構(gòu)存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面對越來越激烈的存款競爭，制定一個完善而有效的存款營銷策略成為當(dāng)前最為迫切的前提！一個好的營銷方案將會成為擴(kuò)充市場、延伸品牌度的有效手段。
一、指導(dǎo)思想
堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機(jī)遇，適應(yīng)市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立成都“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長王xxx任組長，副行長xx任副組長，副行長xx及辦公室xx、營銷部xx為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，具體負(fù)責(zé)“百日存款竟賽”的營銷體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評。
三、目前存款現(xiàn)狀
本行存款的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)（應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲蓄及定活期比例；高端客戶情況；主要貸款戶派生存款情況等）。
四、存款下降主要存在的問題
從成都存款的整個結(jié)構(gòu)看，活期類存款的大幅波動，是xx存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依賴，是影響成都存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。
�。ㄒ唬┓�(wěn)定性因素：
�。�1）由于受社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機(jī)構(gòu)。但該類存款流動性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當(dāng)量的新存款源補(bǔ)充的前提下，彌補(bǔ)該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長的修復(fù)過程。這是引起成都存款下滑的主要原因之一。
�。�2）個別客戶的存款波動較大地影響到成都存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補(bǔ)足。
�。�3）居民消費(fèi)需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護(hù)工作需要不斷改進(jìn)服務(wù)，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機(jī)構(gòu)競爭激烈，也致使成都一季度存款工作開展較為困難。
�。�4）新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費(fèi)了前期投入的人力和物力成本。也是造成成都存款不能自然修復(fù)和回升的原因之一。
�。ǘ┙鹑谡呒熬用裥睦硪蛩兀荷绦袑俚胤叫糟y行，與國有商業(yè)銀行相比，無論從營業(yè)環(huán)境、硬件設(shè)備、產(chǎn)品的科技含量、網(wǎng)絡(luò)覆蓋面，以及服務(wù)手段、服務(wù)內(nèi)容，都不在同一個起跑線上。相對于國有商業(yè)銀行強(qiáng)大的技術(shù)手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制后盾、以及幾十年來在社會公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內(nèi)無法達(dá)到的目標(biāo)。加之國家政策宣傳多年來一
直偏重于對國有大中型金融機(jī)構(gòu)的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產(chǎn)生了一定影響。導(dǎo)致部分企業(yè)和居民在對金融機(jī)構(gòu)的選擇和認(rèn)知上，更傾向于國有商業(yè)銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。
五、營銷策略
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強(qiáng)存款自我更新，自我補(bǔ)充的能力。第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶群體，資金運(yùn)用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶的所有業(yè)務(wù)不流失。（具體量化指標(biāo)、）
�。ǘ└倪M(jìn)服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：一方面，注重優(yōu)質(zhì)客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經(jīng)理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經(jīng)理在開展小企業(yè)營銷工作后無法能對所有客戶的存款進(jìn)行細(xì)致的維護(hù)，對每三位小企業(yè)客戶經(jīng)理配置專人進(jìn)行存款、中間業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品的營銷，對此類人員的應(yīng)挑選業(yè)務(wù)能力、表達(dá)能力、專業(yè)修養(yǎng)更強(qiáng)的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進(jìn)行長期的跟蹤維護(hù)，另一方面通過對支行提供的`客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護(hù)工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時對客戶進(jìn)行跟蹤，通過對優(yōu)質(zhì)客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，實行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護(hù)和開發(fā)工作。培養(yǎng)客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的基礎(chǔ)上，積極發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶群體；另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長處和亮點(diǎn)。
六、營銷措施
為徹底扭轉(zhuǎn)儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標(biāo)市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動來服務(wù)穩(wěn)定存款。
（一）開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強(qiáng)有力的激勵措施，樹立集體與個人目標(biāo)統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。
�。ǘ┮岳碡敭a(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款：抓住理財產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶作為主攻點(diǎn)集中力量挖轉(zhuǎn)，且要隨時關(guān)注發(fā)行的大量信托理財產(chǎn)品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進(jìn)行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順利轉(zhuǎn)存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進(jìn)行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉(zhuǎn)存為７天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產(chǎn)品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩(wěn)定增長。
�。ㄈ┮越Y(jié)算沉淀存款：積極分析存量客戶的資金運(yùn)作情況，利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能做好付款方、收款方資金劃轉(zhuǎn)，確保資金在支行內(nèi)部循環(huán)，確保儲蓄存款穩(wěn)定。
�。ㄋ模┮源l(fā)工資吸收存款：先以借款企業(yè)為突破口來辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，再通過和xx區(qū)、新市區(qū)、xx區(qū)工商局聯(lián)系，以區(qū)域內(nèi)所有企業(yè)為目標(biāo)，以代發(fā)工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業(yè)務(wù)部門協(xié)同營銷，主動實施“一攬子”金融服務(wù)，促進(jìn)存款、理財、電子銀行等業(yè)務(wù)協(xié)同快速發(fā)展。
七、營銷手段與方法
（一）落實營銷環(huán)境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負(fù)責(zé)人，要負(fù)責(zé)人引起高度重視，借以調(diào)動全員存款營銷積極性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產(chǎn)創(chuàng)立能力”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動動員會議，組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)營銷活動方案，圍繞任務(wù)目標(biāo)統(tǒng)一全員思想，使大家從全局和長遠(yuǎn)的角度牢固樹立服務(wù)客戶、加快發(fā)展的意識。從營銷環(huán)境上要落實從行領(lǐng)導(dǎo)到一般員工，人人堅守“團(tuán)結(jié)激發(fā)活力、團(tuán)結(jié)激發(fā)智慧、團(tuán)結(jié)激發(fā)斗志、團(tuán)結(jié)創(chuàng)造奇跡”的信念。
�。ǘ┞鋵崰I銷人員：要求窗口服務(wù)人員成為存款總量擴(kuò)充的主力軍。在對現(xiàn)實、潛在的優(yōu)良客戶進(jìn)行分類排隊的基礎(chǔ)上，鎖定目標(biāo)客戶，把握營銷重點(diǎn)，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強(qiáng)營銷部門的存貸款綜合營銷，強(qiáng)化以貸款帶動存款的營銷措施，確�？蛻糍Y金在我行體內(nèi)循環(huán)，降低實貸實付的影響。
�。ㄈ┲贫ǹ己宿k法，建立激勵機(jī)制，使存款營銷工作目標(biāo)明確，責(zé)任落實到人，將存款任務(wù)的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。并落實二類行和營銷部將任務(wù)層層分解落實到每位員工，及時下發(fā)存款營銷情況通報，激勵先進(jìn)、督促后進(jìn)。每旬由綜合業(yè)務(wù)部對此次活動進(jìn)行效果評價，活動的策劃方案實施情況如何，活動是否達(dá)到了預(yù)期的目的，客戶對活動的反映如何等等詳細(xì)地進(jìn)行評估。
銀行存款考核方案 4
按照我行現(xiàn)有對公客戶情況，將客戶細(xì)分為兩大類十一小類，分別為：政府機(jī)關(guān)類客戶，包括市財政類、市區(qū)財政類、外縣財政類、公積金系統(tǒng)、住建系統(tǒng)、社保系統(tǒng)、文教系統(tǒng)、醫(yī)衛(wèi)系統(tǒng)及其他機(jī)構(gòu)類客戶；公司類客戶，包括授信公司類和一般公司類。按照不同的客戶分類，分別制定、實施專項營銷方法。對各類對公客戶初步擬定的營銷方案如下：
�。ㄒ唬┱畽C(jī)關(guān)類客戶
截止3月末我行政府機(jī)關(guān)類客戶存款合計為xxx億元，其中各級財政系統(tǒng)存款合計xxx億元，其他政府機(jī)關(guān)類客戶存款較少，如醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)存款xxx億元、文教系統(tǒng)存款xxx億元。
政府機(jī)關(guān)類客戶具有其獨(dú)特的特點(diǎn)和優(yōu)勢，根據(jù)政府機(jī)關(guān)類客戶的特點(diǎn)和優(yōu)勢，擬對政府機(jī)關(guān)類客戶每月開展專項攻堅活動，每月確定一個攻堅目標(biāo)，集合全行資源統(tǒng)一營銷。具體如下：
1、做好信息收集工作、摸清客戶情況
政府機(jī)關(guān)類客戶具有較強(qiáng)的政策性，政策變化會對政府機(jī)關(guān)類客戶產(chǎn)生極大地影響，做好政府機(jī)關(guān)類客戶的營銷工作，核心問題就是把握好政策。如：政府客戶、事業(yè)法人單位的組織架構(gòu)、組織形態(tài)、主體資格認(rèn)定等問題，國家投入和地方政府投資方向、投資運(yùn)作方式、行業(yè)優(yōu)惠政策等。從研究分析政策入手，把握政策變化趨勢，有針對性地開展?fàn)I銷工作。由副行長、總監(jiān)帶隊，通過組織人員廣泛收集客戶信息。每月確定一個小類的政府機(jī)關(guān)類客戶為當(dāng)月主要目標(biāo)，組織相關(guān)人員重點(diǎn)了解政策信息、摸清客戶情況，結(jié)合收集到的客戶信息和我行目前的客戶情況，為全面介入營銷工作打好基礎(chǔ)。
2、根據(jù)掌握信息，做好聯(lián)動營銷
按照客戶所屬部門或條線細(xì)分客戶類型，確定具體的公關(guān)對象，由副行長、總監(jiān)帶隊，相關(guān)支行行長為成員形成攻堅小組，每月確定一個攻堅條線，通過突破其中一個客戶或上級機(jī)關(guān)的方式，開展專項聯(lián)合攻堅行動，拓展我行在該條線的市場份額。
政府機(jī)關(guān)類客戶具有專業(yè)集中、條塊管理分明、管理標(biāo)準(zhǔn)相對獨(dú)立的特點(diǎn)。客戶之間往往具有較強(qiáng)的同一性，可利用同一條線客戶之間的聯(lián)系進(jìn)行統(tǒng)一營銷，如借助衛(wèi)生局的關(guān)系統(tǒng)一營銷各醫(yī)院客戶、利用教育局的聯(lián)系統(tǒng)一營銷各學(xué)校客戶等。
3、做好延伸營銷和綜合營銷
對于已建立聯(lián)系的客戶，由支行（部）指派專人進(jìn)行日常維護(hù)，比照授信業(yè)務(wù)的貸后管理模式，對該客戶進(jìn)行維護(hù)管理，及時掌握客戶資金變動情況，做好下游客戶的`營銷。
政府機(jī)關(guān)類客戶具有延伸性和綜合性。該類客戶具有資金源頭作用，可以通過他們做好拓展下游客戶的前期準(zhǔn)備，開發(fā)下游客戶的金融需求和延伸服務(wù)的需求。營銷介入政府機(jī)關(guān)類客戶在做好資產(chǎn)和負(fù)債聯(lián)動營銷的同時，有計劃、有步驟、有系統(tǒng)的營銷相關(guān)下游客戶，充分發(fā)揮這些客戶授信營銷風(fēng)險相對較小、存款營銷潛力較大的優(yōu)勢，整體推進(jìn)，打好長期穩(wěn)定合作的基礎(chǔ)。
4、加強(qiáng)考核激勵機(jī)制
對各攻堅小組每月攻堅情況進(jìn)行考核，按時反饋攻堅營銷情況，對成功介入目標(biāo)客戶的支行（部）進(jìn)行獎勵。獎勵方案如下：
�。�1）月度攻堅目標(biāo)新增考核
本考核以該月確定的攻堅目標(biāo)客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長>0為啟動條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評價指標(biāo)。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅獎勵，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
（2）月度政府機(jī)關(guān)客戶增長考核
本考核以所有政府機(jī)關(guān)類客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長>0為啟動條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評價指標(biāo)。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅獎勵，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
�。ǘ┦谛殴绢惪蛻�
截止3月底，我行對公貸款達(dá)xxx億元，但授信公司類客戶存款僅為xxx億元，授信客戶貸款與存款之比僅為1:0.2，存款比例嚴(yán)重偏低。據(jù)了解，部分同業(yè)在向客戶發(fā)放貸款時，提出的存款條件為貸款：存款比例達(dá)到1:1，甚至達(dá)到1:2。
對于現(xiàn)有的授信客戶，應(yīng)進(jìn)一步深入挖掘客戶潛力，從日常結(jié)算和存款等方面，進(jìn)一步提高其對我行的綜合貢獻(xiàn)。擬由副行長、總監(jiān)、支行行長形成攻堅小組，對各支行授信客戶進(jìn)行攻堅，加大授信客戶存款占比。同時圍繞現(xiàn)有客戶的上下游關(guān)系，選擇部分優(yōu)質(zhì)客戶開展產(chǎn)業(yè)鏈營銷。
�。ㄈ┮话愎绢惪蛻�
要求各支行（部）梳理現(xiàn)有的一般公司類客戶，深入了解客戶需求，如授信融資、代發(fā)工資、代理收付、上門收款等多項業(yè)務(wù)需求。通過發(fā)展授信業(yè)務(wù)等多項業(yè)務(wù)，增強(qiáng)客戶對我行的依賴性，同時提升其對我行的綜合貢獻(xiàn)度。
銀行存款考核方案 5
本方案所指客戶包括存款客戶、貸款客戶，客戶類別包括個人客戶和對公客戶，業(yè)務(wù)涉及貸款、貼現(xiàn)、承兌、開銷戶、存取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、POS機(jī)等業(yè)務(wù)。
指導(dǎo)思想：信用社的長遠(yuǎn)發(fā)展要以“效益”為中心,在正確處理近期與遠(yuǎn)期關(guān)系的基礎(chǔ)上,制訂切合實際的發(fā)展策略,盡快建立一個以效益為紐帶,以業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)步增長為目標(biāo),以充分員工的主觀能動性為目的的資金營銷和運(yùn)作方案，迅速開展工作，為信用社圓滿完成上級下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)和信用社長遠(yuǎn)發(fā)展而努力。
工作思路：以客戶為中心，通過對存款和貸款進(jìn)行結(jié)構(gòu)分析，細(xì)分客戶，量化激勵，全員營銷。工作中充分授權(quán)，配比費(fèi)用、存款重視賬戶開立、貸款重視信貸關(guān)系的確立，維護(hù)好存量客戶、開拓新的黃金客戶，客戶經(jīng)理以大量的時間走出去，充分了解客戶，迅速熟悉客戶社交圈，進(jìn)而贏得客戶，占領(lǐng)市場。
服務(wù)理念：縱線關(guān)注全流程服務(wù)，橫線關(guān)注全方位服務(wù)，把差錯化為驚喜、把平淡化為滿意、把高興化為眷戀，跟蹤到位，橫道邊，縱到底，把階段性行為變成高效的、有靈性的持續(xù)服務(wù)。
第一部分貸款營銷
信貸是收入之源，是立社之基。
一、個人客戶
1、純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶
對純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶繼續(xù)實行“五戶聯(lián)保”的形式，金額單戶10萬元，并在合適的村促成農(nóng)民專業(yè)合作社、和農(nóng)民信用共同體等農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織的產(chǎn)生，改變農(nóng)村金融體系缺乏獨(dú)立承當(dāng)民事責(zé)任且有一定組織性的貸款主體的現(xiàn)象。
2、城中村村民
對城中村村民貸款繼續(xù)實行“五戶聯(lián)�！钡男问�，金額單戶30萬元，大力推廣，資料中有村委的介紹信，并要求在我部辦理貸款的客戶數(shù)達(dá)到五戶的，城中村委會在我部開立結(jié)算賬戶。且由五戶以上的客戶組成信用共同體，統(tǒng)一評級定信用等級，信用共同體全體客戶同意可以推薦其他村民加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，貸款金額，若信用共同體中村民有一戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，則統(tǒng)一下調(diào)信用共同體中所有成員的信用級次。不僅可以加深信用社和所扶持村民所在村委的天然聯(lián)系，而且還可以實現(xiàn)營銷鏈的.外延，并且對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到積極有效的防范作用。具體參照商戶通貸款操作。
3、社區(qū)居民
由于社區(qū)居民零散，且不具有很強(qiáng)的組織性，因此對社區(qū)居民貸款一律采取抵押的方式進(jìn)行，金額以評估價值并參照市場價確定合理的抵押率來定。
4、個體工商戶
對于在同一市場里的個體工商戶，采取兩戶商戶保證擔(dān)保加市場擔(dān)保的方式進(jìn)行，最高不得突破200萬元。對不在同一市場或市場難以提供擔(dān)保的且由五戶以上的個體工商戶組成信用共同體，統(tǒng)一評級定信用等級，由信用共同體所有成員向商戶提供無限連帶責(zé)任的保證擔(dān)保，授信金額核定為50萬元，全體成員同意可以推薦其他商戶加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，授信額度，若信用共同體中有一戶商戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，則統(tǒng)一下調(diào)信用共同體中所有成員的信用級次，并由所有成員來償還貸款本息。從而實現(xiàn)營銷鏈的外延，節(jié)約人力成本，并對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到積極有效的防范作用。具體參照商戶通貸款操作。
5、城市白領(lǐng)（含信用社職工）
參照《白領(lǐng)通》執(zhí)行
6、微小企業(yè)老板
把控風(fēng)險口外延，加強(qiáng)和以在省聯(lián)社備案的擔(dān)保公司的合作，采取擔(dān)保公司總授信，老板貸款，擔(dān)保公司擔(dān)保的方式開展業(yè)務(wù)。
二、企業(yè)客戶
1、存量貸款
客戶經(jīng)理必須維護(hù)好存量客戶，作為基本工資的發(fā)放考核指標(biāo)，在存量貸款未發(fā)生重大變化時，予以積極辦理、并盡快熟悉客戶上下游客戶及社會關(guān)系，實現(xiàn)全方位合作。
2、品牌（自然增長）營銷貸款
肯定客戶，按照社企雙贏的意愿來，以業(yè)務(wù)知識和政策服務(wù)企業(yè)。按照聯(lián)社貸款流程、履行自己職責(zé)。
3、營銷貸款（主要是指由明確的單位職工作為營銷人的貸款）
�。�1）全員營銷，具體分營銷人、客戶經(jīng)理（主調(diào)查人為客戶經(jīng)理和協(xié)助調(diào)查人為其他客戶經(jīng)理），注：營銷人不參與調(diào)查。
（2）核定營銷金額：信用社負(fù)責(zé)人總額度5000萬元，單戶不超過500萬元；信用社主任助理3000萬元、單戶不超過300萬元；各科室科長1000萬元、單戶不超過100萬元，副科長700萬元，單戶不超過70萬元；信用社客戶經(jīng)理700萬元、單戶不超過50萬元；信用社其他員工和機(jī)關(guān)員工300萬元，單戶不超過30萬元。
（3）操作流程
按照利息收入的5%給營銷人提取獎勵費(fèi)用，獎勵費(fèi)用進(jìn)入專戶管理，并登記臺賬，在貸款本息全部收回時兌現(xiàn)。
若貸款進(jìn)入收回再貸程序，則獎勵費(fèi)用兌現(xiàn)20%，余額和收回再貸的獎勵費(fèi)用一并入專戶管理，在貸款徹底收回時全部給予兌現(xiàn)。
若貸款出現(xiàn)風(fēng)險，則獎勵費(fèi)用全部用來彌補(bǔ)損失，調(diào)查人、審查人、貸審會成員、分管主任、主任盡職免責(zé)，由營銷人負(fù)責(zé)償還和并承擔(dān)貸款營銷責(zé)任。
參考其他銀行利率定價及費(fèi)用獎勵模式：12%的年利率中，包含了資金籌資成本、管理、營銷及人工費(fèi)用大約為7%；考慮到商業(yè)風(fēng)險，必須要有2%左右的風(fēng)險加價；此外還有1%的一般準(zhǔn)備計提。同時加上合理利潤1.4%，并考慮當(dāng)?shù)劂y行市場競爭狀況，按照0.6%的比例計提獎勵費(fèi)用即利息收入的5%。
�。�4）貸款期限、利率及還款方式
貸款期限以短期貸款（1年以內(nèi)）為主，貸款利率執(zhí)行聯(lián)社貸款的現(xiàn)行利率，還款采取按月結(jié)息到期還本的方式。
4、票據(jù)業(yè)務(wù)
主任助理主抓，利用掌握的客戶資源，安排專人辦理，重新完善貼現(xiàn)手續(xù)，合規(guī)操作，日均余額2個億，循環(huán)操作，保證合法有效、到期兌付。
三、人員安排及流程時限
1、信用社全部信貸人員均為客戶經(jīng)理
2、流程時限
依據(jù)市辦對信用社貸款職責(zé)的確定，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)貸款流程中受理和調(diào)查兩個環(huán)節(jié)，初步確定接收資料到正式受理，所有貸款期限均為為3天，完成初審，達(dá)到準(zhǔn)入條件、并滿足客戶需求后方可正式受理。
調(diào)查時限要求：根據(jù)貸款金額來確定，具體為：50萬以下貸款均在3個工作日辦完，50萬-100萬貸款在5個工作日辦完，100萬-500萬貸款均在6個工作日辦完、500萬元以上貸款在8個工作日內(nèi)完成。調(diào)查質(zhì)量要求：調(diào)查方案必須詳實，做到心中有數(shù)。
第二部分存款營銷
“存款是立社之本”，是資金運(yùn)營、創(chuàng)造效益的基本保障。主動營銷存款成為了“立社”的關(guān)鍵之舉。
1、存款營銷流程和重點(diǎn)的確定
本方案所指存款營銷包括存款客戶賬戶和客戶日均存款余額及客戶業(yè)務(wù)發(fā)生額的營銷。隨著銀監(jiān)局對金融企業(yè)存貸比的監(jiān)管要求的變化，存貸比中存款量以日均余額來監(jiān)管，所以我部存款客戶的營銷理念必須迅速轉(zhuǎn)變，并結(jié)合我部實際，存款營銷以吸引存款大戶在我部開戶為重點(diǎn)，營銷流程為：開戶（賬戶營銷）----日常結(jié)算（結(jié)算便利）----月底余額。
2、全員營銷任務(wù)的確定：為培養(yǎng)具有強(qiáng)烈生存意識的現(xiàn)代商業(yè)銀行員工的氛圍，凡是在我部員工都要有吸儲任務(wù)，員工（大堂經(jīng)理、信貸外勤人員、崗位負(fù)責(zé)人、主任除外）最低基數(shù)為每季存款凈增50萬元。
3、存款營銷專業(yè)團(tuán)隊任務(wù)的確定：
存款的組織是一個系統(tǒng)工程,根據(jù)每位員工的自身實際（形象、口才、人脈、能力、耐力等）和崗位特點(diǎn)，信用社實行全員參與但各有側(cè)重的存款營銷辦法，由信貸外勤人員和崗位負(fù)責(zé)人組成信用社存款營銷團(tuán)隊，并結(jié)合信貸收益（發(fā)放貸款的收益水平>增量存款上存的收益水平），運(yùn)用資金上應(yīng)優(yōu)先考慮信貸投放,主要側(cè)重于零(低)風(fēng)險貸款商品和個體、私營企業(yè)臨時性貸款，從而實現(xiàn)存貸齊頭并進(jìn)，達(dá)到利益最大化。存款營銷團(tuán)隊員工營銷存款每季新增保證1000萬元，負(fù)責(zé)人每季新增3000萬元，主任助理每季新增1500萬元。
4、存量存款任務(wù)：商業(yè)銀行經(jīng)營是以效益為中心,存量一塊畢竟同樣產(chǎn)生效益。忽視存量存款,會嚴(yán)重挫傷員工的工作積極性。加強(qiáng)對原有存款業(yè)務(wù)的發(fā)生和鞏固工作,對存款營銷團(tuán)隊中從事專門存量存款客戶維護(hù)工作的員工任務(wù)為每季新增存款50萬元。
5、新業(yè)務(wù)：發(fā)展某種新業(yè)務(wù),一般短期內(nèi)不會產(chǎn)生多少可觀的存款額,或許從長遠(yuǎn)看有利于存款的穩(wěn)步增長。考慮“考核報酬的即期性與部分新業(yè)務(wù)帶來存款的遠(yuǎn)期性”的關(guān)系時,避免失去存款新的增長點(diǎn)。目前對專門從事系統(tǒng)性的代收代付業(yè)務(wù)的員工存款每季新增50萬元。
5、存款業(yè)務(wù)分析例會的確定
為避免出現(xiàn)“鞭打快�！焙汀皯信ＥP車槽”及“挖空心思湊數(shù)據(jù)”的情況，每月召開一次存款營銷分析會，根據(jù)任務(wù)的完成情況，每位員工社會關(guān)系、個人精力、個人素質(zhì)、甚至個人形象等情況，具體分析制定下個季度的任務(wù)目標(biāo)。
6、考核辦法：凡是吸收的存款，一律存在聯(lián)社信用社，月末由信用社安排專人建帳。在年終對超過基數(shù)的存款，按照賬戶的每日存款余額的千分之一進(jìn)行統(tǒng)一考核獎勵。
利用唯物辯證法的觀點(diǎn)和思路開展工作，詮釋好“熙熙攘攘皆為利來、家有梧桐樹引得鳳凰來、酒香也怕巷子深”這三句話，經(jīng)營風(fēng)險、融通資金、提升服務(wù)、加快營銷、實現(xiàn)雙贏。
銀行存款考核方案 6
一、活動主題：“金秋營銷”：
本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和眾客戶表達(dá)銀行與之分享耕耘碩果、共創(chuàng)美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業(yè)務(wù)以客戶為中心、致力于實現(xiàn)銀客“雙贏”的經(jīng)營理念。各行可在此基礎(chǔ)上，根據(jù)本行的活動特色，提煉活動主要“賣點(diǎn)”作為副題。
二、活動時間：
20xx年xx月xx日xx月xx日。
三、活動目的：
以中秋佳節(jié)、國慶節(jié)為引爆點(diǎn)，以事業(yè)企業(yè)單位為重點(diǎn)目標(biāo)群體，以鞏固和發(fā)展客戶、促進(jìn)銀保產(chǎn)品等宣傳
四、活動內(nèi)容：
活動主要包括以下內(nèi)容：
�。ㄒ唬敖鹎餇I銷產(chǎn)品恢送”優(yōu)惠促銷贈禮活動。
為鼓勵意向客戶購買產(chǎn)品，促進(jìn)銀保保費(fèi)規(guī)模的迅速增長，同時保持和提升郵政保險的競爭優(yōu)勢，特開展以下優(yōu)惠促銷贈禮活動：
1、“金秋營銷、自助服務(wù)送好禮”
�。�1）凡在活動期間辦理銀保產(chǎn)品的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。
活動禮品由各行自行購置。
各行應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況，積極篩選34個型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費(fèi)交易量的特約商戶，對當(dāng)天消費(fèi)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的客戶采取現(xiàn)場贈禮的方式，提升活動的轟動效應(yīng)。
由于活動時間為期一個多月，各行應(yīng)合理安排禮品投放節(jié)奏，確定每天各檔次禮品投放數(shù)量，當(dāng)天禮品送完即止；同時各行應(yīng)積極做好異地卡客戶消費(fèi)贈禮工作
3、“金秋營銷、速匯通優(yōu)惠放送”
活動期間，速匯通匯款手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠20%幅度。
�。ǘ敖鹎餇I銷、產(chǎn)品恢送”網(wǎng)點(diǎn)個銀產(chǎn)品展示及優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動。
以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為單位開展“金秋營銷、產(chǎn)品恢送”優(yōu)質(zhì)服務(wù)及個銀產(chǎn)品的展示活動�；顒又饕獌�(nèi)容有：
1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發(fā)的營銷活動海報以及活動宣傳折頁（近期下發(fā)），以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關(guān)注。
2、網(wǎng)點(diǎn)柜員統(tǒng)一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務(wù)形象。
3、活動期間，網(wǎng)點(diǎn)須設(shè)專門的宣傳咨詢臺并配備導(dǎo)儲員，加強(qiáng)動態(tài)推介，引導(dǎo)客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費(fèi)業(yè)務(wù)，積極做好相關(guān)兌獎工作。
4、積極開展網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，提高速匯通等業(yè)務(wù)的柜臺服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)柜臺人員與客戶的交流，切實提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)形象。
5、切實做好對客戶的綠色通道服務(wù)，嚴(yán)格按照有關(guān)要求向客戶提供優(yōu)先優(yōu)惠服務(wù)，為客戶營造良好的節(jié)日服務(wù)環(huán)境。
�。ㄈ敖鹎餇I銷、產(chǎn)品恢送”社區(qū)活動。
1、擴(kuò)社區(qū)營銷滲透面，密切社區(qū)關(guān)系，按計劃穩(wěn)步推進(jìn)社區(qū)營銷工作。
2、抓住中秋節(jié)和國慶節(jié)的有利時機(jī)開展“金秋營銷、產(chǎn)品恢送”社區(qū)營銷活動，穩(wěn)步推進(jìn)第二階段社區(qū)營銷工作。通過社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、戶外展示、社區(qū)金融課堂、營銷小分隊社區(qū)宣傳等各個方面密切結(jié)合，全方位樹立我行的社區(qū)服務(wù)形象，加強(qiáng)社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)與目標(biāo)社區(qū)的各項聯(lián)系，密切網(wǎng)點(diǎn)與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進(jìn)社區(qū)營銷工作。
2、結(jié)合活動促銷內(nèi)容，確定社區(qū)目標(biāo)客戶，積極拓展相關(guān)業(yè)務(wù)量，切實提升社區(qū)營銷經(jīng)營業(yè)績。
�。�1）積極拓展速匯通業(yè)務(wù)
9月、10月為學(xué)生入學(xué)或新生報到高峰期，各行可以開展憑學(xué)生證或錄取通知書享受匯款優(yōu)惠的營銷活動，吸引學(xué)生客戶群體，拓展教育社區(qū)市場業(yè)務(wù)；對城市中匯款頻率較高的人群，如商業(yè)社區(qū)經(jīng)商人員、外出務(wù)工群體等，積極開展社區(qū)營銷活動，提高營銷活動的有效性；對潛在的.匯款戶及有異地代發(fā)工資需求的全國性、跨區(qū)域企業(yè)，各行可以通過公私聯(lián)動進(jìn)行一對一營銷，爭取導(dǎo)地代發(fā)工資等批量匯款業(yè)務(wù)。
�。�2）切實促進(jìn)個人儲蓄存款業(yè)務(wù)
9月、10月個人存款的目標(biāo)社區(qū)應(yīng)確定為校園社區(qū)和批發(fā)市場等商業(yè)社區(qū)，切實抓住學(xué)生學(xué)費(fèi)繳納以及商業(yè)交流頻繁的季節(jié)特點(diǎn)，力吸收儲蓄存款。抓住國慶節(jié)期間股市休市的商機(jī)，重點(diǎn)營銷“個人通知存款”，抓住新生入學(xué)的時機(jī)，重點(diǎn)營銷“教育儲蓄存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財、教育儲蓄可只分兩次存入的創(chuàng)新優(yōu)勢。國慶節(jié)期間，各行要做好安排，活動期間，各行要安排專人值班，妥善處理客戶投訴或滿足客戶的特殊需求。
�。�3）有效發(fā)展個人汽車貸款業(yè)務(wù)以及各項個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)
活動期間，各行應(yīng)在汽車經(jīng)銷市場、家電批發(fā)市場、住房裝修市場等商業(yè)社區(qū)加強(qiáng)對汽車消費(fèi)信貸以及我行各項個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的宣傳和營銷。加強(qiáng)對高中端客戶的營銷力度，推進(jìn)集團(tuán)客戶購車服務(wù)合作；同時加強(qiáng)與人保財險公司以及汽車經(jīng)銷商的溝通合作，加對集團(tuán)客戶資源的拓展力度，促進(jìn)個人汽車貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長。
在活動期間，各行要加快業(yè)務(wù)受理的效率和審批速度，在規(guī)范操作的基礎(chǔ)上力求為客戶提供便捷高效的服務(wù)。
（四）“金秋營銷、產(chǎn)品恢送”活動。
以本次活動為切入點(diǎn)，通過建立客戶回制度、了解客戶節(jié)日需求，充分利用合作單位的服務(wù)功能向客戶提供全方位貴賓增值服務(wù)；同時抓住高端客戶“十一”期間有閑暇考慮個人或家庭的財務(wù)規(guī)劃問題的有利時機(jī)，向高端客戶推介個人理財業(yè)務(wù)，進(jìn)一步提高樂當(dāng)家理財服務(wù)的吸引力。主要內(nèi)容有：
1、活動期間，各行采用信函方式或人工送達(dá)方式向客戶發(fā)送省分行統(tǒng)一制做的一張節(jié)日賀卡，并同時準(zhǔn)備一定金額的禮品。禮泣由省分行統(tǒng)一制作下發(fā)，禮品由各行自備。
2、聯(lián)合本地餐飲、娛樂等行業(yè)的高檔合作機(jī)構(gòu)在活動期間向持有我行卡的客戶提供打折優(yōu)惠；聯(lián)合機(jī)場、車站等交通部門向我行客戶提供貴賓服務(wù)。
3、國慶節(jié)期間，客戶外出較多，各行要確保理財中心、理財專柜和客戶專窗正常營業(yè)；同時組織營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、個貸中心等經(jīng)營機(jī)構(gòu)切實落實客戶綠色通道服務(wù)和各項優(yōu)先優(yōu)惠服務(wù)，為客戶營造良好的節(jié)日服務(wù)環(huán)境；另外要密切協(xié)作，嚴(yán)格執(zhí)行“漫游服務(wù)”標(biāo)準(zhǔn)，確�？傂蠽客戶在全國范圍內(nèi)能夠得到專門服務(wù)，兌現(xiàn)樂當(dāng)家的品牌承諾。
五、活動目標(biāo)：
通過本次系列活動，全行個人銀行業(yè)務(wù)力爭在9月份實現(xiàn)以下目標(biāo)：
1、客戶新增超過歷史同期水平，并使客戶結(jié)構(gòu)得到改善，質(zhì)量得到進(jìn)一步提高；
2、卡社會知名度和使用率得到進(jìn)一步提高，當(dāng)月刷卡消費(fèi)交易額比去年同期和今年9月份都有較幅度增長，同業(yè)占比在9月份基礎(chǔ)上有所上升；
3、速匯通競爭優(yōu)勢得到鞏固和提高，促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，手續(xù)費(fèi)收入新增創(chuàng)歷史同期水平；
4、自助設(shè)備存取款及其他代理業(yè)務(wù)交易量比9月份增長10%。
5、圓滿完成各項業(yè)務(wù)指標(biāo)。
銀行存款考核方案 7
一、活動主題
“錦龍舞春章，x行送吉祥”
二、活動時間
活動開展期：20XX年XX月1日—20XX年3月31日活動考核期：20XX年1月1日-20XX年3月31日
三、活動目的
旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶”為主要目標(biāo)，積極走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動，重點(diǎn)突破收入分配市場、縣域市場、批發(fā)市場、教育市場等，加大考核激勵力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)領(lǐng)先之戰(zhàn)”，為全年個人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
四、活動目標(biāo)
——20XX年一季度全行本外幣個人存款時點(diǎn)新增6億元;平均余額新增4億元�！獋�人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬元�！蛻粜略�4000戶(統(tǒng)一折算成AUM5萬元(含)-20萬元客戶);——收費(fèi)借記卡發(fā)卡新增2萬張�！庞每ㄐ略隹蛻�3900戶，分期交易額1000萬元，有效商戶新增30戶;——電子銀行交易量比提升7個百分點(diǎn)，達(dá)到46%以上;自助設(shè)備交易量比達(dá)到50%以上;——個人電子銀行客戶新增40000戶;——個人產(chǎn)品覆蓋度提升0.02。
五、考核評比
為評價各網(wǎng)點(diǎn)20XX年一季度個人業(yè)務(wù)經(jīng)營成果，促進(jìn)全行個人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，活動將設(shè)置綜合貢獻(xiàn)獎和單項獎，分別對表現(xiàn)突出的網(wǎng)點(diǎn)和個人進(jìn)行表彰獎勵。
(一)“綜合貢獻(xiàn)獎”
1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重
2、有關(guān)指標(biāo)說明。
(1)個人存款新增考核指標(biāo)個人存款平均余額新增：20XX年一季度末存款日均余額減20XX年初存款考核余額，其中20XX年初存款考核余額=∑20XX年年末后5天存款時點(diǎn)余額/5。
(2)個人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度AUM5-20萬為1個標(biāo)準(zhǔn)客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。
(3)電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：電子銀行客戶新增包括個人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目標(biāo)4萬戶，其中：網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶發(fā)展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)類交易，則每戶按10戶計算;只簽約未發(fā)生交易的客戶正常計算，即一戶算一戶。
3、獎項設(shè)置：
活動結(jié)束后，市行采用綜合系數(shù)占比法進(jìn)行考評，計算各網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名，共XX名授予“旺季營銷綜合貢獻(xiàn)獎”并進(jìn)行表彰獎勵。綜合貢獻(xiàn)獎必須滿足如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增完成率必須達(dá)到50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。
(二)單項獎
1、網(wǎng)點(diǎn)單項獎
(1)“存款超越獎”。授予一季度末個人存款時點(diǎn)余額位次提升(比20XX年后5天存款平均余額)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(2)“增存先鋒獎”。授予一季度個人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(3)“客戶成長獎”。授予AUM5萬元以上客戶新增(折算后)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(4)“借記卡發(fā)卡先鋒獎”。評選新增收費(fèi)借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(5)“精準(zhǔn)營銷獎”，授予一季度在“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”商機(jī)處理率(40%)、營銷成功率(60%)得分最高的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計分方法為中位數(shù)法。
(6)“信用卡客戶新增先鋒獎”。評選一季度信用卡新增客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(7)“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎”。評選產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。
(8)“電子銀行營銷先鋒獎”。按綜合貢獻(xiàn)獎中電子銀行單項得分評選最多的'前5名網(wǎng)點(diǎn)。計分方法為中位數(shù)法。
2、個人單項獎。
評選“個人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎”。旺季營銷活動結(jié)束后，分別評選個人存款、理財產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營銷能手，每項評選5名。其中：個人存款考核平均余額新增。理財產(chǎn)品考核基金(有費(fèi)率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算)、保險(期繳按1：4折算)、黃金(實物金按1：5折算)、本行理財產(chǎn)品。上述考評根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)推薦及業(yè)績榜、相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計。
上述各項獎勵除精神獎勵外，獎勵省外培訓(xùn)名額。其中綜合貢獻(xiàn)獎一、二等獎各獎勵2個培訓(xùn)名額，綜合貢獻(xiàn)三等獎及各單項獎各獎勵1個名額。培訓(xùn)名額獎勵標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點(diǎn)單項獎中的3-5名及“個人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎”獎勵培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為2000元左右，其他各獎項獎勵培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。
六、旺季營銷活動措施。
(一)制定，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。按照省行旺季營銷活動方案，結(jié)合我行實際，制定細(xì)化我行的營銷活動方案。組織召開旺季營銷動員會，提前預(yù)熱，早謀劃、早部署、早落實。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營銷活動領(lǐng)導(dǎo)小組，營造濃厚的全員旺季營銷氛圍，力爭取得優(yōu)異成績。
(二)加大營銷宣傳力度。
1、加大宣傳力度。圍繞旺季營銷重點(diǎn)產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報、交通臺、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)大屏幕、4S店展架等載體宣傳個人銀行產(chǎn)品。
2、發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地作用。市行將統(tǒng)一購置中國結(jié)、對聯(lián)、窗花、福字等物品，用于網(wǎng)點(diǎn)裝飾及饋贈客戶，各網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)布置，增強(qiáng)氛圍，充分利用宣傳折頁、宣傳單、海報等，營造營銷聲勢。
銀行存款考核方案 8
一、活動主題
綠色生活社區(qū)行
二、活動時間
每月中旬周六一次
三、活動形式
�。�1）社區(qū)活動
�。�2）鬧市活動
�。�3）企業(yè)行
四、活動目標(biāo)
�。�1）使周圍潛在客戶明確知曉我行所處位置，了解浦交通銀行及相關(guān)產(chǎn)品優(yōu)勢特色，逐步前來在我行開辦業(yè)務(wù)。
�。�2）開展產(chǎn)品宣傳，抓住年末存款回流的機(jī)會，搶占市場份額。
�。�3）儲蓄存款明年開門紅新增做儲備，為我行后續(xù)開展個金業(yè)務(wù)奠定基礎(chǔ)。
五、活動費(fèi)用
�。�1）場地租賃費(fèi)：
（2）宣傳制作費(fèi)：
�。�3）促銷禮品購置費(fèi)：
六、營銷方案
（一）社區(qū)行前工作：小區(qū)物業(yè)溝通：
1、居委會。居委會信譽(yù)度高，對小區(qū)居民的情況十分了解，且在小區(qū)宣傳場地。使用費(fèi)、張貼宣傳品的費(fèi)用等方面有權(quán)給予減免。談判切入點(diǎn)：合作推廣社區(qū)穩(wěn)健理財服務(wù);豐富社區(qū)生活、
2、小區(qū)會所或管理處。小區(qū)會所或管理處掌握大部分居民資料，尤其對資產(chǎn)量大的客戶或積極參與社區(qū)活動的活躍客戶較為熟悉，能協(xié)助吸引部分大客戶。談判切入點(diǎn)：增加小區(qū)增值服務(wù)。
3、選擇活動現(xiàn)場糧油貨品種類及數(shù)量，貨品價格及優(yōu)惠，制定現(xiàn)場促銷活動方案。
4、選擇聯(lián)合進(jìn)駐的合作公司，挑選確認(rèn)各等級獎品及數(shù)量。
�。ǘ┚�上線下同步預(yù)熱、提前做好客戶預(yù)約、業(yè)務(wù)預(yù)受理：
1、社區(qū)內(nèi)推廣（公告+一頁通）：
A、提前一周支行全體客戶經(jīng)理利用微信、QQ、飛信等各種宣傳渠道轉(zhuǎn)發(fā)我行社區(qū)行活動;
B、大堂可以放置展板使來廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶了解此次活動的時間與內(nèi)容;
C、利用在社區(qū)宣傳欄、電梯海報框、小區(qū)會所、物業(yè)辦公室進(jìn)行張貼宣傳海報、在樓棟郵箱進(jìn)行發(fā)放活動單頁;
D、短信發(fā)布、微信互動、小區(qū)業(yè)主QQ群內(nèi)公告等形式全方位發(fā)布信息;逐步樹立我行財富管理進(jìn)社區(qū)的服務(wù)形象，加強(qiáng)與目標(biāo)社區(qū)的各項聯(lián)系，密切網(wǎng)點(diǎn)與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進(jìn)社區(qū)營銷工作。
2、社區(qū)外推廣（媒體+周邊商戶）：
A、在報紙、網(wǎng)絡(luò)等信息留存較久的媒體上發(fā)布活動預(yù)告及活動簡訊，擴(kuò)大品牌效應(yīng);
B、在小區(qū)便利超市、周邊商戶處留存網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)信息卡，也可作為網(wǎng)點(diǎn)活動定點(diǎn)報名處。
�。ㄈ┪锪蠝�(zhǔn)備
1、確定場地，設(shè)計場地的`布置。
2、設(shè)計制作活動預(yù)熱宣傳品內(nèi)容。
3、設(shè)計橫幅、易拉寶、海報（客戶經(jīng)理姓名、微信二維碼及手機(jī)號碼）;無紡布宣傳袋及袋內(nèi)宣傳資料（信用卡、貴金屬、基金、薪金理財、支行自制理財宣傳單等）購買氣球、禮品、音響、話筒制作客戶信息搜集表;客戶經(jīng)理名片、桌椅、筆記本、筆;借記卡和信用卡申請表、網(wǎng)銀協(xié)議、風(fēng)險揭示書;理財pos機(jī)具、e動終端;國金公司等貴金屬、中糧公司油;3、確定參加活動人員，以及落實人員分工：外圍引導(dǎo)—咨詢受理—信息收集—開卡簽約—幸運(yùn)抽獎—流動宣傳—氛圍營造—流程控制及拍照宣傳。
4、邀請社區(qū)居委會人員參加：
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提前一小時搭臺—布展（懸掛橫幅：設(shè)置易拉寶：張貼海報：散發(fā)宣傳單）—活動進(jìn)行—活動結(jié)束、其中活動按如下順序進(jìn)行入口引導(dǎo)—登記排隊—信息采集——開卡—風(fēng)險測評與簽約（網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、薪金理財）—社區(qū)標(biāo)簽—關(guān)注微信，接受遠(yuǎn)程銀行服務(wù)—理財咨詢與銷售—優(yōu)惠購油—黃金買贈—贈送保險—幸運(yùn)抽獎—外圍營銷。
�。ㄎ澹┥鐓^(qū)行后續(xù)工作：
1、短信電話致謝物業(yè)，微信群qq群致謝客戶。
2、微信圖文報道，社區(qū)行工作總結(jié)包括此次活動的不足及改進(jìn)方案。
3、遠(yuǎn)程后續(xù)跟蹤、對留存信息的客戶逐戶回訪，采用社區(qū)微信群和短信方式宣傳，用高息的社區(qū)行理財產(chǎn)品進(jìn)行對接。
銀行存款考核方案 9
國慶節(jié)即將來臨，為在全行營造歡樂祥和的節(jié)日氛圍，展現(xiàn)XXXXXX銀行員工積極進(jìn)取、奮力拼搏、勇于爭先的'精神風(fēng)貌，打造富有特色的農(nóng)商銀行文化，經(jīng)研究，決定在全系統(tǒng)舉行系列文體活動。現(xiàn)特制訂如下實施方案，希望大家喜歡!
一、活動內(nèi)容
1、組織一次廣播操比賽
2、組織一次健步走活動
3、組織一次道德講堂
4、組織一次金融創(chuàng)新大講堂
5、組織一次大學(xué)生員工座談會
6、組織一次“案件防控專項整治大家談”主題征文比賽
7、組織一期《XXXXXX銀行》國慶�？�
二、活動時間、地點(diǎn)、對象
1、廣播操比賽與健步走活動
①時間：10月4日下午，13：00集中;
②地點(diǎn)：市民廣場;
�、蹖ο螅阂姼郊�3。
2、道德講堂
①時間：10月5日，上午8：00;
�、诘攸c(diǎn)：三樓大會議室;
�、蹖ο螅阂姼郊�6。
3、金融創(chuàng)新大講堂
①時間：10月5日――6日(6日，上午8：00開始);
�、诘攸c(diǎn)：三樓大會議室;
�、蹖ο螅阂姼郊�7。
4、大學(xué)生員工座談會
�、贂r間：10月7日，上午9：00點(diǎn);
�、诘攸c(diǎn)：三樓大會議室;
�、蹖ο螅阂姼郊�8。
5、“案件防控專項整治大家談”主題征文比賽
�、贂r間：9月25日――30日;
�、趯ο螅阂姼郊�10。
5、《XXXXXX銀行》國慶�？�
由辦公室對國慶期間“七個一”活動進(jìn)行系列報道。
三、活動說明
比賽規(guī)則
1、廣播操比賽
�、僖愿鳡I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)關(guān)部室為參賽單位，其中機(jī)關(guān)各部室為一個參賽單位;
②廣播操比賽共分七組進(jìn)行，每組的參賽單位與出場次序詳見附件4;
�、蹚V播操比賽設(shè)評委組，外聘評委五名，機(jī)關(guān)部室評委三名，各支行評委三名;
�、苊考覇挝坏牡梅譃樗性u委評分的平均值，依據(jù)得分的高低決定最終的排名。
2、健步走活動
�、俦敬谓〔阶呋顒硬辉儆嫊r排名，在整個健步走活動過程中，所有人員要按照要求保持隊伍的整齊。
�、诮〔阶呗肪�：市民廣場(北出口)――北海路(向西，途經(jīng)迎春飯店)――北海路與西環(huán)路交叉路口(向南)――西溪景區(qū)(向東)――海道橋(向東北)――東臺鎮(zhèn)(向東)――信合大廈;
�、劢〔阶咄局性O(shè)三個監(jiān)測點(diǎn)，所有人員每經(jīng)過一個監(jiān)測點(diǎn)須領(lǐng)取一個號碼，終點(diǎn)交出三個號碼視為跑完全程，否則視為未參加活動。
④所有參加健步走人員需將號碼牌統(tǒng)一貼在左胸前，確保到達(dá)終點(diǎn)時統(tǒng)計人員能夠看見號碼牌。
3、道德講堂
①各單位、部門要認(rèn)真組織本單位、部門的員工學(xué)唱《公民道德歌》，在10月1日之前要確保會唱;
②主持人、領(lǐng)唱人、宣講員(見附件5)要按照要求，認(rèn)真練習(xí)，總行工會將在近期組織排練。
銀行存款考核方案 10
一、活動主題
綠色生活社區(qū)行
二、活動時間
每月中旬周六一次
三、活動形式
�。�1）社區(qū)活動
（2）鬧市活動
�。�3）企業(yè)行
四、活動目標(biāo)
（1）使周圍潛在客戶明確知曉我行所處位置，了解浦交通銀行及相關(guān)產(chǎn)品優(yōu)勢特色，逐步前來在我行開辦業(yè)務(wù)。
（2）開展產(chǎn)品宣傳，抓住年末存款回流的機(jī)會，搶占市場份額。
�。�3）儲蓄存款明年開門紅新增做儲備，為我行后續(xù)開展個金業(yè)務(wù)奠定基礎(chǔ)。
五、活動費(fèi)用
�。�1）場地租賃費(fèi)：x元
（2）宣傳制作費(fèi)：x元
�。�3）促銷禮品購置費(fèi)：x元
六、營銷方案
�。ㄒ唬┥鐓^(qū)行前工作：小區(qū)物業(yè)溝通
1、居會。居會信譽(yù)度高，對小區(qū)居民的情況十分了解，且在小區(qū)宣傳場地。使用費(fèi)、張貼宣傳品的費(fèi)用等方面有權(quán)給予減免。談判切入點(diǎn)：合作推廣社區(qū)穩(wěn)健理財服務(wù);豐富社區(qū)生活。
2、小區(qū)會所或管理處。小區(qū)會所或管理處掌握部分居民資料，尤其對資產(chǎn)量的客戶或積極參與社區(qū)活動的活躍客戶較為熟悉，能協(xié)助吸引部分客戶。談判切入點(diǎn)：增加小區(qū)增值服務(wù)。
3、選擇活動現(xiàn)場糧油貨品種類及數(shù)量，貨品價格及優(yōu)惠，制定現(xiàn)場促銷活動方案
4、選擇聯(lián)合進(jìn)駐的合作公司，挑選確認(rèn)各等級獎品及數(shù)量。
�。ǘ┚�上線下同步預(yù)熱、提前做好客戶預(yù)約、業(yè)務(wù)預(yù)受理：
1、社區(qū)內(nèi)推廣（公告+一頁通）
A、提前一周支行全體客戶經(jīng)理利用微信、QQ、飛信等各種宣傳渠道轉(zhuǎn)發(fā)我行社區(qū)行活動;
B、堂可以放置展板使來廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶了解此次活動的.時間與內(nèi)容;
C、利用在社區(qū)宣傳欄、電梯海報框、小區(qū)會所、物業(yè)辦公室進(jìn)行張貼宣傳海報、在樓棟郵箱進(jìn)行發(fā)放活動單頁;
D、短信發(fā)布、微信互動、小區(qū)業(yè)主QQ群內(nèi)公告等形式全方位發(fā)布信息;逐步樹立我行財富管理進(jìn)社區(qū)的服務(wù)形象，加強(qiáng)與目標(biāo)社區(qū)的各項聯(lián)系，密切網(wǎng)點(diǎn)與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進(jìn)社區(qū)營銷工作。
2、社區(qū)外推廣（媒體+周邊商戶）
A、在報紙、網(wǎng)絡(luò)等信息留存較久的媒體上發(fā)布活動預(yù)告及活動簡訊，擴(kuò)品牌效應(yīng);
B、在小區(qū)便利超市、周邊商戶處留存網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)信息卡，也可作為網(wǎng)點(diǎn)活動定點(diǎn)報名處。
（三）物料準(zhǔn)備
1、確定場地，設(shè)計場地的布置;
2、設(shè)計制作活動預(yù)熱宣傳品內(nèi)容;
3、設(shè)計橫幅、易拉寶、海報（客戶經(jīng)理姓名、微信二維碼及手機(jī)號碼）;無紡布宣傳袋及袋內(nèi)宣傳資料（信用卡、貴金屬、基金、薪金理財、支行自制理財宣傳單等）購買氣球、禮品、音響、話筒制作客戶信息搜集表;客戶經(jīng)理名片、桌椅、筆記本、筆;借記卡和信用卡申請表、網(wǎng)銀協(xié)議、風(fēng)險揭示書;理財pos機(jī)具、e動終端;國金公司等貴金屬、中糧公司油;
3、確定參加活動人員，以及落實人員分工：外圍引導(dǎo)咨詢受理信息收集開卡簽約幸運(yùn)抽獎流動宣傳氛圍營造流程控制及拍照宣傳；
4、邀請社區(qū)居會人員參加：
（四）活動流程：提前一小時搭臺布展（懸掛橫幅：設(shè)置易拉寶：張貼海報：散發(fā)宣傳單）活動進(jìn)行活動結(jié)束、其中活動按如下順序進(jìn)行入口引導(dǎo)登記排隊信息采集開卡風(fēng)險測評與簽約（網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、薪金理財）社區(qū)標(biāo)簽關(guān)注微信，接受遠(yuǎn)程銀行服務(wù)理財咨詢與銷售優(yōu)惠購油黃金買贈贈送保險幸運(yùn)抽獎外圍營銷。
�。ㄎ澹┥鐓^(qū)行后續(xù)工作：
1、短信電話致謝物業(yè)，微信群qq群致謝客戶；
2、微信圖文報道，社區(qū)行工作總結(jié)包括此次活動的不足及改進(jìn)方案；
3、遠(yuǎn)程后續(xù)跟蹤、對留存信息的客戶逐戶回，采用社區(qū)微信群和短信方式宣傳，用高息的社區(qū)行理財產(chǎn)品進(jìn)行對接。
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