單位賬戶自查報告

　　我們眼下的社會，越來越多的事務都會使用到報告，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編收集整理的單位賬戶自查報告，希望能夠幫助到大家。

單位賬戶自查報告1

　　按照《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》要求，我社認真貫徹落實，及時組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務進行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報如下：

　　一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。

　　我社嚴格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進行詳細記錄；重要單證、重要物品的領用、使用、保管、交接以及作廢嚴格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴格按照反洗的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進行了登記、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把關(guān)、責任明確。

　　二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況。

　�。ㄒ唬┿y行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中華人民共和國反洗法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預留印鑒卡；按照“誰的錢進誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務，進一步加強與客戶預留印鑒的核對，防范詐騙風險。

　�。ǘ�）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶12個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行核準的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設置正確，口令管理嚴密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴格按人民銀行規(guī)定辦理。

　　三、整改措施及今后打算。

　　為進一步推動支付結(jié)算業(yè)務發(fā)展，積極開拓支付結(jié)算渠道，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務的服務水平。

　�。ㄒ唬┘訌妼χЦ断到y(tǒng)管理辦法的學習。認真學習《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》，嚴格按照操作流程辦理業(yè)務，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。

　�。ǘ�）加強與單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶年檢工作。

　�。ㄈ�）加強培訓，提高支付結(jié)算業(yè)務水平。積極開展支付結(jié)算培訓工作，準確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務品牌的.業(yè)務操作流程，切實提高柜臺業(yè)務辦理效率。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務的安全管理，嚴格按照反洗的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務規(guī)定，細化業(yè)務處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責任感，提高風險防范意識，防控“道德風險”，確保支付結(jié)算業(yè)務健康發(fā)展。

　�。ㄋ模�強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務品牌的宣傳工作，進一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。

單位賬戶自查報告2

　　根據(jù)重慶市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會《關(guān)于的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學習文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查領導小組

　　公司召開了相關(guān)會議，會上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長為組長的領導小組。

　　二、制度建設方面

　　我公司自成立以來，結(jié)合運營情況不斷建立健全財務管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財務管理制度由《公司財務制度》、《財務費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調(diào)度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執(zhí)行。

　　三、資金管理方面

　　結(jié)合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進行自查，自查結(jié)果如下：

　　1、費用報銷及審批權(quán)限。

　　集團財務部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業(yè)務支出的相關(guān)事宜進行了進一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。

　　公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務人員）→審簽（財務總監(jiān)）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的'規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個環(huán)節(jié)上嚴格審查，對不合理、不合規(guī)、不合法的費用單據(jù)一律拒絕報銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。

　　在費用報銷審批上，公司也制定了相應的規(guī)章制度，首先要進行事前審批，審批同意后方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務總監(jiān)未設置費用審批權(quán)限。

　　經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀的費用報銷及賬務處理。

　　2、資金調(diào)撥管理。

　　公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個方面：

　�。�1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進行資金調(diào)撥，調(diào)撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。

　�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項付款時，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。

　�。�3）對外投資的`資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等資料，待逐級審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。

　　截至目前為止，公司對外投資有×筆，金額合計×萬元，主要是作為“×”及“×”兩個基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。

　　3、資金劃撥權(quán)限。

　　公司資金網(wǎng)銀劃撥設置了相應權(quán)限。資金對外支付時，金額在5萬元以內(nèi)，實行一級制授權(quán)，由財務負責人授權(quán)；金額5萬元以上，實行二級授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。

　　經(jīng)自查，無越權(quán)操作行為。

　　四、銀行賬戶管理

　　公司財務部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財務出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。

　　公司財務中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進行實時更新。

　　根據(jù)國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會議精神，公司領導積極組織并積極配團全方位的賬戶清理工作，并結(jié)合公司的實際經(jīng)營發(fā)展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進行了一定的清理，于20xx年8月7日撤銷了×一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個，現(xiàn)列表如下：

　　賬戶名賬戶性質(zhì)基本戶一般戶一般戶賬號開戶行備注正常正常正常正常一般戶根據(jù)集團要求，結(jié)合公司的實際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權(quán)人審批后執(zhí)行。

　　綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進一步加大力度、不斷完善公司的財務管理制度體系，提高日常財務工作的規(guī)范性；進一步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員業(yè)務素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。

單位賬戶自查報告3

　　城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益記錄和計算個人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益，我局嚴格按照《xxx社會保險管理服務中心關(guān)于開展新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作的實施方案》（xxx[20xx]12號）文件要求，切實加強領導，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，并對我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理進行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　�。ㄒ唬┘訌婎I導，認真抓好組織實施。

　　為確保我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理專項檢查工作落到實處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關(guān)人員為成員的專項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長靠前指揮，親自抓落實，帶頭組織檢查工作。同時，我們還爭取市財政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細致地開展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，并針對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的自查報告問題和不足，研究具體整改措施，及時進行整改，做到了不等、不靠、不拖。

　�。ǘ�）建章立制，個人帳戶管理規(guī)范。

　　為實現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個人帳戶目標管理要求，結(jié)合工作實際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財務管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業(yè)務流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發(fā)放、個人賬戶管理、基金管理等各個環(huán)節(jié)規(guī)范運行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學、服務到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個人帳戶管理規(guī)范有序科學高效運行提供了保障。

　　（三）開展自查，實事求是查缺補漏。

　　針對專項檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理自查情況如下：

　　一是建賬情況：

　　為實現(xiàn)個人賬戶管理“記錄一生、保障一生、服務一生”的目標，依托《云南省城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險信息管理系統(tǒng)》對參保人參保信息及時準確記錄，截止20xx年6月，為全市x萬符合參保條件的參保人員及時建立了個人賬戶并進行管理，個人賬戶建賬率達100%，準確率達100%。個人賬戶管理內(nèi)容為：個人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號、社會保險編號、戶籍地址、戶名、當前繳費檔次、繳費累計月數(shù)、繳費總額），參加險種信息（險種類型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費狀態(tài)）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發(fā)放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。

　　二是記賬情況：

　　1、賬戶記賬：參保人員按規(guī)定繳費后，業(yè)務系統(tǒng)將“個人繳費”、“政府補貼”及時記入個人賬戶，個人賬戶記錄完整齊全準確，無缺記、漏記、錯記情況，截止20xx年6月，個人繳費共計x萬元，政府補貼x萬元。個人賬戶養(yǎng)老金由個人賬戶儲存額支付，并按照分開記錄、按比例沖減的原則分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。

　　2、賬戶計息：個人賬戶儲存額從繳費次月起開始計息，于每年12月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復利；業(yè)務系統(tǒng)及時準確地為參保人員的個人賬戶儲存額計算和記入利息；在一個結(jié)息年度結(jié)束時，按照規(guī)定對當年度的個人賬戶儲存額進行結(jié)算；個人賬戶儲存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計息。截止20xx年12月，為全市71.6萬參保人分別記息，個人賬戶利息共計x萬元。

　　3、賬戶轉(zhuǎn)移：參保人員在本市范圍內(nèi)流動時，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關(guān)系，不轉(zhuǎn)移個人賬戶儲存額；參保人跨本市流動時，調(diào)出地社保機構(gòu)應向調(diào)入地社保機構(gòu)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關(guān)系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現(xiàn)階段已啟動市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務暫未啟動。

　　4、賬戶繼承：參保人員死亡后，個人賬戶的儲存額尚未領取或未領取完的.，個人賬戶儲存額或余額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務×筆，死亡注銷登記×人，發(fā)放喪葬補助x萬元。

　　三是對賬查詢情況：

　　1、與部門對賬：我局及時建立健全了財務制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險和城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基金實行單獨記帳、單獨核算，在市農(nóng)信社開設了城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機構(gòu)對帳，做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。

　　2、與參保人對賬：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）在繳費年度結(jié)算后，通過對參保人員個人賬戶收入明細、個人賬戶支出明細等基本信息進行公示，開始和參保人員對賬。參保人對個人賬戶信息有異議的由參保人員提出修改申請，經(jīng)辦人員初審，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）負責人審核，市級經(jīng)辦機構(gòu)復審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對賬后書面申請對個人賬戶進行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機構(gòu)要30日內(nèi)上報核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險局將視情況進行專項稽核。

　　四是個人賬戶實賬管理情況：

　　個人賬戶單獨記賬、單獨核算，并與基礎養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務系統(tǒng)中按要求對個人賬戶養(yǎng)老金支出進行核算；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知后及時完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時記入個人賬戶；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個人繳費資金同步計息。

　　五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況：

　　我局建立了業(yè)務經(jīng)辦、財務管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個人賬戶依托信息系統(tǒng)進行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專人負責；制定了信息系統(tǒng)安全防護辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。

　�。ㄋ模┲贫ù胧�，確保整改及時到位。

　　針對自查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我局進行專題研究，制定了以下整改措施。

　　一是系統(tǒng)計息與銀行計息不一致，20xx年系統(tǒng)內(nèi)按一年期存款利率計算，銀行按三個月整存整取利率計算，導致萬元的利息差。針對這一問題，我局牽頭聯(lián)系市財政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基金管理服務協(xié)議》，計劃于今年7月三方共同簽署服務協(xié)議，市財政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3—5年定期存款，市農(nóng)信社對收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計息。

　　二是宣威參保人數(shù)多，涉及個人賬戶對賬約57。4萬人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務工人員多，無法與本人簽字確認，所以，目前我局只能采取信息公示、設立監(jiān)督舉報電話、不定期對有疑問的參保人進行對賬等方式與參保人進行對賬。

　　三是為確保個人賬戶做實、做細、做準，制定長期的個人賬戶管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務股室、財務股室、市財政局、農(nóng)村信用社等單位，將個人賬戶管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險工作的一項重要內(nèi)容來抓，做到定期檢查、隨時整改，確保個人賬戶管理工作規(guī)范有序。此次，個人賬戶管理專項檢查是加強城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基礎管理、提高經(jīng)辦能力、實現(xiàn)精確管理的一個重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，有利于維護參保人員的養(yǎng)老保險權(quán)益，調(diào)動參保人員的繳費積極性。

　　我局將嚴格按照此次檢查活動的要求，查缺補漏，認真落實整改措施，切實把新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理工作提升到一個新水平，維護參保人員的合法權(quán)益，推動新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。

單位賬戶自查報告4

　　為切實貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務風險，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：

　　一、組織開展情況

　　為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務的風險控制、操作管理現(xiàn)狀和風險暴露情況，我行對20xx年x月x日至20xx年x月x日的同業(yè)業(yè)務進行重點自查，確保各項同業(yè)業(yè)務依法合規(guī)，風險得到有效控制。

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務發(fā)展狀況

　　目前我行同業(yè)業(yè)務品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務。截止至20xx年x月x日，我行存放同業(yè)業(yè)務余額為零，同業(yè)存放業(yè)務余額為x萬元，分別為xx同業(yè)存放x萬元與xx銀行同業(yè)存放x萬元。

　�。ǘ�）內(nèi)控制度建設執(zhí)行方面

　　1、內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務各操作環(huán)節(jié)的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》，并嚴格按照此制度執(zhí)行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務的資本和撥備計提執(zhí)行相應的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

　　2、同業(yè)業(yè)務授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務授權(quán)書，在今后的業(yè)務操作中，我行同業(yè)業(yè)務專營部門xx部將嚴格按照授權(quán)進行業(yè)務操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務內(nèi)部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

　�。ㄈ�）同業(yè)賬戶開立管理方面

　　我行嚴格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費用。

　�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務開展合規(guī)方面

　　同業(yè)業(yè)務治理體系較完善，落實專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。

　　（1）同業(yè)業(yè)務操作復核相關(guān)規(guī)定，與具備準入資格的金融機構(gòu)開展業(yè)務。

　�。�2）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務。

　�。�3）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務。

　�。�4）我行不存在通過同業(yè)業(yè)務實現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風險資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務的會計核算真實、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務的會計處理合規(guī)真實，會計核算規(guī)范，及時、完整、真實、準確的在資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業(yè)務風險，通過不規(guī)范不真實的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風險隱患

　　（一）未建立專營部門負責同業(yè)業(yè)務經(jīng)營。

　　（二）我行對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務的責任追究措施尚不健全。

　　三、問題存在的`原因及分析

　　由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務外其他同業(yè)業(yè)務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

　　制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務的責任進行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

　　四、整改及問責

　　隨著我行的日益發(fā)展，設立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務的各個環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責措施納入相關(guān)制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務的行為絕不姑息。

　　五、下一步工作措施

　　定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風險問題提示，該行結(jié)合自身實際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務風險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務交易背景真實性和業(yè)務合規(guī)性，排查工作實現(xiàn)重點科目、重點賬戶全覆蓋。

　　有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進行整改，對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務，采取安排專員進行實時跟蹤監(jiān)測，嚴格防范風險，保證資金到期收回。嚴格執(zhí)行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務，加強同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學習，并熟練運用到實際工作中，使同業(yè)業(yè)務操作合規(guī)有效。

單位賬戶自查報告5

　　按照《進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理實施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認真對單位銀行賬戶使用情況進行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。

　　一、高度重視，提高認識

　　根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風險和廉政風險，提高資金存放綜合效益，進一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務收支活動的重要舉措。認真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

　　二、健全組織，強化領導

　　為確保此次清查工作順利進行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導，及時掌握工作進展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實、完整和準確，確保按時保質(zhì)完成本次自查工作。

　　三、從嚴從實，開展自查

　　針對此次專項自查工作，軍休所嚴格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。

　�。ㄒ唬�檢查內(nèi)容

　　本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政書以及是否實行利益回避制度等五個方面。

　�。ǘ�）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況

　　1.軍休所經(jīng)費使用嚴格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進出沒有計入銀行賬簿的'情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設置賬外賬，也未設任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。

　　2.各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應的備查薄。

　　3.按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務報銷嚴格按照財務制度執(zhí)行，嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。

　�。ㄈ�）銀行賬戶開戶及使用情況

　　經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設的，開設資金專戶時嚴格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。

　　四、強化財務管理，實施長效監(jiān)督

　　通過本次自查進一步嚴肅了財經(jīng)紀律，加強了法制教育，強化了財務管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。

　　1.切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。

　　2.加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認真履行單位財務部門管理銀行賬戶的職責，按預算單位銀行賬戶的設置原則設置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴禁擅自開設、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔保。

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