簡易理財產(chǎn)品調(diào)查報告
隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們的理財意識越來越強(qiáng)，以下是小編為您整理的簡易理財產(chǎn)品調(diào)查報告相關(guān)資料，歡迎閱讀！
一、內(nèi)容摘要
“你不理財，財不理你”，隨著居民收入水平的提高和資本市場產(chǎn)品的豐富，理財規(guī)劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財，一般人會想到投資賺錢。實際上，理財?shù)膬?nèi)容要寬泛得多，理財規(guī)劃不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的保障。換句話說，理財就是個人一生的現(xiàn)金流量管理與風(fēng)險管理。本調(diào)研從對整個理財市場進(jìn)行綜合評估與更全面的認(rèn)識，對諸葛理財作出客戶需求定位及尋找目標(biāo)人群等方面闡述了理財?shù)陌l(fā)展整體思路。
二、基本信息
調(diào)查背景:網(wǎng)上市場調(diào)研是20xx年春季能力秀的綜合實踐項目，目的在于了解微信商城的邀請推廣及分銷模式，掌握在線問卷設(shè)計、投放及回收的基本流程，熟悉網(wǎng)絡(luò)調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。諸葛理財是北京無窮信息技術(shù)有限公司旗下開發(fā)的一款基于微信客戶端的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺，首家采用P2F模式（Person-to-Financial institution），致力于打造放心的移動理財服務(wù)，為每一個普通人提供安全的高收益理財產(chǎn)品信息。
調(diào)查時間：20xx年03月20日至20xx年04月30日
調(diào)查對象：部分親朋好友、部分社會人士、部分邀請的諸葛理財用戶（理財盟友團(tuán)）
調(diào)查方式：問卷調(diào)查，在線調(diào)研，投票功能
調(diào)查目標(biāo)：通過對理財產(chǎn)品的了解和使用情況調(diào)查，了解理財產(chǎn)品的未來走勢，分析其存在的問題并提出發(fā)展諸葛理財產(chǎn)品的建議。
三、主要內(nèi)容
�。ㄒ唬﹩柧眍}目設(shè)計思路（問卷內(nèi)容見最后附件）
本次問卷調(diào)查共設(shè)置了9個問題，層層遞進(jìn)，由淺入深，從了解調(diào)研對象的個人基本信息、資產(chǎn)概況、理財觀念、理財產(chǎn)品認(rèn)識度、到理財市場滿意度、接受程度……緊扣調(diào)查目的，在不侵犯調(diào)研對象隱私的前提下樹立信任度及好感，在受訪者不排斥，自然真實的狀態(tài)下提供對理財產(chǎn)品的了解和使用情況。
�。ǘ﹩柧戆l(fā)放以及回收情況分析
本次調(diào)查共有45人參加并且完成了問卷，回收率為100%，有效問卷為100%。
（三）調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計分析
�。�1）在本次調(diào)查的45個對象中，有40名為在校學(xué)生，4名職工，沒有金融、IT行業(yè)人員參與，1名其他特別行業(yè)；
（2）調(diào)查對象年齡在18-30歲，共計44票；年齡在31-50歲,共計1票；說明接受調(diào)研的對象是年輕群體居多。
�。�3）有29%的人通過親戚朋友，10%的人通過報紙雜志，29%的人通過網(wǎng)絡(luò)，12%的人通過電視廣告，21%的人銀行或其他金融機(jī)構(gòu)了解到金融理財產(chǎn)品。通過親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò)獲取理財信息較為突出。
�。�4）平均月收入為（折合人民幣）3000以下的有38票，占84%；3001-5000元的6票，占13%；5000-8000元0票；8000-10000元的1票，占2%；1萬元以上0票。
�。�5）40%的人認(rèn)為“沒有這部分的資金投入”是影響購買理財產(chǎn)品的主要因素，33%則認(rèn)為是對理財產(chǎn)品了解太少；20%認(rèn)為沒有理財意識； 4%認(rèn)為是沒有時間；2%認(rèn)為是其他不言明原因�！皼]有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。
�。�6）調(diào)查結(jié)果顯示，最關(guān)心的主要理財問題有31%的人認(rèn)為是收益；15%的人認(rèn)為是期限；17%的人認(rèn)為是起點金額；15%的人認(rèn)為是產(chǎn)品的依賴程度；15%的人認(rèn)為是專業(yè)性；6%認(rèn)為是其他。
�。�7）選擇購買理財產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)，可保性34票占27%；收益率高26票占20%；風(fēng)險較小31票占24%；門檻較低15票占12%；手續(xù)費低16票占13%；其他6票占5%。
�。�8）18%表示在了解不深的情況下會接受親戚或者朋友推薦，購買諸葛理財產(chǎn)品； 20%表示不會；62%即超過半數(shù)表示會了解清楚再考慮。
�。�9）有41%會使用或者想了解銀行理財；4%會選擇信托；21%選擇股票；31%選擇基金；4%選擇P2P網(wǎng)貸。
四、發(fā)現(xiàn)的問題及解決方法（建議）
�。�1）接受調(diào)研的對象是年輕群體居多，他們沒有太多封閉傳統(tǒng)思想，有警惕性但也敢于接受新事物，對理財產(chǎn)品的了解和使用目標(biāo)群體可集中在18-30歲年齡段的人群。
�。�2）人們對理財產(chǎn)品的接觸面是很廣的，可以是親戚朋友、報紙雜志、網(wǎng)絡(luò)、 電視廣告、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)；其中通過親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò)獲取理財信息較為突出，因此，可以從用戶身邊人及網(wǎng)絡(luò)渠道宣傳兩方面重點實行。
�。�3）收入的因素是人們選擇理財及理財產(chǎn)品的重要前提，理財還是必須先有財。應(yīng)當(dāng)樹立正確理財企業(yè)形象，讓大眾意識到理財?shù)淖罱K目的不是“用錢生更多的錢”，而是“用錢生合適多的錢”，通過梳理財富來提升生活水平。因為畏懼起點或者期望收益越高，損失風(fēng)險也會越大。盲目追求高回報，家庭財務(wù)的波動太大，也容易造成理財?shù)睦щy。
（4）“沒有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財想要開拓更大的市場，收獲更多地客戶，就要站在客戶角度為他們思考，資金投入的多少是人為還是客觀的；此外，要加強(qiáng)宣傳力度，傳播正確的理財理念給大家，避免大家進(jìn)入理財誤區(qū)或排斥理財。
五、總結(jié)
（1）此次調(diào)查的成果：
�、賹ΜF(xiàn)如今的`理財市場有了更全面更新的數(shù)據(jù)分析，這部分受訪者雖然不能代表全部群體，但反饋的信息有助于理財產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財市場發(fā)展的方向。
�、趶拇舜握{(diào)研中可以看出，年輕群體、資金、信任度、收益是理財市場的關(guān)鍵之處，人們對理財產(chǎn)品的意識還是普遍存在的，這就為理財市場提供契機(jī)；只要關(guān)注廣大消費者的利益及心理需求，企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品，最終實現(xiàn)雙贏，乃發(fā)展之長久之計。
（2）此次調(diào)查的不足：
�、兕}目設(shè)置不夠嚴(yán)謹(jǐn)合理，邏輯性不夠強(qiáng)，在對理財產(chǎn)品的了解方面的問題設(shè)置較多，而對理財產(chǎn)品使用情況方面的問題占比較少，不夠協(xié)調(diào)。
�、谟行﹩栴}設(shè)定的答案不合理，比如：如果您沒有購買過理財產(chǎn)品，您認(rèn)為主要的影響因素是什么？（單選），“沒有這部分的資金投入”、“對理財產(chǎn)品了解太少”、“沒有理財意識”這三個答案有侵犯受訪者的不禮貌之處，站在受訪者的角度，會有難以回答的效果或者含有不夠真實的想法，影響問卷的完整性。
③所以，出題者設(shè)置題目和答案應(yīng)重視遵循科學(xué)性、客觀性、針對性原則；不能暗示受訪者填寫哪個“好”的答案，也不能忽略了調(diào)研目的，更要避免受訪者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實的回復(fù)。
�。�3）此次調(diào)查的收獲：這次網(wǎng)上市場調(diào)研綜合實踐活動，在實踐體驗的同時，還有很大的收獲。掌握了在線問卷設(shè)計、投放及回收的基本流程，并了解了網(wǎng)絡(luò)調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。更為重要的是，對諸葛理財可以由更深刻的認(rèn)識以及與理財盟友團(tuán)進(jìn)一步研究成長，也可以用數(shù)據(jù)來給周圍的人進(jìn)行恰當(dāng)?shù)慕徽�、合作，讓更多的人接受理財市場的同時正確使用理財產(chǎn)品，共同營造和諧安全的社會環(huán)境。
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