- 相關(guān)推薦
代理保險(xiǎn)工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯(cuò)誤，提高工作效益，讓我們抽出時(shí)間寫寫總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才是正確的呢？以下是小編精心整理的代理保險(xiǎn)工作總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
代理保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇1
轉(zhuǎn)眼間，20xx年的號角又要吹響。回首這一年來的工作，取得了一些成績，又有很多遺憾。在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，總有一些不如意的地方。為了能使下一年的工作有一個(gè)新的發(fā)展、新的突破，現(xiàn)對18年的工作作一總結(jié)，敬請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。
一、目標(biāo)完成情況
截止20xx年德瑪西亞月德瑪西亞日，定邊營銷服務(wù)部共完成總保費(fèi)德瑪西亞德瑪西亞萬元、較去年德瑪西亞德瑪西亞%的增長，超額完成德瑪西亞德瑪西亞公司在年初下達(dá)的德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞萬任務(wù)，期中期繳完成德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞萬、(傳統(tǒng)險(xiǎn)德瑪西亞德瑪西亞萬、分紅險(xiǎn)德瑪西亞德瑪西亞萬)。
二、隊(duì)伍建設(shè)
截止20xx年德瑪西亞月德瑪西亞日，定邊營銷服務(wù)部系統(tǒng)人力德瑪西亞德瑪西亞人，其中業(yè)務(wù)經(jīng)理德瑪西亞人、主任德瑪西亞人、專務(wù)德瑪西亞人、正式業(yè)務(wù)員德瑪西亞人、見習(xí)業(yè)務(wù)員德瑪西亞人、培訓(xùn)學(xué)員德瑪西亞人，正式人力占比德瑪西亞德瑪西亞%。
三、主要工作回顧
20xx年開門紅我重新回到定邊營銷服務(wù)部擔(dān)任專職組訓(xùn)工作，我感謝領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、感謝家人的理解、更感謝與我朝夕相伴的伙伴們的大力支持，這一切都給了我巨大的動(dòng)力，給了體現(xiàn)自身價(jià)值的機(jī)會(huì)。開展工作之前王總給我分析了團(tuán)隊(duì)的現(xiàn)狀，并與我就對開門紅政策的進(jìn)一步研究與揣摩，結(jié)合定邊團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢，精心安排開門紅的實(shí)施方案，分階段達(dá)成開門紅的目標(biāo)任務(wù)，同時(shí)由我負(fù)責(zé)主管、績優(yōu)人員的競賽達(dá)成追蹤，由講師負(fù)責(zé)見習(xí)培訓(xùn)學(xué)員的競賽達(dá)成追蹤。同時(shí)在德瑪西亞總的指引下，由我負(fù)責(zé)組織策劃早會(huì)、總結(jié)會(huì)、啟動(dòng)會(huì)、主管會(huì)，我將整個(gè)開門紅的工作行事歷在每個(gè)階段初全部制定出來，每天變換晨會(huì)的形式，從心態(tài)和思想上解放業(yè)務(wù)員，職場里到處都是表揚(yáng)與激勵(lì)的海報(bào)，每天都有舉績?nèi)藛T的.分享、每天都有不同的專題適應(yīng)當(dāng)時(shí)的戰(zhàn)勢，業(yè)務(wù)員的積極性被調(diào)動(dòng)起來了，可以說所有人都投入到開門紅的戰(zhàn)役中來，在大家一起的努力下，定邊營銷服務(wù)部在一季度開門紅完成保費(fèi)德瑪西亞德瑪西亞萬元，其中德瑪西亞月份完成了德瑪西亞德瑪西亞萬元，舉績率也達(dá)到了德瑪西亞德瑪西亞%，人均收入德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞元，為營銷服務(wù)部全年的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。
二季度在分、支公司政策的引導(dǎo)下，結(jié)合定邊營銷服務(wù)部的現(xiàn)狀，如果想讓團(tuán)隊(duì)業(yè)績持久、穩(wěn)定的增長，在抓業(yè)績的同時(shí)，下大力氣去抓增員，對公司的各項(xiàng)政策進(jìn)行認(rèn)真的學(xué)習(xí)，及時(shí)于領(lǐng)導(dǎo)溝通、探討政策，在晨會(huì)當(dāng)中不折不扣的宣導(dǎo)，決不誤解政策，只添熱火，不吹冷風(fēng)。同時(shí)為每個(gè)進(jìn)入公司的人員設(shè)立終極目標(biāo)——晉升主任，把我德瑪西亞德瑪西亞真正的優(yōu)勢進(jìn)行分析，讓他們明白這份工作到底是在為誰干?另外在晨會(huì)的專題中每周都有基本法的專題，讓我們業(yè)務(wù)員明白干什么?怎么干?干多少?主管為屬員制定職涯規(guī)劃(晉升目標(biāo))，業(yè)務(wù)員們才達(dá)到了不停干、有干頭的氛圍。毛主席說過：“團(tuán)結(jié)就是力量”、“人多力量大”，人人都動(dòng)起來了，增員的氛圍有了，每個(gè)人的積極性都調(diào)動(dòng)起來了，所以團(tuán)隊(duì)從一季度初的德瑪西亞德瑪西亞人，迅速擴(kuò)大到二季度末的德瑪西亞德瑪西亞人。如果說：有量才有質(zhì)的話，那么二季度是真正達(dá)到了量變，同時(shí)也給了我一個(gè)啟示，其實(shí)不是增員難，關(guān)鍵是要轉(zhuǎn)變增員人的觀念。以往團(tuán)隊(duì)中所謂的“增員難”一類的話術(shù)，從此銷聲匿跡，團(tuán)隊(duì)中的每個(gè)人都對過去的那種看法進(jìn)行重新的審視。人力達(dá)到了量的突破，這是營銷服務(wù)部全年乃至今后的長期發(fā)展起到了相當(dāng)重要的作用。
在二季度人力發(fā)展的前提下，三季度仍然是緊跟公司的步伐，為提高業(yè)務(wù)員的展業(yè)技能、穩(wěn)定心態(tài)，入司的新人必須經(jīng)過公司正規(guī)的新人崗前培訓(xùn)班，每次中支的新人崗前培訓(xùn)班我營銷服務(wù)部至少保證德瑪西亞德瑪西亞人的參訓(xùn)人員，保證同期入司的新人達(dá)到德瑪西亞德瑪西亞%的參訓(xùn)率。結(jié)合的公司MDDT政策，在團(tuán)隊(duì)中選拔了德瑪西亞德瑪西亞位素質(zhì)較好、發(fā)展意愿較強(qiáng)、心態(tài)穩(wěn)定的正式業(yè)務(wù)員到籌備主管的隊(duì)伍中來，積極的參加公司的各項(xiàng)提升培訓(xùn)、籌備培訓(xùn)對他們輔導(dǎo)能力、發(fā)展能力給予提升，成為團(tuán)隊(duì)永續(xù)發(fā)展的中流砥柱，同時(shí)還選拔了德瑪西亞位善于表達(dá)、口才較好、有講課功底的績優(yōu)人員到兼職講師隊(duì)伍中來，協(xié)助我開展早會(huì)、夕會(huì)、產(chǎn)、創(chuàng)等會(huì)的運(yùn)作。在營銷部的職場訓(xùn)練、業(yè)務(wù)員的輔導(dǎo)、技能的提升中起到了不可獲缺的作用，三季度月均平臺(tái)提升到了德瑪西亞德瑪西亞萬多，而且每月都處于上升的趨勢。
在全年最后兩個(gè)月(10-11月)中，迎來了新產(chǎn)品“歲歲登高”同時(shí)也迎來了“壓力”，到現(xiàn)在我們每個(gè)人也忘不了一個(gè)數(shù)字“213”，第一次將任務(wù)按比例分配到業(yè)務(wù)室，雖然在領(lǐng)任務(wù)的時(shí)候每位主管都表現(xiàn)的不情愿，但是誰也沒有把這個(gè)任務(wù)當(dāng)“兒戲”，每個(gè)人都甭緊了神經(jīng)，同時(shí)我也第一次感覺到責(zé)任的重大，感到壓力的重大，將分公司的政策認(rèn)真學(xué)習(xí)、與經(jīng)理主管積極溝通、及時(shí)啟動(dòng)以及持續(xù)的推動(dòng)。同時(shí)借助農(nóng)村的選舉，在10-11月當(dāng)中我隨同主管及業(yè)務(wù)員德瑪西亞次下鄉(xiāng)、村以不同形式、不同地點(diǎn)、不同人群召開宣傳會(huì)，幾乎每場都不下德瑪西亞德瑪西亞人，最多曾達(dá)到德瑪西亞德瑪西亞人，雖然說個(gè)人是累點(diǎn)，但為公司的宣傳、農(nóng)村業(yè)務(wù)員的展業(yè)都起到了積極的作用。也為“213”的達(dá)成起到了積極的作用。最終以超額德瑪西亞德瑪西亞件的成績，再次證明了定邊營銷部的實(shí)力，也為全年達(dá)成2B類機(jī)構(gòu)和全年目標(biāo)任務(wù)交了一個(gè)完美的答卷。
全年每個(gè)階段之所以都能取得較好的成績，我個(gè)人總結(jié)了六個(gè)字：“共識(shí)、共信、共行”，我將它概括為“三共定律”。共識(shí)即：政策出臺(tái)前召集研討、宣導(dǎo)前的主管會(huì)議、動(dòng)員大會(huì)的及時(shí)召開、以及經(jīng)理、組訓(xùn)講師、主管們對政策的研究與把握;共信即：基礎(chǔ)管理的常抓不懈、目標(biāo)與信心的樹立、借勢造勢的推動(dòng)、職場氛圍的渲染、培訓(xùn)專題的跟進(jìn)、會(huì)議經(jīng)營的拉動(dòng)、;共行即：沖刺動(dòng)員啟動(dòng)會(huì)的召開、競賽達(dá)成、基本法考核的即使提醒、氛圍的營造(倒計(jì)時(shí)提醒)、追蹤大于激勵(lì)、上級公司政策的大力支持與指引。
在這一年中，是這個(gè)團(tuán)隊(duì)給我了很多的鍛煉機(jī)會(huì)，是領(lǐng)導(dǎo)的教誨、是這群可愛的面孔給我的巨大的鼓勵(lì)，才使我不斷的成長。同時(shí)公司也給了很多提升的機(jī)會(huì)、兩次參加了總公司在福建、重慶舉辦的第一期中高級組訓(xùn)提升班、多次參加分支公司重要的培訓(xùn)，也給了我很多展示自己的機(jī)會(huì)，在18年上半年被分公司評為“最佳貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。
四、18年工作中存在的問題
1、基礎(chǔ)工作有待進(jìn)一步落實(shí)、提高。出勤情況也較差，虛人力較多，德瑪西亞月德瑪西亞日我部系統(tǒng)人力德瑪西亞德瑪西亞人，出勤每日只有德瑪西亞德瑪西亞人左右，導(dǎo)致月初宣導(dǎo)沒底氣、月中追蹤沒勇氣、月末達(dá)成沒把握。大部分業(yè)務(wù)員的拜訪量不足，第一沒長期堅(jiān)持使用工作日志和三聯(lián)單的作用，主管個(gè)人沒有真正認(rèn)識(shí)到三聯(lián)單能給他團(tuán)隊(duì)帶來的長期利益，部分主管對三聯(lián)單的填寫、白板會(huì)的召開也需要提高。
2、職場訓(xùn)練不到位，由于團(tuán)隊(duì)的迅速擴(kuò)大，團(tuán)隊(duì)中的兼職講師缺乏，我個(gè)人的能力、
代理保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇2
一、上半年整體業(yè)務(wù)發(fā)展情況
20xx年上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)4618.27萬元，占全年計(jì)劃的41.57%，與形象進(jìn)度相差8.43個(gè)百分點(diǎn)，保費(fèi)差額936.73萬元，全市排名第六位，全省排名98位，比去年同期上升6個(gè)位次；其中躉繳4111.97萬元，期繳506.3萬元，占年計(jì)劃的30.41%，全省排名第79位，比去年同期上升32個(gè)位次。召開村郵站推介會(huì)129場，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)141.5萬元，村郵站出單82個(gè)，占總保費(fèi)的3%。營投人員實(shí)現(xiàn)保費(fèi)420萬元，占總保費(fèi)的9.09%。
收入完成346.22萬元，占全年收入計(jì)劃的66.58%，超形象進(jìn)度16.58個(gè)百分點(diǎn)，全市排名第三位。
二、主要做法
1、不斷招聘新的專柜人員，為團(tuán)隊(duì)增加新的血液。新招聘人員12人，通過業(yè)務(wù)、營銷技巧的培訓(xùn)，留下8人，并分配到網(wǎng)點(diǎn)，以老帶新，增強(qiáng)實(shí)踐營銷經(jīng)驗(yàn)。其中有4個(gè)專柜人員在崗位上都取得了不錯(cuò)的業(yè)績。
2、對不同層次人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。本專業(yè)結(jié)合泰康、人壽保險(xiǎn)公司對團(tuán)隊(duì)專柜人員進(jìn)行了險(xiǎn)種及營銷技巧的培訓(xùn)，并逐個(gè)通過演練。增強(qiáng)專業(yè)專職營銷人員的營銷技巧和推介產(chǎn)品能力。利用開周例會(huì)的時(shí)間對營業(yè)員進(jìn)行培訓(xùn)，激發(fā)營業(yè)員對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的熱情和出單能力。對投遞人員進(jìn)行村郵站保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的切入點(diǎn)進(jìn)行講解，通過保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提高投遞員的收入。
3、通過期繳訓(xùn)練營活動(dòng)提高專柜人員營銷技能和積極性。元月、5月份分別在我局舉行了為期15天的民生期繳訓(xùn)練營活動(dòng)，共產(chǎn)生保費(fèi)186萬元。從而增強(qiáng)了專柜人員團(tuán)隊(duì)意識(shí)和積極性。
4、專柜人員結(jié)合支局長下鄉(xiāng)召開村郵站推介會(huì)。每周先確定開村郵站推介會(huì)的時(shí)間和地點(diǎn)，再由專柜人員前兩天利用下班時(shí)間針對這個(gè)村莊進(jìn)行進(jìn)村入戶宣傳，最后再召開推介會(huì)，并跟蹤客戶。取得了較好的效果，使村郵站人員嘗到甜頭，調(diào)動(dòng)了村郵站人員的積極性。
5.制定了季末沖刺計(jì)劃，每位專柜人員每天確保日計(jì)劃，未完成計(jì)劃的，第一天專柜人員向?qū)I(yè)打電話說明原因及下發(fā)展措施，第二天專柜人員到專業(yè).支局長到局長辦公室參加后進(jìn)會(huì)。第三天團(tuán)隊(duì)經(jīng)理下鄉(xiāng)幫扶。第四天未完成計(jì)劃專柜人員調(diào)到其它網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)（無工資）直到確保完成計(jì)劃為止。
三、存在問題。
1.新招專柜人員缺乏專業(yè)知識(shí)，營銷技巧不足。專柜人員素質(zhì)參差不齊，新老專柜人員分配不均.2.個(gè)別專柜人員積極性不高,在網(wǎng)點(diǎn)不能積極推介保險(xiǎn)業(yè)務(wù),外出宣傳力度不夠.
3.對營投人員的指導(dǎo)及培訓(xùn)不夠，未充分調(diào)動(dòng)營投人員的積極性，營投人員出單占比較低.
4、支局所業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡,鄉(xiāng)下網(wǎng)點(diǎn)好于縣城網(wǎng)點(diǎn)。全縣18個(gè)支局所，截止目前只有一個(gè)支局所完成一季度計(jì)劃，2個(gè)支局所達(dá)到形象進(jìn)度的90%以上，11個(gè)支局所的占比在60%以上，有4個(gè)所的.占比在50%以下整體發(fā)展不均勻。
四、下步發(fā)展措施
1、繼續(xù)招聘新的優(yōu)秀專柜人員，為團(tuán)隊(duì)增加新的血液，組建一支業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的外拓團(tuán)隊(duì)。
2、加強(qiáng)對專柜人員的培訓(xùn)。結(jié)合保險(xiǎn)公司，分層次對新老專柜人員進(jìn)行壽種及營銷技巧的培訓(xùn)。每周召開不少于兩次的保險(xiǎn)例會(huì)，新老專柜人員相互交流，學(xué)習(xí)營銷技巧。
3、加強(qiáng)對營投人員的培訓(xùn)，提高營投人員出單占比。4、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，開展精準(zhǔn)營銷活動(dòng)，利用農(nóng)村集會(huì)、廟會(huì)搭帳篷宣傳郵政代理保險(xiǎn)的優(yōu)勢以及分紅險(xiǎn)的特點(diǎn)，擴(kuò)大宣傳力度，增加業(yè)務(wù)宣傳面。支局所所長、營業(yè)員、投遞員配合專柜人員，利用下班時(shí)間，進(jìn)村入戶，到村郵站張貼宣傳海報(bào)，提高郵政代理保險(xiǎn)的知名度。
5、加大對村郵站保險(xiǎn)業(yè)務(wù)推介會(huì)的頻次和力度。首先加強(qiáng)對村郵站負(fù)責(zé)的溝通和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使他們對保險(xiǎn)感興趣，進(jìn)而會(huì)說保險(xiǎn)；其次，以村郵站人為突破口，先對他們講保險(xiǎn)，讓他們做保險(xiǎn)，才會(huì)對保險(xiǎn)進(jìn)行宣傳；再次，加大推介會(huì)的召開次數(shù)，每月每個(gè)村郵站不少于兩次，讓更多的人了解郵政代理保險(xiǎn)；最后，及時(shí)對村郵站保險(xiǎn)出單進(jìn)行通報(bào)，增強(qiáng)專柜人員的積極性。
6、加強(qiáng)業(yè)務(wù)督促，天天通報(bào)。專業(yè)公司每天通過飛信及時(shí)通報(bào)專柜人員出單情況，晚上總結(jié)每個(gè)柜員差距，察找原因，及時(shí)調(diào)整方法。對落后網(wǎng)點(diǎn)，每天一統(tǒng)計(jì)，兩天一通報(bào)，連續(xù)3天落后的網(wǎng)點(diǎn)支局長帶營業(yè)員、專柜員來縣局開后進(jìn)會(huì)。
代理保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇3
一是口頭誤導(dǎo)成為當(dāng)前保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)的重要形式。主要方式為把保險(xiǎn)產(chǎn)品說成是“銀行與保險(xiǎn)公司聯(lián)合開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品”，“強(qiáng)制長期儲(chǔ)蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡潔計(jì)算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農(nóng)、中、建、郵五大渠道的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（詳見附件，下同）。
二是網(wǎng)點(diǎn)銷售人員涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份。部分網(wǎng)點(diǎn)非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財(cái)室從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份，規(guī)避xxx監(jiān)督。涉及銀行網(wǎng)點(diǎn)為中行、農(nóng)行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。
三是仍舊存在私印宣揚(yáng)頁等進(jìn)行銷售誤導(dǎo)的行為。郵儲(chǔ)和農(nóng)行部分網(wǎng)點(diǎn)依舊存在通過板報(bào)方式誤導(dǎo)宣揚(yáng)狀況，郵儲(chǔ)、工行、農(nóng)行、中行及建行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在通過印制名片、私印宣揚(yáng)頁等方式進(jìn)行誤導(dǎo)宣揚(yáng)的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)和周口。
四是少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)存在承諾投保送禮品的'行為。郵儲(chǔ)、農(nóng)行及中行部分網(wǎng)點(diǎn)存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導(dǎo)消費(fèi)者購買保險(xiǎn)的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、許昌和漯河。（二）保險(xiǎn)公司承保銷售環(huán)節(jié)存在的主要問題在對銀行代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)巡查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對業(yè)務(wù)規(guī)模大、問題相對多、誤導(dǎo)行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進(jìn)行了抽查，對相關(guān)客戶進(jìn)行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險(xiǎn)和嘉禾人壽等5家公司、9個(gè)行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個(gè)客戶，有效回訪146個(gè)，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風(fēng)險(xiǎn)提示語句的狀況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風(fēng)險(xiǎn)提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險(xiǎn)7人。二是未進(jìn)行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險(xiǎn)公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險(xiǎn)4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。
三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險(xiǎn)沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯(lián)系方式為同一個(gè)號碼，涉及代理機(jī)構(gòu)為中行。經(jīng)查，該號碼為人保壽險(xiǎn)沈丘支公司客戶經(jīng)理的辦公電話。人保壽險(xiǎn)周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯(lián)系方式重復(fù)，涉及代理機(jī)構(gòu)為郵儲(chǔ)，涉嫌有意隱瞞客戶真實(shí)聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險(xiǎn)合同商定以外其他利益的行為�；卦L泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時(shí)收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機(jī)構(gòu)為農(nóng)行和工行。五是未就退保損失對消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費(fèi)者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險(xiǎn)6人、新華人壽6人。
代理保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇4
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。
一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：
我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年xxx市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近XX.X億元，其中：工商銀行銷售7XXX萬元;農(nóng)業(yè)
銀行銷售1XXX萬元;中國銀行銷售1XXX萬元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5XXX萬元，而我行只銷售了XXX萬元。占比還不到XX.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的.銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個(gè)問題。
表現(xiàn)三：員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。
二、找出問題的癥結(jié)所在：
首先，我認(rèn)為，我們對待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。保險(xiǎn)公司通過銀行或郵政儲(chǔ)蓄等金融機(jī)構(gòu)，依靠傳統(tǒng)銷售渠道和現(xiàn)有客戶資源銷售保單。此類保險(xiǎn)產(chǎn)品不允許保險(xiǎn)公司直接銷售。最直觀的解釋為：借助銀行賣保險(xiǎn)，即銀行作為保險(xiǎn)公司的兼業(yè)代理人實(shí)現(xiàn)保單分銷。 開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的意義使商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)公司資源共享，擴(kuò)大銀行客戶和資金來源對保險(xiǎn)公司：借助銀行完善的市場網(wǎng)絡(luò)及廣泛的公司、個(gè)人客戶關(guān)系，增強(qiáng)市場滲透力，拓展銷售渠道對商業(yè)銀行：一是可擴(kuò)大其客戶資源。二是擴(kuò)大資金來源。使商業(yè)銀行為客戶提供多元化、全方位的服務(wù)，滿足客戶多層次的金融需求促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加銀行手續(xù)費(fèi)收入
代理保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇5
一、中介業(yè)務(wù)情況分析
目前，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)代理單位家，保險(xiǎn)代理公司家，其各保險(xiǎn)代理單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費(fèi)少，手續(xù)費(fèi)給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作，這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。
針對以上情況，我公司就濮陽保險(xiǎn)市場和中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽實(shí)際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務(wù)，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上，我們以長遠(yuǎn)的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù)，而不是以犧牲自身利益為代價(jià)發(fā)展中介業(yè)務(wù)。二是以合理的價(jià)格介入中介市常目前，濮陽經(jīng)營保險(xiǎn)的主題較多，部分保險(xiǎn)公司已低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)返還為手段來掠奪中介市場，誠然，低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)是介入中介市場的杠桿，但不是唯一的做法，對此我公司認(rèn)真分析市場價(jià)格，在公司整體運(yùn)作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實(shí)際制定出自身適應(yīng)中介市場的保險(xiǎn)價(jià)格和費(fèi)用，以達(dá)到最佳的平衡點(diǎn)。三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市常以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點(diǎn)，切實(shí)將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的.優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)立專人負(fù)責(zé)對簽約代理單位服務(wù)，明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集，隨時(shí)掌握中介代理市場的發(fā)展趨勢和動(dòng)向，并針對具體情況，制定出符合市場運(yùn)作實(shí)際的經(jīng)營策略，從而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ)，五是加強(qiáng)管理。中介業(yè)務(wù)存在著點(diǎn)多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂；規(guī)范單證管理；規(guī)范保費(fèi)結(jié)算流程；規(guī)范與代理公司的溝通制度。
二、中介業(yè)務(wù)拓展情況
通過中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制此標(biāo)記。高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤的骨干險(xiǎn)種。
三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施
今年來，我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論，提高業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，增強(qiáng)了工作的積極和主動(dòng)性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓效益入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。
四、工作中存在的主要問題及今后的努力方向
回顧今年來的工作，我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著一些問題，如車險(xiǎn)代理進(jìn)展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入，對此，我中介業(yè)務(wù)部將認(rèn)真分析原因，積極尋求對策，加強(qiáng)包括車險(xiǎn)在內(nèi)的各類險(xiǎn)種的宣傳，積極開展有效的促銷活動(dòng)，進(jìn)一步拓展中介代理營銷。
在我公司的業(yè)務(wù)中，中介業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作是否取得預(yù)期效果，對我公司的經(jīng)營管理具有舉足輕重的作用，對我中介業(yè)務(wù)部未來發(fā)展也將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。為此，我中介業(yè)務(wù)部全體員工充分認(rèn)識(shí)到全面完成今年各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)的重要性，對此，我中介業(yè)務(wù)部及時(shí)研究具體措施，強(qiáng)化險(xiǎn)種管理、提高盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比、注重實(shí)現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點(diǎn)，努力提升我中介業(yè)務(wù)部創(chuàng)造最大價(jià)值的能力。
×年，我中介業(yè)務(wù)部的工作任務(wù)仍然將十分艱巨，面對激烈的市場競爭，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線，以提高我中介業(yè)務(wù)部業(yè)績以及全體職工收入為根本出發(fā)點(diǎn)，弘揚(yáng)求實(shí)、誠信、拼搏、創(chuàng)新的企業(yè)精神，使我中介業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作再上一個(gè)臺(tái)階。
【代理保險(xiǎn)工作總結(jié)】相關(guān)文章：
保險(xiǎn)代理自查報(bào)告10-15
保險(xiǎn)代理保證合同02-24
保險(xiǎn)客服工作總結(jié)11-09
保險(xiǎn)工作總結(jié)10-10
保險(xiǎn)轉(zhuǎn)正工作總結(jié)09-08
保險(xiǎn)營銷工作總結(jié)10-06
保險(xiǎn)員工工作總結(jié)09-12