小額貸款有限公司章程「范本」

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　　小額貸款有限公司章程【范本】1

　　總 則

　　根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)【2008】23號(hào))和《遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》(遼政辦發(fā)【2008】81號(hào))等法規(guī)、文件、特制訂本章程。

　　第一章 名稱和住所

　　第一條 公司名稱：xx縣xx小額貸款有限責(zé)任公司

　　第二條 公司住所：xx市xx縣工業(yè)園

　　第二章 經(jīng)營(yíng)范圍

　　第三條 經(jīng)營(yíng)范圍：辦理各種小額貸款及銀行資金融入業(yè)務(wù)

　　第三章 公司注冊(cè)資本

　　第四條 注冊(cè)資本：5000萬元人民幣

　　實(shí)收資本：5000萬元人民幣

　　公司增加或減少注冊(cè)資本，必須召開股東會(huì)并由全體股東通過并作出決議。公司減少注冊(cè)資本，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單，還應(yīng)當(dāng)自作出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在媒體上公告。公司變更注冊(cè)資本應(yīng)在省政府金融辦審核同意后，依法向登記機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

　　第四章 股東名稱(姓名)、出資方式、出資額

　　第五條 股東的名稱或姓名、證件名稱及號(hào)碼、出資額、出資方式、出資時(shí)間如下：

　　第六條 公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)出資證明書。

　　第五章 股東的權(quán)利與義務(wù)

　　第七條 股東享有以下權(quán)利：

　　(1)參加或推選代表參加股東會(huì)并根據(jù)其出資份額享有表決權(quán);

　　(2)了解公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況;

　　(3)選舉和被選舉為董事或監(jiān)事;

　　(4)依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓;

　　(5)優(yōu)先購買公司新增的注冊(cè)資本;

　　(6)公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn);

　　(7)有權(quán)查閱股東會(huì)會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)報(bào)表;

　　第八條 股東承擔(dān)以下義務(wù)：

　　(1)遵守公司章程;

　　(2)按期繳納所認(rèn)繳的出資;

　　(3)依其所認(rèn)繳的出資額承擔(dān)公司的債務(wù);

　　(4)在公司辦理登記注冊(cè)手續(xù)后，股東不得抽回投資;

　　第六章 權(quán)力機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則

　　第九條 股東會(huì)由全體股東組成，行使下列職權(quán)：

　　(1)決定公司的經(jīng)營(yíng)方式和投資計(jì)劃;

　　(2)選舉和更換董事，決定董事長(zhǎng)、董事的報(bào)酬事項(xiàng);

　　(3)選舉和更換由股東代表擔(dān)任的監(jiān)事，決定監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng);

　　(4)審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告;

　　(5)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告;

　　(6)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;

　　(7)審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案;

　　(8)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議;

　　(9)對(duì)股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議。

　　(10)對(duì)公司變更、解散和清算等事項(xiàng)作出決議;

　　(11)修改公司章程。

　　第十條 股東會(huì)的首次會(huì)議由大股東召集和主持。

　　第十一條 股東會(huì)會(huì)議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。

　　第十二條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，并應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十五日前以書面形式通知全體股東。定期會(huì)議應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定按時(shí)召開，臨時(shí)會(huì)議由代表三分之一以上表決權(quán)的股東或者監(jiān)事提

　　議方可召開。股東出席股東會(huì)議也可書面委托他人參加股東會(huì)議，行使委托書中載明的權(quán)利。

　　第十三條 股東會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集并主持。董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行職務(wù)時(shí)，由公司監(jiān)事召集并主持;監(jiān)事不能召集主持，代表三分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。

　　第十四條 股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程，增加或減少注冊(cè)資本的決定，以及變更、解散的決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。

　　第十五條 公司設(shè)董事會(huì)，成員為3人，由股東會(huì)選舉產(chǎn)生。董事任期三年，任期屆滿，可連選連任，董事在任期屆滿前，股東會(huì)不得無故解除其職務(wù)。

　　董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生，任期3年，任期屆滿，可連選連任。董事長(zhǎng)對(duì)公司股東會(huì)負(fù)責(zé)。

　　董事會(huì)行使下列職權(quán)：

　　(1)負(fù)責(zé)召集和主持股東會(huì)會(huì)議，檢查股東會(huì)會(huì)議的落實(shí)情況，并向股東會(huì)報(bào)告工作;

　　(2)執(zhí)行股東會(huì)的決議;

　　(3)決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;

　　(4)制定公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;

　　(5)制定公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;

　　(6)制定公司的增加或減少注冊(cè)資本以及發(fā)行公司債券方案;

　　(7)擬定公司變更、解散的方案;

　　(8)決定公司內(nèi)部管理機(jī)權(quán)的設(shè)置;

　　(9)決定聘任和解聘公司總經(jīng)理和報(bào)酬事項(xiàng)，根據(jù)總經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng);

　　(10)制定公司的基本管理制度。

　　第十六條 董事會(huì)由董事長(zhǎng)召集并主持。董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的其他董事召集和主持。2名以上的董事可以提議召開董事會(huì)會(huì)議，并應(yīng)于會(huì)議召開十日前通知全體董事。

　　第十七條 董事會(huì)必須3名以上董事出席方為有效，董事因故不能親自出席董事會(huì)會(huì)議時(shí)，必須書面委托他人參加，由被委托人履行委托書中載明的權(quán)利。對(duì)所議事項(xiàng)做出的決定應(yīng)由3名以上的董事表決通過方為有效，并應(yīng)作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。

　　第十八條 公司設(shè)總經(jīng)理1名，由董事會(huì)聘任或解聘。

　　總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

　　(1)主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作;

　　(2)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;

　　(3)擬定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案;

　　(4)擬定公司的基本管理制度;

　　(5)制定公司的具體規(guī)章;

　　(6)提請(qǐng)聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人;

　　(7)決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事長(zhǎng)聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。

　　總經(jīng)理列席股東會(huì)會(huì)議 董事會(huì)會(huì)議。

　　第十九條 公司董事長(zhǎng)、董事、總經(jīng)理不得兼任公司監(jiān)事。

　　第七章 公司的法定代表人

　　第二十條 董事長(zhǎng)為公司的法定代表人，任期三年，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生和罷免，任期屆滿，可連選連任。

　　第二十一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：

　　(1)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)，檢查董事會(huì)的落實(shí)情況，并向股東會(huì)和董事會(huì)報(bào)告工作。

　　(2)執(zhí)行股東會(huì)議和董事會(huì)決議。

　　(3)代表公司簽署有關(guān)文件。

　　(4)提名公司總經(jīng)理人選，交董事會(huì)任免。

　　第八章 財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、利潤(rùn)分配及勞動(dòng)用工制度

　　第二十二條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和財(cái)政主管部門的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度、并應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年終了時(shí)制作財(cái)務(wù)報(bào)告，并應(yīng)于第二年3月1日前送交各位股東。

　　第二十三條 公司利潤(rùn)分配按照《公司法》和財(cái)政主管部門的規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十四條 勞動(dòng)用工制度按國家法律、法規(guī)及勞動(dòng)主管部門的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第九章 公司的解散事由與清算辦法 　　

　　第二十五條 公司有下列情形之一的，可以解散：

　　(1)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí);

　　(2)由股東會(huì)議決定解散;

　　(3)依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，責(zé)令關(guān)閉或被撤銷;

　　第二十六條 公司解散時(shí)，應(yīng)依《公司法》的規(guī)定成立清算組對(duì)公司進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)或者有關(guān)主管機(jī)關(guān)確認(rèn)，并報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)，申請(qǐng)注銷公司登記，公告公司終止。

　　第十章 公司股東、高管變更

　　第二十七條 公司股東、高管變更需向省、市金融辦申請(qǐng)，經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)合格后變更。

　　第十一章 股東認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)

　　第二十八條 公司根據(jù)需要或涉及公司登記事項(xiàng)變更的可修改公司章程，修改后的公司章程不得與法律、法規(guī)相抵觸，修改公司章程應(yīng)由全體股東表決通過。修改后的公司章程應(yīng)送原公司登記機(jī)關(guān)備案，設(shè)計(jì)變更登記事項(xiàng)的，同時(shí)應(yīng)向公司登記相關(guān)做變更登記。

　　第二十九條 公司章程的解釋權(quán)屬于股東大會(huì)。

　　第三十條 公司登記事項(xiàng)以公司登記機(jī)關(guān)核定的為準(zhǔn)。

　　第三十一條 本章程自公司設(shè)立之日起生效。

　　小額貸款有限公司章程【范本】2

　　第一章 總則

　　第一條依照《中華人民共和國公司法》(以下簡(jiǎn)稱公司法)及國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，特制定本章程。

　　第二條 公司是企業(yè)法人，享有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。股東以其出資額為限，對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。公司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

　　第三條 本章程中的各項(xiàng)條款與國家法律、法規(guī)不符的，以國家法律、法規(guī)為準(zhǔn)。

　　第四條 本章程自生效之日起，對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。

　　第二章 公司名稱、住所和類型

　　第五條 公司名稱：xx市xx區(qū)xx小額貸款有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱公司)

　　第六條 公司住所：xx市xx區(qū)友誼東路51號(hào)

　　第七條 公司類型：有限責(zé)任公司

　　第八條 公司營(yíng)業(yè)期限：長(zhǎng)期

　　第三章 經(jīng)營(yíng)范圍

　　第九條 公司的經(jīng)營(yíng)范圍：

　　(一)經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù); (二)其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

　　第四章 公司注冊(cè)資本

　　第十條 公司由 7個(gè)股東共同出資設(shè)立，注冊(cè)資本為人民幣6000萬元。(詳見下表)

　　第十一條 股東應(yīng)當(dāng)在繳納出資后，經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。

　　第十二條 公司可以增加或減少注冊(cè)資本。公司增加或減少注冊(cè)資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和公司章程規(guī)定的程序辦理。

　　第十三條 公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。

　　第五章 股東的權(quán)利和義務(wù)

　　第十四條 公司臵備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：

　　(一)股東的姓名或者名稱及住所;

　　(二)股東的出資額;

　　(三)出資證明書編號(hào)。

　　記載于股東名冊(cè)的股東，可以依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。 第十五條 股東享有如下權(quán)利：

　　(一)按照其出資比例分取紅利;公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其出資比例認(rèn)繳出資;

　　(二)參加或委托代理人參加股東會(huì)，按照出資比例行使表決權(quán);

　　(三)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢;

　　(四)選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事;

　　(五)查閱、復(fù)制公司章程、股東會(huì)會(huì)議記錄、經(jīng)股東書面申請(qǐng)，董事長(zhǎng)同意后可以查閱董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和公司會(huì)計(jì)賬簿。

　　(六)公司終止后，按其出資比例分得公司的剩余財(cái)產(chǎn);

　　(七)依法提議召開臨時(shí)股東會(huì)

　　(八)法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。

　　第十六條 股東承擔(dān)如下義務(wù)：

　　(一)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益;

　　(二)按期足額繳納所認(rèn)繳的出資;

　　(三)在公司成立后，不得抽逃出資;

　　(四)國家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他義務(wù)。

　　第十七條 自然人股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資格。

　　第六章 股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　第十八條 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)(出資)。 第十九條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東 半數(shù)以上同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán);不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。

　　第二十條 經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例;協(xié)商不成的，按照各自出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。

　　第二十一條 依本章程第十八條、第十九條、第二十條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷原股東的出資證明書，向新股東簽發(fā)出資證明書，并相應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中有關(guān)股東及其出資額的記載。

　　第七章 股東會(huì)及股東

　　第二十二條 股東會(huì)由全體股東組成，是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：

　　(一)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資方案;

　　(二)選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng);

　　(三)審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告;

　　(四)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告;

　　(五)審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;

　　(六)審議批準(zhǔn)公司年度利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;

　　(七)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本做出決議;

　　(八)對(duì)公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議;

　　(九)修改公司章程;

　　(十)國家法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　第二十三條 股東可以自行出席股東會(huì)，也可以委托代理人出席股東會(huì)并代為行使表決權(quán)。委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示股東的書面委托書。

　　第二十四條 首次股東會(huì)會(huì)議由出資最多的股東召集和主持。 第二十五條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。

　　定期會(huì)議每年召開一次，并于上一會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后1-2個(gè)月之內(nèi)舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會(huì)提議，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)股東會(huì)議。

　　第二十六條 召開股東會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調(diào)整會(huì)議時(shí)間。

　　股東或者其合法代理人按期參加會(huì)議的，視為已接到了會(huì)議通知。該股東不得僅以此主張股東會(huì)議程序違法。

　　第二十七條 股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持;董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持;副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。 董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)或者不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事召集和主持;監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。

　　第二十八條 股東會(huì)會(huì)議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。 第二十九條 股東會(huì)會(huì)議對(duì)所議事項(xiàng)作出決議，須經(jīng)代表過半數(shù)

　　表決權(quán)的股東通過。但是對(duì)公司修改章程、增加或者減少注冊(cè)資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式做出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。

　　第三十條 為了保證公司的健康發(fā)展，股東必須保證入股資金是自己的合法收入所得。并保證按時(shí)注入資本金且中途不得抽逃或變相抽逃資本金。

　　股東可以用自己的股權(quán)對(duì)外人擔(dān)保在我公司貸款，但擔(dān)保數(shù)額不得超過本人在本公司原始出資額的50%，具體實(shí)施辦法詳見股東守則。

　　第八章 董事會(huì)、總經(jīng)理、監(jiān)事

　　第三十一條 公司設(shè)董事會(huì)，由三人組成，董事由股東會(huì)選舉產(chǎn)生。董事任期每屆三年，任期屆滿，可連選連任。

　　第三十二條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)一名，董事一名，三人組成。由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。

　　第三十三條 董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

　　(一)召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作;

　　(二)執(zhí)行股東會(huì)的決議和投資方案;

　　(三)決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃;

　　(四)制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;

　　(五)制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;

　　(六)擬訂公司增加或減少注冊(cè)資本的方案;

　　(七)擬訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方案;

　　(八)決定公司的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)臵;

　　(九)決定聘任或解聘公司總經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，根據(jù)總經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)及部門負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng);

　　(十)制訂公司的基本管理制度;

　　(十一)本章程規(guī)定或股東會(huì)授予的其他職權(quán)。

　　第三十四條 董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集并主持，董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)召集和主持;副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由過半數(shù)董事共同推舉一名董事召集和主持。

　　第三十五條 董事會(huì)每年至少召開兩次。經(jīng)三分之一以上的董事提議，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)董事會(huì)議。

　　第三十六條 董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票制。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事在會(huì)議記錄上簽名。

　　第三十七條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有全體董事出席方可舉行。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事的一致通過。

　　第三十八條 公司設(shè)總經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘�？偨�(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：

　　(一)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議;

　　(二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;

　　(三)擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵方案;

　　(四)擬訂公司的基本管理制度;

　　(五)制定公司的具體規(guī)章;

　　(六)提請(qǐng)聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)及部門負(fù)責(zé)人;

　　(七)決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。

　　(八)股東會(huì)或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。

　　(九)必要時(shí)向股東會(huì)匯報(bào)工作和列席董事會(huì)會(huì)議。

　　第三十九條 公司設(shè)立監(jiān)事兩人或三人，監(jiān)事由股東會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。

　　董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。

　　第四十條 監(jiān)事行使下列職權(quán)：(一)檢查公司財(cái)務(wù); (二)對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)、董事會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議; (三)當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正; (四)提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議; (五)向股東會(huì)會(huì)議提出提案; (六)依照公司法法第一百五十二條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟;

　　(七)法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　第四十一條 監(jiān)事每年度至少對(duì)公司進(jìn)行1-2次全面的監(jiān)督和審計(jì)，并出具年度監(jiān)事審核報(bào)告。

　　第九章 公司法定代表人

　　第四十二條 董事長(zhǎng)為公司法定代表人，每屆任期為三年，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生和罷免，任期屆滿，可連選連任。改選董事長(zhǎng)后應(yīng)及時(shí)變更公司法人代表。

　　第四十三條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：

　　1、負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)，檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行落實(shí)情況。向董事會(huì)、并代表董事會(huì)向股東會(huì)報(bào)告工作。2、組織領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)全面貫徹執(zhí)行股東會(huì)的決議。3、簽發(fā)董事會(huì)形成決議的文件和對(duì)外協(xié)議。4、提名公司總經(jīng)理人選，交由董事會(huì)研究決定后聘任。5、在發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、特大自然災(zāi)害等緊急情況下，組織董事會(huì)研究決策對(duì)公司事務(wù)行使特別裁決權(quán)和處臵權(quán)，并在事后向股東會(huì)報(bào)告。

　　第十章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)　　

　　第四十四條 公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。不得對(duì)內(nèi)或?qū)ν饧�資。不得吸收或變相吸收公眾存款。從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。存入的貨幣資金主要用于發(fā)放小

　　額貸款，其他資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)必須經(jīng)省金融辦核準(zhǔn)后方可開展。

　　第四十五條 公司應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊�人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要將融資信息及時(shí)報(bào)送所在xx區(qū)政府金融辦、當(dāng)?shù)刂袊�人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)備案，并要跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。

　　第四十六條 我公司應(yīng)按照《公司法》要求，建立健全內(nèi)控制度，制定穩(wěn)健的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。并應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。并要依照有關(guān)程序?qū)�貸款項(xiàng)目進(jìn)行自主評(píng)估和獨(dú)立決策，有權(quán)拒絕各級(jí)行政管理機(jī)關(guān)為具體項(xiàng)目提供貸款的指令。

　　第四十七條 公司要加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查，加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的跟蹤，完善對(duì)貸款企業(yè)或個(gè)人的事前、事中、事后管理，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。公司要建立審慎規(guī)范的的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確急性資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。公司按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

　　第四十八條 貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為中國人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。公司應(yīng)按照中國人民銀行利率報(bào)備政策的要求，向

　　當(dāng)?shù)刂袊�人民銀行分支機(jī)構(gòu)按時(shí)準(zhǔn)確真實(shí)地報(bào)備有關(guān)利率、貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“小額、分散”的原則公司的貸款投向要符合國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。

　　第四十九條 公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額原則上不超過30萬元人民幣，對(duì)同一借款人貸款余額不超過小額貸款公司資本凈額1%。公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級(jí)分類表等報(bào)送省金融辦，同時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。公司應(yīng)按照中國人民銀行征信中心的規(guī)定程序接入信貸征信系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等信息，并在信貸業(yè)務(wù)審批和管理中查詢借款人的信用報(bào)告。

　　第五十條 公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、政府相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。公司在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記，并依法繳納各類稅費(fèi)。依法享受稅收優(yōu)惠政策。

　　第十一章 公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)及利潤(rùn)分配

　　第五十一條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院財(cái)政部門的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，并應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了后的壹個(gè)月內(nèi)送交各股東。

　　第五十二條 公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取。

　　公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。

　　公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金。

　　公司彌補(bǔ)虧損和提取公積金后所余稅后利潤(rùn)，按照股東的出資比例分配紅利。

　　第十二章 公司解散和清算

　　第五十三條 公司有下列情形之一的，可以解散：

　　(一)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿;

　　(二)股東會(huì)決議解散;

　　(三)因公司合并或者分立需要解散;

　　(四)公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉時(shí);

　　(五)公司宣告破產(chǎn)時(shí)。

　　第五十四條 公司因前條第(一)、(二)、(四)、(五)項(xiàng)的規(guī)定而解散的，應(yīng)當(dāng)依法組建清算組并進(jìn)行清算;公司清算結(jié)束后，清算組制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)確認(rèn)，并報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)，申請(qǐng)注銷公司登記，公告公司終止。

　　第五十五條 清算組由股東組成，依照《公司法》及相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定行使職權(quán)和承擔(dān)義務(wù)。

　　第十三章 附則

　　第五十六條 本章程為公司經(jīng)營(yíng)管理的基本準(zhǔn)則，公司股東、董事、總經(jīng)理、監(jiān)事和其他管理人員均應(yīng)嚴(yán)格遵守。本章程所稱公司高級(jí)管理人員指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

　　第五十七條 本章程所稱“以上”含本數(shù);“過半數(shù)”不含本數(shù)。

　　第五十八條 公司根據(jù)需要或因公司登記事項(xiàng)變更的而修改公司章程的，修改后的公司章程應(yīng)送公司原登記機(jī)關(guān)備案。

　　第五十九條 本章程一式兩份，公司存檔和登記機(jī)關(guān)備案各一份，自然人股東親筆簽名或法人單位股東簽字蓋章后生效。

　　第六十條 本章程中的所有條款，若出現(xiàn)與法律，法規(guī)相違背的地方，均以法律法規(guī)為準(zhǔn)。若出現(xiàn)未涉及的事項(xiàng)，均以《公司法》規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第六十一條 公司章程的解釋權(quán)屬股東會(huì)。

　　全體股東簽名(蓋章)：

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