銀行合規(guī)管理崗工作總結（精選15篇）
時間不知不覺，我們后知后覺，辛苦的工作已經告一段落了，回顧這段時間的工作，在取得成績的同時，我們也找到了工作中的不足和問題，需要認真地為此寫一份工作總結。怎樣寫工作總結才更能吸引眼球呢？下面是小編精心整理的銀行合規(guī)管理崗工作總結，歡迎閱讀與收藏。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇1
不知不覺間，20xx年在忙碌的工作中飛快的就過去了。回顧這一年的工作與成績，作為xx銀行xx支行的一名老員工，在工作中我一直嚴守銀行的紀律和要求，并在工作中堅持微笑待客，主動服務，的工作原則。這讓我在一年的工作中取得了不少的好評。
今年以來，xx支行在工作中取得了非常長不錯的成績，身為xx行的“老人”，我也通過自己的積極您努力，爭取在工作中取得了一份好成績。并且，在這一年來，我除了對自己的積極提升，還幫助領導一起教育和管理新人，教導我們xx支行的未來支柱如何完成好他們現(xiàn)在的工作任務。以下是我在今年的工作總結：
一、提升自我思想，改進服務態(tài)度
作為銀行大堂業(yè)務窗口的柜員，我們是繼大堂經理之后第二面對客戶的員工，如果是老客戶的話，更有可能直接就奔著柜臺過來了。所以，在工作中我必須要時刻保持自己自己的服務狀態(tài)，讓自己能工作的任何時間都隨時進入積極的服務狀態(tài)。
在今年的工作上，我首先著重的加強了自己的服務思想，確保自己能在工作的任何時候做好準備，時刻備好工作思想，帶著最積極的思想和心態(tài)去面對每一名顧客。
且在服務的禮儀上，除了領導安排的一些培訓和強化外，我還通過網絡課程和資料來鍛煉了自己的服務禮儀以及說普通話的能力。保證自己的能在禮儀得體，吐詞清晰的情況下做好每一位顧客的服務工作。
二、與新人的接觸上
面對今年不斷加入的新人，作為xx行的老員工，我也忍不住給那些在工作中迷茫的員工做出一些幫助和指點。有其是在我對面xx實習生。每當他工作遇上難題的時候，我都會給予她一些提醒，并在工作后指點她怎么去應對這些情況。并在空閑的時候也特意為一些新人做了一些培訓教導，提升了大家的工作能力。
三、不足和反思
說了一年的收獲，我也不能忘記自己在工作中犯過的糗事，一次，一位老人說著一口正宗的xx方言來銀行辦業(yè)務，但我卻一時間難以分辨老人的話，這導致工作變得很尷尬。好在大堂經理xxxx及時的察覺了問題，并前來對客戶進行指引。其實對于方言，我并非不會，但卻不精，這導致工作出現(xiàn)了這樣的問題。為此，在后來我也終于下定決心要學好這門方言，讓自己在面對老年客戶的時候能剛好的處理好工業(yè)務。
如今，20xx年已經過去，我的工作也順利的結束了，但在未來，我會更加嚴格、努力，帶著更加積極的熱情去完成好自己的工作目標！
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇2
本人進入x銀行至今已半年的時間。在這段學習和工作的日子里，我收獲頗多。在下半年即將到來的日子里，在此我將本人今年上半年的工作總結如下：
一、工作學習情況
作為新入職的員工，盡快的學習業(yè)務知識、提高操作能力尤為重要。在本行的培訓課程中，我深入了解了x銀行的發(fā)展狀況、機構構成等企業(yè)文化；在業(yè)務和技能培訓中我努力鍛煉自己的動手操作能力，勤學勤練，掌握了綜合知識、運營知識及前臺的具體操作規(guī)范，并熟練掌握點鈔、翻打傳票等技能。
在不斷的學習和工作中，我與行內的同事相處融洽，建立了良好的伙伴關系。在行內組織的新員工x拓展訓練中，增強了自己的團隊意識，并被評為本組最佳隊員。實習期間我積極向老柜員學習儲蓄前臺的操作，并順利通過了分行組織的新員工上崗考試，成為x支行這個大家庭中的一員。
工作中與同事互相幫助，遇到不熟悉的業(yè)務會積極向同事們學習，并認真記錄下來；在柜臺操作過程中嚴格按照對私柜臺操作規(guī)程的要求進行操作，在業(yè)務辦理過程中做到“唱收唱付”，做好舉手服務、微笑服務、來有迎聲、走有送聲；始終把客戶的滿意放在第一位，對于客戶的問題盡最大努力給出一個令客戶滿意的答復；結賬后，與同事交換檢查票子，及時發(fā)現(xiàn)錯誤并改正，減少差錯；下班后，對自己一天所接觸到的新業(yè)務進行復習，并學習一些我行特色業(yè)務。
二、存在不足
進入x銀行以來，面對新的環(huán)境與工作，我一直在積極主動地去適應，但是剛剛開始接觸銀行業(yè)務，在很多方面我還存在不足。首先，柜臺操作不夠熟練，還不能在辦理業(yè)務中完全做到得心應手。其次，對本行金融產品和業(yè)務知識還不夠熟悉，為客戶提供咨詢服務的準備不足。另外，從業(yè)時間太短，金融知識相對缺乏。
通過不斷的學習相信自己能夠在短期內成為一名優(yōu)秀的儲蓄柜員，全面的掌握儲蓄柜臺知識，技能上也要更熟練，不斷加快自己辦業(yè)務的速度，使自己的業(yè)務量不斷提升；加強自己在理財、金融、個貸、對公等方面理論的學習，為自己的進一步的工作奠定扎實的基礎；和同事之間建立更默契的配合，把x支行的發(fā)展作為大家共同的目標。相信通過自己的努力，我能夠成為x支行最優(yōu)秀的員工之一。
三、下一步努力方向
加強操作技能練習，熟練掌握前臺各類業(yè)務操作方法；深入學習金融知識和行內業(yè)務規(guī)范，盡快提高自身能力；增強團隊意識，互幫互助，與同事友好相處。認真負責，勤奮工作。
匆匆半年過去，在x銀行的工作忙碌而充實�；仡欉^去，我深深的感謝給予我指導、幫助甚至批評的人，是他們讓我在錯誤中吸取教訓，不斷成長。未來的下半年，我將以昂揚的斗志和積極的態(tài)度去面對工作中的挑戰(zhàn)，盡職盡責，為自己進一步的發(fā)展奠定扎實的基礎，為x銀行的輝煌做出更大的貢獻。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇3
在銀行工作的這一年時間中，我個人的能力是得到了較大的提升，同時也讓我漸漸地在生活中明白了很多的道理，也更是對未來的生活有了更好的規(guī)劃。現(xiàn)在就目前這一年的工作情況做一個簡單的總結，讓自己在工作上可以有更多的感悟。
一、端正思想，認真工作
在進行工作的時候我都是有擺正自己的心態(tài)，認真的在現(xiàn)在的崗位上做好每一件事情，更是將自己分內的工作都努力地完成好。對于銀行對每一位員工的要求，我都是有盡可能地去做到，爭取讓自己能夠在工作中有更大的收獲，更是可以在工作的過程中收獲到更好的成長。每天的我都是以《員工守則》在嚴格的管理自己，在工作上不遲到，不早退，認真的工作，盡可能地讓自己收獲到更大的成長。
二、多加學習，提升能力
工作進行的過程中我也明白自己存在著非常多的不好的方面，所以我也是很努力地讓自己通過不斷地磨煉去學習，去在工作中成長。在自己遇到有困難的方面，我都是會及時地進行請教，爭取讓自己在工作中能夠有更多的認識，這也是能夠讓我在進行工作的時候更加的順利。當然不管是領導還是同事與我的交談、講解中我都是努力去領會其中的意思，爭取能夠讓自己收獲到更多的成長，也是讓個人的能力得到提升。當然在工作的空閑時間，我也是會去不斷地讓自己觀察其他同事的工作，在他人的工作中去反思自己，學習好的方面，改掉壞的習慣。
三、個人的不足
當然面對這份工作，最主要的方面還是在與客戶的交流中，畢竟一些上了年紀的客戶很難將他們的需求講明白，而一些較為專業(yè)的東西我在講解起來也是有些困難，所以在交流上我確實還有較多需要去學習的方面。再者就是自己有時候對銀行的業(yè)務也是比較的不熟悉，所以更多的時候我也使犯下了較多的錯誤，也是需要我更多地切反思的地方。
面對工作我還有更多的方面都是需要學習的，所以在平時的時光中我也是會爭取讓自己更加努力地去成長，同時也是通過學習來促成自己更多的轉變。未來的時光我也是會努力的讓自己去成長，去更好的讓自己將本職工作都完成好，當然我也很是希望自己能夠通過自己的努力奮斗來讓自己在工作有所收獲，畢竟我也是非常地希望自己能夠將我的工作都完成到位。我也相信自己是有實力在目前的工作崗位上完成好本職的工作，同時獲取更好的發(fā)展。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇4
只要經濟還在發(fā)展和進步，那我們的工作就不會停下。作為xxx銀行xx支行的一名的員工，在服務中，我積極且熱情，在工作上，我仔細又嚴謹，一步步的在過去的20xx年里，緊跟著的xx支行的腳步，走出了自己的工作道路！
在這一年的工作中，我在工作上嚴格遵守著銀行的紀律和領導的安排，并對自身的工作及時且積極的完成，取得了領導和客戶們的信賴。如今，我反思這一年的工作，將自身的工作情況做如下總結：
一、個人服務
作為銀行前廳的大堂經理，在工作中，我們要最直接的去面對客戶，面對整個大廳中的所有人。為此，在工作中是容不得一絲一毫的懈怠的。
在對客戶的服務上，我總是保持著極高的熱情，但卻不會過于“積極”，我會在工作中及時的觀察，對有明確目的客戶，禮貌問候，并稍加引導。但更主要的目標，卻是那些不熟悉的銀行業(yè)務的新客戶或是有幫助需要的人們。他們多是老年人或是一些剛走上社會的青年，對于這類客戶，我在崗位上更要注意，并準備好應對咨詢和引導。
二、工作的思想與態(tài)度
作為銀行的服務人員，在工作上，我么一直保持著對服務的追求和改進。為此，思想和態(tài)度上也一直積極的追求自身的發(fā)展。
在過去的工作中，我一直以來都堅持以最積極的態(tài)度面對客戶，并在工作中學會了調整自己，保持微笑，用熱情的服務和態(tài)度去面對客戶的需求，急客戶所急，想客戶所需，讓客戶能感受到xx支行的服務，滿意xx支行的服務。
三、工作的反思和不足
就我這一年的經歷來看，盡管在工作中一直保持著最積極熱情的工作態(tài)度，但客戶萬千，我也遇上過一些不好服務的客戶，并沒有讓自己的服務取得客戶的滿意。對此，我很遺憾。
后來，經過反思和自省，我漸漸的也意識到，這并非是客戶的問題，作為服務者我們無法選擇自己的客戶，也無法讓客戶對我們每一個服務都感到滿意，但是，我們卻能面對不同的客戶，卻相應的改變自己的態(tài)度和行動，通過自己的改變，讓再不同的客戶也能同樣滿意我們的服務，并信賴xxx銀行的工作！
新一年的工作就要開始了，在這一年里，我會將熱情更加的提高，讓自己能為xx支行的工作做出更多有利的貢獻！
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇5
xx年，在省、市行黨委的正確領導下，在省行內控合規(guī)部的業(yè)務指導下，xx分行內控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內控合規(guī)體系建設，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務職能，為規(guī)范業(yè)務經營、促進全行各項業(yè)務健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了xx年的各項工作任務，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：
一、全年工作情況
我行內控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人，其中總經理1人，副總經理1人，員工15人。今年是農行IPO上市之年，是內控合規(guī)組織機構體系變革之年，本部門員工在總經理及副總經理的帶領下踏實工作，履職盡責。今年以來，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務3次;完成省行交辦的調研任務1次;開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內控自評價2次，內控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。
(一)理順關系，順利完成內控合規(guī)改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐xx市內控合規(guī)辦事處到分行內控合規(guī)部的職能轉變，人員實現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風險合規(guī)經理，為資產處置部選送了兩名信貸業(yè)務骨干。
二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協(xié)調，實現(xiàn)法律事務、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉。
三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責任落實到人。
(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。
一是加強內部管理，提高內控合規(guī)部門工作質量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理，提升內控合規(guī)部門工作效率;強化內控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。
二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好。
三是區(qū)分權限，認真做好轉授權和法律事務工作。轉授權工作。1-11月，xx分行共下發(fā)轉授權書22次，合計50份，建立轉授權書檔案，及時登記轉授權管理臺賬并向相關部門備案。其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委托5次5份。下達轉授權批復2份，收到5個支行轉授權備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務及內控綜合評價等專業(yè)培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。力爭把本部門建設成為一支業(yè)務精良型、團結和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設。在全行合規(guī)文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問題和困難
一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。
二是當前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。
三、20XX年工作思路、目標、措施及建議
20XX年我們內控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規(guī)部雙重領導下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進合規(guī)文化建設;做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉授權管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務經營做好保駕護航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作為全行經營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好內控合規(guī)工作的前提和基礎。眾所周知，合規(guī)文化是農行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經營之本。
只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農行規(guī)章制度，依法誠信經營，才能切實防范化解風險，確保各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，從根本上實現(xiàn)農業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風險，其后果往往是加大了經營成本和透支了經營成果�！斑`規(guī)風險很大，不發(fā)展風險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20XX年的內控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結果的，內控評價時不扣分;違規(guī)性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。
三是創(chuàng)新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風險控制關口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防范道德風險的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展�？陀^正確對待在業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風險、未造成損失的`一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。
六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規(guī)隊伍員工。
七是集中學習和自我學習相結合，增強從業(yè)能力。審計、內控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術、不學理論，不長經驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內控合規(guī)部將建立雙周例會和學習日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
20XX年要開展的幾項重點工作是：
1、抓隊伍建設。
一是堅持雙周例會，人人領學(新制度、新政策)，共同提高;
二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應專業(yè)搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關專業(yè)的業(yè)務進行調研和檢查，同時提升自身實際操作能力。
2、強化專業(yè)培訓。以合規(guī)文化建設為核心，年度內搞1-2次大型業(yè)務學習和培訓。內容涵蓋合規(guī)文化、內控評價、反洗錢、法律法規(guī)等。
3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務開展合規(guī)專項檢查。
4、內控評價檢查重點放在核心業(yè)務、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規(guī)經營前提下以產品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。
6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。
7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務。
四、工作中的幾點建議
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀，各級領導要重視審計隊伍建設，對一些出現(xiàn)不適應的同志，行領導和部門領導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質過硬、責任心強的人員調整和充實到這只隊伍中來，把不適應崗位要求的人員調整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息。
二是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領導“高看一眼”，切實關心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責，切實推進合規(guī)文化建設，為農行風險防范構筑堅固的內控堡壘。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇6
內部控制、案件防控及合規(guī)情況Xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。Xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下：
一、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺
Xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調會，聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書
Xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xx在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況，就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。Xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務，新機構、新業(yè)務、新人員，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設，夯實“制度治行”基礎
根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據的統(tǒng)計質量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網絡，持續(xù)開展案件風險排查，提升案件防控能力
我行在內控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經理抽查，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現(xiàn)問題應及時整改和糾正。
七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規(guī)經營氛圍
Xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式，依托業(yè)務條線和營業(yè)網點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇7
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。
合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業(yè)務工作情況。
二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)、xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于xx年2月20日前上報到銀行科。
認真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇8
今年是我進入xx銀行的第二個年頭。從入行到現(xiàn)在首先接受的就是合規(guī)制度的學習和各項業(yè)務的培訓，我深知在金融單位“合規(guī)”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業(yè)務技能的不斷加強外，更重要的是合規(guī)制度和文化的學習。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規(guī)活動深入人心，在接到通知后，進行了系統(tǒng)性的全面培訓，作為銀行一名內部員工，通過促合規(guī)動的開展，我的各項素質得到了提高，合規(guī)執(zhí)行也深深的銘記在心了�，F(xiàn)將具體匯報如下：
一、深入學習各種文件、報告
在九月份，我行組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規(guī)。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。在學習中也強化了我們的服務意識和團隊精神。
二、進一步加強學習，備戰(zhàn)合規(guī)考試
今年10月份，按照促合規(guī)，強管理活動方案的具體部署，全行進行了一次促合規(guī)的考試�？荚嚽�，行里發(fā)了許多合規(guī)執(zhí)行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰(zhàn)，通過學習，我對合規(guī)執(zhí)行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。
三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向
通過合規(guī)學習和考試，自身存在的問題主要有：
1.是學習不夠；當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對以上問題，今后的努力方向是：
1.是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業(yè)務的熟悉，努力通過銀行從業(yè)資格中的其他各門考試。
2.是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務�？傊�，通過合規(guī)執(zhí)行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇9
一、指導思想
20xx年，我行將在董事會的正確領導下，以銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、《XX省農村信用社2014年合規(guī)管理工作指導意見》為工作指引，以商業(yè)銀行的內在合規(guī)要求作為出發(fā)點，堅持審慎經營和風險防范優(yōu)先的原則，強化合規(guī)管理職能，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系，完善合規(guī)管理制度，全面、持續(xù)提高合規(guī)風險管理的有效性，提升風險管理水平，確保各項業(yè)務的健康發(fā)展。
二、工作目標
圍繞“穩(wěn)中求進、穩(wěn)中有為”的工作總基調和提質增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別、監(jiān)測和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務、所有機構、每個流程，確保本行各項業(yè)務依法合規(guī)經營。
三、工作措施
1、調整管理模式，推進流程銀行建設
從本行實際出發(fā)，結合監(jiān)管要求，完善、推廣準事業(yè)部管理模式，構建總行、中心支行和屬地支行三級營銷網絡。并且根據監(jiān)管要求和自身業(yè)務發(fā)展需要，努力實現(xiàn)“一項業(yè)務一本手冊、一項制度一個流程、一個崗位一套規(guī)定”，對重點業(yè)務建立標準化流程，規(guī)范各項業(yè)務操作，防范和控制業(yè)務各類風險。合規(guī)部門牽頭負責做好各部門、支行各崗位、業(yè)務操作流程手冊的編制工作，確保年內完成。結合商務轉型工作，探索合規(guī)管理系統(tǒng)的開發(fā)，豐富合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、緩釋的手段和方法，努力將風險點的預警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中，不斷強化過程合規(guī)管理，提升流程運行效率和風險管控能力。力爭年內有所突破。
2、完善制度體系，保障經營有序開展
“制度優(yōu)先，內控優(yōu)先”是保障經營有序開展的重要保證。持續(xù)做好外規(guī)內化工作，梳理、完善我行內控管理制度，有計劃、有步驟、有重點地整合資源，確保各項業(yè)務操作、業(yè)務管理、系統(tǒng)操作等有制可依。合規(guī)部門和業(yè)務部門對業(yè)務制度的動態(tài)梳理、修訂應作為一項常態(tài)性工作，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改、處罰、追責”全流程入手強化制度執(zhí)行力建設，以確保業(yè)務操作和流程有科學完整的制度規(guī)范。在業(yè)務制度的制定、維護過程中，合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢，履行合規(guī)審核職能，主動提示合規(guī)風險，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當?shù)芈鋵嵲趦炔康墓芾碇贫燃安僮饕?guī)范中，確保內、外部規(guī)范在我行經營實踐中銜接一致。在業(yè)務發(fā)展過程中，合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求，對業(yè)務管理制度的合規(guī)性、適用性進行后評價，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來的風險降到最低，及時將經營活動中監(jiān)控到的合規(guī)風險向行長室報告，為其決策提供依據。
3、開展合規(guī)監(jiān)測，有效做好案防工作
圍繞監(jiān)管部門關注的焦點，確定合規(guī)監(jiān)測和案防排查重點。對業(yè)務重要環(huán)節(jié)、重點人員、關鍵崗位總行將加強監(jiān)督檢查，每半年開展一次全面的員工行為排查；職能部門加大開展各自條線的檢查，做到業(yè)務領域全面覆蓋且重點突出；各單位要開展日常檢查，定期向總行報告合規(guī)情況。同時，加大流動銀行的管理工作，計劃年內對2家支行實行頂崗式檢查，接管期間員工全部實行強制休假，為開展全面審計稽核創(chuàng)造有利條件。充分運用合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，對自查、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，加強部門、支行間的協(xié)同性，確保問題整改到位。
4、持續(xù)合規(guī)宣傳，營造合規(guī)文化氛圍
合規(guī)文化建設是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石，2014年將重點做好四方面的工作。一是充分利用《XX農商銀行》、《合規(guī)簡報》等宣傳工具，及時解讀、傳導監(jiān)管部門以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規(guī)訊息，營造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開展合規(guī)達標行、合規(guī)標兵等活動，并將達標情況與單位、個人的考核、授權、職務晉升等進行有效掛鉤。三是充分運用誠信報告、合規(guī)承諾等合規(guī)管理工具，加大檢查、核實、懲處力度，營造“主動報告、我要合規(guī)”的良好氛圍。四是繼續(xù)運用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺，提示全員堅守合規(guī)，防范各類操作風險。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風險專刊》，及時全面介紹總行合規(guī)工作動態(tài)、流程銀行建設、合規(guī)文化建設、經驗交流、案件防控、等工作開展情況，多維度的解讀、傳導監(jiān)管政策、總行制度辦法和合規(guī)管理要求，傳導合規(guī)正能量。
5、開展學習培訓，提升合規(guī)意識、能力
開展合規(guī)教育培訓，組織不同層次、崗位的人員開展法律法規(guī)、制度辦法、合規(guī)風險等方面的培訓，提高全員的合規(guī)意識、能力。集中培訓的同時，引導、鼓勵員工自學，總行將分階段下發(fā)制度辦法學習清單，定期組織抽考，確保當年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓學習，組織編制合規(guī)教育學習資料，內容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范、案防等；另一方面總行將強化專、兼職合規(guī)員培訓,突出合規(guī)培訓的針對性、層次性和專業(yè)性,通過持續(xù)有效的分層次、差別化培訓，不斷提高合規(guī)管理隊伍的能力和水平，主動適應全行轉型發(fā)展的需要。
6、開展法務工作，保障業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展
社會發(fā)展日新月異，我行業(yè)務品種日益增多，法務工作越來越重要，我行將重點做好兩方面的工作。一是做好法務咨詢解答工作。合規(guī)部門開通法律咨詢服務熱線，及時為基層支行、部門業(yè)務人員提供法律咨詢、指導、幫助等。二是做好法務審查工作。合規(guī)部門要對總行格式合同修訂、對外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展積極護航。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇10
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設的職能部門，負責制定并實施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案，并通過對風險進行有效識別、評估、控制和監(jiān)測，以有效管理銀行的合規(guī)風險，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認為：合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風險，應注重從以下幾個方面進行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實際，我們應從人員素質、組織結構、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設的主體，又是合規(guī)控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行�？梢哉f，人員的品行和素質是銀行合規(guī)建設效果的一個決定性因素。人員的品行和素質包括價值觀、道德水準和業(yè)務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規(guī)建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務能力，有無強的工作責任心和誠實的態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個合規(guī)制度能否合理設計、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應注重人員的品行和素質教育。
2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行�？茖W合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架，合規(guī)制度的實施成效關鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經濟業(yè)務由兩個或兩個以上的部門承擔，經過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務進行分離;權利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產經營活動，按照內部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)等，加強管理控制方法。信貸系統(tǒng)的投產，對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統(tǒng)的投產，對統(tǒng)一和規(guī)范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權管理等內容進行規(guī)范管理。
二、精確風險評估工作
風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現(xiàn)帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌�，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監(jiān)控的重點并采取相應的控制措施。
三、全面實施控制活動。
控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現(xiàn)的風險采取必要的防范或減少損失的措施�？刂苹顒迂灤┯谡麄�銀行內部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項內容。
1、授權交易，有效的合規(guī)控制要求每項經濟業(yè)務活動都必須經過適當?shù)氖跈嗯鷾�，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門和個人，這是現(xiàn)代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過程產生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門管理內部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務流程和操作規(guī)范，業(yè)務流程是指銀行為了確保經濟業(yè)務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎上規(guī)定并實施的業(yè)務處理手續(xù)和程序。經過幾個部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約，能夠有效地防范和及時發(fā)現(xiàn)錯弊。操作規(guī)程是指詳細規(guī)定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務活動中應當執(zhí)行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規(guī)章制度一旦建立，就應該嚴格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學合理的組織結構應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結構的關系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執(zhí)行經濟業(yè)務的進展情況，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當?shù)男问讲⒃谀硞�及時的地點之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統(tǒng)，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以采取相應的預防和改進措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調節(jié)，以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經營管理活動的情況下，通過對合規(guī)控制的實施情況進行評價，對銀行經營發(fā)生的錯弊及時予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務進行必要的調整。我們主要是進行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇11
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自我授權；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題�！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策推薦】
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就�！眲毡刈尯弦�(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇12
尊敬的各位領導、各位同仁：大家晚上好！我是來自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行。
有這樣一個寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網，維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務上的便利，他的行為已是嚴重違規(guī)，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進監(jiān)獄，斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領導干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽。
細細究來，案件的發(fā)生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學習和思想改造，思想不求上進，法制觀念淡薄，經不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規(guī)意識深深刻到腦子里。合規(guī)不是負擔，而是服務我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專業(yè)出身，也很容易從不會到會，從非專業(yè)到專業(yè)。
當一個司機半夜開到沒有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。當每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務運行的將會更加健康高效。
合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇13
20xx年，在行領導的重視和支持下，風險合規(guī)部全面貫徹落實董事會下達的各項經營管理指標和可持續(xù)發(fā)展的指導意見，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營。經過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風知勁草”，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
（一）條塊結合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務。為理順和加強合規(guī)風險管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎。
�。ǘ┩晟茩C制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
一是開展各業(yè)務部門和網點的風險報告分析會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規(guī)定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風險委員會、財務委員會、審貸委員會，進一步規(guī)范了風險合規(guī)領域的管控，使本行合規(guī)風險管理趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務經辦人及負責人進行工資績效考評，獎優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規(guī)經營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。
二是各部門定期按照內部管理制度和崗位職責進行自查自糾，對薄弱環(huán)節(jié)進行培訓和輔導，常年持續(xù)性的進行普法合規(guī)宣導，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
�。ㄋ模┿”M職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風險合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內部制度進行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、會計結算財務、資金業(yè)務、風險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進一步規(guī)范業(yè)務經營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。
二是制定《票據業(yè)務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)范票據業(yè)務操作流程、促進票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經不符合法律規(guī)定，需要根據新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風險，風險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質押合同》、《股權質押合同》、《最高額質押合同》等11個品種，新合同文本預計將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風險點》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風險。
四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關于開展銀行保險機構風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結，又是深入推進全行合規(guī)工作的再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導與幫助，避免了合規(guī)風險，為銀行新業(yè)務和產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。
�。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務行為，控制法律風險；直接參與不良資產清收，化解法律風險，為本行業(yè)務經營行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統(tǒng)一指揮下風險合規(guī)部配合業(yè)務發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關聯(lián)關系復雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
以上是20xx年風險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項業(yè)務持續(xù)、健康、協(xié)調發(fā)展。
二、存在的主要問題
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠
近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
�。ǘ┖弦�(guī)風險管理機制需進一步完善
我行風險合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現(xiàn)問題做不到及時報告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實性。
�。ㄈ┖弦�(guī)管理水平有待進一步提高
合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本行合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
三、20小學年工作思路
�。ㄒ唬┏珜Ш团嘤己玫暮弦�(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程。
在20xx年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上，20XX年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設和完善。
一是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參與，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍；
二是與各部門、網點第一負責人簽署合規(guī)經營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進一步樹立合規(guī)經營意識，表明嚴格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經營的態(tài)度和決心。
�。ǘ┩晟坪弦�(guī)管理機制，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風險管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協(xié)調和處理好業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現(xiàn)對風險的及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率。
�。ㄈ┙乐斠�(guī)范的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。
一是結合全行各項制度的推廣應用，對現(xiàn)有制度繼續(xù)進行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務操作指南》；
二是從制度審查把關，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，各部門要及時反映執(zhí)行制度的情況，實現(xiàn)上下聯(lián)動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
�。ㄋ模└鶕C合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化，全面推進流程的合規(guī)建設。
一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求，配合科技和前臺業(yè)務部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風險預警等外圍風險管理系統(tǒng)改造，規(guī)范業(yè)務處理、風險流程控制，提高合規(guī)風險管理技控手段，提升合規(guī)風險管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務標準、業(yè)務辦法、業(yè)務流程，規(guī)范各項業(yè)務操作，防范和控制業(yè)務操作風險。
�。ㄎ澹⿲⒑弦�(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、網點負責人的重要內容。
（六）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎。
加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇14
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年里，我不斷加強學習，提高政治思想覺悟和業(yè)務技能。為提高政治素質和業(yè)務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業(yè)務知識學習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續(xù)著審查崗這個崗位,對于此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規(guī)定對我來說十分陌生。所以，在實際工作中出現(xiàn)的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學習，積極參加縣行和市行組織的相關業(yè)務知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學，只要我努力，一份耕耘就會有一份收獲！通過學習提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。
二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的
業(yè)務能力，不放過對xx信貸資產有風險的審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發(fā)放的合法性、合規(guī)性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規(guī)范操作程序辦理，努力使信貸工作上規(guī)范化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成，但我堅持做到了及時完成任務，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，為xx經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營銷工作中，我繼續(xù)著自己對定活期存款的兼職客戶經理工作，并把它作為一項義務對待，為xx的儲蓄余額增長貢獻一份自己的力量。沒有規(guī)矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規(guī)章制度，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經常加班加點，從無怨言，樹立良好的形象，受到領導和同志們的好評。
四、自我評價：經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務技能還不能適應新形勢發(fā)展的需求，二是開拓進取，創(chuàng)新意識不足。三是對我行新的信貸業(yè)務及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業(yè)務的不斷學習，團結同志，勇于創(chuàng)新，發(fā)揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產的看門人。
銀行合規(guī)管理崗工作總結 篇15
一、活動開展情況
為切實抓好合規(guī)建設提升年活動，某銀行成立了合規(guī)建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規(guī)建設活動，結合實際制定下發(fā)了《南召縣農村信用社“合規(guī)建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規(guī)建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規(guī)氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規(guī)文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。
�。ㄒ唬┘訌娊M織領導，安排部署到位
為深入開展“合規(guī)建設提升年”活動，落實合規(guī)建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯(lián)社主任監(jiān)事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監(jiān)事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規(guī)建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，及時貫徹落實上級有關合規(guī)建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規(guī)活動的督促和檢查，做到思想統(tǒng)一，行動一致；定期或不定期的召開合規(guī)建設活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)建設提升年活動工作進行總結分析，確�；顒硬涣饔谛问健�
�。ǘ┟鞔_合規(guī)建設提升內容，提高合規(guī)建設針對性通過明確合規(guī)建設提升內容，有的放矢，提高合規(guī)建設提升精度、力度和深度。切實提高合規(guī)認識，進一步牢固樹立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識，或是合規(guī)執(zhí)行各項內容要求；切實提升合規(guī)建設高度；切實提升合規(guī)建設自覺性，落實合規(guī)責任承諾制；切實提升合規(guī)制度建設質量，完善合規(guī)制度
2建設；切實提升合規(guī)建設廣度，加大合規(guī)建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規(guī)建設力度，加大嚴查違規(guī)的頻度和力度；切實提升合規(guī)建設強度，通過持續(xù)督導，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實提升合規(guī)建設深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。
�。ㄈ┘訌姾弦�(guī)宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設，防范操作風險，某銀行通過編制印發(fā)了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規(guī)文化的熏陶中，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規(guī)活動專欄，編發(fā)合規(guī)簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規(guī)工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規(guī)，在聯(lián)社掀起學制度、執(zhí)行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規(guī)宣傳培訓，員工的合規(guī)意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務穩(wěn)健運營打下堅實基礎
�。ㄋ模┥钊腴_展“三查兩改”風險隱患排查活動
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯(lián)社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運行日志”“網點合規(guī)建設周登記簿”“部門合規(guī)提升月監(jiān)督卡”，作為履行承諾責任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛(wèi)、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規(guī)建設好經驗、好做法，分析查找出現(xiàn)問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯(lián)動的排查措施，改善合規(guī)執(zhí)行面貌，建立合規(guī)提升機制，提高合規(guī)管理水平。
�。ㄎ澹┘訌妰瓤毓芾�，堵塞合規(guī)漏洞
在合規(guī)建設活動實施過程中，某銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設活動與經營管理目標、道德風險防范工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業(yè)務流程及內控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統(tǒng)一，確保內控管理不留死角。聯(lián)社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從
4業(yè)人員合規(guī)經營檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學習、守法經營和違規(guī)行為情況記錄在案。
（六）加大違規(guī)問責力度，提高全員合規(guī)意識在合規(guī)建設活動實施過程中，將合規(guī)建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規(guī)問責制度，對違規(guī)行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監(jiān)察部門報告。違規(guī)行為一經發(fā)現(xiàn)，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質性違規(guī)，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監(jiān)管要求，對于一般性違規(guī)，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規(guī)行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩(wěn)定。聯(lián)社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監(jiān)督員，設立了服務監(jiān)督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監(jiān)督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。
二、存在的問題
合規(guī)建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規(guī)建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務，輕學習，重效能，輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過程中查找問
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規(guī)資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規(guī)章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規(guī)章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業(yè)務、個別環(huán)節(jié)、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規(guī)范和約束，需進一步完善。
三、20xx年工作計劃
�。ㄒ唬├^續(xù)深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規(guī)活動逐步引向深入，聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業(yè)務規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識，工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。
�。ǘ┻M一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問責機制。聯(lián)社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現(xiàn)，確保業(yè)務經營規(guī)范有序健康發(fā)展。
（三）加強合規(guī)文化建設，建立合規(guī)建設長效機制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規(guī)建設，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設長效機制，制定合規(guī)建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業(yè)務操作制度，對內部管理和業(yè)務運營等各項規(guī)章制度進行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監(jiān)督機制，為某銀行長期穩(wěn)健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規(guī)建設活動，牢固樹立科學發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個業(yè)務工作中，建立完善合規(guī)管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業(yè)務經營實現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
【銀行合規(guī)管理崗工作總結】相關文章：
銀行合規(guī)管理崗工作總結范文（精選23篇）12-09
銀行合規(guī)管理述職報告10-14
銀行合規(guī)管理述職報告04-12
銀行合規(guī)管理征文1000字07-23
銀行合規(guī)征文11-02