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有關(guān)融資計(jì)劃模板合集6篇
時(shí)間流逝得如此之快,成績(jī)已屬于過去,新一輪的工作即將來臨,現(xiàn)在就讓我們好好地規(guī)劃一下吧。想學(xué)習(xí)擬定計(jì)劃卻不知道該請(qǐng)教誰?以下是小編整理的融資計(jì)劃6篇,僅供參考,歡迎大家閱讀。
融資計(jì)劃 篇1
(一)經(jīng)營(yíng)狀況
1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹
2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)
3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹
4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策
5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)
6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果
7.總結(jié)與說明
(二)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析
1.資金來源與運(yùn)用
2.設(shè)備清單
3.資產(chǎn)負(fù)債表
4.收支平衡分析
5.收入計(jì)劃
(1) 三年期匯總損益表
(2) 第一年按月現(xiàn)金流量表
(三)輔助文件
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個(gè)問題:
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),展示各種榮譽(yù),在同行業(yè)所處的`優(yōu)勢(shì)地位,項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫
這部分編寫先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方,然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì),作到三符合,一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì),三要符合可行性和可操作性。
3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫
如果您是面向全國(guó)市場(chǎng),要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。
4.貸款使用與預(yù)期效果編寫
這部分主要說明資金投向與資金回籠,即借款是用于購(gòu)買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動(dòng)資金,擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問題。
5.資金來源
項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請(qǐng)1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。
6.財(cái)務(wù)分析
必須由專業(yè)人員編寫,不可簡(jiǎn)單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。
7.輔助文件
應(yīng)包括:
(1) 項(xiàng)目建議書或可行性研究報(bào)告
(2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件
(3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件
(4) 企業(yè)資信證明
(5) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明
(6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。
看了以上的講述,相信大家大致了解了項(xiàng)目融資計(jì)劃書范本,事實(shí)上,需要辦理金融理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)時(shí),互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)也是不錯(cuò)的選擇。比如人人聚財(cái)。***讓金融簡(jiǎn)單e點(diǎn)!人人聚財(cái)是國(guó)內(nèi)專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)平臺(tái),注冊(cè)資本5000萬元,通過32道風(fēng)控工序?qū)訉雍Y選,千萬級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)備付金對(duì)投資人負(fù)責(zé)。人人聚財(cái)致力于為個(gè)人及小微企業(yè)提供專業(yè)金融信息服務(wù)!注冊(cè)即送118紅包!客服熱線:400-9690-9**
融資計(jì)劃 篇2
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二、當(dāng)投資人對(duì)您的項(xiàng)目產(chǎn)生興趣時(shí),您應(yīng)向投資人提供一份簡(jiǎn)明、生動(dòng)的項(xiàng)目《摘要》,以便投資者能在最短的時(shí)間內(nèi)評(píng)審您的項(xiàng)目,并做出判斷。 向投資人遞交項(xiàng)目摘要,是融資活動(dòng)非常重要的一步,它是濃縮整個(gè)項(xiàng)目計(jì)劃的精華,是推銷您計(jì)劃的封面。為了促使您的項(xiàng)目能夠順利通過投資人的評(píng)審,我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了編制《摘要》的參考資料:
1. 您應(yīng)首先參考我們編制的摘要范本;
2. 您可以參照我們?yōu)槟峁┑木幹普0暹M(jìn)行;
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三、 投資者通過評(píng)價(jià)您遞交的項(xiàng)目摘要,如對(duì)您的項(xiàng)目產(chǎn)生濃厚興趣,并渴望研究您的商業(yè)計(jì)劃書時(shí),您的融資已進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)刻,您必須準(zhǔn)備好一份足以令投資人激動(dòng)的商業(yè)計(jì)劃書。要使投資者相信,您的項(xiàng)目是非常出色的、不可多得的,他們很愿意投資或加盟您的企業(yè)。
在投資人評(píng)估您的項(xiàng)目時(shí),您商業(yè)計(jì)劃書中的各個(gè)方面都會(huì)對(duì)籌資的成功與否有影響。
對(duì)于中小企業(yè)來說,編制商業(yè)計(jì)劃書是比較生疏的領(lǐng)域,為了確保您的商業(yè)計(jì)劃書能“擊中目標(biāo)”, 我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了編制商業(yè)計(jì)劃書的兩種方案供您選擇:
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附:摘要范本
綜合處理城市垃圾集成技術(shù)(MSWIT)
【摘要】
一、公司簡(jiǎn)介
北京康耐塑料制品有限公司是以開發(fā)高科技術(shù)為主業(yè)的股份制私營(yíng)企業(yè),公司自1993年創(chuàng)立以來,一直致力于(POET)塑料油化裂解技術(shù)的研制與開發(fā)。本公司開發(fā)的POET第二代工業(yè)機(jī),通過二年的試運(yùn)行,于1996年獲北京市科委頒發(fā)的科技成果鑒定證書;1998年開發(fā)出第三代新型工藝,被北京市科委列入1998年重大科技成果推廣計(jì)劃,同時(shí)榮獲全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目證書。
經(jīng)過先后三代工業(yè)機(jī)的試運(yùn)行,公司于20xx年完成了第三代設(shè)備的工業(yè)化標(biāo)準(zhǔn),經(jīng)北京市環(huán)境保護(hù)局監(jiān)測(cè),獲得環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)通過,本科研成果可立即投入商業(yè)化運(yùn)行。 本公司的經(jīng)營(yíng)模式:以POET技術(shù)為核心,通過向世界各地垃圾處理場(chǎng)提供成套設(shè)備與使用權(quán)來擴(kuò)大本技術(shù)的'影響,形成世界性垃圾革命的發(fā)源地。
本公司的創(chuàng)業(yè)宗旨:以POET為核心,發(fā)展城市垃圾綜合集成處理技術(shù),逐步取代傳統(tǒng)的填埋和焚燒,造福人類美好明天。
二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介
【MSWIT】是綜合項(xiàng)目的總稱,本項(xiàng)目以POET(塑料垃圾油化技術(shù))為核心,通過與分選技術(shù)、有機(jī)肥制造技術(shù)、熱能高效發(fā)電技術(shù)、余熱制冷等成熟設(shè)備的有機(jī)結(jié)合,形成整體處理垃圾的集成體系(MSWIT)。
【MSWIT】技術(shù)的價(jià)值在于真正實(shí)現(xiàn)了城市垃圾的資源化,它不但將處理垃圾的負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)換為有利可圖的商業(yè)活動(dòng),更加重要的意義在于徹底消除了城市垃圾所帶給人類的污染。這個(gè)突破,正是各國(guó)政府和科學(xué)家們所追求的最佳結(jié)果。因此,本項(xiàng)目在國(guó)際上一經(jīng)發(fā)布,立刻引起世界各國(guó)的廣泛關(guān)注。
【MSWIT】集成技術(shù)是目前世界上獨(dú)一無二的、最優(yōu)秀的垃圾處理方式,開創(chuàng)了世界城市固體垃圾綜合處理的嶄新前景,將引起世界性垃圾革命。
1. 技術(shù)水平:目前中國(guó)甚至世界上基本上處在單一裂解的技術(shù)水平(采用單一裂解工藝只能將廢塑料還原為生產(chǎn)汽柴油的原料,而絕對(duì)不可能直接成為燃油); POET的終端產(chǎn)品:高熱值潔凈輕燃油;熱值為11000大卡/kg,比重為0。8,可與世界市場(chǎng)上任何一種噴油嘴配合工作。
2. 產(chǎn)品工藝:本產(chǎn)品經(jīng)過長(zhǎng)達(dá)九年的研發(fā)與試運(yùn)行,不斷改進(jìn),現(xiàn)已進(jìn)入產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)工業(yè)機(jī)的成熟階段。
3. 產(chǎn)品價(jià)值:改變處理城市垃圾模式(由公益模式改變?yōu)樯虡I(yè)模式),給使用者創(chuàng)造豐厚利潤(rùn)的同時(shí),實(shí)現(xiàn)保護(hù)環(huán)境的目的。
四、行業(yè)市場(chǎng)
1. 市場(chǎng)現(xiàn)狀與前景:塑料垃圾是阻礙垃圾總回收的重要因素之一。由于塑料的障礙,美國(guó)乃至世界的環(huán)保垃圾處理技術(shù)遲遲不能形成綜合的集成。日本由于國(guó)土限制,焚燒量為世界第一、二惡英污染也是世界第一。盡管日本政府已經(jīng)把消滅焚燒作為國(guó)策,但至今仍然使用陳舊落后的夕陽(yáng)技術(shù)作為垃圾處理的主要手段。
2. 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手:目前在垃圾集成技術(shù)領(lǐng)域,日本日立公司是我們唯一的潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。根據(jù)美國(guó)一家要求獲得POET獨(dú)家專利許可公司的介紹,日立公司的試驗(yàn)室數(shù)據(jù)和本技術(shù)的比較是:1)本技術(shù)效率比日立領(lǐng)先63%;
2)本技術(shù)效率建立在已經(jīng)工業(yè)化基礎(chǔ)上,日立數(shù)據(jù)建立在試驗(yàn)室基礎(chǔ)上;
3)本技術(shù)已經(jīng)進(jìn)行了PCT專利注冊(cè)(96個(gè)國(guó)家);
4)本技術(shù)已經(jīng)具備商業(yè)化條件,日立沒有商業(yè)化成本和費(fèi)用的任何介紹。
3.競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì): POET技術(shù)是本公司參與世界性競(jìng)爭(zhēng)的核心優(yōu)勢(shì); PCT專利是本公司參與世界性競(jìng)爭(zhēng)的法律保護(hù); 不斷創(chuàng)新,積累龐大的技術(shù)儲(chǔ)備,接受任何技術(shù)挑戰(zhàn); 前瞻的思想、創(chuàng)新的精神、務(wù)實(shí)作風(fēng)的管理團(tuán)隊(duì)。
4.目標(biāo)市場(chǎng):目標(biāo)市場(chǎng)是全球性的。我們首先突破的目標(biāo)市場(chǎng)是西方主要國(guó)家的垃圾處理商和成套設(shè)備供應(yīng)商。
5.目標(biāo)客戶(以美國(guó)49個(gè)州為例):
◆控制塑料垃圾的政府機(jī)構(gòu)3091個(gè),按5%計(jì)算=154/臺(tái)套;
◆控制塑料垃圾的處理商3260個(gè),按5%計(jì)算=163/臺(tái)套;
◆為控制垃圾處理技術(shù)成套設(shè)備供應(yīng)商提供POET核心設(shè)備(如美國(guó)的OCI、瑞典的 BAB等);
◆產(chǎn)生廢棄塑料的大型公司,如可口可樂和汽車公司等。
通過本公司與美國(guó)有代表性的MIC公司簽訂的永久性合作框架協(xié)議,便可反應(yīng)出上述目標(biāo)客戶對(duì)本項(xiàng)技術(shù)的渴望,同時(shí)也使我們發(fā)現(xiàn),雖然本項(xiàng)技術(shù)的商業(yè)價(jià)值已得到業(yè)界的認(rèn)可,但要有效占領(lǐng)市場(chǎng),還必需具備合理的經(jīng)濟(jì)規(guī)模和搶占市場(chǎng)的速度。
五、營(yíng)銷戰(zhàn)略
首先在北京、上海建立2—3個(gè)垃圾處理場(chǎng),帶動(dòng)國(guó)內(nèi)市場(chǎng),在國(guó)外,本公司與MIC公司已簽訂了永久性合作框架協(xié)議,首先向美國(guó)提供一套我們的POET設(shè)備與該公司的聯(lián)合發(fā)電系統(tǒng)集成;集成成功后,在北美自由貿(mào)易區(qū)續(xù)建2—3個(gè)集成項(xiàng)目,進(jìn)而迅速向美國(guó)各地?cái)U(kuò)散,前三財(cái)年可產(chǎn)銷集成設(shè)備30臺(tái)/套,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值8000萬美元;三至五年內(nèi)公司將通過在美國(guó)上市,引進(jìn)資本2—3億美元,用于參股或兼并五家集成設(shè)備制造廠,真正實(shí)現(xiàn)科研與產(chǎn)業(yè)相結(jié)合的跨國(guó)實(shí)業(yè)集團(tuán)。
本項(xiàng)目在PCT專利保護(hù)下,委托國(guó)內(nèi)外資深機(jī)械制造廠家分別生產(chǎn)系列設(shè)備,既能保證產(chǎn)品的質(zhì)量,又可在世界各地組織或兼并多家制造廠,以滿足不斷擴(kuò)大的市場(chǎng)需求。
七、管理隊(duì)伍
我們的企業(yè)之所以能夠取得今天的成功,不僅僅是技術(shù)上的先進(jìn)性,更重要的是我們有一支強(qiáng)有力的管理隊(duì)伍。
總裁:馬林(簡(jiǎn)歷附后);
市場(chǎng)總監(jiān):陳延平(簡(jiǎn)歷附后);
技術(shù)總監(jiān):余玄(簡(jiǎn)歷附后);
財(cái)務(wù)總監(jiān):待招聘。
八、股權(quán)結(jié)構(gòu)
姜天夫 — 41% 郭五一 — 20% 陳延平 — 30% 徐貝貝 — 5% 姜天佑 — 2% 余玄 — 2%
九、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 見附表。
十、資金需求
為順利完成本公司的營(yíng)銷計(jì)劃,項(xiàng)目需要新增投入資金300萬美元用于下列目地:
1. 完成自動(dòng)化配套:12萬美元;
2. 完成技術(shù)文件匯總和編制:12萬美元;
3. 補(bǔ)充完善前段工序機(jī)件:12萬美元;
4. 流動(dòng)資金:用于示范廠運(yùn)轉(zhuǎn):25萬美元;
5. 流動(dòng)資金:用以預(yù)銷售/廣告/展覽/發(fā)布及管理開支:25萬美元;
6. 用于全球戰(zhàn)略的營(yíng)銷費(fèi)用以及上市前的準(zhǔn)備:214萬美元。
本項(xiàng)目資金分二個(gè)階段注入:第一階段需投入資金86萬美元,用于1—5項(xiàng)內(nèi)容;第二階段投入資金214萬美元,用于全球戰(zhàn)略的營(yíng)銷費(fèi)用以及上市前的準(zhǔn)備。
十一、股權(quán)分配
1. 本公司有形資產(chǎn)180萬美元,無形資產(chǎn)1500萬美元,總計(jì)約1680萬美元; 2. 按投資人投入資金數(shù)額與公司總資產(chǎn)比例,享受持股比例; 3. 投資人以股東身份,有權(quán)參于管理和監(jiān)督,并擔(dān)任公司的高級(jí)管理職務(wù); 4. 投資人有義務(wù)按照投資承諾履行當(dāng)期和遠(yuǎn)期投資責(zé)任; 5. 本公司不接受控股投資。
十二、結(jié)論
現(xiàn)代企業(yè)的成功需要市場(chǎng)機(jī)遇和充足的資金,更需要合理的組織結(jié)構(gòu)和優(yōu)秀的管理隊(duì)伍及機(jī)制。本項(xiàng)目無論從市場(chǎng)機(jī)遇和技術(shù)含量上,均可謂不可多得,具有極大的發(fā)展前景。
本摘要由項(xiàng)目方供稿,由中技網(wǎng)整理撰寫。
20xx年11 月22日
融資計(jì)劃 篇3
一、項(xiàng)目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要,是全部計(jì)劃書的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù),本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性(請(qǐng)與同類技術(shù)比較說明)
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo),主要包括: 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容:
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì)客戶的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程,*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場(chǎng)上出現(xiàn)?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本,*利潤(rùn)的來源及持續(xù)營(yíng)利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容:
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃:生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購(gòu)、供應(yīng)商的有關(guān)情況,勞動(dòng)力和雇員的情況,生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷
*介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營(yíng)銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等,
*目標(biāo)市場(chǎng),應(yīng)解決以下問題: 1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么? 2、你的目標(biāo)顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)是多少?
4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大?
5、你的營(yíng)銷策略是什么?
*行業(yè)分析,應(yīng)該回答以下問題:
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢(shì)怎樣?
4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?
你將如何克服? *競(jìng)爭(zhēng)分析,要回答如下問題:
1、你的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?
2、你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?
3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(shù)(包括專利技術(shù)擁有情況,相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)是什么?
5、你的策略是什么?
6、在競(jìng)爭(zhēng)中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢(shì)所在?
7、你能否承受、競(jìng)爭(zhēng)所帶來的壓力?
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所具備的優(yōu)勢(shì)? *市場(chǎng)營(yíng)銷,你的市場(chǎng)影響策略應(yīng)該說明以下問題:
1、營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷隊(duì)伍
2、營(yíng)銷渠道的選擇和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)
3、廣告策略和促銷策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開拓計(jì)劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷中意外情況的應(yīng)急對(duì)策
五、管理團(tuán)隊(duì)
*全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況,主要包括:
1、 公司的管理機(jī)構(gòu),主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎(jiǎng)
懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來
2、 要展示你公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一
*企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)與不足之處? *人才戰(zhàn)略與激勵(lì)制度?
*外部支持:公司聘請(qǐng)的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。
六、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
*財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容:
1、過去三年的歷史數(shù)據(jù),今后三年的發(fā)展預(yù)測(cè),主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告書 2、投資計(jì)劃:
(1) 預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額 (2) 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排 (3) 獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的.程度 3、融資需求
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額,團(tuán)隊(duì)出資情況,資金需求計(jì)劃,為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額,資金需求的時(shí)間性,資金用途(詳細(xì)說明資金用途,并列表說明)
融資方案:公司所希望的投資人及所占股份的說明,資金其他來源,如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達(dá)到盈虧平衡所需投入? *達(dá)到盈虧平衡的時(shí)間?
項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。 *投資與收益
*簡(jiǎn)述本期風(fēng)險(xiǎn)投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計(jì)回報(bào)數(shù)額和時(shí)間表?
七、資本結(jié)構(gòu)
*目前資本結(jié)構(gòu)表
*本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表
*請(qǐng)說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對(duì)行業(yè)的了解,資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
*股票上市:依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,對(duì)公司上市的可能性做出分析,對(duì)上市的前提條件做出說明
*股權(quán)轉(zhuǎn)讓:投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資
*股權(quán)回購(gòu):依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,公司對(duì)實(shí)施股權(quán)回購(gòu)計(jì)劃應(yīng)向投資者說明
*利潤(rùn)分紅:投資商可以通過公司利潤(rùn)分紅達(dá)到收回投資的目的,按照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,公司對(duì)實(shí)施股權(quán)利潤(rùn)分紅計(jì)劃應(yīng)向投資者說明
九、風(fēng)險(xiǎn)分析
*企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策
詳細(xì)說明項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn),提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段,包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)
十、其它說明
*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?
*請(qǐng)說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
*關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報(bào)道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾。
融資計(jì)劃 篇4
一、公司介紹
1、公司注冊(cè) 資本金:浙江奉化市琳峰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于20xx年,注冊(cè)資本金20xx萬元。
2、公司專業(yè)經(jīng)營(yíng):房地產(chǎn)樓盤開發(fā)、房屋買賣、房屋租賃、代理、房產(chǎn)開發(fā)策劃評(píng)估,本著誠(chéng)信快捷為原則,辦理裝修貸款、住房抵押貸款、公積金(組合)貸款、個(gè)人住房按揭貸款、增貸還貸、等。
3、公司宗旨與戰(zhàn)略:房地產(chǎn)綜合開發(fā)服務(wù)商。公司以“幫助別人、成就自我”為價(jià)值觀,以“為您,我不懈努力” 為服務(wù)理念,秉承“同心協(xié)力、務(wù)實(shí)求精”的企業(yè)精神,為客戶提供公開、公平、公正、熱情、周到、便捷的服務(wù),公司始終以重視人才的培育及發(fā)展為主,并提供專業(yè)、規(guī)范的為客戶服務(wù)。
4、 公司定位及優(yōu)勢(shì): 琳峰公司現(xiàn)定位為房地產(chǎn)投資開發(fā)與房產(chǎn)銷售、義烏式商業(yè)廣場(chǎng)運(yùn)營(yíng)、租賃、物業(yè)管理并重的市場(chǎng)定位。
公司是一家區(qū)域性房地產(chǎn)開發(fā)公司,擁有區(qū)域性優(yōu)勢(shì),本地政策扶植,融資渠道廣泛,流動(dòng)資金充足等優(yōu)點(diǎn)。
5. 琳峰房產(chǎn)公司擁有品牌價(jià)值: 在本地城市擴(kuò)大基礎(chǔ)建設(shè)、拆遷安臵、、房地產(chǎn)銷售積累的大量客戶群,建立了琳峰公司良好口碑,這必將為琳峰房產(chǎn)帶來豐富的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。
6. 公司擁有強(qiáng)大的市場(chǎng)化運(yùn)作能力以及獨(dú)特的服務(wù)特點(diǎn): 公司現(xiàn)擁有專業(yè)團(tuán)隊(duì)運(yùn)作項(xiàng)目,對(duì)于各種項(xiàng)目有很強(qiáng)的操作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)又累積了過往以來的房產(chǎn)經(jīng)驗(yàn),形成系統(tǒng)化的服務(wù)內(nèi)容。
7. 項(xiàng)目前期階段:與山東省曹縣政府洽商,開發(fā)曹縣城區(qū)溫龍區(qū)房地產(chǎn)項(xiàng)目,現(xiàn)有實(shí)力股東合作開發(fā),其中一股東為當(dāng)?shù)毓ど虡I(yè)界背景良好的投資者投入該項(xiàng)目的8%地產(chǎn)和相當(dāng)數(shù)量現(xiàn)金投入作股份.
8.董事會(huì)決議: 公司在董事長(zhǎng)王忠芳主持下,召開曹縣房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目需要融資的專題會(huì),經(jīng)過公司決策層調(diào)研的'同意本項(xiàng)目開發(fā)融資。準(zhǔn)備以項(xiàng)目的土地產(chǎn)權(quán)作為股權(quán)向社會(huì)公開招股籌資開發(fā)該房地產(chǎn)商住項(xiàng)目.
二、項(xiàng)目分析
一、項(xiàng)目的基本情況 A、開發(fā)范圍:
1、東片區(qū)東至 ,南至 路。出讓面積約為111 畝(以實(shí)際測(cè)繪面積為準(zhǔn)),出讓土地性質(zhì)為商住用地。
2路,北至 積約為130畝,鼓樓家園除外(以實(shí)際測(cè)繪面積為準(zhǔn))。出讓土地性質(zhì)為商住用地。
B、 規(guī)劃要求及有關(guān)約定
1、該項(xiàng)目區(qū)內(nèi)應(yīng)合理設(shè)臵公共服務(wù)設(shè)施,按規(guī)范要求配臵足額的物業(yè)管理所、衛(wèi)生室、幼兒園、文化活動(dòng)室和公共停車場(chǎng)、垃圾中轉(zhuǎn)站、公廁等市政公用配套設(shè)施,建設(shè)應(yīng)符合曹縣城市總體規(guī)劃,道路退線、遮光洗漱、公共服務(wù)設(shè)施配建等指標(biāo)要達(dá)到現(xiàn)行國(guó)家規(guī)劃設(shè)計(jì)規(guī)范要求和規(guī)劃部門的要求。
2、西片區(qū)住宅高層、小高層占項(xiàng)目用地土地面積的60%左右。容積率≥2.5≤3.0,以確保安臵回遷,建筑面積≥18萬平方。
3、東片區(qū)商業(yè)主體占項(xiàng)目用地土地面積的40%左右。容積率≥1.5≤2.0,建筑面積≥13萬平方。
4、 該項(xiàng)目經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど探缑伺c山東省和當(dāng)?shù)厥、縣政府所屬的資產(chǎn)中心洽談,在合法、平等、互惠互利的基礎(chǔ)上正在洽商優(yōu)惠政策事宜之中。 項(xiàng)目的土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證在摘牌后辦理。
5、資金投入概況 :
總造價(jià)1.98億。房產(chǎn)公司自有資金27000萬,融資一部分,考慮建筑公司墊資30%(0.6億),±0.000開盤,可回收部分資金。
二、然后再開發(fā)東片區(qū)的111畝的商住用地,酒店公寓及商業(yè)廣場(chǎng),建筑面積13萬平方,造價(jià)大概700元/平方,總造價(jià)0.9億。房產(chǎn)公司融資一部分,考慮建筑公司墊資30%(0.27億),±0.000開盤,可回收部分資金。 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
130畝項(xiàng)目評(píng)估投資與產(chǎn)出構(gòu)成比例表
二.主要規(guī)劃指標(biāo)
土地面積:241畝,建筑面積:39,895.5萬平方米。 用地性質(zhì):商住宅用地。
容 積 率:西區(qū)2.5—3.00。東區(qū)1.5—2.5 三.地塊周邊規(guī)劃
項(xiàng)目所處位臵為中心城區(qū)與新區(qū)近接,有縣府辦公區(qū)外,還有多所中小學(xué)校、中專院校。體育運(yùn)動(dòng)中心、縣人民醫(yī)院,生活菜藍(lán)子綜合城、汽車總站,火車站及國(guó)道,省道,環(huán)球公園,人民廣場(chǎng),四季河公園等公共設(shè)施,項(xiàng)目旁誠(chéng)鵬公司投資開發(fā)的110萬方住宅和現(xiàn)代國(guó)際星級(jí)酒店的和國(guó)際商業(yè)中心。 四.周邊配套設(shè)施檔次與項(xiàng)目檔次存在差異,有待提高
、牛 目前地塊周邊商業(yè)沒有大型市場(chǎng)和超市和商業(yè)經(jīng)營(yíng),無法滿足項(xiàng)目住宅中高檔品位的需求,需要全面提升;
、疲 項(xiàng)目距城市中心0公里,#路和#路及#路公交車將本項(xiàng)目和市區(qū)相連。項(xiàng)目的外部交通優(yōu)勢(shì)很明顯,緊靠105、220國(guó)道,向東可達(dá)濟(jì)南,向西可通徐州,向北直達(dá)鄭州。項(xiàng)目緊鄰火車站,而且汽車總站客運(yùn)將大大帶動(dòng)本項(xiàng)目周邊的人氣; ⑶. 教育、醫(yī)療等社會(huì)配套有所不足。 ⑷. 其他配套設(shè)施現(xiàn)狀; ①. 政府機(jī)構(gòu):項(xiàng)目南面臨近縣政府行政服務(wù)中心和市委市政府新辦公大樓。 ②. 教 育:項(xiàng)目北面澳洲灑店,環(huán)球花園,中央財(cái)富廣場(chǎng)。 ③. 醫(yī) 院:項(xiàng)目向西有縣立中學(xué),縣人民醫(yī)院。 ④. 娛 樂:項(xiàng)目東面是火車站及國(guó)道,省道,國(guó)際商業(yè)中心,現(xiàn)代國(guó)際廣場(chǎng)。 ⑤. 景 觀:項(xiàng)目向北是新城市規(guī)劃區(qū)。 五.環(huán)境分析:
。1)區(qū)域環(huán)境:地塊位于政務(wù)區(qū),汽車站,火車站廣場(chǎng)附近,是規(guī)劃確定的城市發(fā)展方向,周邊新建住宅項(xiàng)目漸趨增多,區(qū)域整體形象看好。
(2) 居住環(huán)境:地塊所處區(qū)域?yàn)橹行某菂^(qū)與新區(qū)近接,交通條件十分便利通達(dá),但生活配套完善,臨近花園廣場(chǎng)對(duì)居住條件十分好。
。3) 景觀環(huán)境:項(xiàng)目北邊有二個(gè)公園,享有景觀優(yōu)勢(shì)。
(4) 商業(yè)環(huán)境:火車站的客運(yùn)開通將為本項(xiàng)目制造一定的商業(yè)氣氛,尤其是住宿、餐飲產(chǎn)業(yè)等。
。5) 競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境:作為居住高級(jí)區(qū),規(guī)劃建造一批品級(jí)高體量較大的住宅項(xiàng)目,后期市場(chǎng)較激烈競(jìng)爭(zhēng)中有優(yōu)勢(shì)。
。6) 類比環(huán)境:目前區(qū)域市場(chǎng)新增樓盤定位均為中檔住宅,有8個(gè)在建住宅區(qū)項(xiàng)目,約300萬平方米。已建成的有5個(gè)小區(qū),約100萬平方米,銷售價(jià)為2300-12000元/平方米不等。
三、市場(chǎng)分析
1.優(yōu)勢(shì)
、牛囟蝺(yōu)勢(shì)
項(xiàng)目地塊位于城中老區(qū),近接火車站,該區(qū)域?yàn)槲磥斫ㄔO(shè)重點(diǎn),尤其是縣政府遷在本區(qū)域,各種新建項(xiàng)目和配套設(shè)施將逐步提高、完善、成熟。
⑵.交通優(yōu)勢(shì)
項(xiàng)目地塊緊鄰火車站和105、220國(guó)道,火車站客運(yùn)業(yè)務(wù)將于近期運(yùn)營(yíng),對(duì)外交通便捷。
、牵蟀l(fā)優(yōu)勢(shì)
本項(xiàng)目所在區(qū)域?yàn)樘嵘h城區(qū),各種市政配套和規(guī)劃可以從一個(gè)較高的起點(diǎn)進(jìn)行,而無任何歷史遺留的負(fù)擔(dān),這樣可以使設(shè)計(jì)、規(guī)劃從一個(gè)科學(xué)合理的角度出發(fā)。
、龋(guī)模優(yōu)勢(shì)
本項(xiàng)目用地面積241畝,建筑面積超過39.4萬平方米,社區(qū)規(guī)模在曹縣本地屬前列。大規(guī)模社區(qū)有其集約優(yōu)勢(shì),規(guī)模推廣優(yōu)勢(shì),各種配套諸如商場(chǎng)、幼兒園等在社區(qū)內(nèi)部就可實(shí)現(xiàn),滿足區(qū)內(nèi)居民各種生活需求。同時(shí)大型居住社區(qū)也為區(qū)內(nèi)商業(yè)設(shè)施帶來了大量的終端消費(fèi)者。
2.劣勢(shì)(WEAKNESS)
⑴.項(xiàng)目所在區(qū)域尚處于開發(fā)初期,目前各種配套設(shè)施并不齊全,特別缺乏商業(yè)及娛樂餐飲設(shè)
施及居民日常生活配套設(shè)施。同時(shí)本地居民對(duì)老城區(qū)還有一定的依賴度,因此目前本項(xiàng)目所在區(qū)域人氣尚顯不足。
、疲徤虡I(yè)街道,對(duì)居住區(qū)產(chǎn)生噪聲影響較大。
3.機(jī)會(huì)點(diǎn)(opportunity)
、牛鐣(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速,外出務(wù)工者多,而且收入也在逐年提高,使城區(qū)市民購(gòu)買力得到了有效的提高。
、疲壳爱(dāng)?shù)刈≌⑸虡I(yè)房產(chǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品較為單一,雷同性大,這就為本案細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng),提供差異化產(chǎn)品、順利入市提供了較大的契機(jī)。
融資計(jì)劃 篇5
一、公司介紹
1、說明
20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團(tuán)有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時(shí)仍用*****。
2、公司簡(jiǎn)介
*****成立于1992年,其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè),并更名為*****,公司經(jīng)營(yíng)地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號(hào),注冊(cè)資本金為3000萬元,開發(fā)資質(zhì)為貳級(jí),主營(yíng)房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷售。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
項(xiàng)目為*****綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目,建設(shè)期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。
項(xiàng)目位于**縣新行政中心的核心區(qū),旭日北大道以西,311高速公路以北。本項(xiàng)目用地面積為21493.44平方米。
綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目是*****在**縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū),項(xiàng)目占地21493.44平方米,總建筑面積48719.32平方米。該項(xiàng)目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū),其中:住宅面積36618.85平方米,商業(yè)房面積3129.10平方米,社區(qū)用房538.44平方米,辦公面積2699.61,架空層332.60平方米,地下建筑5400.72平方米。
2、項(xiàng)目來歷
本項(xiàng)目是在20xx年1月28日在**縣國(guó)土資源局以競(jìng)拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整,沒有遺留問題。
三、市場(chǎng)分析
1、**市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)分析
近年來,**市房地產(chǎn)開發(fā)投資持續(xù)增長(zhǎng),開發(fā)規(guī)模不斷擴(kuò)大,占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升,成為有效擴(kuò)大內(nèi)需、推動(dòng)**市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的新增長(zhǎng)點(diǎn),為城市發(fā)展,居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。
2、房產(chǎn)商購(gòu)置開發(fā)情況
20xx-2009年,房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購(gòu)置面積56.98萬平方米,平均每年11.4萬平方米。
20xx-2009年,土地開發(fā)面積116.52萬平方米,平均每年23.3萬平方米。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下:
、、***:職務(wù)是董事長(zhǎng),國(guó)家經(jīng)濟(jì)師,從事房地產(chǎn)行業(yè)20年,在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗(yàn),為人敦厚,領(lǐng)導(dǎo)力很強(qiáng),善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才,善于學(xué)習(xí)新知識(shí)。
2、組織結(jié)構(gòu)
3、管理規(guī)范性
公司在管理上實(shí)行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度,主張“以法管理,以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本方針,以萬科、綠城、恒大等國(guó)內(nèi)一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣,積極引進(jìn)現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù),以用友軟件公司開發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運(yùn)營(yíng)。
五、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式:
、、股權(quán)融資方式
方式:融資方式(*****)將以融資方項(xiàng)目的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長(zhǎng),在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購(gòu)等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
具體操作步驟如:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對(duì)融資方的債務(wù)權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
、啤鶛(quán)融資方式
方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同
2、風(fēng)險(xiǎn)分析:
為雙方的合作打下良好的.基礎(chǔ),保障雙方的權(quán)益,維護(hù)各自的利益的最大化,保障項(xiàng)目的正常進(jìn)行,達(dá)到合作的深度,并合理的規(guī)避化解風(fēng)險(xiǎn),對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析:
a、投資方的投資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng),在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案:
a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
b、投資方式對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?顚S。
c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評(píng)估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
3、退出機(jī)制:
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資退出;
項(xiàng)目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積形式回購(gòu)股份,第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約金的形式控制;
項(xiàng)目完成投資方退出,按時(shí)還本付息。
融資計(jì)劃 篇6
一、項(xiàng)目摘要: 農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書
一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介: 本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目,農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本,國(guó)家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。 本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔,全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),項(xiàng)目占地100畝,地理位置極為優(yōu)越,緊鄰101國(guó)道,懷柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,916,980等數(shù)條公車通達(dá),潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。 本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目,順應(yīng)國(guó)家政策,享受政府政策補(bǔ)貼,地理位置優(yōu)越,周圍氣候大好,前景廣闊,投資小,回報(bào)快,收益穩(wěn)定,項(xiàng)目需要資金550萬,當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。
二、項(xiàng)目分析:
1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)120棟觀光大棚,一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,兩者既能相互依托,優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng),集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項(xiàng)目來歷:綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,隨著人們生活水平的不斷提高,渴望反樸歸真,追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后,偶逢節(jié)假閑暇,或在田間勞作,或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣,使人們心曠神怡,一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì),挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì),增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能,拉動(dòng)消費(fèi),增加收入,開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明,以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式,又因中國(guó)老齡化的到來,城市
工薪階層的老人,很難找到一個(gè)空氣清新,即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件:有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。
4、建造過程和保證:政府大力發(fā)展扶持,只有支持,不會(huì)有任何的阻撓,我公司本身就是建筑公司,可以節(jié)約高效的完成建設(shè),在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。
三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃:
1、項(xiàng)目需用資金550萬,自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚,需要資金300萬,建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬,在我們建設(shè)的.同時(shí),大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌,架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī),這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時(shí),建造生態(tài)餐廳,計(jì)劃投資100萬。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場(chǎng)分析:
1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用,是10萬一棟,而且供不應(yīng)求,如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住:每個(gè)大棚400平米,帶生活用房80平米。)
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng),政府給提供項(xiàng)目,政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬元,利潤(rùn)還要翻翻。
五、融資方式:融資、借貸、合作。
六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃:
1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。
2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃:
1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾,收入以最保守的估計(jì)是100萬。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì),一年的純收入在120萬。
3、50個(gè)休閑度假房,以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租,一年可獲利50萬。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬,園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻,達(dá)到40萬。園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬,預(yù)計(jì)2年收回成本,如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,以最低價(jià)每棟15萬計(jì)算,50棟是750萬,我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索,推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來,加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn),迎合了大眾消費(fèi)心理。
二、計(jì)劃書信息: 無
三、項(xiàng)目進(jìn)度: 無
四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.
五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目.
名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓 商業(yè)計(jì)劃書:無.
名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計(jì)劃書:無.
名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線
商業(yè)計(jì)劃書:無.
名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商
商業(yè)計(jì)劃書:無
融資方案
1、公司狀況分析:資本是企業(yè)的血脈,是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元,其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元),國(guó)內(nèi)配套資金需要3200萬元,且公司自由資金為1000萬元,還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)特制定兩套融資方案。如下:
方案一:銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源,銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款,是中小企業(yè)長(zhǎng)期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè),其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)@?xiàng)目具有廣闊的市場(chǎng)前景,發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù),過硬的產(chǎn)品,先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn),
一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營(yíng)業(yè)狀況寫成書面材料,提交貸款申請(qǐng),貸款額為1600萬,貸款利率為5%。此外,金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體,以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購(gòu)得,然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用,
ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同,租金為每年150萬,屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品,盡快推出市場(chǎng),以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益,預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬,當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后,最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán),如此以來既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備,兩全其美。
方案二:融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理,廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景,加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開發(fā)貸款,貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán),可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,申請(qǐng)無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的,在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù),只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣,且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。
項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目,根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律,經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式,它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝,要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益,必須做好項(xiàng)目的包裝。
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