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光陰的迅速,一眨眼就過(guò)去了,我們的工作又將迎來(lái)新的進(jìn)步,該好好計(jì)劃一下接下來(lái)的工作了!想學(xué)習(xí)擬定計(jì)劃卻不知道該請(qǐng)教誰(shuí)?以下是小編整理的融資計(jì)劃7篇,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
融資計(jì)劃 篇1
一、項(xiàng)目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)摘要,是全部計(jì)劃書(shū)的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著重說(shuō)明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù),本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性(請(qǐng)與同類技術(shù)比較說(shuō)明)
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo),主要包括: 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容:
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì)客戶的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程,*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現(xiàn)?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本,*利潤(rùn)的來(lái)源及持續(xù)營(yíng)利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容:
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃:生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購(gòu)、供應(yīng)商的有關(guān)情況,勞動(dòng)力和雇員的情況,生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購(gòu)置的`生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷
*介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營(yíng)銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等,
*目標(biāo)市場(chǎng),應(yīng)解決以下問(wèn)題: 1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么? 2、你的目標(biāo)顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)是多少?
4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大?
5、你的營(yíng)銷策略是什么?
*行業(yè)分析,應(yīng)該回答以下問(wèn)題:
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢(shì)怎樣?
4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?
你將如何克服? *競(jìng)爭(zhēng)分析,要回答如下問(wèn)題:
1、你的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?
2、你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?
3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(shù)(包括專利技術(shù)擁有情況,相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)是什么?
5、你的策略是什么?
6、在競(jìng)爭(zhēng)中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢(shì)所在?
7、你能否承受、競(jìng)爭(zhēng)所帶來(lái)的壓力?
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所具備的優(yōu)勢(shì)? *市場(chǎng)營(yíng)銷,你的市場(chǎng)影響策略應(yīng)該說(shuō)明以下問(wèn)題:
1、營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷隊(duì)伍
2、營(yíng)銷渠道的選擇和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)
3、廣告策略和促銷策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計(jì)劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷中意外情況的應(yīng)急對(duì)策
五、管理團(tuán)隊(duì)
*全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況,主要包括:
1、 公司的管理機(jī)構(gòu),主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎(jiǎng)
懲制度及各部門(mén)的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、 要展示你公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一
*企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)與不足之處? *人才戰(zhàn)略與激勵(lì)制度?
*外部支持:公司聘請(qǐng)的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。
六、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
*財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容:
1、過(guò)去三年的歷史數(shù)據(jù),今后三年的發(fā)展預(yù)測(cè),主要提供過(guò)去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告書(shū) 2、投資計(jì)劃:
(1) 預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額 (2) 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來(lái)的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排 (3) 獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度 3、融資需求
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額,團(tuán)隊(duì)出資情況,資金需求計(jì)劃,為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額,資金需求的時(shí)間性,資金用途(詳細(xì)說(shuō)明資金用途,并列表說(shuō)明)
融資方案:公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明,資金其他來(lái)源,如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達(dá)到盈虧平衡所需投入? *達(dá)到盈虧平衡的時(shí)間?
項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。 *投資與收益
*簡(jiǎn)述本期風(fēng)險(xiǎn)投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計(jì)回報(bào)數(shù)額和時(shí)間表?
七、資本結(jié)構(gòu)
*目前資本結(jié)構(gòu)表
*本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表
*請(qǐng)說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對(duì)行業(yè)的了解,資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
*股票上市:依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,對(duì)公司上市的可能性做出分析,對(duì)上市的前提條件做出說(shuō)明
*股權(quán)轉(zhuǎn)讓:投資商可以通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資
*股權(quán)回購(gòu):依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,公司對(duì)實(shí)施股權(quán)回購(gòu)計(jì)劃應(yīng)向投資者說(shuō)明
*利潤(rùn)分紅:投資商可以通過(guò)公司利潤(rùn)分紅達(dá)到收回投資的目的,按照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,公司對(duì)實(shí)施股權(quán)利潤(rùn)分紅計(jì)劃應(yīng)向投資者說(shuō)明
九、風(fēng)險(xiǎn)分析
*企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策
詳細(xì)說(shuō)明項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn),提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段,包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其他不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
十、其它說(shuō)明
*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?
*請(qǐng)說(shuō)明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
*關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報(bào)道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)內(nèi)容真實(shí)性承諾。
融資計(jì)劃 篇2
N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司是中國(guó)目前最大的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu),是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨(dú)家技術(shù)于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國(guó)美食節(jié)上,經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國(guó)際級(jí)評(píng)委評(píng)定,A榮獲“國(guó)際餐飲名店”稱號(hào),這集中反映了A在中國(guó)乃至全球素食界的實(shí)力和地位,素食餐飲已成為國(guó)際性的潮流,A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢(shì),成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進(jìn)中華素食餐飲文化的機(jī)構(gòu)和個(gè)人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建,兩個(gè)主要的投資方:一方是擁有百年老字號(hào)且經(jīng)百年經(jīng)驗(yàn)積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)模式——銀都集團(tuán);另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營(yíng)理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團(tuán)。
A在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)面前,對(duì)外選擇品牌擴(kuò)張。舉起素食餐飲連鎖的大旗,使百年老店A的品牌優(yōu)勢(shì)深入人心,讓全國(guó)人民都有機(jī)會(huì)分享中華素食餐飲的博大精深,迅速搶占并擴(kuò)張?jiān)诓惋嬍袌?chǎng)中的份額。目前,全國(guó)已有80多家A連鎖店開(kāi)門(mén)迎客,又有幾十家加盟店在籌備培訓(xùn)和洽談中。A在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中心等部門(mén),從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列,各大超市、大賣(mài)場(chǎng)也紛紛設(shè)置店中店、專場(chǎng)柜,以滿足消費(fèi)者的需要,順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢(shì)喜人,加盟A餐飲連鎖行業(yè),您既不必為菜肴口味特色擔(dān)心,也不必為店面的正常營(yíng)運(yùn)煩惱,A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的'、全面的、完善的培訓(xùn)機(jī)制及高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì),負(fù)責(zé)地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)傳授給您,輔助您直至正式開(kāi)業(yè),直到您能獨(dú)立營(yíng)運(yùn)為止。
如今,百年老店A正以特色鮮明的素食文化,優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品,規(guī)范的管理,專業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路!百年老字號(hào)“A”作為中華素食文化的代表,不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時(shí)尚飲食觀。顧客們?cè)u(píng)價(jià)A的菜肴是“看著美,吃著香,不長(zhǎng)脂肪,益健康”。A不僅營(yíng)造了一種健康取向的飲食新風(fēng)尚,更兼顧美味,在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上,廣泛采集信息,汲取各地素食精華,每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止,在市民心目中樹(shù)立了“吃素食就到A”好口碑。
本次合作經(jīng)營(yíng)及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會(huì)資源,迅速抓住市場(chǎng)時(shí)機(jī),充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用,組建中國(guó)最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu),進(jìn)而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。
第一章公司基本情況
1。公司簡(jiǎn)介
公司名稱:N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本:150萬(wàn)元人民幣
企業(yè)類型:有限責(zé)任公司
經(jīng)營(yíng)地址:N市集慶路198號(hào)L省通信大廈11樓
法定代表人:xxx
經(jīng)營(yíng)范圍:餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò)管理、咨詢;配送、電子商務(wù)(服務(wù));
餐飲業(yè)技術(shù)開(kāi)發(fā)、管理、咨詢(服務(wù));企業(yè)形象策劃;電腦軟硬件、食品機(jī)械設(shè)備(開(kāi)發(fā)、銷售);包裝副食品、日用百貨(銷售)。
2。歷史沿革
A餐飲連鎖(中國(guó))總部是中國(guó)目前最大的素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu),是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建,兩個(gè)主要的投資方:一方是擁有百年老字號(hào)且經(jīng)百年經(jīng)驗(yàn)積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)模式——銀都集團(tuán);另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營(yíng)理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。
連鎖總部自正式組建以來(lái)發(fā)展迅速,已在全國(guó)及海外開(kāi)設(shè)了近40多家大型連鎖店,主要的合作方為:香港西恩國(guó)際企業(yè)顧問(wèn)公司、中國(guó)飯店協(xié)會(huì)、中國(guó)烹飪協(xié)會(huì)、印尼駐華大使館、大連華隆集團(tuán)、石家莊三義集團(tuán)、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團(tuán)、山東嘉和實(shí)業(yè)總公司、北京宜誠(chéng)厚商貿(mào)有限公司、山西煜海實(shí)業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等,其中有數(shù)家是上市公司。
3。股本結(jié)構(gòu)
3。1法人股股東
N市銀都飲食服務(wù)(集團(tuán))總公司(占股28%)總經(jīng)理:xxx
N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂(lè)、商業(yè)、培訓(xùn)、廣告等企業(yè)10余家,是一家集多功能為一體的大型服務(wù)性企業(yè),銷售過(guò)億,多年榮獲省、市行業(yè)先進(jìn)稱號(hào)。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號(hào)”,如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等,它們繼六朝金粉之盛,襲十代王朝之風(fēng),精肴美饌代代傳承,飲譽(yù)四海;同時(shí)公司還擁有檔次各異、設(shè)備先進(jìn)的賓館旅社,溫馨環(huán)境、星級(jí)服務(wù)令人流連。
N市清真A菜館(占股10%)總經(jīng)理:xxx
A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年,因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中,故名“A”。該店以經(jīng)營(yíng)正宗素菜而名聞遐邇,當(dāng)年店堂的墻上幅“八仙過(guò)!钡谋诋(huà),栩栩如生,仿佛在告訴食客,這八仙皆因吃素而道。解放后,A菜館曾一度銷聲匿跡,1963年在太平南路楊公井附近重新開(kāi)張,繼續(xù)經(jīng)營(yíng)正宗素菜。1987年,該店在經(jīng)營(yíng)素菜的基礎(chǔ)上增加清真菜,滿足了回民的消費(fèi)需求。1995年,A在原地翻建成一座五中式建筑,面積達(dá)到1480平方米。A的素食歷史悠久,清真菜至清、真、至純,已成為該店兩大特色。
加拿大xx投資集團(tuán)(占股30%)CEO:xxx
加拿大xx投資集團(tuán)(xx國(guó)際顧問(wèn)有限公司)上世紀(jì)90年代成立于香港,它聚集了來(lái)自西方世界各地營(yíng)銷,投資等經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域的各路精英,并在香港,中國(guó)大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個(gè)又一個(gè)的輝煌業(yè)績(jī)。
3。2自然人股東
xxx(占股26。67%)
xx(占股3。33%)
xxx(占股2%)
4。組織結(jié)構(gòu)
為高效有序推進(jìn)A素食餐飲連鎖機(jī)構(gòu)發(fā)展,總部設(shè)置相關(guān)事業(yè)部、職能部門(mén),明確管理層次,具體組織結(jié)構(gòu)見(jiàn)下圖:
5。管理團(tuán)隊(duì)
公司有一支全國(guó)一流的管理技術(shù)團(tuán)隊(duì),主要領(lǐng)導(dǎo)層都具有碩士、博士學(xué)位;董事長(zhǎng)蔣忠勤是EMBA、中國(guó)飯店協(xié)會(huì)的副會(huì)長(zhǎng),國(guó)內(nèi)一流的餐飲管理權(quán)威;總經(jīng)理?xiàng)铐樿,工商管理碩士(MBA),高級(jí)經(jīng)濟(jì)師,資深連鎖經(jīng)營(yíng)管理專家;副董事長(zhǎng)宋敬博士,畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家;副董事長(zhǎng)馬榮霞是國(guó)家級(jí)服務(wù)師的評(píng)委、高級(jí)國(guó)宴設(shè)計(jì)師、服務(wù)大師;總部的員工80%以上具有管理、營(yíng)銷本科學(xué)歷,相當(dāng)部分擁有烹飪餐飲的等級(jí)管理證書(shū)。
公司管理層人員情況簡(jiǎn)表:
姓名職務(wù)/職稱學(xué)歷
xxx董事長(zhǎng)/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師/高級(jí)政工師/全國(guó)內(nèi)貿(mào)系統(tǒng)勞動(dòng)模范/中國(guó)飯店協(xié)會(huì)的副會(huì)長(zhǎng)EMBA
xxx副董事長(zhǎng)博士
xxx副董事長(zhǎng)/國(guó)家級(jí)服務(wù)師的評(píng)委/高級(jí)國(guó)宴設(shè)計(jì)師/服務(wù)大師
xxx總經(jīng)理/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師/資深連鎖經(jīng)營(yíng)管理專家MBA
6。公司文化
A
——綠色孕育著生命
楊柳寓示著長(zhǎng)青
精神理念
我們立足歷史,播種希望;
我們弘揚(yáng)傳統(tǒng),超越時(shí)尚;
我們創(chuàng)造未來(lái),收獲輝煌。
經(jīng)營(yíng)理念
源遠(yuǎn)流長(zhǎng),財(cái)寬路廣;
獨(dú)具特色,享譽(yù)八方;
普結(jié)善緣,喜樂(lè)安康。
服務(wù)理念
用品牌打造市場(chǎng);
融資計(jì)劃 篇3
一、項(xiàng)目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)摘要,是全部計(jì)劃書(shū)的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著重說(shuō)明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù),本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨(200字左右)*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性(請(qǐng)與同類技術(shù)比較說(shuō)明)
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo),主要包括:
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設(shè)備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容:
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì)客戶的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程,*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現(xiàn)?為什么?
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本,*利潤(rùn)的來(lái)源及持續(xù)營(yíng)利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。
主要包括以下內(nèi)容:
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃:生產(chǎn)產(chǎn)品的'原料如何采購(gòu)、供應(yīng)商的有關(guān)情況,勞動(dòng)力和雇員的情況,生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。
2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力
3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
4、將要購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備
5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷
*介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營(yíng)銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等,
*目標(biāo)市場(chǎng),應(yīng)解決以下問(wèn)題:
1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么?
2、你的目標(biāo)顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)是多少?
4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大?
5、你的營(yíng)銷策略是什么?
*行業(yè)分析,應(yīng)該回答以下問(wèn)題:
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢(shì)怎樣?
4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
融資計(jì)劃 篇4
甲方:陜西鑫橋國(guó)際酒店
乙方:百度外賣(mài)
一、活動(dòng)時(shí)間:xx年7月11日——xx年7月31日
具體時(shí)間:每天早上10:30分準(zhǔn)時(shí)到達(dá)活動(dòng)地點(diǎn)
二、活動(dòng)地點(diǎn):和平村伯樂(lè)城市廣場(chǎng)
三、活動(dòng)內(nèi)容:
1、甲乙雙方各自安排人員根據(jù)規(guī)定時(shí)間按時(shí)到達(dá)活動(dòng)地點(diǎn)。
2、由甲方安排人員將甲方的外賣(mài)食品送到活動(dòng)地點(diǎn)。
3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP,新用戶下載小度掌柜APP,同時(shí)在線下單需支付1元錢(qián)可購(gòu)買(mǎi)甲方價(jià)值20元的'食品。
食品品種、數(shù)量由甲方確定,(具體為魚(yú)香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯,每份飯外加一聽(tīng)冰峰)。
4、乙方每份訂單向甲方補(bǔ)助15元,甲方每筆訂單實(shí)際收入16元,乙方不再收取甲方的任何手續(xù)費(fèi)、傭金等費(fèi)用。
5、訂單合計(jì)金額滿100元后,乙方在兩個(gè)工作日內(nèi)將錢(qián)轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶。
附加條件:由甲方與伯樂(lè)城市廣場(chǎng)負(fù)責(zé)人聯(lián)系,借用場(chǎng)地。
甲方:陜西鑫橋國(guó)際酒店
乙方:百度外賣(mài)
xx年7月9日xx年7月9日
融資計(jì)劃 篇5
確立合理的體制,對(duì)各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規(guī)定,制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度,公司內(nèi)討論達(dá)成一致意見(jiàn),并較好地貫徹執(zhí)行。
嚴(yán)格遵照制度進(jìn)行管理;做好財(cái)政預(yù)算。
一、管理隊(duì)伍現(xiàn)狀
。1)總負(fù)責(zé)人
。2)技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人
。3)市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人
。4)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
二、管理章程
為使公司的各項(xiàng)管理、組織實(shí)施做到有章可循,使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及發(fā)展,根據(jù)公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結(jié),參考國(guó)家有關(guān)法律及相關(guān)規(guī)章制度,特制定公司管理章程。
第一章 人事管理規(guī)定
第一條 招聘計(jì)劃由用人事部門(mén)申請(qǐng),行政部門(mén)審核,經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意,進(jìn)行招聘。
第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制,在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。
第三條 行政部負(fù)責(zé)登記出勤記錄,并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀(jì)扣款理由及人事變更情況報(bào)財(cái)務(wù)部,以便計(jì)算當(dāng)月薪金。
第四條 員工請(qǐng)假應(yīng)告知行政部門(mén)負(fù)責(zé)人,并填寫(xiě)“員工請(qǐng)假單”,行政部門(mén)考勤負(fù)責(zé)人備案;員工如有特殊原因,不能事先請(qǐng)假的,可用電話方式通知行政部門(mén)考勤負(fù)責(zé)人,辦理請(qǐng)假有關(guān)手續(xù)。
第五條 本公司提倡高效率的工作,不提倡加班,員工應(yīng)在工作時(shí)間內(nèi)完成本職工作任務(wù)。
第六條 凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的,應(yīng)提前15天以書(shū)面形式向所在部門(mén)提出辭職申請(qǐng),由行政部門(mén)審核批準(zhǔn);員工在離職前必須向所屬部門(mén)主管辦理有關(guān)工作交接事項(xiàng),交還公司的一切財(cái)物、文件及業(yè)務(wù)資料,由部門(mén)主管進(jìn)行審核;所有手續(xù)辦妥后,相關(guān)部門(mén)匯簽,由財(cái)務(wù)部發(fā)給員工應(yīng)得到的最后工資。
第七條 本公司各部門(mén)確需辭退員工的,必須提前15天通知本人報(bào)行政部核實(shí),公司創(chuàng)始人批準(zhǔn)后,方可辭退員工。
第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的,或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的,公司將扣除其當(dāng)月工資,并保留追究其有關(guān)責(zé)任。
第二章 財(cái)務(wù)管理規(guī)定
為了加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,建立規(guī)范的會(huì)計(jì)工作秩序,提高會(huì)計(jì)工作水平,根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》及國(guó)家其他有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。
第九條 公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核無(wú)誤的會(huì)計(jì)原始憑證,登記會(huì)計(jì)帳
簿,做到數(shù)字準(zhǔn)確,摘要清楚,登記及時(shí)。
第十條 公司各帳目應(yīng)做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。
第十一條 公司會(huì)計(jì)人員要對(duì)公司各帳簿做到日清月結(jié)。
第十二條 健全現(xiàn)金日記帳,公司出納要對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金日清月結(jié),逐筆核對(duì),發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象,必須查找出原因,及時(shí)上報(bào)和調(diào)整,如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題,必須根據(jù)公司管理章程,追究其責(zé)任。
第十三條 健全公司銀行存款日記帳,做到日清月結(jié),季末及時(shí)做好銀行與公司對(duì)帳調(diào)節(jié)表,對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)要及時(shí)核實(shí)處理,做到帳實(shí)相符。
第十四條 對(duì)業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數(shù)額和票據(jù)金額應(yīng)核對(duì)相符,對(duì)已付出貨款而進(jìn)項(xiàng)單未回的,應(yīng)及時(shí)通知對(duì)口部門(mén);對(duì)進(jìn)項(xiàng)單有疑義的,對(duì)業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額,需由業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人填寫(xiě)《付款通知書(shū)》,交財(cái)務(wù)辦理。
第十五條 對(duì)于現(xiàn)金的報(bào)銷、出差借款,要嚴(yán)格執(zhí)行審批制度,認(rèn)真核實(shí)報(bào)銷單據(jù),未經(jīng)批準(zhǔn),一律不得報(bào)銷。
第十六條 公司的費(fèi)用開(kāi)支實(shí)行計(jì)劃管理,各部門(mén)的各項(xiàng)開(kāi)支,先做好計(jì)劃,經(jīng)審批后方可開(kāi)支。
第三章 保密、檔案資料及印信管理
為保守公司機(jī)密,維護(hù)公司的合法權(quán)益,加強(qiáng)檔案資料管理工作,規(guī)范印信使用,特制定本規(guī)定。
第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定,在思想上樹(shù)立高度的保密觀念,在行動(dòng)上養(yǎng)成良好的保密習(xí)慣;做好保密工作,對(duì)公司今后的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。
第十八條 公司機(jī)密包括下列事項(xiàng):
1、 公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機(jī)密事項(xiàng);
2、 人事決策中的機(jī)密事項(xiàng);
3、 公司掌握的專有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶資料及合作渠道、 主要會(huì)議記錄等;
4、 投標(biāo)項(xiàng)目的標(biāo)底、合作條件、貿(mào)易條件;
5、 公司財(cái)務(wù)未公開(kāi)的預(yù)決算報(bào)告及各類財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表;
6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。
第十九條 公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機(jī)密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí),應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施并及時(shí)報(bào)告。
第二十條 違反本保密規(guī)定故意或過(guò)失泄露公司秘密,為他人竊取、刺探、收買(mǎi)公司機(jī)密的,視情節(jié)及危害后果予以處罰,直至予以辭退并追究相關(guān)法律責(zé)任。
第四章 辦公行政事務(wù)管理
為了加強(qiáng)公司行政事務(wù)管理,促進(jìn)各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展,提高工作效率 ,樹(shù)立文明辦公形象,特制定本規(guī)定。
第二十一條 上班時(shí)間:上午8:00―11:30,下午13:30―18:00;按時(shí)上下班,不得遲到早退;工作時(shí)間不準(zhǔn)隨意離開(kāi)公司。
第二十二條 上班時(shí)著裝整潔大方,坐姿端正,樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。 第二十三條 辦公室嚴(yán)禁大聲喧嘩、吵鬧;自覺(jué)維護(hù)辦公室環(huán)境衛(wèi)生,桌面
物品擺放整齊,涉及公司機(jī)密的文件不擺放在桌面,營(yíng)造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方,熱情周到,應(yīng)主動(dòng)為客人送遞茶水,客人離開(kāi)后,及時(shí)收拾清理。
第二十五條 未經(jīng)公司同意,任何人不得擅自配置本公司大門(mén)鑰匙;佩帶鑰匙的員工需有責(zé)任心,妥善保管,不可隨意亂放或借出,不慎丟失的,應(yīng)及時(shí)通紙板公室;員工離職時(shí),必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。
第二十六條 下班時(shí),隨手整理自己的辦公桌,存放好文件、材料,關(guān)閉電源、門(mén)窗。
第二十七條 公司不定期召開(kāi)會(huì)議,要求與會(huì)人員必須到場(chǎng),并做好會(huì)議記錄,參會(huì)人員須嚴(yán)守會(huì)議紀(jì)律、保守會(huì)議秘密,保持會(huì)場(chǎng)安靜,關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。
第二十八條 大件物品的購(gòu)買(mǎi)、領(lǐng)用須按公司規(guī)定的開(kāi)支審批權(quán)限,經(jīng)總討論批準(zhǔn)后才能辦理。
第二十九條 全體員工應(yīng)自覺(jué)維護(hù)辦公場(chǎng)所環(huán)境衛(wèi)生。
第三十條 辦公場(chǎng)所內(nèi)均須保持整潔,不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。
第三十一條 保持飲水機(jī)清潔;愛(ài)護(hù)花卉,定期維護(hù)。
第三十二條 適當(dāng)開(kāi)窗,保持室內(nèi)空氣流通。
第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后,須歸位擺放。
第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除,必須合乎衛(wèi)生的要求,放置于所規(guī)定的地點(diǎn),不得亂倒堆積。
第三十五條 每個(gè)員工都應(yīng)保持自己辦公桌的整潔,與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面,涉及公司機(jī)密的重要文檔不可隨意擺放,要妥善保存。 第三十六條 愛(ài)護(hù)辦公設(shè)備,防摔、防塵、防潮;注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛(wèi)生外,每星期五下午對(duì)辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認(rèn)真掃除。
第五章 其它
第三十八條 本公司員工應(yīng)自覺(jué)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)定,如有違反公司相關(guān)規(guī)定的,視情節(jié)輕重進(jìn)行處罰。
第三十九條 未盡事宜,由公司根據(jù)實(shí)際情況修改及完善。
第四十條 本管理章程解釋權(quán)歸本公司所有。
三、外部支援
我們公司已與下列外部顧問(wèn)機(jī)構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系:
律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢公司
融資計(jì)劃
合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下,盡可能降低融資的成本,以提高股東的'市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中,不同性質(zhì)的企業(yè)對(duì)融資方式和融資成本會(huì)有不同的考慮和側(cè)重。對(duì)于我們高成長(zhǎng)性公司,業(yè)務(wù)的擴(kuò)張快,投資的預(yù)期回報(bào)率高,同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大,債務(wù)融資不能保證資本擴(kuò)張和業(yè)務(wù)擴(kuò)展的需要,一般采用股權(quán)融資方式。股權(quán)融資的成本雖高,但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功,投資的回報(bào)率遠(yuǎn)超過(guò)股權(quán)的融資成本,對(duì)股東的價(jià)值并不造成損失。
1、為保證項(xiàng)目實(shí)施,需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金,以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻(xiàn)分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權(quán)30%,于濤和張福亮各12000元分別占有股權(quán)20%,張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。
2、預(yù)計(jì)未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率
加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率=(凈利潤(rùn)÷平均凈資產(chǎn))*100%
四、資金借貸
在借貸款方面,一是尋找投資公司,一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況,以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策,再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應(yīng)用的次數(shù)不多的情況下,我們的租賃公司會(huì)有很好的發(fā)展前景。因此,得到風(fēng)投的投資,來(lái)進(jìn)一步的擴(kuò)大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面,我們還可以尋找新的股東加盟,來(lái)增加自己公司的資金。對(duì)于我們的公司順應(yīng)社會(huì)的發(fā)展,也順應(yīng)節(jié)能環(huán)保的國(guó)家政策,因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額,相應(yīng)的分與各個(gè)股東占有公司的股權(quán)。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪,試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司,在這里互相協(xié)商合作的利益回報(bào)問(wèn)題。可以減少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份,把投資公司納入到股東來(lái),同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗(yàn),可以更好的發(fā)展公司?梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商,共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司。靠他的投資,我們的團(tuán)隊(duì),來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規(guī)模。
而且我們是大學(xué)生創(chuàng)業(yè),可以根據(jù)國(guó)家的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)的政策,在一段時(shí)期內(nèi)免除稅收。
當(dāng)進(jìn)入發(fā)展期時(shí),如果經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)危機(jī),需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)?梢袁F(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者,如果因?yàn)榈盅翰蛔,所貸的款并不能滿足扭轉(zhuǎn)局勢(shì)解決公司目前所處的情況時(shí),向其他公司借款,并以較高利息向其借款,以達(dá)到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調(diào)節(jié)股份,吸納社會(huì)上的資金,來(lái)達(dá)到籌集資金,解決運(yùn)營(yíng)危機(jī)的情況。第四還可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商,以現(xiàn)在社會(huì)的發(fā)展形勢(shì)來(lái)說(shuō)服其投資。當(dāng)因?yàn)檫\(yùn)營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí),可以關(guān)閉實(shí)體店,只是運(yùn)營(yíng)網(wǎng)上的店。運(yùn)營(yíng)狀況良好,當(dāng)需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款,哈可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商,因?yàn)楝F(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì)資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭(zhēng)取能夠借到資金。
五、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策:
1)高校畢業(yè)生(含大學(xué)?啤⒋髮W(xué)本科、研究生)從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的,自批
準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)日起,1年內(nèi)免交個(gè)體戶登記注冊(cè)費(fèi)、個(gè)體戶管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)合同示范文本工本費(fèi)等。此外,如果成立非正規(guī)企業(yè),只需到所在區(qū)縣街道進(jìn)行登記,即可免稅3年。
2)大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè),到創(chuàng)業(yè)實(shí)體所在地的工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照,注冊(cè)資金(本)在50萬(wàn)元以下的,允許分期到位,首期到位資金不低于注冊(cè)資本的10%(出資額不低于3萬(wàn)元),1年內(nèi)實(shí)繳注冊(cè)資本追加到50%以上,余款可在3年內(nèi)分期到位
3)大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位,經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準(zhǔn),免征企業(yè)所得稅兩年;新辦從事交通運(yùn)輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位,經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準(zhǔn),第一年免征企業(yè)所得稅,第二年減半征收企業(yè)所得稅;新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對(duì)外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位,經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準(zhǔn),免征企業(yè)所得稅一年。
4)各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款,并簡(jiǎn)化程序,提供開(kāi)戶和結(jié)算便利,貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(zhǎng)為兩年,到期確定需延長(zhǎng)的,可申請(qǐng)延期一次。貸款利息按照中國(guó)人民銀行公布的貸款利率確定,擔(dān)保最高限額為擔(dān);鸬5倍,期限與貸款期限相同。
融資計(jì)劃 篇6
第一部分:融資租賃方案及建議
一、對(duì)承租人融資方案及建議
1、租期:根據(jù)承租人的計(jì)劃,最佳時(shí)間為*年;而出租人最佳租期為*年,原則上是從中擇優(yōu)選擇。
2、點(diǎn)差:同期銀行基準(zhǔn)利率 -*個(gè)點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔(dān),出租人也保證收益。
3、租金支付:根航運(yùn)業(yè)習(xí)慣,租用是采用月初付款,屬預(yù)付性質(zhì);根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣,是采用月末付款,貸款期末還錢(qián)。融資租賃名為借物,實(shí)為借錢(qián),兩者支付方式都行,從中商議選定。
4、首付:*%總船價(jià),視為第0期租金支付。
5、殘值:*%總船價(jià),期滿將按此支付給出租人,作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價(jià)。
6、保證金,*%總船價(jià),同首付一起支付給出租人,法律上歸承租人所有,但作為保證事項(xiàng)使用,由出租人實(shí)際控制,期間應(yīng)計(jì)息但實(shí)際上不計(jì)息,期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數(shù)額相等,可以對(duì)沖抵消。
7、建議風(fēng)險(xiǎn)隔離,分?jǐn)偝杀。建議對(duì)于承租人所有的其它船舶,設(shè)立單船公司,作到單只船舶風(fēng)險(xiǎn)的隔離;但經(jīng)營(yíng)管理由獨(dú)立的管理公司專業(yè)管理,既做到了精專,又分?jǐn)偭舜肮芾沓杀尽?/p>
8、建議租期或承包運(yùn)輸(coa)與現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)比例適中。期租或coa經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量穩(wěn)定,可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益,但不利于效益的最大化,不利于對(duì)市場(chǎng)的了解把控;現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)隨市場(chǎng)行情波動(dòng),短期內(nèi)可能有較好收益,更重要的是有利于經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),充分把握市場(chǎng)脈搏,但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營(yíng)模式各有利弊,視情況保持合適比例為明智選擇。
9、財(cái)務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理,做到有計(jì)劃,不怕變化,做到租金不逾期,提高信貸美譽(yù)度,爭(zhēng)取更大更廣的資金支持。
10、船長(zhǎng)及船員的管理。讓船長(zhǎng)及船員愛(ài)船如愛(ài)家,對(duì)雇主忠誠(chéng),甘于付出。同時(shí)要求船長(zhǎng)及船員勝任,注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。
11、安全管理。安全第一,防患與未然,只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴(yán)格執(zhí)行自有ism管理體系。
12、技術(shù)管理。水上運(yùn)輸技術(shù)性強(qiáng),化工品運(yùn)輸技術(shù)要求更高,承租人機(jī)務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊(duì)伍要強(qiáng),做到:高責(zé)任、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)。
13、成本管理。營(yíng)運(yùn)成本的管理,如燃油價(jià)格鎖定。當(dāng)對(duì)于人員工資獎(jiǎng)金和備件物料采用嚴(yán)控不縮水的'管理。
14、船舶維護(hù)維持保養(yǎng)。承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值,保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護(hù)維持保養(yǎng)!救谫Y租賃公司計(jì)劃書(shū)】
15、保險(xiǎn)。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險(xiǎn)共同受益人,但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時(shí)參加船舶商業(yè)險(xiǎn),和船東互保險(xiǎn)。
二、對(duì)銀行貸款方案與建議
1、融資比例。承租人:出租人:銀行=***。承租人*成的自付比例,增加了承租人的違約成本,降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn);出租人*成資金,既與自身的資金實(shí)力相匹配,也有效地鞭策出租人在項(xiàng)目中盡心盡責(zé),更進(jìn)一步降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn)。
2、貸款期:*年。相對(duì)于承租人方案中的*年,縮短了回收時(shí)間,降低了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn);*年期滿,仍可以有*年期的較短期貸款選擇,即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款,條件不變,期限 *年。
3、建議相對(duì)同期銀行基準(zhǔn)利率下浮*%,以激勵(lì)出租人。
4、設(shè)立優(yōu)次級(jí)貸款分類。對(duì)于承租人融資的*成資金中,銀行的6成資金為優(yōu)先級(jí)貸款,優(yōu)先受益,優(yōu)先受償,優(yōu)先還款;出租人的1成資金為次級(jí)貸款(相對(duì)銀行而言),次于銀行受益,受償,還款。
5、船舶保險(xiǎn)。銀行作為抵押權(quán)人,與出租人、承租人為共同受益人,但銀行與出租人為第一受益人。
6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無(wú)限連帶擔(dān)保;出租人為借款人,自動(dòng)盡債權(quán)償還義務(wù)。
7、財(cái)權(quán)保證。船舶抵押給銀行。
8、資產(chǎn)管理。由出租人負(fù)責(zé)對(duì)船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置,出租人自覺(jué)成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家,處理相關(guān)一切事務(wù)。
9、分部分核實(shí)。對(duì)于承租人,因處于擴(kuò)張變化期,重點(diǎn)考核其管理能力,技術(shù)能力,發(fā)展前景。對(duì)于償還能力,重點(diǎn)考核標(biāo)的船舶單船的現(xiàn)金流量,及擔(dān)保人的履約保證償還能力。
三、對(duì)出租人的租賃方案及建議
1、提供船舶總價(jià)1成的資金,承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。
2、對(duì)承租人管理水平、技術(shù)能力及營(yíng)運(yùn)能力考核。
3、對(duì)擔(dān)保人(承租人主要股東)擔(dān)保能力考核。
4、負(fù)責(zé)船舶資產(chǎn)的管理,盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。
5、保證船舶租賃項(xiàng)目?jī)?nèi)部報(bào)酬率(irr)*%,杠桿租賃irr在*%間。
6、利差:與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。
7、服務(wù)費(fèi):*%總船價(jià)。計(jì)算依據(jù):以租期7年計(jì)算,第一年*%總船價(jià);第二年*%總船價(jià),類推最后一年*%,共計(jì)*%。支付時(shí)間,最佳方式:期初一次性支付,還可每年期初分期支付,有協(xié)商的彈性。
8、保險(xiǎn),代收代付。
9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三:證明作用;直接強(qiáng)制執(zhí)行作用;生效法律要件作用。因船舶有嚴(yán)格的登記管理制度,適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法,合約屬私法,有合約約定自由,所以公證的作用對(duì)于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限?紤]經(jīng)濟(jì)效用原因,故建議不作公證或部分公證。
10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃;從融資角度看屬杠桿租賃。
11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人,與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離,船舶注冊(cè)登記到公司所有單船公司。
第二部分:項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)
目的:項(xiàng)目運(yùn)作按步驟分階段進(jìn)行,作到方向明確,有條不紊,無(wú)遺漏缺失。
第一階段
任務(wù):確認(rèn)承租人的租賃合作意向,確認(rèn)銀行融資安排可能性。
文件名目:
1、租賃合作協(xié)議書(shū):承/出租人明意愿、表態(tài)度,作到保密、或/和排他。
-立項(xiàng)類文件
2、立項(xiàng)申請(qǐng)表
3、船舶技術(shù)規(guī)范
4、承租人/擔(dān)保人資料
5、項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)
6、項(xiàng)目?jī)?nèi)部報(bào)酬
率測(cè)算
7、銀行貸款計(jì)劃預(yù)案
8、項(xiàng)目調(diào)查計(jì)劃書(shū)
第二階段
任務(wù):核實(shí)船舶、承租人/擔(dān)保人情況,溝通商定租賃方案,商定合同條款,匯總編寫(xiě)項(xiàng)目報(bào)告提交內(nèi)審委和銀行。
文件名目及內(nèi)容:
1、船舶租賃項(xiàng)目報(bào)告-分項(xiàng)評(píng)分(附評(píng)分標(biāo)準(zhǔn))
1)項(xiàng)目簡(jiǎn)介:
-承租人
-擔(dān)保人
-船舶
-資金安排:合作銀行
-租賃方案概要
2)承租人分析:管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢(shì)
3)擔(dān)保人分析:擔(dān)保能力
4)船舶分析:造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范,船級(jí)評(píng)述、價(jià)格(購(gòu)置、二手船處置、船價(jià)預(yù)測(cè))分析,營(yíng)運(yùn)收益
5)細(xì)分市場(chǎng)分析:
-同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
-貨源分析
-船舶運(yùn)力分析
-運(yùn)價(jià)或租金走勢(shì)市場(chǎng)分析
-行業(yè)收益及前景分析
6)單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測(cè)
-租金(運(yùn)費(fèi))收入分析
-營(yíng)運(yùn)成本分析:船員工資、燃油成本(自營(yíng)運(yùn)費(fèi)收用)
7)銀行融資可行性分析
8)融資租賃方案分析
9)合同主要條款及特別條款約定
-承租人違約時(shí),出租人有解約權(quán),同時(shí)有對(duì)財(cái)權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)
-租金逾期處理:寬裕期、撤船、限時(shí)反應(yīng)和沉默權(quán)。
-經(jīng)營(yíng)賬戶監(jiān)管
-特別時(shí)期臨時(shí)監(jiān)管營(yíng)運(yùn)
-承租人違約時(shí),船舶資產(chǎn)自由處置權(quán),處置時(shí)有盡職免責(zé)。
-承租人無(wú)解約權(quán)
-延長(zhǎng)租期及提前還款選擇權(quán)
-船舶瑕疵免責(zé)
-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)
-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議
-船舶登記文件
-保險(xiǎn)項(xiàng):商險(xiǎn)、pni,油污特別險(xiǎn)
-交還船約定
-所有權(quán)轉(zhuǎn)移
-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)
-承租人對(duì)租金無(wú)追索權(quán)
10)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析
-法律:注冊(cè)、公證、優(yōu)先權(quán)
-營(yíng)運(yùn):欺詐、失誤
-環(huán)境:污染
-道德及信用:
-資產(chǎn)處置:流動(dòng)性
-租金支付風(fēng)險(xiǎn)
11)結(jié)論:
第三階段
任務(wù):合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。
文件名目:
-合同類:
1、船舶買(mǎi)賣(mài)合同
2、光船租用合同
3、貸款合同
4、擔(dān)保合同
5、船舶抵押合同
6、船舶保險(xiǎn)合同
7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議
-輔助性文件
9、船舶交接書(shū)
10、商業(yè)發(fā)票
11、賣(mài)據(jù)
12、無(wú)債務(wù)保證書(shū)
13、董事會(huì)決議:承租人、擔(dān)保人
14、授權(quán)書(shū)
15、船級(jí)紀(jì)錄
16、交接船通知書(shū)
17、付款通知書(shū)
18、注銷證書(shū)
19、船舶照片及船名申請(qǐng)
-證書(shū)類:
20、所有權(quán)證書(shū)
21、國(guó)籍證書(shū)
22、船體證書(shū)
23、機(jī)器設(shè)備證書(shū)
24、危險(xiǎn)品營(yíng)運(yùn)證書(shū)
25、載重線證書(shū)
26、配員證書(shū)
27、無(wú)線電使用證書(shū)
28、防油污證書(shū)
29、噸位證書(shū)
-圖紙類:
30、總布置圖(ga)
31、中/橫/縱剖面圖
32、線型圖
-承租人(船舶)資質(zhì)類:
33、ism證書(shū)
34、doc證書(shū)
35、船級(jí)檢驗(yàn)報(bào)告
36、管理人員證書(shū)
第四階段
任務(wù):運(yùn)營(yíng)、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。
文件名目:
1、寬租通知
2、撤船通知
3、提前還款通知
融資計(jì)劃 篇7
一、項(xiàng)目名稱
綠色特色餐飲(巴味食府)
二、創(chuàng)業(yè)目標(biāo)發(fā)展
以“巴味”為注冊(cè)商標(biāo)的綠色特色餐飲品牌,利用合理有效的管理和投資,建立一個(gè)具有濃郁巴渝文化特色的綠色餐飲有限連鎖集團(tuán)公司。巴渝文化餐廳已成為目前餐飲經(jīng)營(yíng)者建店的一種時(shí)尚,主要也是因?yàn)橄M(fèi)者同樣喜歡在這種環(huán)境中用餐。使消費(fèi)者在吃的過(guò)程中了解一些當(dāng)?shù)氐臍v史知識(shí),風(fēng)俗文化是它的最大優(yōu)點(diǎn)。這種餐廳在短期內(nèi)還不會(huì)被淘汰。當(dāng)然還必須看該餐廳在對(duì)文化挖掘的層次和深度。
三、市場(chǎng)分析目前餐廳的現(xiàn)狀
1、品牌餐廳:陳麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川東老家等這些品牌餐廳已成為“國(guó)營(yíng)企業(yè)”的代名詞,由于其不求上進(jìn)和管理低下已處于淘汰的邊緣。
2、酒店餐廳:由于其“高門(mén)檻”的公眾形象和書(shū)本式的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),已將大部分消費(fèi)者拒之門(mén)外,除了錦江賓館、家園國(guó)際酒店、皇冠假日酒店的餐廳外其他都慘淡經(jīng)營(yíng)。
3、民俗、文化酒樓:由于其獨(dú)特的店面設(shè)計(jì)和新穎的菜品,再加上價(jià)位的合理已成為目前市民消費(fèi)的主力餐廳。他們中的代表是:民俗--巴國(guó)布衣、陶然居、重慶菜根香;文化--菜香源、紅杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、滿庭芳等。綜上所述,要想快速成功,必須走民俗文化酒樓這條路。隨著經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定快速增長(zhǎng),城鄉(xiāng)居民收入水平明顯提高,餐飲市場(chǎng)表現(xiàn)出旺盛的發(fā)展勢(shì)頭。目前我國(guó)的'餐飲市場(chǎng)中,正餐以中式正餐為主,西式正餐逐漸興起,但目前規(guī)模尚小;快餐以西式快餐為主,肯德基、麥當(dāng)勞、必勝客等,是市場(chǎng)中的主力,中式快餐已經(jīng)蓬勃發(fā)展,但當(dāng)前尚無(wú)法與“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐專業(yè)化、品牌化、連鎖化的成功營(yíng)銷模式。中式餐飲發(fā)展顯然稍遜一籌,如何去占領(lǐng)那部分市場(chǎng),是我們需要解決的問(wèn)題。隨著人們對(duì)自身健康及食品安全關(guān)注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量為主的食品長(zhǎng)期食用導(dǎo)致肥胖等問(wèn)題曝光后。飲食安全成為一個(gè)熱門(mén)話題?如何給消費(fèi)者一個(gè)放心安全的飲食,成為餐飲業(yè)今后發(fā)展的主題?梢灶A(yù)見(jiàn)運(yùn)用環(huán)保、健康、安全理念,倡導(dǎo)綠色消費(fèi)將是今后餐飲業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。綠色特色餐飲的提出其實(shí)也是社會(huì)文明程度的進(jìn)步,是一個(gè)新的餐飲文化理念。在未來(lái)幾年內(nèi),我國(guó)餐飲業(yè)經(jīng)營(yíng)模式將多元化發(fā)展,國(guó)際化進(jìn)程將加快,而且綠色特色文化餐飲必將成為時(shí)尚,這無(wú)疑給投資綠色餐飲業(yè)帶來(lái)了契機(jī)。
四、市場(chǎng)調(diào)研
必須在決定投資前進(jìn)行詳細(xì)的市場(chǎng)調(diào)查,具體了解目標(biāo)消費(fèi)群、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手(包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、員工人數(shù)等)、所在商圈狀況,以及與餐飲行業(yè)相關(guān)的法律手續(xù)、租賃合同、供應(yīng)商關(guān)系等。具體項(xiàng)目由餐飲咨詢公司負(fù)責(zé)。選址條件:所在商圈必須具備辦公中心、商業(yè)中心、居住中心三個(gè)條件,必須是交通便利、視野寬闊、50米內(nèi)有停車(chē)位置的標(biāo)準(zhǔn)門(mén)面。所選場(chǎng)地門(mén)口或周?chē)仨毮芡资v車(chē)(停車(chē)場(chǎng)不算)所選樓層不得超過(guò)三樓(最好是二樓或一樓)場(chǎng)租費(fèi)用不得超過(guò)40元/平方米,選址時(shí)由餐飲咨詢顧問(wèn)負(fù)責(zé)。
五、餐飲特色
以秘制配方為主的川粵魯京大融和菜系,宣揚(yáng)巴渝綠色飲食文化,菜品盛器獨(dú)特;并成立以餐飲咨詢公司負(fù)責(zé)為主的菜品研發(fā)室,每周出二個(gè)創(chuàng)新菜,每季度換一次菜譜,做到產(chǎn)品人無(wú)我有,人有我優(yōu),質(zhì)量穩(wěn)定。菜品以巴渝文化為訴求,以奇特鮮原料為典故,由研發(fā)室創(chuàng)新出與裝修風(fēng)格一致,綠色環(huán)保、滋補(bǔ)養(yǎng)生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋養(yǎng)套餐(養(yǎng)顏、強(qiáng)身、生態(tài))菜糸,最后運(yùn)用特色婚宴(略)和特色壽宴(略)兩個(gè)項(xiàng)目來(lái)為餐廳助品增收。
六、目標(biāo)市場(chǎng)的定位
中高收入者能接受的綠色餐飲業(yè)。顧客群:個(gè)體私營(yíng)業(yè)主+白領(lǐng)+其他。
七、市場(chǎng)策略
產(chǎn)品規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、管理科學(xué)化、經(jīng)營(yíng)連鎖化。并導(dǎo)入比香港五常法還優(yōu)秀的黃小平十常管理法。具體由餐飲咨詢公司負(fù)責(zé)執(zhí)行。
八、餐廳設(shè)計(jì)
1、整個(gè)餐廳設(shè)計(jì)體現(xiàn)巴渝文化風(fēng)格,色彩采用比胡桃木顏色稍淺。巴渝文化的東西覆蓋全餐廳。
2、雖然是文化綠色餐廳,但客用設(shè)備,尤其是衛(wèi)生間(洗手盆、坐便器、干手器、衛(wèi)生紙、)設(shè)備力求高檔。
3、餐椅、落臺(tái)、碗、碟、調(diào)羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗簾、桌布、口布、服裝、迎賓臺(tái)、水牌等必須定做,并有餐廳標(biāo)志。
4、包房應(yīng)有十五個(gè)以上(客人越來(lái)越喜歡在包房用餐),并采用全落地玻璃。地面使用目的板,墻壁留有專用傳菜孔,屋內(nèi)配有內(nèi)線電話。豪華包房必須配有電視、沙發(fā)等設(shè)備)
5、大廳需能容下標(biāo)準(zhǔn)十人臺(tái)25張(并要扣除落臺(tái)和員工及顧客通過(guò)距離)。最好配有舞臺(tái)。地面鋪防滑80厘米磚,頂棚使用暖色日光燈做主力光源(及節(jié)約電費(fèi)又提高亮度)。
6、廁所鋪防滑地板磚,面積不能太小。員工廁所與客用廁所分開(kāi)。
7、廚房譜防滑地磚,火頭必須在10個(gè)左右。內(nèi)含涼菜房、小吃房、洗碗間、庫(kù)房、打荷房。廚房不得少于300平方米。
8、整個(gè)餐廳含有:銷售接待區(qū)(大班臺(tái)、沙發(fā))、吧臺(tái)(有足夠地方放酒水)、收銀臺(tái)庫(kù)房(2個(gè))、辦公室、雜物間、更衣室、配電房、音控室等。
9、包房名:使用重慶十七道老城門(mén)命名或重慶老地名命名(包房?jī)?nèi)有對(duì)他們來(lái)歷的畫(huà)或照片)、或用活動(dòng)包房名(如:王府、李府、趙府等),用餐時(shí)掛訂餐客人姓氏的牌子于門(mén)前)。
10、門(mén)匾采用木制招牌(燙金字)。
11、門(mén)旁或前廳設(shè)有“XXX序或賦”。
12、嘉賓留座牌全部用木刻。
13、包房過(guò)道掛有重慶食文化的畫(huà)框(重慶民謠、兒歌),大廳掛有本店特色菜的出處典故。
14、廁所掛重慶言子或重慶歇后語(yǔ)的漫畫(huà)。
15、菜譜專門(mén)設(shè)計(jì),本店名菜使用彩色照片,菜譜每頁(yè)都有印有“行酒令”。
九、投資費(fèi)用預(yù)算(按20xx平方米)
1、 裝修:130萬(wàn)
2、 廚房設(shè)備:30萬(wàn)
3、照明設(shè)備、空調(diào)(不采用中央空調(diào))、衛(wèi)生間、辦公室、收銀臺(tái):80萬(wàn)
4、 餐廳用具:30萬(wàn)
5、 前期廣告費(fèi)、開(kāi)業(yè)慶典:15萬(wàn)
6、流動(dòng)資金:50萬(wàn)總共資金準(zhǔn)備:350萬(wàn)(含不可預(yù)見(jiàn)費(fèi))另加房租50萬(wàn)共計(jì)400萬(wàn)。
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