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銀行內(nèi)控整改報(bào)告

時(shí)間:2022-11-06 10:24:46 整改報(bào)告 我要投稿

銀行內(nèi)控整改報(bào)告

  隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升,報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),不同種類的報(bào)告具有不同的用途。在寫之前,可以先參考范文,以下是小編為大家收集的銀行內(nèi)控整改報(bào)告,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告

銀行內(nèi)控整改報(bào)告1

  受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,自己參與工作半年多時(shí)間來(lái)。工作上亦受到無(wú)微不至的指導(dǎo),協(xié)助我快速的勝任崗位。

  監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門,風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。

  自己主要完成以下幾個(gè)方面的信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì),實(shí)際工作中。對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理,以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度,獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)據(jù)報(bào)表。此外,行新設(shè)了信息平安員一崗,自己即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息平安員,負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。

  領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,進(jìn)入銀行半年多時(shí)間來(lái)。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個(gè)過(guò)程不只是專業(yè)的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考,才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作,提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),優(yōu)良的生長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時(shí)學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

  自己在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),正是由于以上的認(rèn)識(shí)。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,做到及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作,做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來(lái)的工作使自己越來(lái)越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上,受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告2

各位領(lǐng)導(dǎo),員工同志們:

  20xx年,我在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的支持下,按照年初總體工作部署和目標(biāo)任務(wù)要求,以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),認(rèn)真執(zhí)行銀行的工作方針政策,圍繞中心,突出重點(diǎn),狠抓落實(shí),注重實(shí)效,在自己分管的事后監(jiān)督工作方面認(rèn)真履行職責(zé),較好地完成自己的工作任務(wù),取得了必須的成績(jī)。下面,根據(jù)銀行領(lǐng)導(dǎo)的安排和要求,就自己20xx年的工作狀況向領(lǐng)導(dǎo)和員工同志們做如下匯報(bào),如有不當(dāng),請(qǐng)批評(píng)指正:

  一、堅(jiān)持學(xué)習(xí),努力提高自身綜合素質(zhì)

  今年來(lái)我認(rèn)真學(xué)科學(xué)發(fā)展觀,學(xué)習(xí)精神,學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定,在此基礎(chǔ)上,著重學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路,兩場(chǎng)革命”的戰(zhàn)略思想和自己分管工作方面的專業(yè)知識(shí)以及相關(guān)法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。透過(guò)學(xué)習(xí),我樹立了正確的世界觀、價(jià)值觀和人生觀,提高了自身素質(zhì),增強(qiáng)了履行崗位職責(zé)的潛力和水平,做到與時(shí)俱進(jìn),增強(qiáng)大局觀。另外我作為事后監(jiān)督部門的負(fù)責(zé)人,在注重自己學(xué)習(xí)的同時(shí),要求事后監(jiān)督部門全體員工都要加強(qiáng)學(xué)習(xí),采取自學(xué)和集中學(xué)習(xí)的方式,努力提高做好事后監(jiān)督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識(shí),增強(qiáng)自律意識(shí),規(guī)范工作行為,努力按照銀行的要求,做好事后監(jiān)督工作,確保銀行工作合法合規(guī),降低金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)銀行健康持續(xù)發(fā)展。

  二、開拓創(chuàng)新,用心開展各項(xiàng)工作

  (一)統(tǒng)一思想,服務(wù)銀行發(fā)展

  20xx年,我認(rèn)真組織本部門職工努力學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路,兩場(chǎng)革命”的戰(zhàn)略思想,明確在當(dāng)前金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的狀況下,要深刻認(rèn)識(shí)到農(nóng)村合作銀行面臨的異常嚴(yán)峻生存環(huán)境,務(wù)必明白農(nóng)村合作銀行要獲得生存的機(jī)會(huì),發(fā)展的空間,決不能再固步自封,要按照“一條道路,兩場(chǎng)革命”的戰(zhàn)略思想,改革創(chuàng)新,以“背水之戰(zhàn)”的勇氣突破重重圍困,開辟新的道路,發(fā)展新的前景,創(chuàng)造新的業(yè)績(jī),實(shí)現(xiàn)我們農(nóng)村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門職工提高認(rèn)識(shí),統(tǒng)一思想,圍繞“一條道路,兩場(chǎng)革命”的戰(zhàn)略思想,立足本職,做好工作,服務(wù)農(nóng)村合作銀行在新形勢(shì)下的發(fā)展。

  (二)加強(qiáng)事后監(jiān)督,確保金融安全

  我們事后監(jiān)督部門的根本職責(zé)是確保銀行工作合法合規(guī),確保銀行金融資產(chǎn)安全。為此我們強(qiáng)化事后監(jiān)督,著重做好以下工作。一是履行職責(zé),強(qiáng)化事后監(jiān)督職能。加強(qiáng)前臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)督,及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果,督促支行進(jìn)行整改并跟蹤檢查,確保整改落實(shí)到位;規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為,控制與防范操作風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)日常監(jiān)督中出現(xiàn)的差錯(cuò)和發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行匯總、分類、歸納,分析構(gòu)成的原因及其規(guī)律,提出有針對(duì)性的改善推薦和控制措施。二是加強(qiáng)內(nèi)控,提高防范風(fēng)險(xiǎn)潛力。修訂完善現(xiàn)行規(guī)章制度,制定崗位職責(zé)制,明確崗位工作范圍、職責(zé)和權(quán)限,梳理業(yè)務(wù)操作流程,制定考核實(shí)施細(xì)則,落實(shí)各項(xiàng)考核制度,以此提高全行防范風(fēng)險(xiǎn)潛力。三是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范工作行為。制定崗位培訓(xùn)制度,明確員工培訓(xùn)資料,開展崗位練兵,進(jìn)行技能測(cè)試,不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能水平。根據(jù)各類規(guī)章制度,結(jié)合發(fā)展的新業(yè)務(wù)、前臺(tái)業(yè)務(wù)操作要求,完善重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)督資料,規(guī)范監(jiān)督行為。透過(guò)加強(qiáng)日常工作檢查,明確憑證交接職責(zé)和會(huì)計(jì)檔案歸檔保管工作,加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全管理,不斷規(guī)范工作行為。四是不局限于對(duì)事后監(jiān)督,只體此刻會(huì)計(jì)核算的簡(jiǎn)單重復(fù)復(fù)核層面上,做到包括事前、事中、事后整個(gè)會(huì)計(jì)核算過(guò)程的監(jiān)督,使會(huì)計(jì)核算的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)督部門的監(jiān)督之下,充分發(fā)揮事后監(jiān)督的“防護(hù)墻”作用。

  (三)強(qiáng)化綜合分析,建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

  我們事后監(jiān)督的根本目的是防范和化解資金風(fēng)險(xiǎn),我們?cè)诩訌?qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監(jiān)督的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)監(jiān)督結(jié)果的分析,根據(jù)不同的差錯(cuò)類型,有針對(duì)性地提出改善推薦和意見。對(duì)于技術(shù)性差錯(cuò),我們推薦支行加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員制度意識(shí)的教育,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),減少操作風(fēng)險(xiǎn);對(duì)于已有的各項(xiàng)規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的差錯(cuò),我們及時(shí)修訂制度規(guī)定,完善操作規(guī)程。透過(guò)這些做法和措施,我們強(qiáng)化了事后監(jiān)督,為降低金融風(fēng)險(xiǎn),確保銀行資產(chǎn)安全打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

  (四)樹立服務(wù)意識(shí),做好辦公室工作

  要做好辦公室工作,務(wù)必樹立服務(wù)意識(shí)。我召開辦公室工作會(huì)議,要求每個(gè)人樹立服務(wù)意識(shí),明確自己的崗位職責(zé),工作任務(wù),做到分工明確,職責(zé)清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹,熱情、耐心、細(xì)致、負(fù)責(zé),為領(lǐng)導(dǎo)、部門和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規(guī)范辦公室工作,強(qiáng)化時(shí)間觀念,提高工作效率與工作質(zhì)量,為全行工作有序開展,當(dāng)好后勤兵,做好服務(wù)工作。

  三、落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,促進(jìn)工作提速增效

  在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們認(rèn)真組織抓好學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng),做到規(guī)定動(dòng)作不少,學(xué)習(xí)時(shí)間不少,工作學(xué)習(xí)兩不誤,圓滿完成學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的各項(xiàng)任務(wù)。透過(guò)學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀,深刻地認(rèn)識(shí)到:科學(xué)發(fā)展觀不僅僅是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展務(wù)必長(zhǎng)期堅(jiān)持的重要指導(dǎo)方針,是xx的最新理論成果,也是我們做好銀行工作的強(qiáng)大思想武器,要用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)我們做好事后監(jiān)督工作。學(xué)習(xí)的目的是為了應(yīng)用,我要求我們事后監(jiān)督部門全體員工執(zhí)行胡同志提出的“發(fā)展要有新思路,改革要有新突破,開放要有新局面,各項(xiàng)工作要有新舉措!钡囊,把牢固樹立和認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,同“一條道路,兩場(chǎng)革命”的戰(zhàn)略思想結(jié)合起來(lái),同推進(jìn)事后監(jiān)督工作加快發(fā)展,完成各項(xiàng)任務(wù)聯(lián)系起來(lái),切實(shí)按照銀行的要求履行職責(zé),做好事后監(jiān)督工作,取得用心成效。

  四、加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),做到廉潔自律

  我深刻認(rèn)識(shí)到黨風(fēng)廉政建設(shè)關(guān)系到人心向背,影響著各項(xiàng)工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求,員工群眾的期望,也是我們當(dāng)干部的每個(gè)人起碼道德要求。我十分重視廉潔自律,始終把它當(dāng)作一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,認(rèn)真貫徹在十三屆全會(huì)講話中提出的“六個(gè)著力、六個(gè)切實(shí)”的要求,遵守xx全會(huì)提出的廉潔自律五條規(guī)定,學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》和銀行的制度規(guī)定與工作紀(jì)律,努力提高自己各方面素質(zhì),在工作上,做到以身作則,率先垂范,帶頭遵紀(jì)守法。同時(shí),要求我們事后監(jiān)督部門員工,做到潔身自好,清正廉潔,決不跟x風(fēng)氣沾邊。由于我切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),做到廉潔自律,我和我們事后監(jiān)督部門員工廉政狀況良好,沒(méi)有違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象,切實(shí)做到了清正廉潔。

  五、存在的不足問(wèn)題

  1、學(xué)習(xí)有所欠缺。我雖然重視學(xué)習(xí),但有時(shí)工作忙,放松了學(xué)習(xí),沒(méi)有學(xué)深學(xué)透,學(xué)習(xí)的深度和廣度缺乏,對(duì)思想和靈魂的觸動(dòng)不夠,透過(guò)學(xué)習(xí)指導(dǎo)實(shí)踐不夠。

  2、工作上把握全局潛力不足。我對(duì)自己分管的事后監(jiān)督的工作能夠盡心盡力,但對(duì)銀行整體工作關(guān)心不夠,工作上有必須本位思想,大局意識(shí)不夠強(qiáng)。

  3、工作作風(fēng)上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多,有時(shí)了解狀況不夠全面,征求意見聽取推薦少。

  六、今后的努力方向

  (一)勤奮學(xué)習(xí),提高思想認(rèn)識(shí)

  作為一名銀行事后監(jiān)督部門的干部,我要做到認(rèn)真、勤奮學(xué)習(xí),學(xué)好科學(xué)文化與業(yè)務(wù)知識(shí),掌握事后監(jiān)督工作的知識(shí)與技能,提高事后監(jiān)督工作本領(lǐng),爭(zhēng)做學(xué)習(xí)型干部,切實(shí)做好各項(xiàng)事后監(jiān)督工作。

  (二)提高素質(zhì),努力工作

  我要改正以前工作中存在的問(wèn)題,要從理論學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)上探索新思路和新方法,努力提高自身各方面素質(zhì),認(rèn)真努力工作,做好新時(shí)期自己分管的事后監(jiān)督工作。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告3

農(nóng)商行客戶服務(wù)部:

  根據(jù)XX縣農(nóng)商銀行客戶服務(wù)部整改通知書的規(guī)定,我行針對(duì)黔西南審計(jì)中心于20xx年9月18日對(duì)我支行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行了初步驗(yàn)收中存在的問(wèn)題制定了整改方案,并落實(shí)整改責(zé)任人,根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收評(píng)分表逐項(xiàng)逐筆進(jìn)行了整改。現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下:

  一、 未使用普通話情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,存在 未使用普通話的現(xiàn)象。在今后的工作中,我行將嚴(yán)格要求柜員根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收評(píng)分表》和《省聯(lián)社服務(wù)規(guī)范手冊(cè)》的規(guī)定,視客戶群體實(shí)際,以首問(wèn)普通話為準(zhǔn),根據(jù)客戶回答情況調(diào)整用語(yǔ)。

  二、 未行舉手禮,離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接 遞、文明用語(yǔ)不規(guī)范的情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,服務(wù)不規(guī)范,存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規(guī)范的現(xiàn)象。在今后的工作中,我行將要求柜員按照叫號(hào)順序辦理業(yè)務(wù)。在客戶離柜后,如有客戶等待,應(yīng)及時(shí)呼叫下一位客戶,并舉手示意。柜員離柜時(shí),應(yīng)明示“暫停服務(wù)”標(biāo)識(shí),回崗后應(yīng)向客戶禮貌回應(yīng);辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,必須使用您好、請(qǐng)、對(duì)不起等文明服務(wù)用語(yǔ),必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢(shì)接遞物品和資料;如需客戶等候,應(yīng)主動(dòng)向客戶說(shuō)明原因,并向客戶致歉。

  三、 天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞 的現(xiàn)象,現(xiàn)已換好。

  四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒(méi)有擦干凈、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)有抹布的情況。在今后的營(yíng)業(yè)中,我行將做到營(yíng)業(yè)廳配備老花鏡、自助點(diǎn)鈔機(jī)、垃圾桶、休息椅等便民服務(wù)設(shè)施,保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)環(huán)境干凈整潔,客戶視線范圍內(nèi)無(wú)亂張貼現(xiàn)象,無(wú)雜物擺放,無(wú)灰塵、污漬、煙頭。

  五、空白憑證不充足現(xiàn)象。在今后的營(yíng)業(yè)中,我行將在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)設(shè)置填單臺(tái)和填單模板,擺放各種空白憑證,并隨時(shí)保持其數(shù)量充足,設(shè)有填單模板,擺放有序,做到在每一位客戶離開填單臺(tái)后及時(shí)將廢單據(jù)放入垃圾桶,保持填單臺(tái)的清潔。

  六、保安巡視不到位現(xiàn)象。在今后的營(yíng)業(yè)過(guò)程中,我行將要求保安嚴(yán)格按照農(nóng)商行保安管理規(guī)定,在柜面排隊(duì)發(fā)生混亂現(xiàn)象和糾紛時(shí),應(yīng)主動(dòng)前進(jìn)行秩序維護(hù)和勸導(dǎo),在辦理業(yè)務(wù)的客戶較多時(shí),主動(dòng)分流客戶,并要求客戶在一米線外等候。

  七、ATM區(qū)無(wú)96688海報(bào)、無(wú)24小時(shí)燈箱、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)無(wú)存貸款利率和設(shè)置有必要的免責(zé)提示標(biāo)識(shí),包括現(xiàn)金清點(diǎn)、安全防盜、小心地滑、注意臺(tái)階、防止擠傷、小心玻璃等現(xiàn)象。在總行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)后及時(shí)整改。

  XX農(nóng)商行XX支行

  20xx年9月25日

銀行內(nèi)控整改報(bào)告4

  三月十二日,在神秘人網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)檢查中,本人因高柜服務(wù)不到位而扣分。通過(guò)對(duì)此次檢查扣分項(xiàng)的再次學(xué)習(xí),使我充分認(rèn)識(shí)到自己在柜面服務(wù)方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關(guān)系。在工作中重點(diǎn)關(guān)注會(huì)計(jì)核算和柜面營(yíng)銷而忽視了客戶服務(wù)的重要性。經(jīng)過(guò)一周的總結(jié)與反思,我終于明白了柜面服務(wù)的重要性,F(xiàn)將心得總結(jié)如下:

  首先,清醒地認(rèn)識(shí)到服務(wù)的重要性,尤其在現(xiàn)今銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的大環(huán)境下,服務(wù)更是體現(xiàn)了銀行的軟實(shí)力與競(jìng)爭(zhēng)力,服務(wù)是銀行經(jīng)營(yíng)的載體,是銀行經(jīng)營(yíng)不可缺少的有機(jī)組成部分。銀行經(jīng)營(yíng)必須通過(guò)銀行服務(wù)才能實(shí)現(xiàn),銀行服務(wù)本質(zhì)上就是銀行經(jīng)營(yíng)。一家銀行的服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)效率和服務(wù)態(tài)度直接影響其所能吸引的客戶數(shù)量和工作效率。服務(wù)是品牌,是形象,是一個(gè)單位核心的競(jìng)爭(zhēng)力,禮貌是服務(wù)的第一要素,柜臺(tái)是向客戶提供服務(wù)的第一平臺(tái),我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚械拇翱,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。其實(shí),客戶是實(shí)實(shí)在在的人群,需要的是實(shí)實(shí)在在的感受,而這些感受就是來(lái)自我們所提供的實(shí)實(shí)在在的服務(wù)。

  其次,做好服務(wù),這里的做好服務(wù)不僅是指在神秘人檢查時(shí)規(guī)范服務(wù),更應(yīng)是把服務(wù)做進(jìn)日常工作中,除了要對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)有熟悉的了解之外,還要以客戶為中心,跟客戶交流感情,設(shè)身處地為客戶著想,保證客戶滿意,朝著我們銀行360度的服務(wù)理念靠近。其實(shí)客戶,就是我們每天都要面對(duì)的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散,工作馬馬虎虎,甚至言辭冷漠,態(tài)度生硬,那換位想一下,你會(huì)對(duì)柜臺(tái)里的工作人員付出應(yīng)有的尊重嗎?每天按照服務(wù)規(guī)范操作,久而久之,規(guī)范的服務(wù)就滲透到骨子里面去了。這樣無(wú)論何時(shí)都能實(shí)現(xiàn)規(guī)范服務(wù)。

  再次,服務(wù)要注重細(xì)節(jié),要讓顧客覺得,我們的一言一行,一舉一動(dòng),都是很用心的在為他服務(wù),我們要善于觀察客戶,理解客戶,對(duì)客戶的言行要多揣摩,要想客戶之所想,急客戶之所急。并且要持之以恒地做好每一個(gè)細(xì)節(jié),讓每一次甜美的笑容,每一句真誠(chéng)的問(wèn)候都帶給客戶春風(fēng)拂面般的感覺。不要總是抱怨客戶對(duì)你的態(tài)度,客戶對(duì)你的態(tài)度,實(shí)際就是你自身言行的一面鏡子,不要總?cè)ヌ籼掮R子的不好,而是應(yīng)更多地反省鏡子里的那個(gè)人哪里不夠好,哪里又需要改進(jìn)。遇到客戶不滿意多從自己身上找原因。

  有一位經(jīng)濟(jì)學(xué)家曾說(shuō)過(guò):“不管你的工作是怎樣的卑微,你都當(dāng)付之以藝術(shù)家的精神,當(dāng)有十二分熱忱。這樣你就會(huì)從平庸卑微的境況中解脫出來(lái),不再有勞碌辛苦的感覺,你就能使你的工作成為樂(lè)趣,只有這樣你才能真心實(shí)意地善待每一位客戶!彼晕覀兠恳粋(gè)員工務(wù)必都要真正樹立“以客戶為中心”的服務(wù)理念,培養(yǎng)兩個(gè)理念:①換位思考的理念;②培養(yǎng)感恩的理念。

  其實(shí)作為一線柜員,真的是很辛苦的,每天要面對(duì)很多客戶,要重復(fù)很多相同的語(yǔ)言,要處理相當(dāng)大的業(yè)務(wù)量,早晨接款,中午值班,下班前送箱,一天長(zhǎng)達(dá)十幾個(gè)小時(shí),有時(shí)難免會(huì)有所懈怠。但既然選擇了這份職業(yè)就應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持到底。記得曾經(jīng)在日志中留下自己的格言,“心懷一顆善心,做事無(wú)愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過(guò)我的同事、領(lǐng)導(dǎo)、同學(xué)以及那些經(jīng)常辦業(yè)務(wù)相知相熟的客戶,真的很感謝每一個(gè)善良的人,只要你擁有一顆善良的心,不管哪一種行業(yè),不管你身處什么角色,能夠互相尊重,互相幫助,互相謙讓,就是我們這個(gè)社會(huì)最大的和諧。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告5

分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組:

  自總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:

  一、內(nèi)部控制管理的基本情況

  支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人,其中長(zhǎng)期合同工xx人,短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文

  二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

  為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:

  1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,參加人員xx人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

  2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

  3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

  4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的`問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)場(chǎng)。

  5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。x月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。

  6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,培訓(xùn)人員xx多人次,并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行xx培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn),全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識(shí),適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作,提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。

  通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施,反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法,使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全;反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng),業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范,內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹立;反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大,全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展,今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足發(fā)展,絕對(duì)額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告6

  隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中,都會(huì)自覺地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一,稽核工作是否能夠落實(shí)到位,稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改,對(duì)銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作,探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因,針對(duì)問(wèn)題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施,并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。

  一、稽核工作采取的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題

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  總行根據(jù)業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水,審計(jì)信息預(yù)警對(duì)65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),我支行日均稽核監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開稽核監(jiān)測(cè)信息排查,以排查信息為切入點(diǎn),深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索,甄別問(wèn)題的特征,排查風(fēng)險(xiǎn)隱患,進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題。針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù),稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素,向分理處下達(dá)了協(xié)查通知,對(duì)沒(méi)有問(wèn)題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了排除,對(duì)有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認(rèn)真核查,及時(shí)對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查順序,要求稽核監(jiān)測(cè)人員對(duì)照相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn),逐項(xiàng)排查分析,保證將總行營(yíng)運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。

  從跟蹤資金流的角度,發(fā)現(xiàn)存在客戶以貸還貸(包含還息)、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為XX筆,金額XXX元。

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  截止20xx年10月,合川支行稽核部針對(duì)82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、安全保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開展了序時(shí)檢查,抽查業(yè)務(wù)25219筆,金額460134.4萬(wàn)元,其中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題651筆,金額17090.69萬(wàn)元,通過(guò)現(xiàn)在座談,討論學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場(chǎng)整改370筆,金額11798.1萬(wàn)元;對(duì)47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項(xiàng)審計(jì),抽樣2110筆,金額17308.58萬(wàn)元,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題86筆,金額6.57萬(wàn)元,現(xiàn)場(chǎng)整改37筆,金額1.22萬(wàn)元;對(duì)34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì),抽樣780筆,金額21704.4萬(wàn)元,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12筆,金額30萬(wàn)元,現(xiàn)場(chǎng)整改8筆,金額19萬(wàn)元;對(duì)肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特別幫扶,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查,現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平,從第二次檢查效果來(lái)看,相比第一次檢查出現(xiàn)的問(wèn)題明顯減少,員工合規(guī)意識(shí)得到有效提升,初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的;對(duì)下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查,特別稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測(cè)工作,主要是針對(duì)稽核監(jiān)測(cè)的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)重問(wèn)題,按照一定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢(shì)增加新的監(jiān)測(cè)點(diǎn),對(duì)一些需要長(zhǎng)抓不懈的常規(guī)性問(wèn)題,開展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核,達(dá)到對(duì)日;吮O(jiān)測(cè)工作有效的補(bǔ)充。

  二、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因

  隨著金融改革的深入發(fā)展和科技進(jìn)步,銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化,對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制體系是一項(xiàng)內(nèi)容龐大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程,客觀上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過(guò)程,不可能一蹴而就,縱觀合川支行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀,主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。

 。ㄒ唬﹥(nèi)控意識(shí)淡薄,沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系

  分理處對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識(shí)模糊,存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕內(nèi)控管理現(xiàn)象,淡漠了內(nèi)部控制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認(rèn)識(shí)。在工作中,業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位,在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí),時(shí)常壓縮內(nèi)控人員,長(zhǎng)此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力量,還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。

 。ǘ﹩T工素質(zhì)低下及責(zé)任心的缺乏,合規(guī)意識(shí)不高。

  內(nèi)控制度有效發(fā)揮控制作用,關(guān)鍵取決于執(zhí)行控制的主體,人員的素質(zhì)和責(zé)任心起重要作用,業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章,或制度觀念淡薄,對(duì)執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識(shí)不足,疏于內(nèi)控,違章操作,違反程序辦理業(yè)務(wù),形成事故隱患和案件發(fā)生;新進(jìn)員工由于對(duì)內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)上陌生,在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞,違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲,其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多,尤其是一線員工最為突出,以及思想認(rèn)識(shí)等因素的影響,使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn):

  一是歷史遺留的問(wèn)題,已經(jīng)發(fā)生,無(wú)法挽回,無(wú)法整改到位;

  二是屢查屢犯的問(wèn)題,難于整改到位,因人員變動(dòng)頻繁,同一問(wèn)題,不同的人,在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現(xiàn)一次,使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除;

  三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現(xiàn)象,無(wú)論是責(zé)任單位還是員工,真正做到舉一反三,吸取教訓(xùn)的較少。

  三、完善我行內(nèi)控體系的對(duì)策

 。ㄒ唬└叨戎匾暿乔疤

  要完善我行的內(nèi)部控制體系,離不開上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核辦法》,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與組織評(píng)審相結(jié)合,把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標(biāo)考核,與員工績(jī)效掛鉤,確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行,內(nèi)部控制措施有效落實(shí);于今年3月,行成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制訂了實(shí)施方案,召開了一、二級(jí)分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì),開展了不合規(guī)行為的全面自查,對(duì)自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書,現(xiàn)該活動(dòng)正在繼續(xù)進(jìn)行中。這對(duì)強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識(shí),培育全行內(nèi)控文化,將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用,為內(nèi)部控制稽核創(chuàng)造良好的條件。

 。ǘ┱覝(zhǔn)問(wèn)題是基礎(chǔ)

  完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認(rèn)識(shí)到自身存在的問(wèn)題,這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念;規(guī)范檢查方法。

  1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌,把檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,當(dāng)成線索而不是結(jié)論,在此基礎(chǔ)上繼續(xù)進(jìn)行“三查”:即一查風(fēng)險(xiǎn),為被查機(jī)構(gòu)示警排雷;二查成因,堵塞管理上的漏洞;三查盡職,錯(cuò)是人犯的,改也要靠人,對(duì)事不對(duì)人,整改難以落到實(shí)處。在對(duì)個(gè)人的問(wèn)責(zé)過(guò)程中,應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)別對(duì)待。個(gè)人違規(guī)的原因主要有四種:第一種是“競(jìng)爭(zhēng)所迫”,或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求,或是因從眾于同業(yè)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),解決的辦法是引導(dǎo)積極的金融創(chuàng)新;第二種是“政策所制”,主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng),解決的辦法是積極向有關(guān)部門反映,修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”,提高政策的適宜性;第三種是“認(rèn)識(shí)所限”,當(dāng)事人業(yè)務(wù)能力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄睿鉀Q的辦法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整;第四種是“私欲所驅(qū)”,個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與糾正的重點(diǎn),要堅(jiān)決予以查處。

  2.規(guī)范檢查方法,使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中,制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化,明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改情況,既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn),又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改;既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀,又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。

 。ㄈ┞鋵(shí)整改是關(guān)鍵

  1.提升條線案防管控能力,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案,支行對(duì)案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解,通過(guò)制訂各條線排查方案和現(xiàn)場(chǎng)排查,加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控,建立了案防長(zhǎng)效機(jī)制。

  2.落實(shí)了定期通報(bào)制度,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)稽核部門按月召開的工作分析會(huì),各稽核小組對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總,并通過(guò)支行辦公會(huì)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào),提出了處罰建議,對(duì)突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了情況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示,使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施提供了依據(jù),同時(shí),通過(guò)及時(shí)通報(bào)和處理,對(duì)其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用,使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。

  3.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)相結(jié)合,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。要求支行在各類檢查管理過(guò)程中,均要以現(xiàn)場(chǎng)翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作意見及整改建議,向有檢查就有交流,有交流就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通交流中,求同存異,得到理解和支持,真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想,自覺樹立合規(guī)意識(shí),自覺開展自查自糾工作,以提升檢查結(jié)果的效用。

  3.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控崗,結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù),對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查,填補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白,有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。

  4.增強(qiáng)違規(guī)人員合規(guī)意識(shí),促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。為強(qiáng)化警示教育和提高整改效果,截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開了4批集中座談和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)會(huì),通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控知識(shí)測(cè)試,違規(guī)人員對(duì)違規(guī)事實(shí)及原因進(jìn)行剖析,提出整改措施和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施,進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對(duì)內(nèi)控管理的認(rèn)識(shí),為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。

  5.加大違規(guī)處罰力度,促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。截止目前已對(duì)違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人,經(jīng)濟(jì)處罰141人次,處罰金額35.9萬(wàn)元。

 。ㄈ┻B續(xù)整改是主題

  保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不容易堅(jiān)持的環(huán)節(jié)。在具體整改過(guò)程中,很多問(wèn)題特別是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn),必須持續(xù)關(guān)注,才能使整改更深入,成果更鞏固。

  1.注重時(shí)間的連續(xù)性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn):一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接,不留空白;二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋,滾動(dòng)復(fù)核。

  2.注重內(nèi)容的連續(xù)性;瞬块T在制定稽核方案時(shí),可根據(jù)歷次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改結(jié)果,有針對(duì)性地確定專業(yè)延伸重點(diǎn),以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié),揭示突出風(fēng)險(xiǎn)。這樣一是可以增強(qiáng)檢查的專業(yè)性質(zhì)量,二是便于集中發(fā)現(xiàn)和控制專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn),三是可以保持對(duì)被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。

  四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向

  支行稽核部門要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動(dòng)作用,還須進(jìn)一步改善工作手段,創(chuàng)新工作方法,加大問(wèn)責(zé)力度。具體思路是:一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量,依托數(shù)據(jù)大集中,建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。二是要不斷探索現(xiàn)代稽核方法和技術(shù),提高現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險(xiǎn)的能力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí),逐步加大稽核調(diào)研的比重,注重檢查結(jié)果的綜合分析,挖掘內(nèi)控問(wèn)題的管理性根源,提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強(qiáng)內(nèi)控整改中盡職問(wèn)責(zé)的力度,使違規(guī)的成本進(jìn)一步加大,促進(jìn)對(duì)事的檢查與對(duì)人的管理的有機(jī)結(jié)合。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告7

  近日,廣播電視臺(tái)召開全體人員會(huì)議,要求機(jī)關(guān)各部門認(rèn)真貫徹落實(shí)全縣城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生集中整治工作會(huì)議精神,組織干部職工積極參與機(jī)關(guān)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治,徹底清掃所屬辦公室、會(huì)議室、個(gè)人房間、廁所及機(jī)關(guān)院子責(zé)任區(qū)域的環(huán)境衛(wèi)生。

  會(huì)議之后,機(jī)關(guān)各部門組織全體干部職工開展了單位辦公區(qū)及機(jī)關(guān)院子周邊環(huán)境衛(wèi)生清理整治活動(dòng),對(duì)單位辦公室、個(gè)人房間和機(jī)關(guān)院子責(zé)任區(qū)進(jìn)行了徹底清掃,清除了垃圾雜物;對(duì)機(jī)關(guān)院落圍墻進(jìn)行了修繕?lè)鬯;?duì)院內(nèi)花草進(jìn)行了集中平整、養(yǎng)護(hù),栽植了綠化苗木;對(duì)辦公區(qū)停車場(chǎng)進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃,對(duì)車位進(jìn)行了重新施劃,促使機(jī)關(guān)辦公環(huán)境更加整潔優(yōu)美,辦公秩序更加正規(guī)有序。

  隨著全縣城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生集中整治工作的深入開展,機(jī)關(guān)干部職工更加主動(dòng)參加清潔衛(wèi)生活動(dòng),初步形成了人人講衛(wèi)生、愛清潔的良好氛圍,機(jī)關(guān)大院的衛(wèi)生狀況得到了很大改善,辦公和生活環(huán)境更加優(yōu)美。(廣播電視臺(tái)辦公室)

銀行內(nèi)控整改報(bào)告8

  20xx年度,在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下,牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念,始終如一地以求真務(wù)實(shí)、精益求精的態(tài)度和對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的責(zé)任感、使命感,緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標(biāo),圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù),并取得了一些成績(jī)。現(xiàn)將主要工作匯報(bào)如下:

  一、 做好內(nèi)控日常事務(wù)工作,確保各項(xiàng)任務(wù)及時(shí)完成。

  (一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。20xx年參與了《中國(guó)工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國(guó)工商銀行宿遷分行機(jī)關(guān)部室內(nèi)控管理工具運(yùn)用及管理考核辦法》等編寫工作,為全行對(duì)各單位、各部門內(nèi)控管理工作實(shí)施量化考評(píng)提供了依據(jù),并按季參與組織開展對(duì)各單位內(nèi)控管理工作開展情況進(jìn)行考評(píng)。

  (二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進(jìn)一步強(qiáng)化管理手段,加強(qiáng)員工執(zhí)行規(guī)章制度考核,防范操作風(fēng)險(xiǎn),加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度,嚴(yán)格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級(jí)部門管理人員在履行檢查管理職能時(shí),嚴(yán)格按綜合系統(tǒng)流程操作,客觀地記錄檢查項(xiàng)目,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)管理信息共享,強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理,執(zhí)行好四項(xiàng)制度,

  一是集中反映制,要求所有檢查事項(xiàng)必須納入系統(tǒng)管理。

  二是跟蹤督促制,通過(guò)系統(tǒng),對(duì)整改事項(xiàng)的上下聯(lián)動(dòng),檢查部門和人員應(yīng)催促、跟蹤被查部門做好整改事項(xiàng)的落實(shí)。

  三是主查人負(fù)責(zé)制,主查人對(duì)檢查項(xiàng)目記錄事項(xiàng)全面把關(guān),負(fù)責(zé)從項(xiàng)目實(shí)施至項(xiàng)目終結(jié)的全過(guò)程管理。

  四是定期分析制,管理人員通過(guò)系統(tǒng)記載的檢查活動(dòng)、問(wèn)題信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析,撰寫分析報(bào)告,供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時(shí),本人還負(fù)責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作,加強(qiáng)與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時(shí),及時(shí)督促和指導(dǎo)各單位、各部門對(duì)《員工記分考核辦法》在日常管理中的運(yùn)用;按季匯總統(tǒng)計(jì)全行員工記分考核情況,組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評(píng)比,并對(duì)員工執(zhí)行制度記分情況定期進(jìn)行通報(bào)和表彰。今年以來(lái),我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。

  (三)做好反冼錢各項(xiàng)工作。

  一是多次組織參加總、省行反冼錢視頻培訓(xùn)及特邀反冼錢專家現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行反冼錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

  二是組織開展反冼錢專項(xiàng)審計(jì)工作。

  三是充分利用非現(xiàn)場(chǎng)手段,定期不定期開展對(duì)非實(shí)名制開立帳戶和反冼錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作,對(duì)違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。

  四是做好反冼錢工作的調(diào)研分析工作。

  五是規(guī)范我行一線員工對(duì)客戶身份識(shí)別的操作規(guī)程,加大對(duì)客戶身份識(shí)別的管理檢查力度,為我行進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作奠定了基礎(chǔ)。

  六是每日?qǐng)?jiān)持通過(guò)反冼錢監(jiān)控系統(tǒng),檢查全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額交易和可疑交易的上報(bào)情況,及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析,對(duì)系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時(shí)幫助分析查找原因。

  七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,結(jié)合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反冼錢工作實(shí)際情況,20xx年共上報(bào)市人行四篇反冼錢調(diào)研課題,對(duì)加強(qiáng)我行反冼錢工作起到了積極的推動(dòng)作用。20xx年度我行反冼錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作在全市金融機(jī)構(gòu)中名列前茅。

  (四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進(jìn)一步強(qiáng)化全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),增強(qiáng)員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,強(qiáng)化職業(yè)道德及操作風(fēng)險(xiǎn)教育,自覺抵制不正當(dāng)操作行為,徹底杜絕各類操作風(fēng)險(xiǎn)行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報(bào)告情況,按季分析交易報(bào)告情況,及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報(bào)異常交易報(bào)告。

  (五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。為進(jìn)一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制,妥善保存客戶身份資料和識(shí)別記錄,促進(jìn)反冼錢工作有效開展,經(jīng)過(guò)不斷實(shí)地調(diào)研,結(jié)合我行實(shí)際情況,執(zhí)筆編寫客戶身份識(shí)別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報(bào)告,在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認(rèn)可下,經(jīng)過(guò)參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測(cè)試、試運(yùn)行及不斷論證下,于20xx年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識(shí)別核查系統(tǒng),系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢” 為一體的識(shí)別平臺(tái),主要包括柜面身份證識(shí)別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應(yīng)用軟件,以及在金融機(jī)構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺(tái)相連的客戶身份識(shí)別管理信息系統(tǒng)后臺(tái)管理軟件,可實(shí)現(xiàn)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化,完整記錄客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過(guò)程和留存客戶資料,并將柜面所需的客戶身份識(shí)別信息無(wú)縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化客戶身份信息核查和信息儲(chǔ)存,通過(guò)系統(tǒng)的優(yōu)化,使身份核查更簡(jiǎn)捷,工作效率得到了很大的提高,并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國(guó)工商銀行宿遷分行居民身份證識(shí)別核查系統(tǒng)管理辦法(試行)》,進(jìn)一步規(guī)范了客戶身份識(shí)別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國(guó)工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用,已被省行采納,準(zhǔn)備明年在全省推廣使用。

  (六)做好反冼錢調(diào)研工作。20xx年共在全轄開展“關(guān)于對(duì)客戶身份識(shí)別及可疑交易報(bào)告方面問(wèn)題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測(cè)的難點(diǎn)及對(duì)策”、“部分前臺(tái)反冼錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專題調(diào)研,并分別上報(bào)省行、市人行、市行,對(duì)如何進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作,提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機(jī)構(gòu)非面對(duì)面業(yè)務(wù)中的客戶身份識(shí)別與流程控制的幾點(diǎn)思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機(jī)構(gòu)反冼錢重點(diǎn)課題調(diào)研活動(dòng)中,榮獲二等獎(jiǎng)。

  (七)做好對(duì)員工反冼錢培訓(xùn)工作。為進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作,提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類劃分能力,市分行合規(guī)部精心組織,將有關(guān)反冼錢法律法規(guī),結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí),同時(shí),市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行,對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn),現(xiàn)場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過(guò)程存在的問(wèn)題,為全行員工學(xué)習(xí)反冼錢知識(shí)提供方便,增強(qiáng)了反冼錢規(guī)定的可操作性。同時(shí),注重對(duì)新進(jìn)行員工、管理人員反冼錢知識(shí)的培訓(xùn)力度,11月4日,組織全轄各一級(jí)支行分管內(nèi)控工作的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)及反冼錢管理部門負(fù)責(zé)人、市行各專業(yè)反冼錢小組負(fù)責(zé)人及反冼錢崗位管理人員及全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反冼錢法律法規(guī)培訓(xùn),并現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了閉卷考核,取得了一定的實(shí)效。今年,對(duì)新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反冼錢培訓(xùn)。

  二、認(rèn)真履行職責(zé),全面完成各項(xiàng)審計(jì)工作任務(wù)。

  在20xx年中,在認(rèn)真全面履行了本職的同時(shí),出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)審計(jì)工作,參與了高級(jí)管理人員離任審計(jì)、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級(jí)管理人員履職情況專項(xiàng)審計(jì)和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)、小企業(yè)貸款專項(xiàng)審計(jì)、牡丹卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、電子銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、反冼錢業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)等共40個(gè)項(xiàng)目,擔(dān)任15個(gè)項(xiàng)目的主審人工作。

  三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷提高自身綜合素質(zhì)

  一年來(lái),我始終堅(jiān)持把加強(qiáng)學(xué)習(xí)擺上重要位置,貫穿工作始終。認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確運(yùn)用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”,與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來(lái),努力把學(xué)習(xí)的收獲和思想認(rèn)識(shí)的成果轉(zhuǎn)化為履行職責(zé)、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。

  在抓好政治學(xué)習(xí)的同時(shí),結(jié)合工作需要,認(rèn)真學(xué)習(xí)了國(guó)家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì)議精神,準(zhǔn)確把握金融改革面臨的形式,明確各個(gè)階段的目標(biāo)任務(wù),推進(jìn)思想解放,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念;認(rèn)真學(xué)習(xí)了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論,各種新業(yè)務(wù)知識(shí)以及上級(jí)行的有關(guān)規(guī)章制度,拓展了視野,提高了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告9

  通過(guò)對(duì)神秘訪客調(diào)研報(bào)告的學(xué)習(xí)和分析,我們認(rèn)真對(duì)比交通銀行北京分行的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程,反思了本網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)表現(xiàn),同時(shí),對(duì)比其他兄弟網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù),也認(rèn)真總結(jié)了自己的不足,從我網(wǎng)點(diǎn)外部環(huán)境到內(nèi)部環(huán)境設(shè)施,從柜臺(tái)外營(yíng)銷人員到柜臺(tái)內(nèi)結(jié)算人員逐一進(jìn)行檢查整改。

  從外部環(huán)境來(lái)講。網(wǎng)點(diǎn)大門清潔無(wú)污漬,網(wǎng)點(diǎn)入口設(shè)有殘疾人通道等達(dá)標(biāo)的地方我們會(huì)在日后的工作中保持住,對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)門口附近自行車,摩托車擺放不整齊這一項(xiàng),我們加派了引導(dǎo)員定時(shí)進(jìn)行查看巡視,如發(fā)現(xiàn)類似情況我們會(huì)立刻派保潔人員和保安人員進(jìn)行碼放處理,以保證我網(wǎng)點(diǎn)門前的整潔有序。

  對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部服務(wù)環(huán)境,本次的扣分項(xiàng)如下:視線范圍內(nèi)有凌亂感,反映在資料擺放在客戶等候區(qū)的椅子上,顯的空間。豢蛻舻群騾^(qū)平板電視顯示屏工作不正常(以圖像顯示為準(zhǔn)),窗口柜臺(tái)不整齊,柜臺(tái)上有員工私人物品,理財(cái)產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對(duì)于上述出現(xiàn)的問(wèn)題,我們也逐條進(jìn)行了檢查與改進(jìn)。對(duì)于資料擺放在座椅上的問(wèn)題,以對(duì)大堂經(jīng)理和引導(dǎo)員進(jìn)行要求,客戶在閱覽相關(guān)折頁(yè)后,我們必須將相關(guān)折頁(yè)擺回原位,不僅在營(yíng)業(yè)前后對(duì)宣傳架進(jìn)行整理,在日常的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi),也定時(shí)進(jìn)行檢查與整理,確保宣傳資料無(wú)亂放亂擺的現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)于電視顯示屏在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí),及時(shí)通知組長(zhǎng)解決。對(duì)于柜臺(tái)內(nèi)無(wú)偏的擺放,我們也要求員工操作定型,桌面處理業(yè)務(wù)章外不留任何雜物,不僅限于手機(jī)等私人用品,還包括

  單據(jù)業(yè)務(wù)等,也需要擺放在抽屜中,以保證整體上的整潔。

  對(duì)于大堂經(jīng)理、引導(dǎo)服務(wù)員、客戶經(jīng)理的利益方面,對(duì)照神秘人訪問(wèn)意見,我們也細(xì)化了工作的流程,主要整改如下:站在叫號(hào)器旁的大堂經(jīng)理或引導(dǎo)員是在第一時(shí)間接觸客戶的,我么要求其主動(dòng)詢問(wèn)客戶需求,必須做到對(duì)每一位客戶使用“您好,請(qǐng)問(wèn)您辦理什么業(yè)務(wù)”等規(guī)范用語(yǔ),在隨后整個(gè)接待過(guò)程中,外部營(yíng)銷人員必須一直使用禮貌用語(yǔ),如:“請(qǐng)”,在空閑時(shí)與等候區(qū)的客戶保持溝通,例如提供必要的告知,提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務(wù),對(duì)我行產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷。在客戶離開時(shí)使用歡送語(yǔ),如:“再見”“歡迎您下次再來(lái)”。對(duì)于這次報(bào)告中反映等候時(shí)間長(zhǎng),柜臺(tái)資源浪費(fèi)這個(gè)問(wèn)題,我們要求根據(jù)實(shí)際情況靈活有效的調(diào)節(jié)柜臺(tái)資源,縮短客戶等候時(shí)間,例如沃德區(qū)沒(méi)有客戶的情況下,我們會(huì)安排交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務(wù),當(dāng)在大堂內(nèi)發(fā)生特殊情況時(shí),能及時(shí)反應(yīng)并妥當(dāng)處理;保持大堂的安靜、祥和,如有情緒客戶,我們會(huì)及時(shí)安撫,同時(shí)避免客戶之間產(chǎn)生共鳴與起哄的現(xiàn)象,要求大堂經(jīng)理與引導(dǎo)員隨時(shí)注意每一位的客戶的情緒,盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。

  本次還反映對(duì)于高柜柜員,從取號(hào)到能夠辦理業(yè)務(wù)之間的等待時(shí)間較長(zhǎng),對(duì)此我們要求柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)一筆一清,前一位客戶離開座位時(shí)代表業(yè)務(wù)全部處理完畢,單據(jù)同時(shí)收放號(hào),立即按號(hào),等待為下一位客戶辦理業(yè)務(wù)。

  低柜區(qū)客戶服務(wù)經(jīng)理,要求其在接待客戶時(shí)主動(dòng)做自我介紹,雙手遞交名片;在提供建議時(shí),能提出令人信服的理由;在客戶離開時(shí),

  適當(dāng)使用歡送語(yǔ),如:“很高興能為您服務(wù)”、“再見”; 言談舉止恰到好處,營(yíng)銷客戶時(shí)注意自己的語(yǔ)氣和情緒,避免給客戶帶來(lái)不好的感覺。對(duì)于本次檢查中批評(píng)女客戶經(jīng)理比較忙,接待客戶的同時(shí),又接待了另外一名客戶的情況,我們也要求客戶經(jīng)理盡量安排好自己的工作,在客戶確實(shí)較多的情況下,安撫并照顧好每名客戶的情緒,如果當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶有不滿的情緒,必須當(dāng)面解決,或者事后電話聯(lián)系客戶解釋,避免造成不必要的投訴。

  對(duì)于其他服務(wù)人員,如保安、保潔員、非銀行駐點(diǎn)人員服務(wù),我們也加強(qiáng)了對(duì)他們的培訓(xùn)教育,要求其著裝統(tǒng)一,迎面遇客戶時(shí)能夠點(diǎn)頭問(wèn)好,態(tài)度親切熱情有禮貌。

  隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化,我們深知銀行業(yè)的一切行動(dòng)都需要基于服務(wù),這是增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的根本保證。服務(wù)理念正在不斷更新,“服務(wù)就是競(jìng)爭(zhēng)力”、“服務(wù)無(wú)止境”等一些服務(wù)意識(shí)已經(jīng)逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對(duì)于這一季度神秘人檢查及結(jié)合自身實(shí)際工作情況的整改情況。我們會(huì)在日后的工作中不斷完善服務(wù)質(zhì)量。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告10

各位領(lǐng)導(dǎo):

  為保障人民群眾食品安全,按照縣委.縣政府關(guān)于絳縣城鎮(zhèn)三項(xiàng)集中整治工作的要求,絳縣衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督所于7月份起對(duì)全縣餐館.早、夜市餐飲流動(dòng)攤點(diǎn)進(jìn)行了專項(xiàng)整治,共出動(dòng)執(zhí)法人員320余人次,檢查飯店224戶,早點(diǎn)20戶. 夜市攤點(diǎn)70戶,發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書》和《餐飲服務(wù)食品安全承諾書》300余份,為廣大從業(yè)人員減免體檢費(fèi)20xx余元。現(xiàn)將主要情況匯報(bào)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,周密部署

  為確保這次專項(xiàng)整治取得實(shí)效,成立了領(lǐng)導(dǎo)組,召開了動(dòng)員會(huì),要求全體執(zhí)法人員要進(jìn)一步提高對(duì)這次工作重要性的認(rèn)識(shí),把這項(xiàng)工作作為中心任務(wù),樹立全局意識(shí),增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和責(zé)任感,要周密部署,明確任務(wù),責(zé)任到人,切實(shí)加強(qiáng)餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作,確保這次工作任務(wù)全面完成。

  二、強(qiáng)化培訓(xùn),提高素質(zhì)

  為了保障這次專項(xiàng)整治活動(dòng)的順利開展,提高全體執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)水平,我們對(duì)一線衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員進(jìn)行了專題培訓(xùn),組織學(xué)習(xí)了相關(guān)法律適用條款,重點(diǎn)對(duì)《食品安全法》和《餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督管理辦法》進(jìn)行了講解,使衛(wèi)生監(jiān)督員掌握了工作要點(diǎn)和法律依據(jù),為本次專項(xiàng)整治工作的順利開展提供了法律保證。

  三、加大力度,集中整治

  在這次專項(xiàng)整治活動(dòng)中,我們根據(jù)《中華人民共和國(guó)食品安全法》、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》、《餐飲服務(wù)食品監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)要求,重點(diǎn)對(duì)證照不齊全,無(wú)證經(jīng)營(yíng),索證索票管理不規(guī)范,餐具消毒不嚴(yán)格等存在安全隱患的餐飲單位進(jìn)行了監(jiān)督檢查。通過(guò)整治,絕大多數(shù)餐飲單位都達(dá)到了證照齊全,消毒制度健全,消毒設(shè)施完好,操作程序規(guī)范,有防蠅、防鼠、防塵、防潮設(shè)施。

  由于早、夜餐飲市攤點(diǎn)數(shù)量多,分布廣,流動(dòng)性大,各攤點(diǎn)普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高,個(gè)人衛(wèi)生意識(shí)差,環(huán)境衛(wèi)生差等因素,整治難度較大,為實(shí)現(xiàn)預(yù)期整治目標(biāo),我所衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員早出晚歸,早上六點(diǎn)上班,晚上

  11點(diǎn)下班.針對(duì)存在問(wèn)題,向經(jīng)營(yíng)戶發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書》,要求經(jīng)營(yíng)人員增強(qiáng)個(gè)人衛(wèi)生意識(shí),著工作服上崗,不留長(zhǎng)指甲、長(zhǎng)頭發(fā),不佩戴首飾,對(duì)餐具消毒不到位的經(jīng)營(yíng)戶限期改正,要求使用符合衛(wèi)生要求的食品包裝紙或包裝袋。

  通過(guò)檢查,一是摸清了夜市攤點(diǎn)底數(shù),做到底數(shù)清楚,目標(biāo)明確;二是攤點(diǎn)基本符合《食品安全法》要求,業(yè)主做出了食品安全承諾,無(wú)健康合格證明的要經(jīng)過(guò)健康檢查,并責(zé)令其取得健康合格證后方可上崗;三是各夜市攤點(diǎn)基本做到從業(yè)人員著裝統(tǒng)一,車灶干凈,按位擺放,垃圾進(jìn)筐,污水進(jìn)桶。

  在這次監(jiān)督檢查工作中,全體衛(wèi)生監(jiān)督員在執(zhí)法過(guò)程中統(tǒng)一著裝、文明用語(yǔ)、亮證監(jiān)督,做到了文明執(zhí)法,公正執(zhí)法,嚴(yán)格執(zhí)法,樹立了衛(wèi)生執(zhí)法人員的良好形象。通過(guò)專項(xiàng)整治,規(guī)范了從業(yè)戶經(jīng)營(yíng)行為,維護(hù)了廣大群眾的健康權(quán)益。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告11

縣交通局:

  為全面改善市區(qū)出入口周邊環(huán)境,提升城市品位,展現(xiàn)城市形象,我單位按照出入口市容環(huán)境綜合整治實(shí)施方案的工作要求,進(jìn)行環(huán)境整治。

  現(xiàn)將我站目前完成環(huán)境衛(wèi)生整治工作基本情況如下:

  一、及時(shí)清理路界內(nèi)垃圾。對(duì)邊溝、排水溝內(nèi)積存的垃圾進(jìn)行拉網(wǎng)式排查和地毯式清理,目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米,邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米,邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米,邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米,對(duì)綠化帶內(nèi)白色垃圾等進(jìn)行全面清除,確保綠地面積干凈整潔。

  二、加強(qiáng)路面清掃。堅(jiān)持以機(jī)械化為主,人工為輔,提升保潔標(biāo)準(zhǔn)。目前邢昔線出入市口累計(jì)清掃路面479.8公里,邢和線出入市口累計(jì)清掃路面236公里,邢峰線出入口累計(jì)清掃路面397公里,邢左線出入口累計(jì)清掃路面254公里。

  三、路樹粉刷工作。對(duì)我站管養(yǎng)的出入市口路段內(nèi)的喬木全部進(jìn)行粉刷,高度自路肩平面80-120厘米位置,路樹刷白上緣線涂標(biāo)5厘米寬紅圈。目前已完成對(duì)邢峰線路樹粉刷8公里、邢和線路樹粉刷2公里、邢左線路樹粉刷4.7公里、邢昔線路樹粉刷

  12公里,共計(jì)26.7公里的路樹粉刷工作。

  四、針對(duì)路面出現(xiàn)的病害及時(shí)修補(bǔ)。邢峰線修補(bǔ)路面坑槽18平方米,邢左線修補(bǔ)路面坑槽80平方米,累計(jì)使用常溫料28余噸。

  下一步我處按照《市區(qū)主要出入口市容環(huán)境綜合整治實(shí)施方案》的工作要求,把工作重點(diǎn)主要放在環(huán)境衛(wèi)生治理上面,加強(qiáng)對(duì)路面清掃及時(shí)清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環(huán)境綜合治理取得良好效果。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告12

  一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題

  1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;

  2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

  3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,銀行內(nèi)控自查報(bào)告。

  二、公司治理概況

  本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

  (一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

  本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián),其中,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

  1、股東大會(huì)

  股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。

  此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。

  2、董事會(huì)

  董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī),而且,還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。

  目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

  3、監(jiān)事會(huì)

  監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。

  4、內(nèi)部控制制度

  較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行,整改報(bào)告《銀行內(nèi)控自查報(bào)告》。

  5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

  審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

  6、關(guān)聯(lián)交易

  不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),同時(shí),按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,目前,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括:嚴(yán)格授信要求,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強(qiáng)授信審核,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。

  7、激勵(lì)約束機(jī)制

  本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度,通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制,在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是,我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以"經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)"、"風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)"為基礎(chǔ)的考核機(jī)制,促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念,自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

  8、信息披露管理

  本行A+H同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。

  本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制,從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程,為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。

  由于本行今年4月27日剛剛上市,因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行20xx年年報(bào)的豁免。因此,尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù),不斷提高透明度,保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí),本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

  9、投資者關(guān)系管理

  本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研,通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。

  (二)規(guī)范運(yùn)作的保證

  1、公司章程

  公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。

  (2)三會(huì)議事規(guī)則

  根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。

  (3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。

 。4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。

 。5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

  在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。

  三、公司治理中存在的問(wèn)題

  中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,在短短的時(shí)間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題,就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市

銀行內(nèi)控整改報(bào)告13

  根據(jù)整改通知書要求,現(xiàn)將我單位對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告如下:

  1、對(duì)于柜員未做到微笑服務(wù)的問(wèn)題

  我支行召開了員工會(huì)議,進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)了《銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)禮儀規(guī)范》,要求認(rèn)真按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范中的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)強(qiáng)化自身,真正做到文明服務(wù),堅(jiān)持微笑服務(wù);真誠(chéng)服務(wù),熱情接待客戶;語(yǔ)言文明,耐心解答客戶提問(wèn)。責(zé)令前臺(tái)柜員迅速做出調(diào)整,警示員工不斷增強(qiáng)基礎(chǔ)服務(wù)規(guī)范的執(zhí)行力。通過(guò)持續(xù)強(qiáng)化,將總行的服務(wù)規(guī)范真正變成員工的自覺行動(dòng)。

  2、對(duì)于大堂經(jīng)理日志不全的問(wèn)題

  主要是大堂經(jīng)理在公休日期間未連續(xù)記錄工作日志,造成日志記錄不全面。針對(duì)此問(wèn)題,我們及時(shí)做出整改,在節(jié)假日期間由理財(cái)經(jīng)理接替大堂經(jīng)理的職責(zé),負(fù)責(zé)登記大堂經(jīng)理日志,妥善做好該工作的交接。該問(wèn)題已有效整改。

  3、對(duì)于晨會(huì)記錄不全的問(wèn)題

  也是在公休日期間未認(rèn)真落實(shí)晨會(huì)記錄的登記工作,造成記錄的不全面,F(xiàn)已安排在公休日期間由綜合柜員認(rèn)真記錄晨會(huì)內(nèi)容,并組織好晨會(huì)工作。

  4、對(duì)于客戶投訴類的月度統(tǒng)計(jì)分析的書面報(bào)告未記錄的問(wèn)題

  是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)的月服務(wù)工作分析書面報(bào)告在晨會(huì)合訂本上,未在投訴檔案中對(duì)當(dāng)月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類的月度統(tǒng)計(jì)分析的書面報(bào)告已經(jīng)做好相關(guān)記錄,今后工作中會(huì)按照相關(guān)服務(wù)要求,全面記錄。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告14

  根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開整改,現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下:

  一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展整改。

  針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求,組織開展統(tǒng)計(jì)整改工作,對(duì)照整改內(nèi)容逐項(xiàng)排查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí),進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力,明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。

  二、金融統(tǒng)計(jì)整改情況

  我行在本次整改中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分,各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分,嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理,貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。

  三、存在的問(wèn)題及整改措施

  (一)存在的問(wèn)題

  1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員,對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑,報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

  2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng),統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn),或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉,往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。

  (二)整改措施

  1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

  2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo),統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定,新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。

銀行內(nèi)控整改報(bào)告15

  20xx年度,在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下,牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念,始終如一地以求真務(wù)實(shí)、精益求精的態(tài)度和對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的責(zé)任感、使命感,緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標(biāo),圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù),并取得了一些成績(jī),F(xiàn)將主要工作匯報(bào)如下:

  一、 做好內(nèi)控日常事務(wù)工作,確保各項(xiàng)任務(wù)及時(shí)完成。

  (一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。20xx年參與了《中國(guó)工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國(guó)工商銀行宿遷分行機(jī)關(guān)部室內(nèi)控管理工具運(yùn)用及管理考核辦法》等編寫工作,為全行對(duì)各單位、各部門內(nèi)控管理工作實(shí)施量化考評(píng)提供了依據(jù),并按季參與組織開展對(duì)各單位內(nèi)控管理工作開展情況進(jìn)行考評(píng)。

  (二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進(jìn)一步強(qiáng)化管理手段,加強(qiáng)員工執(zhí)行規(guī)章制度考核,防范操作風(fēng)險(xiǎn),加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度,嚴(yán)格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級(jí)部門管理人員在履行檢查管理職能時(shí),嚴(yán)格按綜合系統(tǒng)流程操作,客觀地記錄檢查項(xiàng)目,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)管理信息共享,強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理,執(zhí)行好四項(xiàng)制度,一是集中反映制,要求所有檢查事項(xiàng)必須納入系統(tǒng)管理。二是跟蹤督促制,通過(guò)系統(tǒng),對(duì)整改事項(xiàng)的上下聯(lián)動(dòng),檢查部門和人員應(yīng)催

  促、跟蹤被查部門做好整改事項(xiàng)的落實(shí)。三是主查人負(fù)責(zé)制,主查人對(duì)檢查項(xiàng)目記錄事項(xiàng)全面把關(guān),負(fù)責(zé)從項(xiàng)目實(shí)施至項(xiàng)目終結(jié)的全過(guò)程管理。四是定期分析制,管理人員通過(guò)系統(tǒng)記載的檢查活動(dòng)、問(wèn)題信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析,撰寫分析報(bào)告,供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時(shí),本人還負(fù)責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作,加強(qiáng)與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時(shí),及時(shí)督促和指導(dǎo)各單位、各部門對(duì)《員工記分考核辦法》在日常管理中的運(yùn)用;按季匯總統(tǒng)計(jì)全行員工記分考核情況,組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評(píng)比,并對(duì)員工執(zhí)行制度記分情況定期進(jìn)行通報(bào)和表彰。今年以來(lái),我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。

  (三)做好反洗錢各項(xiàng)工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓(xùn)及特邀反洗錢專家現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。二是組織開展反洗錢專項(xiàng)審計(jì)工作。三是充分利用非現(xiàn)場(chǎng)手段,定期不定期開展對(duì)非實(shí)名制開立帳戶和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作,對(duì)違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調(diào)研分析工作。五是規(guī)范我行一線員工對(duì)客戶身份識(shí)別的操作規(guī)程,加大對(duì)客戶身份識(shí)別的管理檢查力度,為我行進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。六是每日?qǐng)?jiān)持通過(guò)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),檢查全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額交易和可疑交易的上報(bào)情況,及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析,對(duì)系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時(shí)幫助分析查找原因。七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,結(jié)合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作實(shí)際情況,20xx年共上報(bào)市人行四篇反洗錢調(diào)研課題,對(duì)加強(qiáng)我行反洗錢工作起到了積極的推動(dòng)作用。20xx年度我行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作在全市金融機(jī)構(gòu)中名列前茅。

  (四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進(jìn)一步強(qiáng)化全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),增強(qiáng)員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,強(qiáng)化職業(yè)道德及操作風(fēng)險(xiǎn)教育,自覺抵制不正當(dāng)操作行為,徹底杜絕各類操作風(fēng)險(xiǎn)行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報(bào)告情況,按季分析交易報(bào)告情況,及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報(bào)異常交易報(bào)告。

  (五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。為進(jìn)一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制,妥善保存客戶身份資料和識(shí)別記錄,促進(jìn)反洗錢工作有效開展,經(jīng)過(guò)不斷實(shí)地調(diào)研,結(jié)合我行實(shí)際情況,執(zhí)筆編寫客戶身份識(shí)別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報(bào)告,在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認(rèn)可下,經(jīng)過(guò)參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測(cè)試、試運(yùn)行及不斷論證下,于20xx年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識(shí)別核查系統(tǒng),系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢” 為一體的識(shí)別平臺(tái),主要包括柜面身份證識(shí)別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應(yīng)用軟件,以及在金融機(jī)構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺(tái)相連的客戶身份識(shí)別管理信息系統(tǒng)后臺(tái)管理軟件,可實(shí)現(xiàn)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化,完整記錄客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過(guò)程和留存客戶資料,并將柜面所需的客戶身份識(shí)別信息無(wú)縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化客戶身份信息核查和信息儲(chǔ)存,通過(guò)系統(tǒng)的優(yōu)化,使身份核查更簡(jiǎn)捷,工作效率得到了很大的提高,并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國(guó)工商銀行宿遷分行居民身份證識(shí)別核查系統(tǒng)管理辦法

  (試行)》,進(jìn)一步規(guī)范了客戶身份識(shí)別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國(guó)工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用,已被省行采納,準(zhǔn)備明年在全省推廣使用。

  (六)做好反洗錢調(diào)研工作。20xx年共在全轄開展“關(guān)于對(duì)客戶身份識(shí)別及可疑交易報(bào)告方面問(wèn)題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測(cè)的難點(diǎn)及對(duì)策”、“部分前臺(tái)反洗錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專題調(diào)研,并分別上報(bào)省行、市人行、市行,對(duì)如何進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作,提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機(jī)構(gòu)非面對(duì)面業(yè)務(wù)中的客戶身份識(shí)別與流程控制的幾點(diǎn)思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢重點(diǎn)課題調(diào)研活動(dòng)中,榮獲二等獎(jiǎng)。

  (七)做好對(duì)員工反洗錢培訓(xùn)工作。為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作,提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類劃分能力,市分行合規(guī)部精心組織,將有關(guān)反洗錢法律法規(guī),結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí),同時(shí),市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行,對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn),現(xiàn)場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過(guò)程存在的問(wèn)題,為全行員工學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)提供方便,增強(qiáng)了反洗錢規(guī)定的可操作性。同時(shí),注重對(duì)新進(jìn)行員工、管理人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)力度,11月4日,組織全轄各一級(jí)支行分管內(nèi)控工作的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人、市行各專業(yè)反洗錢小組負(fù)責(zé)人及反洗錢崗位管理人員及全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反洗錢法律

  法規(guī)培訓(xùn),并現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了閉卷考核,取得了一定的實(shí)效。今年,對(duì)新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)。

  二、認(rèn)真履行職責(zé),全面完成各項(xiàng)審計(jì)工作任務(wù)。

  在20xx年中,在認(rèn)真全面履行了本職的同時(shí),出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)審計(jì)工作,參與了高級(jí)管理人員離任審計(jì)、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級(jí)管理人員履職情況專項(xiàng)審計(jì)和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)、小企業(yè)貸款專項(xiàng)審計(jì)、牡丹卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、電子銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、反洗錢業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)等共40個(gè)項(xiàng)目,擔(dān)任15個(gè)項(xiàng)目的主審人工作。

  三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷提高自身綜合素質(zhì)

  一年來(lái),我始終堅(jiān)持把加強(qiáng)學(xué)習(xí)擺上重要位置,貫穿工作始終。認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確運(yùn)用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”,與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來(lái),努力把學(xué)習(xí)的收獲和思想認(rèn)識(shí)的成果轉(zhuǎn)化為履行職責(zé)、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。在抓好政治學(xué)習(xí)的同時(shí),結(jié)合工作需要,認(rèn)真學(xué)習(xí)了國(guó)家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì)議精神,準(zhǔn)確把握金融改革面臨的形式,明確各個(gè)階段的目標(biāo)任務(wù),推進(jìn)思想解放,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念;認(rèn)真學(xué)習(xí)了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論,各種新業(yè)務(wù)知識(shí)以及上級(jí)行的有關(guān)規(guī)章制度,拓展了視野,提高了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。

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