銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié)（通用18篇）
總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人在自身的某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評(píng)價(jià)，從而肯定成績(jī)，得到經(jīng)驗(yàn)，找出差距，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書(shū)面材料，他能夠提升我們的書(shū)面表達(dá)能力，讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)寫(xiě)總結(jié)吧。那么總結(jié)要注意有什么內(nèi)容呢？以下是小編為大家收集的銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 1
為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平，增強(qiáng)識(shí)別，計(jì)量，檢測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理夯實(shí)基礎(chǔ)，銀行成立以來(lái)，我部門(mén)主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
一、建章立制，搭建架構(gòu)
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)的監(jiān)管要求，結(jié)合x(chóng)x銀行發(fā)展的需要，我部門(mén)通過(guò)學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底，夯實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后，我部門(mén)在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開(kāi)展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門(mén)承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門(mén)將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
1、進(jìn)一步完善部門(mén)制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的'文件，以便有章可循。
2、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計(jì)劃。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購(gòu)買(mǎi)不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書(shū)面說(shuō)明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
3、加強(qiáng)與各職能部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)，通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
4、組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
5、建議
建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門(mén)就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 2
20xx年，我在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠全體同事的共同努力，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，為我行的建設(shè)和發(fā)展，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，在平凡的工作中取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)就20xx年度我的主要工作簡(jiǎn)要總結(jié)如下：
一、努力學(xué)習(xí)政策，提高認(rèn)識(shí)水平，為做好工作打基礎(chǔ)
1、本人能認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的方針政策，特別是金融方面的法規(guī)和相關(guān)政策，努力提高執(zhí)行政策的水平。平時(shí)利用一些業(yè)務(wù)時(shí)間學(xué)習(xí)有關(guān)的文件，報(bào)刊及書(shū)籍，同時(shí)能積極參加市行組織的有關(guān)法規(guī)政策培訓(xùn)，為做好金融工作打下了一定的基礎(chǔ)。
2、本人能堅(jiān)定共產(chǎn)主義信念，明確工作目標(biāo)，作為一名股級(jí)干部能在工作中起帶頭作用，團(tuán)結(jié)同志一起為我行的目標(biāo)任務(wù)而努力工作。
二、合理安排收支預(yù)算，嚴(yán)格預(yù)算管理
單位預(yù)算是我行完成各項(xiàng)工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)年初制訂的各項(xiàng)目標(biāo)的重要保證，也是單位財(cái)務(wù)工作的基本依據(jù)。因此，認(rèn)真做好我行的收支預(yù)算具有十分重要的意義。為搞好這項(xiàng)工作，根據(jù)支行的發(fā)展實(shí)際，既要總結(jié)分析上年度預(yù)算費(fèi)用執(zhí)行情況，找出影響本期預(yù)算的各種因素，又要客觀分析本年度國(guó)家有關(guān)政策對(duì)預(yù)算的影響，還要廣泛征求部門(mén)意見(jiàn)，并多次向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，在現(xiàn)有條件下，在行總部允許范圍內(nèi)，挖掘潛力，本著“以收定支，量入為出，保證重點(diǎn)，兼顧一般”的原則，使預(yù)算更加切合實(shí)際，利于操作，發(fā)揮其在財(cái)務(wù)管理中的積極作用。在實(shí)際執(zhí)行中，嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行，不得隨意調(diào)整預(yù)算，確因特殊情況，需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子研究決定，充分發(fā)揮了資金的'使用效益，確保了支行各項(xiàng)工作的順利完成。
三、加強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品的管理
固定資產(chǎn)是銀行開(kāi)展日常經(jīng)營(yíng)及其它活動(dòng)的重要物質(zhì)條件，其種類繁多，規(guī)格不一。在這一管理上，很多人長(zhǎng)期不重視，存在著重錢(qián)輕物，重采購(gòu)輕管理的思想。為加強(qiáng)這方面管理，我在平時(shí)的工作中，根據(jù)現(xiàn)行的財(cái)務(wù)制度對(duì)那些該記入固定資產(chǎn)而沒(méi)辦理固定資產(chǎn)入庫(kù)手續(xù)的，及時(shí)進(jìn)行固定資產(chǎn)登記，并定期與辦公室進(jìn)行核對(duì)，確保帳實(shí)相符。通過(guò)清查盤(pán)點(diǎn)能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞管理中的漏洞，妥善處理和解決管理中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，制定出相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保了固定資產(chǎn)的安全和完整。
四、重視日常財(cái)務(wù)收支管理
收支管理是一個(gè)單位財(cái)務(wù)管理工作的重中之重，加強(qiáng)收支管理，既是緩解資金供需矛盾，發(fā)展業(yè)務(wù)的需要，也是貫徹執(zhí)行勤儉辦一切事業(yè)方針的體現(xiàn)。為了加強(qiáng)這一管理，我們參照總行的有關(guān)規(guī)定，基本健全了各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，這樣財(cái)務(wù)日常工作就可以做到有法可依，有章可循，實(shí)現(xiàn)管理的規(guī)范化、制度化。對(duì)一切開(kāi)支嚴(yán)格按財(cái)務(wù)制度辦理，通過(guò)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行，收效非常明顯，在經(jīng)費(fèi)相當(dāng)吃緊的形勢(shì)下，既保證了業(yè)務(wù)發(fā)展等一系列正常業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支健康順利地開(kāi)展，又使各項(xiàng)收支的安排使用符合年初計(jì)劃和財(cái)政政策的要求，極大地提高了費(fèi)用的使用效益，達(dá)到了增收節(jié)支的目的。
五、定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高一線員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力
針對(duì)我行發(fā)展中的新形勢(shì)和出現(xiàn)的許多新情況，新問(wèn)題，為了提高全體柜面人員的應(yīng)對(duì)能力，經(jīng)常性的組織員工進(jìn)行技術(shù)練兵和各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，例如組織了真假身份證識(shí)別的培訓(xùn)，反假幣專業(yè)知識(shí)的考核，月季卡常識(shí)的考試等，通過(guò)培訓(xùn)，提高了大家的業(yè)務(wù)素質(zhì)和理論水平，增強(qiáng)了分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力，受到了大家的歡迎，得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，效果比較明顯。
六、結(jié)合優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，大力提高服務(wù)質(zhì)量和效率
在優(yōu)質(zhì)競(jìng)賽活動(dòng)中，以提高服務(wù)水平，提升企業(yè)形象為目標(biāo)，緊緊圍繞讓貸款戶更滿意，讓存款者更放心的競(jìng)賽主題，以落實(shí)社會(huì)服務(wù)承諾和崗位服務(wù)規(guī)范為重點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，自我加壓，積極參與競(jìng)賽。同時(shí)狠抓環(huán)境衛(wèi)生，營(yíng)造優(yōu)質(zhì)服務(wù)環(huán)境，競(jìng)賽期間又以迎接全國(guó)衛(wèi)生城市檢查為契機(jī)，全面清掃環(huán)境，并堅(jiān)持每日一小掃，每周一大掃，以及環(huán)境衛(wèi)生巡查制度，服務(wù)環(huán)境明顯得到提高，并且得到了客戶和總行突擊檢查組的好評(píng)。
七、認(rèn)真做好年終決算工作
年終決算是一項(xiàng)比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是進(jìn)行結(jié)清舊賬，年終轉(zhuǎn)賬和記入新賬，編制會(huì)計(jì)報(bào)表等。財(cái)務(wù)報(bào)表是反映單位財(cái)務(wù)狀況和收支情況的書(shū)面文件，是行總部和單位領(lǐng)導(dǎo)了解情況，掌握政策，指導(dǎo)學(xué)校預(yù)算執(zhí)行工作的重要資料，也是編制下年度學(xué)校財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的基礎(chǔ)，所以我非常重視這項(xiàng)工作，放棄周末和元旦假期的休息時(shí)間，加班加點(diǎn)，認(rèn)真細(xì)致地搞好年終決算和編制各種會(huì)計(jì)報(bào)表。同時(shí)針對(duì)報(bào)表又撰寫(xiě)出了較為詳盡的財(cái)務(wù)分析報(bào)告，對(duì)一年來(lái)的收支活動(dòng)進(jìn)行分析和研究，做出正確的評(píng)價(jià)，通過(guò)分析，總結(jié)出管理中的經(jīng)驗(yàn)，揭示出存在的問(wèn)題，以便改進(jìn)財(cái)務(wù)管理工作，提高管理水平，也為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供依據(jù)。
總之，在20xx年，我雖然做了一些工作，但這與支行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的艱苦奮斗是分不開(kāi)的，展望20xx年，支行即將搬遷到地區(qū)，在新的一年里，我要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，應(yīng)對(duì)新情況，采取新措施，加大吸收存款的力度，改進(jìn)內(nèi)部管理方法，力爭(zhēng)完成行總部和支行下達(dá)的各項(xiàng)個(gè)人目標(biāo)任務(wù)，以勤奮務(wù)實(shí)、開(kāi)拓進(jìn)取的工作態(tài)度，為支行的建設(shè)和發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 3
今年對(duì)我來(lái)說(shuō)，是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，克服困難，開(kāi)拓業(yè)務(wù)，快速健康成長(zhǎng)的，這對(duì)我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下，我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識(shí)和做人的道理，從中體會(huì)到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個(gè)方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺(tái)營(yíng)銷方面是我的弱點(diǎn)，但是領(lǐng)導(dǎo)仍然對(duì)我給予充分的鼓勵(lì)，使我更加信心百倍地迎難而上，進(jìn)而能夠更有針對(duì)性的學(xué)習(xí)、改進(jìn)，并不斷進(jìn)步�，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
一、在思想與工作上
我能夠更加積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)各項(xiàng)操作規(guī)程和各種制度文件并及時(shí)掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠(chéng)都時(shí)刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請(qǐng)教，學(xué)到了很多書(shū)本以外的專業(yè)知識(shí)與技能，也更加深刻地體會(huì)到團(tuán)隊(duì)精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時(shí)為自己在今后的成長(zhǎng)道路上積累了一筆不小的財(cái)富。在工作方面，我有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項(xiàng)工作與任務(wù)。日常我時(shí)時(shí)刻刻注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭(zhēng)使每一位客戶滿意，通過(guò)自身的努力來(lái)維護(hù)好每一位客戶。
二、在技能方面
我個(gè)人也能夠積極投入，訓(xùn)練自己，這中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的x行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上為x行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。對(duì)我個(gè)人而言，點(diǎn)鈔技能已經(jīng)超額達(dá)標(biāo)，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點(diǎn)一滴的時(shí)間加緊練習(xí)，因?yàn)槲抑�，作為xx崗位一線員工，我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的`業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。
三、在日常的工作生活中
我能夠及時(shí)地融入到x行這個(gè)大家庭中，積極面對(duì)工作，與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無(wú)論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)崗位，都離不開(kāi)同事之間的配合，因?yàn)橐坏嗡挥性诖蠛Ｖ胁拍苌妗Ｖ挥胁煌块T(mén)之間、同事之間相互溝通、相互配合、團(tuán)結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績(jī)。
現(xiàn)在社會(huì)日益進(jìn)步，人們對(duì)銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì)視為理所當(dāng)然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識(shí)，切實(shí)為不同的客戶提供最有效、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。為客戶服務(wù)除了及時(shí)、準(zhǔn)確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 4
轉(zhuǎn)眼間我來(lái)到建行已經(jīng)將近五年了，在這段時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，我學(xué)到了很多知識(shí)。為了更好的完成工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高自己的安全管理能力和意識(shí)，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
自20xx年6月份以來(lái)，我做風(fēng)險(xiǎn)管理員的工作已經(jīng)近四年了，在這段時(shí)間里，我深刻的意識(shí)到安全對(duì)于銀行的日常運(yùn)營(yíng)是多么的重要，因此我也深知自己的職責(zé)是多么重大。每天進(jìn)入營(yíng)業(yè)間前，先檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)有沒(méi)有不安全的跡象。開(kāi)啟通勤門(mén)后及時(shí)反鎖固定，進(jìn)入營(yíng)業(yè)間后，檢查營(yíng)業(yè)間內(nèi)的報(bào)警器、監(jiān)控系統(tǒng)、"110"安全設(shè)備、消防器材是否處于良好的狀態(tài)，確保完好后及時(shí)做好記錄，對(duì)有問(wèn)題的監(jiān)控設(shè)備和安全設(shè)備及時(shí)上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以便及時(shí)維修，同時(shí)檢查好自衛(wèi)器械是否置于隱蔽，隨手可拿的位置。
在營(yíng)業(yè)期間內(nèi)，對(duì)因事進(jìn)入營(yíng)業(yè)間的人員及時(shí)做好登記，必須在確保安全的情況下即開(kāi)即鎖。工作期間，大額現(xiàn)金和重要憑證及時(shí)入柜存放，不能放置于桌面上。營(yíng)業(yè)人員在臨時(shí)離柜時(shí)，及時(shí)將現(xiàn)金、印鑒、重要憑證入柜加鎖，同時(shí)退出終端，鎖定處理。
在營(yíng)業(yè)時(shí)間結(jié)束后，將現(xiàn)金、印鑒、重要憑證清點(diǎn)完畢后鎖入箱中送往運(yùn)鈔車。兩人以上護(hù)送尾箱和其他箱包上運(yùn)鈔車，等運(yùn)鈔車啟動(dòng)離開(kāi)后方可離開(kāi)營(yíng)業(yè)廳。在營(yíng)業(yè)廳關(guān)門(mén)前，對(duì)監(jiān)控設(shè)備及安全設(shè)備再次檢查，及時(shí)登記好安全保衛(wèi)臺(tái)帳。同時(shí)我也總結(jié)了一些工作中存在的一些問(wèn)題。
1、風(fēng)險(xiǎn)管理員隊(duì)伍穩(wěn)定性差，缺乏必要的人員儲(chǔ)備，近年來(lái)，由于銀行人員流動(dòng)情況較為嚴(yán)重，而銀行缺乏強(qiáng)有力的后備隊(duì)伍做補(bǔ)充，從人員配備上都是一個(gè)蘿卜一個(gè)坑，員工在自己工作較為繁忙時(shí)會(huì)忽略風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)，遇到風(fēng)險(xiǎn)管理員請(qǐng)假、休假等特殊情況，也不會(huì)及時(shí)有人頂上完成風(fēng)險(xiǎn)管理員的工作。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理員的相關(guān)培訓(xùn)不到位，缺乏崗位間的橫向交流和學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)制度的過(guò)程中由于每個(gè)人對(duì)文件的理解把握存在差異，所以會(huì)導(dǎo)致不同的人會(huì)有不同的.理解。
3、基層網(wǎng)點(diǎn)會(huì)有"重業(yè)務(wù)，輕風(fēng)險(xiǎn)"的錯(cuò)誤觀念，認(rèn)為只要不出案件，抓好發(fā)展才是最重要的4、風(fēng)險(xiǎn)管理員作為兼職，都有自己的工作，而有時(shí)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展會(huì)違規(guī)辦理一些業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)增加。
建議：
1、選擇合適的人擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理員，建立崗位人員淘汰機(jī)制，可參照盡職履責(zé)、工作表現(xiàn)等多項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行排名，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理員的責(zé)任感。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理員是員工與銀行傳遞風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)的紐帶，因此加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理員的培訓(xùn)尤為重要，要把文件案件防控通俗化的傳播給銀行員工，加強(qiáng)各網(wǎng)點(diǎn)之間風(fēng)險(xiǎn)管理員之間的學(xué)習(xí)和交流，對(duì)先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)要大力傳播，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的情況可以進(jìn)行大討論，可以對(duì)做得好的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行觀摩。
3、基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)檢查相對(duì)較少，因此加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)防控的學(xué)習(xí)也很重要，只有負(fù)責(zé)人重視了，才會(huì)傳遞到每個(gè)員工心中。
4、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)其他人員的`案件防控意識(shí)，不能因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展就忽略了風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)隱患的業(yè)務(wù)到堅(jiān)決抵制，不能因?yàn)槿饲槎`規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
在日常工作中，我將不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿具體工作的始終，牢固樹(shù)立"違規(guī)無(wú)小事"的意識(shí)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 5
根據(jù)安徽省郵政管理局和市委、市紀(jì)委反腐倡廉工作部署，xx市郵政管理局堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按步驟、分階段認(rèn)真做好各項(xiàng)工作，從思想意識(shí)、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等方面，在全局認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查和防范工作，并抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)，扎實(shí)推進(jìn)，取得了較好的效果。
一、工作進(jìn)展及主要舉措
(一)領(lǐng)導(dǎo)重視，健全組織。
為切實(shí)抓好我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，我局及時(shí)召開(kāi)了全體干部職工大會(huì)，傳達(dá)學(xué)習(xí)了解暢組長(zhǎng)在全國(guó)郵政管理系統(tǒng)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作電視電話會(huì)議上的講話、《國(guó)家郵政局關(guān)于全面推進(jìn)郵政管理部門(mén)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》以及《安徽省郵政管理局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》文件精神，xx市郵政管理局局長(zhǎng)金虎同志在會(huì)上作了動(dòng)員講話，全面安排、部署了我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。副局長(zhǎng)滿峰同志通過(guò)講案例擺事實(shí)，全體干部職工深刻領(lǐng)悟“認(rèn)識(shí)不到風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)”，自覺(jué)參與到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作中來(lái)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。辦公室主任孟玉玲同志宣讀了《xx市郵政管理局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(宿郵管〔20xx〕18號(hào))，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想、工作原則、總體目標(biāo)、工作步驟和工作要求，分步驟、分階段周密部署此項(xiàng)工作。
xx市郵政管理局成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作小組，使該項(xiàng)工作做到有計(jì)劃、有步驟地落實(shí)，確保組織實(shí)施落到了實(shí)處，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助抓的良好氛圍。
(二)大力宣傳，營(yíng)造氛圍。
我局緊密結(jié)合工作實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育，提高全局干部職工的思想認(rèn)識(shí)，形成工作合力。辦公室利用周一例會(huì)學(xué)習(xí)時(shí)間，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的定義、風(fēng)險(xiǎn)防控的主要措施、如何開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控工作等方面進(jìn)行了詳細(xì)的宣講，讓干部職工學(xué)習(xí)、了解、掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理知識(shí)，有效地防止腐敗行為發(fā)生。
我局先后組織全局干部職工學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》，中央和省、市有關(guān)廉政工作文件和規(guī)定，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神，領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)，自覺(jué)把思想統(tǒng)一到加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作上來(lái)，預(yù)防和控制黨員干部失誤，以制度保持黨員干部的清正廉潔，從源頭上預(yù)防腐敗。通過(guò)學(xué)習(xí)，克服“與己無(wú)關(guān)”、“本崗位無(wú)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”等模糊認(rèn)識(shí)，大家提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想，了解并掌握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原則和方法，充分認(rèn)識(shí)排查崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)的重要意義。
(三)嚴(yán)格程序，認(rèn)真查找。
在工作中，我局針對(duì)工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患、服務(wù)對(duì)象與群眾反映的突出問(wèn)題、已發(fā)生的典型案例等，以重大事項(xiàng)、重點(diǎn)崗位、重要工作為著力點(diǎn)，采取個(gè)人查、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)審、小組評(píng)等辦法，找準(zhǔn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能出現(xiàn)腐敗問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
(四)積極排查、深入查找。
緊密結(jié)合我局工作實(shí)際，通過(guò)個(gè)人查、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)審、小組評(píng)等形式，深入查找思想意識(shí)、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等廉政風(fēng)險(xiǎn)。
在確定重要風(fēng)險(xiǎn)崗位和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上，按照工作崗位廉政建設(shè)總要求，對(duì)照法規(guī)、政策，按照排查權(quán)力風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，從業(yè)務(wù)流程、監(jiān)督管理、制度機(jī)制等方面分類制訂防范措施和制度，對(duì)已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程，按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善，使各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意，切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。下一步，將對(duì)整理匯總的.廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制訂相應(yīng)的防控措施。
二、工作成效及存在的困難
我局積極探索廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，通過(guò)組織動(dòng)員、廣泛宣傳、成立機(jī)構(gòu)、梳理職權(quán)流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估等步驟，加強(qiáng)了反腐倡廉教育，推進(jìn)了全局的黨風(fēng)廉政建設(shè)，促進(jìn)了各項(xiàng)工作上新臺(tái)階。
(一)黨性觀念明顯增強(qiáng)。
我們通過(guò)著力解決干部隊(duì)伍中少數(shù)同志黨的意識(shí)不夠牢固，社會(huì)主義理想信念不夠堅(jiān)定，黨員先進(jìn)性不夠突出等問(wèn)題，進(jìn)行了系統(tǒng)的紀(jì)律教育，使黨員干部的宗旨意識(shí)和黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng)。
(二)機(jī)關(guān)作風(fēng)明顯改善。
認(rèn)真查找整改，促進(jìn)全局積極改進(jìn)工作作風(fēng)、創(chuàng)新工作方法，努力增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)和提高服務(wù)質(zhì)量。
在工作中我局雖取得了一定的成績(jī)，但還存在著一些困難，思想認(rèn)識(shí)不到位，在接下來(lái)的工作中有待于進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)和宣傳，因崗施教，因人施教，切實(shí)統(tǒng)一干部職工的思想認(rèn)識(shí)，力爭(zhēng)更準(zhǔn)確地把握廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的核心內(nèi)容和實(shí)質(zhì)。
開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，極大的提高了我局干部職工的廉潔從政意識(shí)，促進(jìn)了機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)，切實(shí)轉(zhuǎn)變?nèi)w干部職工的工作作風(fēng)，為全市郵政行業(yè)健康發(fā)展提供有力的紀(jì)律保障。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 6
在管理行、支行各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和培養(yǎng)下，同事的支持和幫助下。我在思想和工作方法上都有了很大的進(jìn)步，對(duì)待和處理問(wèn)題也逐步趨向全面化�；厥滓荒甑墓ぷ鳎衅D辛，更有收獲，有工作經(jīng)驗(yàn)的錘煉，更有意志品格的磨礪。如果要用一句話來(lái)概括的話，那就是：累并快樂(lè)著，苦并收獲著。現(xiàn)將我本年度的思想、工作總結(jié)如下：
一、20xx年工作情況
�。ㄒ唬┠_踏實(shí)地，努力工作。
一是積極配合辦公室主任逐步完善辦公室各項(xiàng)管理制度，規(guī)范了工作程序。
二是認(rèn)真做好行內(nèi)文案工作和會(huì)議組織工作，確保管理行、支行決策的貫徹落實(shí)，協(xié)調(diào)管理行及支行各部門(mén)工作，加強(qiáng)信息反饋。
三是做好督促落實(shí)、支行人事檔案管理、用印管理、對(duì)外聯(lián)絡(luò)和接待，文明創(chuàng)建資料的收集、整理和歸檔工作。
四是注意形象，無(wú)論是接個(gè)電話還是迎來(lái)送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因?yàn)樽约旱倪^(guò)失而影響到整個(gè)機(jī)關(guān)的形象。
�。ǘ┓e極主動(dòng)，撰寫(xiě)材料。
完成了全年工作計(jì)劃、各種請(qǐng)示、報(bào)告、通知等文件材料的起草工作。配合管理行辦公室領(lǐng)導(dǎo)完成“中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)千佳示范單位”、“市級(jí)巾幗文明崗”、“四星級(jí)標(biāo)準(zhǔn)化支行”的創(chuàng)建工作。
�。ㄈ┱J(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高。
時(shí)代在不斷發(fā)展變化，我們所做的工作也隨時(shí)代的變化而變化，要適應(yīng)工作需要，唯一的方式就是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。在20xx年董事長(zhǎng)倡導(dǎo)地“四個(gè)一”讀書(shū)活動(dòng)基礎(chǔ)上，努力學(xué)習(xí)與工作相關(guān)的'各種知識(shí)，使自己在工作中不掉隊(duì)、不落伍，能夠更好地勝任本職工作。特別是通過(guò)學(xué)習(xí)《做最好的銀行職員》一書(shū)，自己的思想素質(zhì)、道德品質(zhì)和工作能力都得到了一定的提高。
二、自身存在的不足之處
1、對(duì)學(xué)習(xí)的重要性和緊迫性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)金融知識(shí)、社科知識(shí)缺乏系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，鉆研不夠，學(xué)習(xí)形式化。
2、工作中不夠大膽，創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)。總是在不斷學(xué)習(xí)的過(guò)程中改變工作方法，而不能在創(chuàng)新中去實(shí)踐，去推廣。
3、經(jīng)驗(yàn)不足，處理問(wèn)題表面化，對(duì)一些關(guān)系全局的工作理解不透，有時(shí)會(huì)犯想當(dāng)然的錯(cuò)誤，在工作壓力大時(shí)也會(huì)有急躁情緒。
三、改進(jìn)措施及20xx年工作計(jì)劃
1、加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)務(wù)知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)及我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)推薦書(shū)目的學(xué)習(xí)，積極主動(dòng)學(xué)習(xí)結(jié)算及信貸等各類業(yè)務(wù)知識(shí)，并進(jìn)行實(shí)際操作。不斷提高學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，不斷提升個(gè)人思想內(nèi)涵及修養(yǎng)，力爭(zhēng)20xx年通過(guò)剩余兩門(mén)從業(yè)資格考試，并在職稱和銀行相關(guān)專業(yè)認(rèn)證考試上取得成績(jī)。
2、提高創(chuàng)新能力，加強(qiáng)主觀能動(dòng)性。時(shí)刻鍛煉自己的聽(tīng)知能力。在日常工作、會(huì)議、領(lǐng)導(dǎo)講話等場(chǎng)合，做到注意集中、反應(yīng)靈敏、理解深刻、記憶牢固。善于表達(dá)自己的智慧和意見(jiàn)，不斷地在工作中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、研究問(wèn)題、解決問(wèn)題，在心理素質(zhì)、思維方法和組織協(xié)調(diào)能力各個(gè)方面提高自己。
3、積極主動(dòng)，當(dāng)好“五員”。
一是努力當(dāng)好一名通信員。較好地完成上傳下達(dá)工作，確保各項(xiàng)決策得以貫徹落實(shí)，在第一時(shí)間把領(lǐng)導(dǎo)的精神和要求傳達(dá)到部室。
二是努力當(dāng)好一名辦事員。主動(dòng)工作，克服辦公室人員較少的困難，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作。
三是努力當(dāng)好一名信息員。積極了解、掌握各方面動(dòng)態(tài)、信息，加強(qiáng)信息工作。四是努力當(dāng)好一名協(xié)調(diào)員。為各科室服務(wù)，盡力有效協(xié)調(diào)各部門(mén)及科室工作，使各項(xiàng)工作達(dá)到整體推進(jìn)的目的。五是努力當(dāng)好一名勤務(wù)員。無(wú)論左右科室，全力協(xié)助，熱心服務(wù)，按時(shí)、按質(zhì)、按量完成領(lǐng)導(dǎo)各項(xiàng)工作。
20xx年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是意義非凡的一年，這一年，我擁有了自己的小家，既然已經(jīng)成家就應(yīng)當(dāng)立業(yè)，新的一年，我會(huì)更加成熟，更加努力，迎接一切新的挑戰(zhàn)。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 7
20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，在分行及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作總結(jié)如下：
一、20xx年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。
作為一名風(fēng)險(xiǎn)條線的銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺(jué)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于業(yè)務(wù)部門(mén)同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。
在學(xué)習(xí)政策制度的同時(shí)，我結(jié)合分行的操作實(shí)際，主筆撰寫(xiě)了《渤海銀行成都分行關(guān)于中國(guó)人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)使用的暫行管理規(guī)定》，為管理工作有章可循，規(guī)范上路創(chuàng)造了條件；并牽頭推動(dòng)《規(guī)定》在各部門(mén)、各條線的貫徹、實(shí)施。同時(shí)收集實(shí)際執(zhí)行中的反饋意見(jiàn)，以調(diào)整工作重點(diǎn)、強(qiáng)化管理要求。真正做到了將學(xué)習(xí)內(nèi)容用于實(shí)踐，將知識(shí)更好的服務(wù)于分行的工作。
2、克服困難，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
20xx年對(duì)于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，上半年
信貸監(jiān)控部的同事陸續(xù)離職，截止5月，全部只剩下我一個(gè)人。剛開(kāi)始自己感覺(jué)很無(wú)助，額度建立、放款審查、每月對(duì)總行和監(jiān)管部門(mén)的報(bào)表報(bào)告、行內(nèi)與各個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無(wú)助后我發(fā)現(xiàn)，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負(fù)面的情緒
都是徒勞，只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門(mén)同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對(duì)批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)；踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。
3、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。
在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，從6月份開(kāi)始，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛(ài)的工作氛圍。
我在完成自身工作的同時(shí)，還將自己的工作經(jīng)驗(yàn)及方法毫無(wú)保留的傳授給新進(jìn)行的.同事，做到互幫互助，一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問(wèn)題與不足
學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于自身身體、工作開(kāi)展等客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，對(duì)已學(xué)的舊有知識(shí)回顧不夠的問(wèn)題。
三、20xx年工作規(guī)劃
新年新氣象，20xx年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真踏實(shí)的履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時(shí)了解信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)控的能力；認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20xx年各項(xiàng)工作任務(wù)，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。
總之在20xx年一年當(dāng)中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門(mén)的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好，我為分行和部門(mén)的發(fā)展出一份力！
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 8
20xx年上半年，在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門(mén)的支持幫助下，我按照銀行工作精神，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在自身工作崗位上認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績(jī)�，F(xiàn)將xxxx年上半年個(gè)人工作情況總結(jié)如下：
一、抓好自身建設(shè)，全面提高素質(zhì)
我作為一名風(fēng)險(xiǎn)管理員，肩負(fù)著銀行賦予的重要工作職責(zé)，知道自己責(zé)任重大，努力按照政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、善管理的復(fù)合型高素質(zhì)的要求對(duì)待自己，加強(qiáng)政治理論與業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，全面提高自己的政治、業(yè)務(wù)和管理素質(zhì)，為做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)。在實(shí)際工作中，我做到愛(ài)崗敬業(yè)、履行職責(zé)，吃苦在前，享樂(lè)在后，全力實(shí)踐“團(tuán)結(jié)、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、拼搏、奉獻(xiàn)”的時(shí)代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作深入發(fā)展。
二、刻苦勤奮努力，全面做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作
20xx年1－3月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測(cè)試工作，xxxx年3月20日回風(fēng)險(xiǎn)管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，主要完成以下五方面工作：
一是對(duì)全行72個(gè)個(gè)人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)方面存在制度缺失、缺陷問(wèn)題，撰寫(xiě)了《關(guān)于完善個(gè)人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報(bào)告。
二是針對(duì)我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫(xiě)了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議，供部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)參考；對(duì)信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)基本制度》等五個(gè)制度辦法進(jìn)行初審，提出十多條修改意見(jiàn)建議；參與開(kāi)展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見(jiàn)和建議；完成了風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度和操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法的后評(píng)審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的19個(gè)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評(píng)價(jià)工作，提出完善和修改建議。
三是按數(shù)據(jù)清理相關(guān)方案要求，對(duì)兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)地核查，并就出現(xiàn)的`問(wèn)題進(jìn)行分析，提交相關(guān)工作底稿。對(duì)德勤公司披露的2011年底各逾期檔次與我行1104報(bào)表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實(shí)地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報(bào)相關(guān)部門(mén)。
四是完成全行xxxx年底貸款期限類型分布，xxxx年底和xxxx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關(guān)表格資料。根據(jù)《關(guān)于完善個(gè)人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報(bào)告所反映的問(wèn)題，對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)全行x年一、二、三季度即將到期的大額貸款進(jìn)行分類匯總分析，對(duì)所涉及的支行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，共計(jì)發(fā)出貸款到期風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)86份。完成xxxx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計(jì)工作。
五是按要求，準(zhǔn)確及時(shí)上報(bào)1104報(bào)表。參與普華永道、德勤等公司就我行實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)評(píng)法的相關(guān)問(wèn)題交流會(huì)。
三、培養(yǎng)良好作風(fēng)，促進(jìn)工作發(fā)展
做好銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作，除了業(yè)務(wù)知識(shí)與技能外，更主要的是工作作風(fēng)。作為一名風(fēng)險(xiǎn)管理的新兵，我嚴(yán)格要求自己，培養(yǎng)良好作風(fēng)，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對(duì)待工作，承擔(dān)自己的責(zé)任，認(rèn)真對(duì)待每一項(xiàng)工作，按時(shí)完成任務(wù)，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)最大效益。
四、下一步工作打算
我要在認(rèn)真總結(jié)取得工作成績(jī)的基礎(chǔ)上，努力做好下一步工作：一是開(kāi)展新資本協(xié)議差距整改，將各個(gè)條線、各個(gè)種類的風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架下，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。二是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和監(jiān)測(cè)分析，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，采取針對(duì)性的措施，有效化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。
20xx年上半年，我認(rèn)真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務(wù)水平，完成了工作任務(wù)，取得一定成績(jī)，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。xxxx年下半年，我要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力實(shí)踐，求真務(wù)實(shí)，開(kāi)拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅(jiān)破難，把各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提高到一個(gè)新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 9
時(shí)光荏苒，光陰似箭，我來(lái)到xxx已有大半年了。這段時(shí)間里，我完成了兩個(gè)方面的轉(zhuǎn)變，一是社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變，我從不諳世事、缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的學(xué)生轉(zhuǎn)變成了一個(gè)能基本獨(dú)立完成所在崗位本職工作的銀行工作人員。二是學(xué)習(xí)方法和方式的轉(zhuǎn)變，在學(xué)校時(shí)主要以理論學(xué)習(xí)為主，在現(xiàn)實(shí)工作中更多的是強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)的實(shí)用性，更加偏向理論與實(shí)踐聯(lián)系的緊密性。在這半年的時(shí)間里，我對(duì)銀行的日常運(yùn)作、業(yè)務(wù)流程以及相關(guān)崗位的職責(zé)都有了一定的了解，在業(yè)務(wù)技能上，我也取得了一定的收獲，但也存在著許多不足之處，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、業(yè)務(wù)方面
在剛剛加入xxx的時(shí)候，我從大堂開(kāi)始了職業(yè)生涯。一開(kāi)始，我對(duì)這份工作重要性認(rèn)識(shí)不足，認(rèn)為工作單調(diào)而重復(fù)，技術(shù)含量不足，在工作中產(chǎn)生了一定的消極情緒。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的深入了解，我認(rèn)識(shí)到了大堂是迎接客戶服務(wù)客戶的第一線，銀行業(yè)績(jī)與口碑的好壞，和大堂的表現(xiàn)有著緊密的聯(lián)系。
后來(lái)，我被分配到了高柜柜員崗位進(jìn)行鍛煉，我又認(rèn)識(shí)到了柜員崗位是銀行把控風(fēng)險(xiǎn)的第一道鐵閘，每一張業(yè)務(wù)單，甚至每一個(gè)簽字都關(guān)系到銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，甚至關(guān)系到銀行立身之本——信用。通過(guò)這些不同崗位的鍛煉，我認(rèn)識(shí)到基層的工作是最磨練人，最鍛煉人的。只有真真正正從小事做起，從一點(diǎn)一滴做起，才能不斷提高自身的能力。因此，我努力熟悉業(yè)務(wù)流程與規(guī)章制度，苦練基本功，積極主動(dòng)地與老柜員交流溝通，并虛心向他們學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)悟到每一筆業(yè)務(wù)須注意的地方以及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。
二、服務(wù)方面
通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)與實(shí)踐，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)不僅停留在機(jī)器設(shè)備與網(wǎng)點(diǎn)裝修的硬件水平上，更關(guān)鍵的是在服務(wù)意識(shí)和服務(wù)態(tài)度上的競(jìng)爭(zhēng)。這種軟實(shí)力之間的競(jìng)爭(zhēng)更能體現(xiàn)出銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度，我深知自己的一言一行都代表著xxxx的形象，為此，我常常提醒自己要“站立服務(wù)”，要“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的為客戶答疑解惑。面對(duì)個(gè)別情緒激動(dòng)的客戶，我爭(zhēng)取巧妙應(yīng)對(duì)，不傷和氣，寧可自己多受些委屈，也要盡量維護(hù)好我行的利益，盡自己最大的努力去解決溝通和忍讓。面對(duì)客戶的稱贊，我謙虛謹(jǐn)慎，戒驕戒躁。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，在不違反規(guī)定原則的情況下，盡量滿足客戶的業(yè)務(wù)需要。
我想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)椋瑳](méi)有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我把客戶的事情當(dāng)成自己的事情來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想。我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能，從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問(wèn)，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。
三、生活方面
在這半年的工作生活中，我深切地感受到了集體的溫暖和力量。初來(lái)這個(gè)城市的我，因?yàn)闆](méi)有家人和朋友的陪伴，加之對(duì)這個(gè)城市的陌生，不免常常感到疏離和失落。在我低落的時(shí)候，是領(lǐng)導(dǎo)和同事給予了我莫大的鼓勵(lì)，是他們的熱情溫暖了我，是他們的信任感動(dòng)了我，是他們的支持激勵(lì)了我。在我們這個(gè)集體中，業(yè)余生活豐富多彩，極大地增進(jìn)了我與老師和同事們的交流、溝通和學(xué)習(xí)。
在此，我真誠(chéng)的感謝他們，謝謝你們給予了我前進(jìn)的力量。在工作中，我的人際交往能力也得到了提高和鍛煉。我認(rèn)識(shí)到與人交往首先要真實(shí)、坦誠(chéng)、能和對(duì)方敞開(kāi)心扉，尤其是在工作中，要采取合理的方式表達(dá)自己的真實(shí)情感。更重要的.是要學(xué)會(huì)寬容，學(xué)會(huì)傾聽(tīng)不同的意見(jiàn)，學(xué)會(huì)站在別人的角度考慮問(wèn)題。
回顧檢查自身存在的問(wèn)題，我認(rèn)為自己還存在著下列的不足：
一是學(xué)習(xí)不夠。
當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生。面對(duì)這種嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，我應(yīng)該深刻認(rèn)識(shí)到自身存在的不足，不斷提高自身學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性，不斷儲(chǔ)備理論基儲(chǔ)與專業(yè)知識(shí)，不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)。
二是業(yè)務(wù)水平有待提高。
自己學(xué)習(xí)到的業(yè)務(wù)技能還不夠全面，有時(shí)還會(huì)出現(xiàn)一些低級(jí)錯(cuò)誤，一些不常見(jiàn)的業(yè)務(wù)辦起來(lái)還不夠熟練。
三是有時(shí)會(huì)出現(xiàn)思想上的倦怠。
在工作較累的時(shí)候，我有過(guò)思想松弛，不愿工作的動(dòng)向。這是自己的心理素質(zhì)、責(zé)任意識(shí)還有待提高的表現(xiàn)。
針對(duì)以上問(wèn)題，我要爭(zhēng)取做到：加快熟練操作各種業(yè)務(wù)技能的步伐，利用空閑時(shí)間多向老師和同事們請(qǐng)教，將各種業(yè)務(wù)操作流程爛記于心，真正成為一個(gè)合格的業(yè)務(wù)能手。認(rèn)真吸取平時(shí)工作當(dāng)中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，堅(jiān)決做到業(yè)務(wù)操作零失誤，客戶百分之百滿意。同時(shí)加強(qiáng)自身理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)。純凈自己的思想，樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，努力克服消極情緒，積極配合領(lǐng)導(dǎo)、老師和同事們把工作做得更好。
總結(jié)過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，是為了明天能夠更美好。我的不足和欠缺，還需各位領(lǐng)導(dǎo)、老師和同事們批評(píng)、指正。我相信轉(zhuǎn)正以后，我將會(huì)更加努力，為xxxx貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 10
時(shí)光飛逝，轉(zhuǎn)眼間我已經(jīng)在銀行工作了x年了，還記得初畢業(yè)的時(shí)候，我懷著滿腔的熱情和完美的憧憬走進(jìn)銀行的情形還歷歷在目，從入行以來(lái)，我一向在一線柜面工作，在領(lǐng)導(dǎo)及同事的幫忙下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，提高專業(yè)技能，越來(lái)越自信的為客戶帶給滿意的服務(wù)，逐漸成長(zhǎng)為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干。一年來(lái)，在銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選取的之路上，勤奮自律，愛(ài)崗如家，步伐將更加堅(jiān)定，更加充滿信心。
一、勤學(xué)苦練愛(ài)崗敬業(yè)
進(jìn)入銀行開(kāi)始，我被安排在xx出納崗位。常常聽(tīng)別人說(shuō)：“xx出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過(guò)，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是x年。
當(dāng)時(shí)的我，能夠說(shuō)是從零開(kāi)始，業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱，在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”，要做就要做得最好。平日用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。功夫不負(fù)有心人，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期刻苦地練習(xí)，我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務(wù)中始終持續(xù)著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。銀行是一家年輕的銀行，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開(kāi)拓來(lái)的。這不僅僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能，更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求，為他們帶給快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己，我的崗位是一個(gè)小小的窗口，它是銀行和客戶的'紐帶，我的一言一行都代表了銀行的形象，針對(duì)不同客經(jīng)過(guò)不斷的努力學(xué)習(xí)，在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，此刻已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手，這時(shí)我漸漸明白無(wú)論是做xx還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。
二、團(tuán)結(jié)協(xié)作共同進(jìn)步
銀行工作需要的是群眾的團(tuán)結(jié)協(xié)作，一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名銀行的員工，我不僅僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳、幫、帶的作用，主動(dòng)、熱情、耐心地幫忙新來(lái)的同事適應(yīng)新環(huán)境，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能。只有整體的素質(zhì)提高了，支行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺(tái)階。大家共同努力，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂(lè)的工作著。
三、業(yè)務(wù)全面向上
在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的這天，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)潛力的同時(shí)，務(wù)必要不斷的提高自己，才能更好的向客戶帶給高效、快捷的服務(wù)。分行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能帶給了有力的保障。我始終參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽(tīng)課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平。
進(jìn)入銀行x年來(lái)，繁華的市也變得的不再陌生，每當(dāng)從銀行晚歸，帶著行里的溫馨，一路也不覺(jué)得那么孤單。在那里我全心追尋我的理想，我用心學(xué)習(xí)每一點(diǎn)知識(shí)，用心理解我的每一樣工作，用誠(chéng)心和熱情去對(duì)待我的工作。在銀行的大家庭里，我取得這天的成績(jī)與群眾是息息相關(guān)的，我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的群眾中工作，是這樣的一個(gè)群眾給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會(huì)，我也珍惜這樣的機(jī)會(huì)。在今后的工作中，我將以更加周到熱情的服務(wù)去嬴得客戶、留住客戶，牢固樹(shù)立“服務(wù)是立行之本，創(chuàng)新是發(fā)展之路”的思想。以“敬業(yè)、愛(ài)崗、務(wù)實(shí)、奉獻(xiàn)”的精神為動(dòng)力，不斷進(jìn)取，扎實(shí)工作，同銀行共同成長(zhǎng)，去創(chuàng)造一個(gè)更加完美的明天。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 11
工作實(shí)習(xí)的這三個(gè)月以來(lái)，我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，著重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強(qiáng)學(xué)習(xí)。雖然我只是個(gè)內(nèi)控合規(guī)部的實(shí)習(xí)生，但我依舊對(duì)銀行的所有業(yè)務(wù)都進(jìn)行過(guò)大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過(guò)一遍，才能對(duì)本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng)�，F(xiàn)在我就對(duì)我的實(shí)習(xí)期工作進(jìn)行總結(jié)。
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立自己的職業(yè)素養(yǎng)。
銀行是一個(gè)非常特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)自身的思想素養(yǎng)，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個(gè)真實(shí)坦誠(chéng)的人。這個(gè)坦誠(chéng)不僅是要對(duì)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了解，還需要對(duì)客戶進(jìn)行深入化的講解，讓他們能夠理解整個(gè)理財(cái)項(xiàng)目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務(wù)，為人民銀行服務(wù)。
二、堅(jiān)持合規(guī)化經(jīng)營(yíng)扎扎實(shí)實(shí)把業(yè)務(wù)流程規(guī)范化。
說(shuō)到業(yè)務(wù)跟細(xì)節(jié)上的流程，我們總是會(huì)想到這是一些自覺(jué)遵守的規(guī)則，但是身為銀行的內(nèi)控管制人員，我們需要對(duì)每項(xiàng)工作都認(rèn)真地恪守認(rèn)真的檢查。身為合規(guī)部的銀行人員，自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的'覺(jué)悟，對(duì)一些反洗錢(qián)部門(mén)或者員工，我們需要認(rèn)真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過(guò)硬的情況下才能把工作做好，才能不會(huì)被外界的人員影響。
三、深刻的認(rèn)識(shí)以及今后的規(guī)劃。
在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門(mén)后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢(qián)在中國(guó)原來(lái)是這么的嚴(yán)重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細(xì)節(jié)。今后我會(huì)不斷的嚴(yán)格要求自己，把自己的政治思想覺(jué)悟提高，堅(jiān)持抵御外界的一切不良誘惑。爭(zhēng)取做一個(gè)合格的中國(guó)人民銀行內(nèi)控部人員，真切的為人民服務(wù)，把監(jiān)督的責(zé)任落實(shí)好，落實(shí)到位。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 12
今年以來(lái)，各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。
但應(yīng)清醒看到，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件，社會(huì)影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。
總體上看，銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺(jué)主動(dòng)將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位，堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來(lái)，堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營(yíng)模式，堅(jiān)持正確發(fā)展方向，積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的.金融服務(wù)，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。
二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞，加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。
從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施，增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制，強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià)，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件，深入排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束，對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
三、狠抓人員管理，強(qiáng)化常態(tài)化異常行為監(jiān)測(cè)排查。
不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理，今年以來(lái)，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(zhǎng)日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長(zhǎng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行情況納入績(jī)效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理，嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制，對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。
四、嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)，切實(shí)增強(qiáng)懲戒震懾效果。
隨著銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續(xù)深入，銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問(wèn)責(zé)的自覺(jué)性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問(wèn)責(zé)層級(jí)總體偏低，屢查屢犯問(wèn)題集中整治中，有銀行甚至對(duì)總行人員“零問(wèn)責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問(wèn)責(zé)“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分，要下大力氣解決“問(wèn)下不問(wèn)上”“問(wèn)前不問(wèn)后”等問(wèn)題。對(duì)屢查屢犯問(wèn)題的整改問(wèn)責(zé)，要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令內(nèi)部問(wèn)責(zé)的，要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。
五、注重管常管長(zhǎng)，完善內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。
2017年市場(chǎng)亂象整治工作開(kāi)展以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬(wàn)項(xiàng)，完善系統(tǒng)4766個(gè)，開(kāi)展了案例警示、問(wèn)題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng)，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語(yǔ)權(quán)不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會(huì)一層”履職不充分，個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求，要持續(xù)開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治，對(duì)突出問(wèn)題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，以“當(dāng)下改”促“長(zhǎng)久立”，突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì)，開(kāi)展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，做到防患于未然。
六、注重統(tǒng)籌施策，推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。
各級(jí)監(jiān)管部門(mén)堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處，全系統(tǒng)2017年以來(lái)累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次，處罰責(zé)任人員1.22萬(wàn)人次，罰沒(méi)合計(jì)104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)機(jī)構(gòu)自查問(wèn)題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問(wèn)題；對(duì)反映問(wèn)題較多的，應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的貫通協(xié)作，一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長(zhǎng)效機(jī)制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 13
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)排查的通知要求，對(duì)照排查清單，對(duì)各網(wǎng)認(rèn)真開(kāi)展排查工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、信貸管理方面
（一）管理機(jī)制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺(tái)部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺(tái)部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等）的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部，配置有xx名獨(dú)立審查人，負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥；不在既客戶經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書(shū)的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆�。xx銀行審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）能做到保持獨(dú)立性，能夠做到獨(dú)立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預(yù)；召開(kāi)貸審會(huì)時(shí)，貸審會(huì)主任在末位發(fā)言，不對(duì)各位參會(huì)委員進(jìn)行引導(dǎo)，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員，并當(dāng)場(chǎng)宣布表決結(jié)果；有權(quán)簽批人能遵循對(duì)審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或貸審會(huì)已否決的授信事項(xiàng)；客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或風(fēng)險(xiǎn)部的'風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權(quán)限的額度提用，由風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N。xx銀行呆帳核銷工作嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時(shí)效、擔(dān)保時(shí)效、查封凍結(jié)時(shí)效得到及時(shí)維護(hù).
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當(dāng)時(shí)同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專人（部門(mén)）負(fù)責(zé)管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責(zé)，每月進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，確保賬實(shí)相符，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
（三）批量轉(zhuǎn)讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬(wàn)元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實(shí)施細(xì)則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價(jià)及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評(píng)估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報(bào)上級(jí)銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競(jìng)價(jià)后產(chǎn)生，本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 14
根據(jù)財(cái)政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》和單位《內(nèi)部控制實(shí)施辦法》有關(guān)規(guī)定，我們組織開(kāi)展了對(duì)單位各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，現(xiàn)將結(jié)果報(bào)告如下：
一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)組織情況
�。ㄒ唬┕ぷ鳈C(jī)制
本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，是在單位內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，由財(cái)務(wù)科具體組織實(shí)施的。為完成工作，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)同意，財(cái)務(wù)科從辦公室、人事科、監(jiān)察室抽調(diào)相關(guān)工作人員組成內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組，專門(mén)從事此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍
1、本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的業(yè)務(wù)范圍分為：?jiǎn)挝粚用骘L(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。
�、賳挝粚用骘L(fēng)險(xiǎn)主要包括以下三個(gè)方面：
組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝粌?nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理、部門(mén)職責(zé)不清晰、內(nèi)部控制管理機(jī)制不健全等情況導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；
經(jīng)濟(jì)決策風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝唤?jīng)濟(jì)活動(dòng)決策機(jī)制不科學(xué)，決策程序不合理或未執(zhí)行導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；
人力資源風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝粛徫宦氊?zé)不明確、關(guān)鍵崗位勝任能力不足等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
�、跇I(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。本單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)主要包括預(yù)算管理風(fēng)險(xiǎn)、收支管理風(fēng)險(xiǎn)、政府采購(gòu)管理風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、合同管理風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的部門(mén)范圍
主責(zé)部門(mén)：內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
配合部門(mén)：財(cái)務(wù)科、辦公室、人事科、監(jiān)察室等相關(guān)部門(mén)。
（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的程序和方法
1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序
本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組先研究制定了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)和任務(wù)；其次組織召開(kāi)了由各科室負(fù)責(zé)人參加的'動(dòng)員會(huì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)做出了動(dòng)員和安排，要求各科室先進(jìn)行自查，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，研究整改措施，向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組匯報(bào)自查情況；再次，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各科室的自查情況，選擇關(guān)鍵科室和自查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)少的科室進(jìn)行重點(diǎn)檢查，對(duì)其他科室也進(jìn)行了快速檢查；最后，根據(jù)各科室自查情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作底稿和收集到的資料，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，組織編寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，采用了風(fēng)險(xiǎn)清單法、文件審查、實(shí)地檢查法、流程圖法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法以及小組討論和訪談等方法以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；采用了概率分析法、情景分析法和風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖法以分析風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄋ模┦占馁Y料和證據(jù)等情況
支持本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的主要有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作底稿，相關(guān)文件、會(huì)計(jì)憑證、賬本復(fù)印件，以及各科室的自查情況等。
二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素
�。ㄒ唬﹩挝粚用骘L(fēng)險(xiǎn)因素
單位的部分內(nèi)控關(guān)鍵崗位的工作人員沒(méi)有定期輪崗（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)A1）。
�。ǘI(yè)務(wù)層面風(fēng)險(xiǎn)因素
1、單位預(yù)算未分解下達(dá)至各科室及業(yè)務(wù)部門(mén)，可能導(dǎo)致預(yù)算權(quán)威性不足，執(zhí)行力不夠（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B1）；
2、單位未按規(guī)定建立票據(jù)臺(tái)帳，不符合財(cái)務(wù)管理要求（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B2）；
3、單位支出事項(xiàng)未嚴(yán)格按照審批權(quán)限執(zhí)行，不符合收支業(yè)務(wù)管理制度要求（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B3）；
4、單位在部分資產(chǎn)采購(gòu)時(shí)未嚴(yán)格按規(guī)定填寫(xiě)政府采購(gòu)計(jì)劃申請(qǐng)表，僅用供貨方清單代替，不符合政府采購(gòu)業(yè)務(wù)管理制度（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B4）；
5、單位未按規(guī)定定期對(duì)的貨幣資金、固定資產(chǎn)進(jìn)行核查盤(pán)點(diǎn)，不符合資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理制度（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B5）。
三、風(fēng)險(xiǎn)分析
1、單位總體風(fēng)險(xiǎn)水平
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表對(duì)單位各個(gè)層面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行打分評(píng)價(jià)，單位總體風(fēng)險(xiǎn)水平為25.98（風(fēng)險(xiǎn)最高100分），屬于偏低水平。
2、重要和重大風(fēng)險(xiǎn)因素
經(jīng)對(duì)以上風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，以上所列風(fēng)險(xiǎn)因素根據(jù)發(fā)生可能性和影響程度列表如下：
0 20% 100%
四、關(guān)于應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施建議
1、嚴(yán)格落實(shí)關(guān)鍵崗位人員輪崗制度。
2、財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)同級(jí)財(cái)政部門(mén)批復(fù)的預(yù)算和單位內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門(mén)提出的支出需求，將預(yù)算指標(biāo)按照部門(mén)進(jìn)行分解，并下達(dá)至各業(yè)務(wù)部門(mén)。
3、票據(jù)專管員嚴(yán)格按照票據(jù)管理制度建立票據(jù)臺(tái)帳。
4、加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)支出業(yè)務(wù)的審查，嚴(yán)格按照審批權(quán)限執(zhí)行并收集相關(guān)的原始資料。
5、嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的政府采購(gòu)預(yù)算和財(cái)政專項(xiàng)資金項(xiàng)目預(yù)算的編制要求，在規(guī)定的時(shí)間和要求內(nèi)，編制《政府采購(gòu)計(jì)劃申請(qǐng)表》，并按驗(yàn)收方案及時(shí)組織驗(yàn)收，填寫(xiě)《政府采購(gòu)貨物驗(yàn)收單》。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 15
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
�。ㄒ唬┓e極宣貫《內(nèi)部控制手冊(cè)（20xx版建筑、筑爐分冊(cè)）》
在新手冊(cè)宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
（二）加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
20xx年內(nèi)控管理工作的`思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進(jìn)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場(chǎng)管理，規(guī)范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。
（三）以提升執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)控制和日常監(jiān)管工作，提升工程（包括但不限于）預(yù)算成本和結(jié)算效率水平，有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。
各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)控制分配到專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績(jī)效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理辦法。建立“簡(jiǎn)單、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進(jìn)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 16
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
為貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)的開(kāi)展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)活動(dòng)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進(jìn)。董事長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。
二、制定實(shí)施方案
印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【20xx】47號(hào)《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》，明確“三個(gè)深化”工作目標(biāo)，即深化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)知識(shí)和合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)
控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實(shí)效，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個(gè)階段進(jìn)行，第一階段:20xx年4月為全面啟動(dòng)階段;
第二階段：20xx年5月-10月為全面實(shí)施階段;
第三階段：20xx年10月-12月為總結(jié)評(píng)比階段。
三、全面深化內(nèi)控合規(guī)管理
(一)全體動(dòng)員，積極部署，推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)。
鐘祥農(nóng)商行召開(kāi)了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動(dòng)員會(huì)，各支行、各部室召開(kāi)了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會(huì)，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任。
(二)圍繞工作重點(diǎn)，完成自查自糾工作。
結(jié)合前期已開(kāi)展的整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象八大方面22項(xiàng)內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報(bào)工作報(bào)告。
(三)加大宣傳，營(yíng)造氛圍
1.開(kāi)展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初，我行將銀監(jiān)部門(mén)制作的《關(guān)于在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)和微信工作群中播放，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)教育。
2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強(qiáng)化合規(guī)理念;
二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行;
三是常懷責(zé)任之心，助力合規(guī)深化。樹(shù)立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從我做起”的理念，引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的'踐行者、參與者和執(zhí)行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開(kāi)展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)。
4.開(kāi)展案防警示教育。20xx年8月6日、7日，分兩批開(kāi)展了“不忘初心警鐘長(zhǎng)鳴”案防警示教育，機(jī)關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時(shí)參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時(shí)參加了警示教育。
(四)開(kāi)展合規(guī)征文活動(dòng)
20xx年5月17日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”主題征文活動(dòng)的通知》、《關(guān)于開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評(píng)比活動(dòng)的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門(mén)農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動(dòng)中，運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理涂海濤《堅(jiān)守初心，做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎(jiǎng)，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見(jiàn)，守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎(jiǎng)。
(五)開(kāi)展合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流
20xx年3月10日開(kāi)展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn)，對(duì)民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進(jìn)行了培訓(xùn)，對(duì)訴訟證據(jù)資料的收集與審核進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。經(jīng)驗(yàn)交流由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部陶春月、法律顧問(wèn)劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)、信貸主管，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部、信貸管理部、個(gè)人銀行部、審計(jì)監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗(yàn)交流。
20xx年9月4日開(kāi)展了主題為“以按說(shuō)法話風(fēng)險(xiǎn)”的案防知識(shí)培訓(xùn)，一級(jí)支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管，公司部、小微部負(fù)責(zé)人，二級(jí)支行行長(zhǎng)，機(jī)關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓(xùn)。
20xx年11月4日開(kāi)展了法律培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理薛興慧、法律顧問(wèn)劉尚友分別就訴訟、貸款清收進(jìn)行了講解，學(xué)員踴躍提問(wèn)，兩位主講人現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律知識(shí)、不良貸款清收實(shí)戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。
(六)開(kāi)展合規(guī)講堂活動(dòng)
20xx年6月11日開(kāi)展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)條線培訓(xùn)會(huì)議暨合規(guī)知識(shí)大講堂”活動(dòng)，市行班子成員，機(jī)關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負(fù)責(zé)人，承天支行、郢中支行行長(zhǎng)，機(jī)關(guān)信貸部、風(fēng)險(xiǎn)部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級(jí)支行會(huì)計(jì)主管參加了合規(guī)知識(shí)大講堂培訓(xùn)。
(七)開(kāi)展監(jiān)督檢查
1.按季開(kāi)展合規(guī)案防檢查。20xx年4月8日至11日，開(kāi)展了20xx年一季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在21個(gè)方面的問(wèn)題，對(duì)24人進(jìn)行了處罰。20xx年7月9日至17日，開(kāi)展了20xx年二季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在22個(gè)方面的問(wèn)題，對(duì)34人進(jìn)行了處罰。20xx年12月4日至10日，開(kāi)展了20xx年三季度合規(guī)案防檢查。
2.迎接荊門(mén)市銀監(jiān)部門(mén)開(kāi)展案防檢查。5月8日，荊門(mén)銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長(zhǎng)及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對(duì)鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實(shí)施情況進(jìn)行了檢查和調(diào)研。饒局長(zhǎng)對(duì)鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實(shí)施情況充分認(rèn)可。并對(duì)下階段的案防工作提出了五項(xiàng)要求：一是要完善制度體系，扎實(shí)構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、追究問(wèn)責(zé)等五個(gè)工作機(jī)制;
二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個(gè)階段的活動(dòng);
三是要如實(shí)、按時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息等案防報(bào)表及報(bào)告;
四是當(dāng)前要做好不良貸款壓降工作，嚴(yán)防新增風(fēng)險(xiǎn)貸款;
五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。
四、內(nèi)控合規(guī)管理建議
(一)加強(qiáng)培訓(xùn)，樹(shù)立全員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作，后期要開(kāi)展多層次、全方位的培訓(xùn)工作，利用智慧學(xué)習(xí)平臺(tái)組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)管理制度、規(guī)定。開(kāi)展崗位練兵活動(dòng)，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
(二)查找問(wèn)題，督促整改。對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問(wèn)題，要認(rèn)真分析總結(jié)。摸清本金融機(jī)構(gòu)顯性或隱性的各項(xiàng)貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要落實(shí)整改意見(jiàn)，在期限內(nèi)逐條進(jìn)行整改落實(shí)，通過(guò)化解或緩釋風(fēng)險(xiǎn)，確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實(shí)效。
(三)明確責(zé)任，加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。對(duì)前期已問(wèn)責(zé)的違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題，我行各業(yè)務(wù)條線后續(xù)進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監(jiān)管，杜絕同質(zhì)同類問(wèn)題再次發(fā)生。同時(shí)，在今后工作中，進(jìn)一步加大履職檢查力度，加大對(duì)違法違規(guī)行為的打擊力度，力爭(zhēng)將各類風(fēng)險(xiǎn)隱患和資金損失降到最低。
(四)嚴(yán)肅紀(jì)律，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)效果。對(duì)歷次自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，限期整改到位，對(duì)未整改到位的責(zé)任人依據(jù)銀監(jiān)部門(mén)及省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格追責(zé)。對(duì)涉嫌違法犯罪的行為，依照相關(guān)程序及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)處理。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 17
自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)......6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
1、為確保全行內(nèi)控管理的.良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到 9 月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
4、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
5、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié) 18
今年，工商銀行湖南邵陽(yáng)分行珍惜發(fā)展機(jī)遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，深化體制機(jī)制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返“二類行”序列。
一、加強(qiáng)內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，深入開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)。
一是要按照過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)嚴(yán)格對(duì)被評(píng)價(jià)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)、一次性評(píng)價(jià)
二是結(jié)合全年各類審計(jì)監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)以及外部監(jiān)管等情況，對(duì)被評(píng)價(jià)行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)、年度綜合性評(píng)價(jià)，使評(píng)價(jià)結(jié)果能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面反映被評(píng)價(jià)行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開(kāi)展全行機(jī)關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)自查工作，對(duì)照內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)逐條逐項(xiàng)抓落實(shí)、抓整改、抓完善。
二、進(jìn)一步增強(qiáng)針對(duì)性，提高檢查質(zhì)量，認(rèn)真做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)審計(jì)檢查工作。
一是加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)工作的引導(dǎo)作用，重點(diǎn)加強(qiáng)銀行卡、個(gè)人按揭貸款、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計(jì)檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢(qián)等工作檢查
二是加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和離崗審計(jì)等工作
三是落實(shí)按月開(kāi)展各類準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查審計(jì)工作，促進(jìn)運(yùn)行管理質(zhì)量提高。
三、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)提示，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
一是加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。內(nèi)控合規(guī)部門(mén)組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門(mén)按照總行制定的監(jiān)測(cè)指標(biāo)，實(shí)施月度、季度、半年度監(jiān)測(cè)，及時(shí)編寫(xiě)操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》
二是認(rèn)真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個(gè)檔案”的記錄、維護(hù)和運(yùn)用工作，強(qiáng)化基層管理人員和員工質(zhì)量意識(shí)、責(zé)任意識(shí) 三是開(kāi)展對(duì)突發(fā)事件和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊審計(jì)工作。
四、不斷強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理日�；A(chǔ)工作。
一是規(guī)范制度管理工作，及時(shí)開(kāi)展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核
二是加強(qiáng)《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺(tái)的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)展分析、評(píng)估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的.工作建議
三是開(kāi)展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過(guò)度重復(fù)交叉檢查的原則，對(duì)各類審計(jì)監(jiān)督、專業(yè)檢查實(shí)行統(tǒng)一計(jì)劃管理統(tǒng)籌問(wèn)題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運(yùn)用，在加強(qiáng)監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進(jìn)行嚴(yán)格處理
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