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融資計(jì)劃

時(shí)間:2023-06-01 15:26:03 計(jì)劃 我要投稿

有關(guān)融資計(jì)劃模板集合8篇

  時(shí)間流逝得如此之快,相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧!是時(shí)候抽出時(shí)間寫寫計(jì)劃了。那么我們該怎么去寫計(jì)劃呢?以下是小編幫大家整理的融資計(jì)劃8篇,希望對大家有所幫助。

有關(guān)融資計(jì)劃模板集合8篇

融資計(jì)劃 篇1

  一、公司介紹

  1、公司簡介

  主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

  2、公司現(xiàn)狀

  在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

  3、股東實(shí)力

  股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

  4、歷史業(yè)績

  對于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過什么項(xiàng)目,經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾,都是要特別說明的地方,如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

  5、資信程度

  把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

  6、董事會決議

  對于需要融資的項(xiàng)目,必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

  二、項(xiàng)目分析

  1、項(xiàng)目的基本情況

  位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報(bào)告中指出。

  2、項(xiàng)目來歷

  項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈,項(xiàng)目的上家是誰,怎么得到的項(xiàng)目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。

  3、證件狀況文件

  項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

  4、資金投入

  自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

  5、市場定位

  指項(xiàng)目的市場定位,包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

  6、建造的過程和保證

  項(xiàng)目的建筑安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

  三、市場分析

  1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

  房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場,受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

  2、房地產(chǎn)市場的分析

  房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,平均價(jià)格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動,但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

  3、競爭對手和可比較案例

  分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時(shí),也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況,以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

  4、未來市場預(yù)測及影響因素

  未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

  四、管理團(tuán)隊(duì)

  1、人員構(gòu)成

  公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會對投資的安全有很大的保障。

  2、組織結(jié)構(gòu)

  企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

  3、管理規(guī)范性

  管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)。可以由專門的管理顧問公司來評價(jià)和說明。

  4、重大事項(xiàng)

  對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

  五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

  一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

  其中,對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

  六、融資方案的設(shè)計(jì)

  1、融資方式

 。1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的'時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

  方式:融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

  這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長,在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

  操作步驟:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

  A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

  B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

  C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

  (2)債權(quán)融資方式

  方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

 。3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

  投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí),按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

  (4)房地產(chǎn)信托融資

 。5)多種融資方式的組合

  在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

  2、融資期限和價(jià)格

  融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

  3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

  對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

  A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

  B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

  C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

  D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)

  E、融資者為掌控全局經(jīng)營,在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

  F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

  風(fēng)險(xiǎn)化解方案

  A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

  B、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?顚S。

  C、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評估其付款和還款能力。

  D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

  4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問題,所以,需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

  A、股權(quán)方式融資的退出

  項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

  項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份,第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

  B、債權(quán)方式融資退出

  項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;

  項(xiàng)目完成投資方退出,按時(shí)還本付息;

  5、抵押和保證

  在涉及到投資安全的時(shí)候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

  6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

  七、摘要

  長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的,而對于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮,因此,言簡意賅就非常重要。

  房地產(chǎn)項(xiàng)目融資流程

  一. 項(xiàng)目融資流程

  1.房地產(chǎn)公司提出地產(chǎn)項(xiàng)目融資需求意向;

  2.房地產(chǎn)公司提供初步資料:土地證、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》,如果項(xiàng)目特別好的,可以先提供前兩證;

  3.對項(xiàng)目所在城市房地產(chǎn)市場及融資項(xiàng)目作初步了解、考察與評估,判斷項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)及可行性,如果可行將繼續(xù)下一步,如果風(fēng)險(xiǎn)大,則本項(xiàng)目終止;

  4.與項(xiàng)目方方簽訂房地產(chǎn)融資服務(wù)協(xié)議,明確融資傭金比例、房地產(chǎn)項(xiàng)目公司所需融資金額及可接受的融資年利息比例;協(xié)議期限一般為半年至一年,可根據(jù)實(shí)際情況順延;

  5.出資方(地產(chǎn)信托、地產(chǎn)基金或銀行合作公司)實(shí)地考察項(xiàng)目并與項(xiàng)目決策人會談,

  6.出資方正式項(xiàng)目核實(shí)調(diào)研;

  7.出資方給出項(xiàng)目融資正式意見;

  8.項(xiàng)目符合條件,決定放款;

  9.如果決定放款,出資方與項(xiàng)目方簽訂項(xiàng)目貸款協(xié)議,明確項(xiàng)目借款的金額、期限、利息及資金管理方法;

  10.提供貸款所需資料(見附件),執(zhí)行貸款手續(xù)。

  11.放款成功后,按融資服務(wù)協(xié)議支付服務(wù)費(fèi)等。

  二. 房地產(chǎn)項(xiàng)目融資資料清單:

  1.經(jīng)年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件

  2.組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件

  3.稅務(wù)登記證復(fù)印件(國稅、地稅)

  4.開戶許可證

  5.房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)證書

  6.最近一期公司章程(修正案)

  7.法人身份證明、法人身份證復(fù)印件

  8.最近一期驗(yàn)資報(bào)告

  9.最近三年經(jīng)審計(jì)的完整財(cái)務(wù)報(bào)告和最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表

  10.公司最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表主要科目明細(xì)

  11.公司貸款卡復(fù)印件(卡號、密碼)

  12.公司介紹

  13.股權(quán)結(jié)構(gòu)圖(直到最終股東),股東介紹

  14.公司實(shí)際控制人簡歷、公司高管簡歷

  15.項(xiàng)目批復(fù)文件(立項(xiàng)、環(huán)保等)

  16.項(xiàng)目可行性研究報(bào)告或盡職調(diào)查報(bào)告

  17.已投入資金憑證。如股東投資憑證、契稅繳納憑證、出讓金繳納憑證、土地補(bǔ)償費(fèi)支付憑證等

  18.存量借款明細(xì)表(銀行、金額、起止日期、用途、抵/質(zhì)押物)

  19.《土地使用權(quán)出讓合同》、轉(zhuǎn)讓合同及補(bǔ)充協(xié)議等

  20.土地證、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程施工許可證》、預(yù)售許可證(或規(guī)劃意見書、審定設(shè)計(jì)方案等)

  21.項(xiàng)目形象進(jìn)度說明

  22.項(xiàng)目預(yù)計(jì)進(jìn)度(規(guī)證辦理、施工、銷售等)

  23.項(xiàng)目客戶群定位、主力戶型分布、戶數(shù)

  24.房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn):已開發(fā)項(xiàng)目簡介;目前在建項(xiàng)目簡介(位置、項(xiàng)目公司、總建筑面積、建筑類型、工程進(jìn)度、銷售情況等)

融資計(jì)劃 篇2

  一、公司介紹

  1、說明

  20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團(tuán)有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時(shí)仍用*****。

  2、公司簡介

  *****成立于1992年,其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營股份制企業(yè),并更名為*****,公司經(jīng)營地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號,注冊資本金為3000萬元,開發(fā)資質(zhì)為貳級,主營房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營與銷售。

  二、項(xiàng)目分析

  1、項(xiàng)目的基本情況

  項(xiàng)目為*****綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目,建設(shè)期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

  項(xiàng)目位于**縣新行政中心的核心區(qū),旭日北大道以西,311高速公路以北。本項(xiàng)目用地面積為21493.44平方米。

  綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目是*****在**縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū),項(xiàng)目占地21493.44平方米,總建筑面積48719.32平方米。該項(xiàng)目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū),其中:住宅面積36618.85平方米,商業(yè)房面積3129.10平方米,社區(qū)用房538.44平方米,辦公面積2699.61,架空層332.60平方米,地下建筑5400.72平方米。

  2、項(xiàng)目來歷

  本項(xiàng)目是在20xx年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整,沒有遺留問題。

  三、市場分析

  1、**市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)分析

  近年來,**市房地產(chǎn)開發(fā)投資持續(xù)增長,開發(fā)規(guī)模不斷擴(kuò)大,占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升,成為有效擴(kuò)大內(nèi)需、推動**市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的新增長點(diǎn),為城市發(fā)展,居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。

  2、房產(chǎn)商購置開發(fā)情況

  20xx-2009年,房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬平方米,平均每年11.4萬平方米。

  20xx-2009年,土地開發(fā)面積116.52萬平方米,平均每年23.3萬平方米。

  四、管理團(tuán)隊(duì)

  1、人員構(gòu)成

  公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下:

 、拧***:職務(wù)是董事長,國家經(jīng)濟(jì)師,從事房地產(chǎn)行業(yè)20年,在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗(yàn),為人敦厚,領(lǐng)導(dǎo)力很強(qiáng),善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才,善于學(xué)習(xí)新知識。

  2、組織結(jié)構(gòu)

  3、管理規(guī)范性

  公司在管理上實(shí)行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度,主張“以法管理,以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本方針,以萬科、綠城、恒大等國內(nèi)一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣,積極引進(jìn)現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù),以用友軟件公司開發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的`管理運(yùn)營。

  五、融資方案的設(shè)計(jì)

  1、融資方式:

  ⑴、股權(quán)融資方式

  方式:融資方式(*****)將以融資方項(xiàng)目的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

  這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項(xiàng)目的公司,協(xié)助融資人快速成長,在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

  具體操作步驟如:簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

  a、對融資方的債務(wù)權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

  b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

  c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

  ⑵、債權(quán)融資方式

  方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

  *****以借款的方式與投資方簽定的借款合同

  2、風(fēng)險(xiǎn)分析:

  為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ),保障雙方的權(quán)益,維護(hù)各自的利益的最大化,保障項(xiàng)目的正常進(jìn)行,達(dá)到合作的深度,并合理的規(guī)避化解風(fēng)險(xiǎn),對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析:

  a、投資方的投資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

  b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

  c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

  d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)

  e、融資者為掌控全局經(jīng)營,在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

  f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

  風(fēng)險(xiǎn)化解方案:

  a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

  b、投資方式對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

  c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評估其付款和還款能力。

  d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性,一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

  3、退出機(jī)制:

  a、股權(quán)方式融資的退出

  項(xiàng)目進(jìn)行中投資退出;

  項(xiàng)目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積形式回購股份,第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

  b、債權(quán)方式融資退出

  項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約金的形式控制;

  項(xiàng)目完成投資方退出,按時(shí)還本付息。

融資計(jì)劃 篇3

  計(jì)劃書提綱xxx公司(或xxx項(xiàng)目)商業(yè)計(jì)劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報(bào)告目錄。

  第一部分融資計(jì)劃書摘要

  (整個(gè)計(jì)劃的概括)(文字在2-3頁以內(nèi))

  一.公司簡單描述

  二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))

  三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

  六.市場概況和營銷策略

  七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

  八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

  九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求:原因、數(shù)量、方式、用途、償還

  十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

  十二.財(cái)務(wù)分析1.財(cái)務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)3.資產(chǎn)負(fù)債情況。

  第二部分融資計(jì)劃書綜述

  第一章公司介紹

  一.公司的宗旨(公司使命的.表述)

  二.公司簡介資料

  三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

  四.公司管理

  1.董事會2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)。

  第二章技術(shù)與產(chǎn)品

  一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

  二.產(chǎn)品狀況

  1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表5.知識產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)。

  三.產(chǎn)品生產(chǎn)

  1.資源及原材料供應(yīng)2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本,擴(kuò)建后生產(chǎn)能力4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運(yùn)。

  第三章市場分析

  一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

  二.目標(biāo)市場的設(shè)定

  三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

  四.目前公司產(chǎn)品市場狀況,產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

  五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

  六.行業(yè)政策。

  第四章競爭分析

  一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

  第五章市場營銷

  一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)

  二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)

  三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

  四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等),各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)

  五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)1.主要促銷方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價(jià)格方案1.定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)2.影響價(jià)格變化的因素和對策

  八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式,銷售周期的計(jì)算。

  九.市場開發(fā)規(guī)劃,銷售目標(biāo)(近期、中期),銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)。

  第六章投資說明

  一.資金需求說明(用量/期限)

  二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

  三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等)

  四.資本結(jié)構(gòu)五.回報(bào)/償還計(jì)劃

  六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)

  七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)

  八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

  十.股權(quán)成本

  十一.投資者介入公司管理之程度說明

  十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。

  第七章投資報(bào)酬與退出

  一.股票上市

  二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

  三.股權(quán)回購

  四.股利。

  第八章風(fēng)險(xiǎn)分析

  一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險(xiǎn)

  二.市場不確定性風(fēng)險(xiǎn)

  三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

  四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

  五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)

  六.競爭風(fēng)險(xiǎn)

  七.政策風(fēng)險(xiǎn)

  八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(應(yīng)收帳款/壞帳)

  九.管理風(fēng)險(xiǎn)(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)

  十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

  第九章經(jīng)營預(yù)測

  增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。

  第十章財(cái)務(wù)分析

  一.財(cái)務(wù)分析說明

  二.財(cái)務(wù)資料預(yù)測

融資計(jì)劃 篇4

  一、 項(xiàng)目簡述:

  由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。

  一、項(xiàng)目摘要: 農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書 一、項(xiàng)目簡介: 本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目,農(nóng)業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本,國家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。 本項(xiàng)目坐落在北京京的后花園懷柔,全國重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),項(xiàng)目占地100畝,地理位置極為優(yōu)越,緊鄰101國道,懷柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,916,980等數(shù)條公車通達(dá),潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

  本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目,順應(yīng)國家政策,享受政府政策補(bǔ)貼,地理位置優(yōu)越,周圍氣候大好,前景廣闊,投資小,回報(bào)快,收益穩(wěn)定,項(xiàng)目需要資金550萬,當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

  二、項(xiàng)目分析: 1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚,一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,兩者既能相互依托,優(yōu)勢互補(bǔ),又能獨(dú)立經(jīng)營,集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

  2、項(xiàng)目來歷:綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,隨著人們生活水平的不斷提高,渴望反樸歸真,追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后,偶逢節(jié)假閑暇,或在田間勞作,或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,

  呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣,使人們心曠神怡,一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢,挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢,增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能,拉動消費(fèi),增加收入,開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明,以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式,又因中國老齡化的到來,城市工薪階層的老人,很難找到一個(gè)空氣清新,即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

  3、證件狀況文件:有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

  4、建造過程和保證:政府大力發(fā)展扶持,只有支持,不會有任何的阻撓,我公司本身就是建筑公司,可以節(jié)約高效的完成建設(shè),在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

  三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃: 1、項(xiàng)目需用資金550萬,自有資金50萬。 2、先期資金主攻建觀光大棚,需要資金300萬,建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬,在我們建設(shè)的同時(shí),大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,然后還會為我們鋪設(shè)滴灌,架設(shè)電動卷簾機(jī),這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。 3、在完善、銷售大棚的同時(shí),建造生態(tài)餐廳,計(jì)劃投資100萬。 4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

  四、市場分析: 1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用,是10萬一棟,而且供不應(yīng)求,如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(。好總(gè)大棚400平米,帶生活用房80平

  米。) 2、如果是我們自己經(jīng)營,政府給提供項(xiàng)目,政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬元,利潤還要翻翻。

  五、融資方式:融資、借貸、合作。

  六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃: 1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。 2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。 3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

  4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營50萬。 5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

  七、項(xiàng)目運(yùn)營計(jì)劃: 1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾,收入以最保守的估計(jì)是100萬。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì),一年的純收入在120萬。 3、50個(gè)休閑度假房,以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租,一年可獲利50萬。 4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬,園區(qū)建好后將會翻一翻,達(dá)到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計(jì)310萬,預(yù)計(jì)2年收回成本,如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,以最低價(jià)每棟15萬計(jì)算,50棟是750萬,我們將提前收回成本并且盈利。

  八、可行性分析 1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索,推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來,加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn),迎合了大眾消費(fèi)心理。

  二、計(jì)劃書信息: 無

  三、項(xiàng)目進(jìn)度: 無

  四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目

  融資方案 1、公司狀況分析:資本是企業(yè)的血脈,是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的推動力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬元,其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元),國內(nèi)配套資金需要20xx萬元,且公司自由資金為1000萬元,還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢特制定兩套融資方案。如下: 方案一:銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源,銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款,是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè),其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)@?xiàng)目具有廣闊的市場前景,發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù),過硬的產(chǎn)品,先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn),一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料,提交貸款申請,貸款額為1600萬,貸款利率為5%。此外,金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體,以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得,然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用,abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同,租金為每年150萬,屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)

  品,盡快推出市場,以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益,預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬,當(dāng)公司在合同期內(nèi)把租金還清后,最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán),如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備,兩全其美。 方案二:abc公司具有領(lǐng)先的.技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理,廣闊的市場發(fā)展前景,加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,該公司可以辦理申請項(xiàng)目開發(fā)貸款,貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán),可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的,在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù),只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣,且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。 項(xiàng)目包裝融資是指對要融資的項(xiàng)目,根據(jù)市場運(yùn)行規(guī)律,經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式,它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝,要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會效益,必須做好項(xiàng)目的包裝。

  項(xiàng)目融資(project financing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場、

融資計(jì)劃 篇5

  第一部分:融資租賃方案及建議

  一、對承租人融資方案及建議

  1、租期:根據(jù)承租人的計(jì)劃,最佳時(shí)間為*年;而出租人最佳租期為*年,原則上是從中擇優(yōu)選擇。

  2、點(diǎn)差:同期銀行基準(zhǔn)利率 -*個(gè)點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔(dān),出租人也保證收益。

  3、租金支付:根航運(yùn)業(yè)習(xí)慣,租用是采用月初付款,屬預(yù)付性質(zhì);根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣,是采用月末付款,貸款期末還錢。融資租賃名為借物,實(shí)為借錢,兩者支付方式都行,從中商議選定。

  4、首付:*%總船價(jià),視為第0期租金支付。

  5、殘值:*%總船價(jià),期滿將按此支付給出租人,作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價(jià)。

  6、保證金,*%總船價(jià),同首付一起支付給出租人,法律上歸承租人所有,但作為保證事項(xiàng)使用,由出租人實(shí)際控制,期間應(yīng)計(jì)息但實(shí)際上不計(jì)息,期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數(shù)額相等,可以對沖抵消。

  7、建議風(fēng)險(xiǎn)隔離,分?jǐn)偝杀尽=ㄗh對于承租人所有的其它船舶,設(shè)立單船公司,作到單只船舶風(fēng)險(xiǎn)的隔離;但經(jīng)營管理由獨(dú)立的管理公司專業(yè)管理,既做到了精專,又分?jǐn)偭舜肮芾沓杀尽?/p>

  8、建議租期或承包運(yùn)輸(coa)與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或coa經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定,可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益,但不利于效益的最大化,不利于對市場的了解把控;現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動,短期內(nèi)可能有較好收益,更重要的是有利于經(jīng)營團(tuán)隊(duì)建設(shè),充分把握市場脈搏,但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊,視情況保持合適比例為明智選擇。

  9、財(cái)務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理,做到有計(jì)劃,不怕變化,做到租金不逾期,提高信貸美譽(yù)度,爭取更大更廣的資金支持。

  10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家,對雇主忠誠,甘于付出。同時(shí)要求船長及船員勝任,注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。

  11、安全管理。安全第一,防患與未然,只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴(yán)格執(zhí)行自有ism管理體系。

  12、技術(shù)管理。水上運(yùn)輸技術(shù)性強(qiáng),化工品運(yùn)輸技術(shù)要求更高,承租人機(jī)務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊(duì)伍要強(qiáng),做到:高責(zé)任、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)。

  13、成本管理。營運(yùn)成本的管理,如燃油價(jià)格鎖定。當(dāng)對于人員工資獎金和備件物料采用嚴(yán)控不縮水的管理。

  14、船舶維護(hù)維持保養(yǎng)。承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值,保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護(hù)維持保養(yǎng)。【融資租賃公司計(jì)劃書】

  15、保險(xiǎn)。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險(xiǎn)共同受益人,但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時(shí)參加船舶商業(yè)險(xiǎn),和船東互保險(xiǎn)。

  二、對銀行貸款方案與建議

  1、融資比例。承租人:出租人:銀行=***。承租人*成的自付比例,增加了承租人的違約成本,降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn);出租人*成資金,既與自身的資金實(shí)力相匹配,也有效地鞭策出租人在項(xiàng)目中盡心盡責(zé),更進(jìn)一步降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn)。

  2、貸款期:*年。相對于承租人方案中的*年,縮短了回收時(shí)間,降低了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn);*年期滿,仍可以有*年期的較短期貸款選擇,即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款,條件不變,期限 *年。

  3、建議相對同期銀行基準(zhǔn)利率下浮*%,以激勵出租人。

  4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中,銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款,優(yōu)先受益,優(yōu)先受償,優(yōu)先還款;出租人的1成資金為次級貸款(相對銀行而言),次于銀行受益,受償,還款。

  5、船舶保險(xiǎn)。銀行作為抵押權(quán)人,與出租人、承租人為共同受益人,但銀行與出租人為第一受益人。

  6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔(dān)保;出租人為借款人,自動盡債權(quán)償還義務(wù)。

  7、財(cái)權(quán)保證。船舶抵押給銀行。

  8、資產(chǎn)管理。由出租人負(fù)責(zé)對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置,出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家,處理相關(guān)一切事務(wù)。

  9、分部分核實(shí)。對于承租人,因處于擴(kuò)張變化期,重點(diǎn)考核其管理能力,技術(shù)能力,發(fā)展前景。對于償還能力,重點(diǎn)考核標(biāo)的船舶單船的現(xiàn)金流量,及擔(dān)保人的履約保證償還能力。

  三、對出租人的租賃方案及建議

  1、提供船舶總價(jià)1成的資金,承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。

  2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運(yùn)能力考核。

  3、對擔(dān)保人(承租人主要股東)擔(dān)保能力考核。

  4、負(fù)責(zé)船舶資產(chǎn)的.管理,盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運(yùn)狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。

  5、保證船舶租賃項(xiàng)目內(nèi)部報(bào)酬率(irr)*%,杠桿租賃irr在*%間。

  6、利差:與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。

  7、服務(wù)費(fèi):*%總船價(jià)。計(jì)算依據(jù):以租期7年計(jì)算,第一年*%總船價(jià);第二年*%總船價(jià),類推最后一年*%,共計(jì)*%。支付時(shí)間,最佳方式:期初一次性支付,還可每年期初分期支付,有協(xié)商的彈性。

  8、保險(xiǎn),代收代付。

  9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三:證明作用;直接強(qiáng)制執(zhí)行作用;生效法律要件作用。因船舶有嚴(yán)格的登記管理制度,適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法,合約屬私法,有合約約定自由,所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限?紤]經(jīng)濟(jì)效用原因,故建議不作公證或部分公證。

  10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃;從融資角度看屬杠桿租賃。

  11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人,與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離,船舶注冊登記到公司所有單船公司。

  第二部分:項(xiàng)目計(jì)劃書

  目的:項(xiàng)目運(yùn)作按步驟分階段進(jìn)行,作到方向明確,有條不紊,無遺漏缺失。

  第一階段

  任務(wù):確認(rèn)承租人的租賃合作意向,確認(rèn)銀行融資安排可能性。

  文件名目:

  1、租賃合作協(xié)議書:承/出租人明意愿、表態(tài)度,作到保密、或/和排他。

  -立項(xiàng)類文件

  2、立項(xiàng)申請表

  3、船舶技術(shù)規(guī)范

  4、承租人/擔(dān)保人資料

  5、項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)

  6、項(xiàng)目內(nèi)部報(bào)酬

  率測算

  7、銀行貸款計(jì)劃預(yù)案

  8、項(xiàng)目調(diào)查計(jì)劃書

  第二階段

  任務(wù):核實(shí)船舶、承租人/擔(dān)保人情況,溝通商定租賃方案,商定合同條款,匯總編寫項(xiàng)目報(bào)告提交內(nèi)審委和銀行。

  文件名目及內(nèi)容:

  1、船舶租賃項(xiàng)目報(bào)告-分項(xiàng)評分(附評分標(biāo)準(zhǔn))

  1)項(xiàng)目簡介:

  -承租人

  -擔(dān)保人

  -船舶

  -資金安排:合作銀行

  -租賃方案概要

  2)承租人分析:管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢

  3)擔(dān)保人分析:擔(dān)保能力

  4)船舶分析:造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范,船級評述、價(jià)格(購置、二手船處置、船價(jià)預(yù)測)分析,營運(yùn)收益

  5)細(xì)分市場分析:

  -同業(yè)競爭

  -貨源分析

  -船舶運(yùn)力分析

  -運(yùn)價(jià)或租金走勢市場分析

  -行業(yè)收益及前景分析

  6)單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測

  -租金(運(yùn)費(fèi))收入分析

  -營運(yùn)成本分析:船員工資、燃油成本(自營運(yùn)費(fèi)收用)

  7)銀行融資可行性分析

  8)融資租賃方案分析

  9)合同主要條款及特別條款約定

  -承租人違約時(shí),出租人有解約權(quán),同時(shí)有對財(cái)權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)

  -租金逾期處理:寬裕期、撤船、限時(shí)反應(yīng)和沉默權(quán)。

  -經(jīng)營賬戶監(jiān)管

  -特別時(shí)期臨時(shí)監(jiān)管營運(yùn)

  -承租人違約時(shí),船舶資產(chǎn)自由處置權(quán),處置時(shí)有盡職免責(zé)。

  -承租人無解約權(quán)

  -延長租期及提前還款選擇權(quán)

  -船舶瑕疵免責(zé)

  -有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)

  -出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議

  -船舶登記文件

  -保險(xiǎn)項(xiàng):商險(xiǎn)、pni,油污特別險(xiǎn)

  -交還船約定

  -所有權(quán)轉(zhuǎn)移

  -優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)

  -承租人對租金無追索權(quán)

  10)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

  -法律:注冊、公證、優(yōu)先權(quán)

  -營運(yùn):欺詐、失誤

  -環(huán)境:污染

  -道德及信用:

  -資產(chǎn)處置:流動性

  -租金支付風(fēng)險(xiǎn)

  11)結(jié)論:

  第三階段

  任務(wù):合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。

  文件名目:

  -合同類:

  1、船舶買賣合同

  2、光船租用合同

  3、貸款合同

  4、擔(dān)保合同

  5、船舶抵押合同

  6、船舶保險(xiǎn)合同

  7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議

  -輔助性文件

  9、船舶交接書

  10、商業(yè)發(fā)票

  11、賣據(jù)

  12、無債務(wù)保證書

  13、董事會決議:承租人、擔(dān)保人

  14、授權(quán)書

  15、船級紀(jì)錄

  16、交接船通知書

  17、付款通知書

  18、注銷證書

  19、船舶照片及船名申請

  -證書類:

  20、所有權(quán)證書

  21、國籍證書

  22、船體證書

  23、機(jī)器設(shè)備證書

  24、危險(xiǎn)品營運(yùn)證書

  25、載重線證書

  26、配員證書

  27、無線電使用證書

  28、防油污證書

  29、噸位證書

  -圖紙類:

  30、總布置圖(ga)

  31、中/橫/縱剖面圖

  32、線型圖

  -承租人(船舶)資質(zhì)類:

  33、ism證書

  34、doc證書

  35、船級檢驗(yàn)報(bào)告

  36、管理人員證書

  第四階段

  任務(wù):運(yùn)營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。

  文件名目:

  1、寬租通知

  2、撤船通知

  3、提前還款通知

融資計(jì)劃 篇6

  第一部分 摘要

  (整個(gè)計(jì)劃的概括) (文字在2-3頁以內(nèi))

  一. 公司簡單描述

  二. 公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))

  三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

  四. 已投入的資金及用途

  五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

  六. 市場概況和營銷策略

  七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

  八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

  九. 公司優(yōu)勢說明

  十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的`增資需求:原因、數(shù)量、方式、用途、償還

  十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

  十二. 財(cái)務(wù)分析 1. 財(cái)務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長) 2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

  第二部分 綜述

  第一章 公司介紹

  一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)

  第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

  一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有

  二. 產(chǎn)品狀況

  1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)

  三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

  1. 資源及原材料供應(yīng) 2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本,擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5. 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運(yùn)

  第三章 市場分析

  一. 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

  二. 目標(biāo)市場的設(shè)定

  三. 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

  四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況,產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況

  五. 市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

  六. 行業(yè)政策

  第四章 競爭分析

  一. 有無行業(yè)壟斷

  二. 從市場細(xì)分看競爭者市場份額

  三. 主要競爭對手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占 率等)

  四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析

  五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

  第五章 市場營銷

  一. 概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)

  二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)

  三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

  四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等),各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)

  五. 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

  六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

  七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2. 影響價(jià)格變化的因素和對策

  八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式,銷售周期的計(jì)算。

  九. 市場開發(fā)規(guī)劃,銷售目標(biāo)(近期、中期),銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)

  第六章 投資說明

  一. 資金需求說明(用量/期限)

  二. 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

  三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等)

  四. 資本結(jié)構(gòu)

  五. 回報(bào)/償還計(jì)劃

  六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)

  七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)

  八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)

  九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

  十. 股權(quán)成本

  十一. 投資者介入公司管理之程度說明

  十二. 報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)

  十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))

融資計(jì)劃 篇7

  一、項(xiàng)目企業(yè)摘要

  創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要,是全部計(jì)劃書的核心之所在。

  *投資安排

  *擬建企業(yè)基本情況

  *其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù),本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽)

  二、業(yè)務(wù)描述

  *企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

  *項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性(請與同類技術(shù)比較說明)

  介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo),主要包括: 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備

  4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

  三、產(chǎn)品與服務(wù)

  *創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容:

  1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程,*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

  5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本,*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容:

  1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃:生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況,勞動力和雇員的情況,生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程

  6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程

  四、市場營銷

  *介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等,

  *目標(biāo)市場,應(yīng)解決以下問題: 1、你的細(xì)分市場是什么? 2、你的目標(biāo)顧客群是什么?

  3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤是多少?

  4、你擁有多大的市場?你的目標(biāo)市場份額為多大?

  5、你的營銷策略是什么?

  *行業(yè)分析,應(yīng)該回答以下問題:

  1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

  2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何?

  3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

  4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

  5、政府是如何影響該行業(yè)的?

  6、是什么因素決定它的發(fā)展?

  7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?

  8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?

  你將如何克服? *競爭分析,要回答如下問題:

  1、你的主要競爭對手?

  2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

  3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?

  4、你的核心技術(shù)(包括專利技術(shù)擁有情況,相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)是什么?

  5、你的策略是什么?

  6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?

  7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

  8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢? *市場營銷,你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題:

  1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍

  2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)

  3、廣告策略和促銷策略

  4、價(jià)格策略

  5、市場滲透與開拓計(jì)劃

  6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

  五、管理團(tuán)隊(duì)

  *全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況,主要包括:

  1、 公司的管理機(jī)構(gòu),主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎

  懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

  2、 要展示你公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一

  *企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢與不足之處? *人才戰(zhàn)略與激勵制度?

  *外部支持:公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。

  六、財(cái)務(wù)預(yù)測

  *財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容:

  1、過去三年的'歷史數(shù)據(jù),今后三年的發(fā)展預(yù)測,主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告書 2、投資計(jì)劃:

  (1) 預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額 (2) 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排 (3) 獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求

  創(chuàng)業(yè)所需要的資金額,團(tuán)隊(duì)出資情況,資金需求計(jì)劃,為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額,資金需求的時(shí)間性,資金用途(詳細(xì)說明資金用途,并列表說明)

  融資方案:公司所希望的投資人及所占股份的說明,資金其他來源,如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達(dá)到盈虧平衡所需投入? *達(dá)到盈虧平衡的時(shí)間?

  項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。 *投資與收益

  *簡述本期風(fēng)險(xiǎn)投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計(jì)回報(bào)數(shù)額和時(shí)間表?

  七、資本結(jié)構(gòu)

  *目前資本結(jié)構(gòu)表

  *本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表

  *請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解,資金上、管理上的支持程度等)

  八、投資者退出方式

  *股票上市:依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,對公司上市的可能性做出分析,對上市的前提條件做出說明

  *股權(quán)轉(zhuǎn)讓:投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

  *股權(quán)回購:依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,公司對實(shí)施股權(quán)回購計(jì)劃應(yīng)向投資者說明

  *利潤分紅:投資商可以通過公司利潤分紅達(dá)到收回投資的目的,按照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析,公司對實(shí)施股權(quán)利潤分紅計(jì)劃應(yīng)向投資者說明

  九、風(fēng)險(xiǎn)分析

  *企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及對策

  詳細(xì)說明項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn),提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段,包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)

  十、其它說明

  *您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?

  *請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

  *關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡歷及證明人。

  *媒介關(guān)于產(chǎn)品的報(bào)道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾。

融資計(jì)劃 篇8

  確立合理的體制,對各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規(guī)定,制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度,公司內(nèi)討論達(dá)成一致意見,并較好地貫徹執(zhí)行。

  嚴(yán)格遵照制度進(jìn)行管理;做好財(cái)政預(yù)算。

  一、管理隊(duì)伍現(xiàn)狀

 。1)總負(fù)責(zé)人

  (2)技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人

 。3)市場營銷負(fù)責(zé)人

 。4)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

  二、管理章程

  為使公司的各項(xiàng)管理、組織實(shí)施做到有章可循,使公司的經(jīng)營管理能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)及發(fā)展,根據(jù)公司成立以來的實(shí)際工作和總結(jié),參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規(guī)章制度,特制定公司管理章程。

  第一章 人事管理規(guī)定

  第一條 招聘計(jì)劃由用人事部門申請,行政部門審核,經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意,進(jìn)行招聘。

  第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開招聘制,在招聘過程中既注重實(shí)際工作能力。

  第三條 行政部負(fù)責(zé)登記出勤記錄,并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀(jì)扣款理由及人事變更情況報(bào)財(cái)務(wù)部,以便計(jì)算當(dāng)月薪金。

  第四條 員工請假應(yīng)告知行政部門負(fù)責(zé)人,并填寫“員工請假單”,行政部門考勤負(fù)責(zé)人備案;員工如有特殊原因,不能事先請假的,可用電話方式通知行政部門考勤負(fù)責(zé)人,辦理請假有關(guān)手續(xù)。

  第五條 本公司提倡高效率的工作,不提倡加班,員工應(yīng)在工作時(shí)間內(nèi)完成本職工作任務(wù)。

  第六條 凡員工因個(gè)人問題要求辭職的,應(yīng)提前15天以書面形式向所在部門提出辭職申請,由行政部門審核批準(zhǔn);員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關(guān)工作交接事項(xiàng),交還公司的一切財(cái)物、文件及業(yè)務(wù)資料,由部門主管進(jìn)行審核;所有手續(xù)辦妥后,相關(guān)部門匯簽,由財(cái)務(wù)部發(fā)給員工應(yīng)得到的最后工資。

  第七條 本公司各部門確需辭退員工的,必須提前15天通知本人報(bào)行政部核實(shí),公司創(chuàng)始人批準(zhǔn)后,方可辭退員工。

  第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的,或因個(gè)人過失給公司造成損失被解聘的,公司將扣除其當(dāng)月工資,并保留追究其有關(guān)責(zé)任。

  第二章 財(cái)務(wù)管理規(guī)定

  為了加強(qiáng)會計(jì)基礎(chǔ)工作,建立規(guī)范的會計(jì)工作秩序,提高會計(jì)工作水平,根據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》及國家其他有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。

  第九條 公司財(cái)務(wù)會計(jì)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核無誤的會計(jì)原始憑證,登記會計(jì)帳

  簿,做到數(shù)字準(zhǔn)確,摘要清楚,登記及時(shí)。

  第十條 公司各帳目應(yīng)做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。

  第十一條 公司會計(jì)人員要對公司各帳簿做到日清月結(jié)。

  第十二條 健全現(xiàn)金日記帳,公司出納要對庫存現(xiàn)金日清月結(jié),逐筆核對,發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象,必須查找出原因,及時(shí)上報(bào)和調(diào)整,如因本人工作態(tài)度等原因造成的問題,必須根據(jù)公司管理章程,追究其責(zé)任。

  第十三條 健全公司銀行存款日記帳,做到日清月結(jié),季末及時(shí)做好銀行與公司對帳調(diào)節(jié)表,對未達(dá)帳項(xiàng)要及時(shí)核實(shí)處理,做到帳實(shí)相符。

  第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營數(shù)額和票據(jù)金額應(yīng)核對相符,對已付出貨款而進(jìn)項(xiàng)單未回的,應(yīng)及時(shí)通知對口部門;對進(jìn)項(xiàng)單有疑義的,對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額,需由業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人填寫《付款通知書》,交財(cái)務(wù)辦理。

  第十五條 對于現(xiàn)金的報(bào)銷、出差借款,要嚴(yán)格執(zhí)行審批制度,認(rèn)真核實(shí)報(bào)銷單據(jù),未經(jīng)批準(zhǔn),一律不得報(bào)銷。

  第十六條 公司的費(fèi)用開支實(shí)行計(jì)劃管理,各部門的各項(xiàng)開支,先做好計(jì)劃,經(jīng)審批后方可開支。

  第三章 保密、檔案資料及印信管理

  為保守公司機(jī)密,維護(hù)公司的合法權(quán)益,加強(qiáng)檔案資料管理工作,規(guī)范印信使用,特制定本規(guī)定。

  第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定,在思想上樹立高度的保密觀念,在行動上養(yǎng)成良好的保密習(xí)慣;做好保密工作,對公司今后的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。

  第十八條 公司機(jī)密包括下列事項(xiàng):

  1、 公司經(jīng)營發(fā)展決策中的機(jī)密事項(xiàng);

  2、 人事決策中的機(jī)密事項(xiàng);

  3、 公司掌握的專有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶資料及合作渠道、 主要會議記錄等;

  4、 投標(biāo)項(xiàng)目的標(biāo)底、合作條件、貿(mào)易條件;

  5、 公司財(cái)務(wù)未公開的預(yù)決算報(bào)告及各類財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表;

  6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

  第十九條 公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機(jī)密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí),應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施并及時(shí)報(bào)告。

  第二十條 違反本保密規(guī)定故意或過失泄露公司秘密,為他人竊取、刺探、收買公司機(jī)密的,視情節(jié)及危害后果予以處罰,直至予以辭退并追究相關(guān)法律責(zé)任。

  第四章 辦公行政事務(wù)管理

  為了加強(qiáng)公司行政事務(wù)管理,促進(jìn)各項(xiàng)工作的順利開展,提高工作效率 ,樹立文明辦公形象,特制定本規(guī)定。

  第二十一條 上班時(shí)間:上午8:00―11:30,下午13:30―18:00;按時(shí)上下班,不得遲到早退;工作時(shí)間不準(zhǔn)隨意離開公司。

  第二十二條 上班時(shí)著裝整潔大方,坐姿端正,樹立良好的公司及個(gè)人形象。 第二十三條 辦公室嚴(yán)禁大聲喧嘩、吵鬧;自覺維護(hù)辦公室環(huán)境衛(wèi)生,桌面

  物品擺放整齊,涉及公司機(jī)密的文件不擺放在桌面,營造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方,熱情周到,應(yīng)主動為客人送遞茶水,客人離開后,及時(shí)收拾清理。

  第二十五條 未經(jīng)公司同意,任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙;佩帶鑰匙的員工需有責(zé)任心,妥善保管,不可隨意亂放或借出,不慎丟失的,應(yīng)及時(shí)通紙板公室;員工離職時(shí),必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

  第二十六條 下班時(shí),隨手整理自己的辦公桌,存放好文件、材料,關(guān)閉電源、門窗。

  第二十七條 公司不定期召開會議,要求與會人員必須到場,并做好會議記錄,參會人員須嚴(yán)守會議紀(jì)律、保守會議秘密,保持會場安靜,關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

  第二十八條 大件物品的購買、領(lǐng)用須按公司規(guī)定的開支審批權(quán)限,經(jīng)總討論批準(zhǔn)后才能辦理。

  第二十九條 全體員工應(yīng)自覺維護(hù)辦公場所環(huán)境衛(wèi)生。

  第三十條 辦公場所內(nèi)均須保持整潔,不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。

  第三十一條 保持飲水機(jī)清潔;愛護(hù)花卉,定期維護(hù)。

  第三十二條 適當(dāng)開窗,保持室內(nèi)空氣流通。

  第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后,須歸位擺放。

  第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除,必須合乎衛(wèi)生的要求,放置于所規(guī)定的地點(diǎn),不得亂倒堆積。

  第三十五條 每個(gè)員工都應(yīng)保持自己辦公桌的整潔,與工作無關(guān)的私人物品不擺放在桌面,涉及公司機(jī)密的重要文檔不可隨意擺放,要妥善保存。 第三十六條 愛護(hù)辦公設(shè)備,防摔、防塵、防潮;注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛(wèi)生外,每星期五下午對辦公場所進(jìn)行一次認(rèn)真掃除。

  第五章 其它

  第三十八條 本公司員工應(yīng)自覺遵守公司的各項(xiàng)規(guī)定,如有違反公司相關(guān)規(guī)定的,視情節(jié)輕重進(jìn)行處罰。

  第三十九條 未盡事宜,由公司根據(jù)實(shí)際情況修改及完善。

  第四十條 本管理章程解釋權(quán)歸本公司所有。

  三、外部支援

  我們公司已與下列外部顧問機(jī)構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系:

  律師事務(wù)所、會計(jì)事務(wù)所、顧問咨詢公司

  融資計(jì)劃

  合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下,盡可能降低融資的成本,以提高股東的市場價(jià)值。在實(shí)際中,不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會有不同的考慮和側(cè)重。對于我們高成長性公司,業(yè)務(wù)的擴(kuò)張快,投資的預(yù)期回報(bào)率高,同時(shí)經(jīng)營的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大,債務(wù)融資不能保證資本擴(kuò)張和業(yè)務(wù)擴(kuò)展的需要,一般采用股權(quán)融資方式。股權(quán)融資的成本雖高,但由于一旦公司經(jīng)營成功,投資的回報(bào)率遠(yuǎn)超過股權(quán)的融資成本,對股東的價(jià)值并不造成損失。

  1、為保證項(xiàng)目實(shí)施,需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金,以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻(xiàn)分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權(quán)30%,于濤和張福亮各12000元分別占有股權(quán)20%,張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

  2、預(yù)計(jì)未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

  加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率=(凈利潤÷平均凈資產(chǎn))*100%

  四、資金借貸

  在借貸款方面,一是尋找投資公司,一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況,以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策,再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應(yīng)用的次數(shù)不多的情況下,我們的租賃公司會有很好的發(fā)展前景。因此,得到風(fēng)投的投資,來進(jìn)一步的擴(kuò)大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面,我們還可以尋找新的股東加盟,來增加自己公司的資金。對于我們的公司順應(yīng)社會的發(fā)展,也順應(yīng)節(jié)能環(huán)保的國家政策,因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額,相應(yīng)的分與各個(gè)股東占有公司的股權(quán)。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開始的起步階段可以到其他公司走訪,試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司,在這里互相協(xié)商合作的利益回報(bào)問題?梢詼p少我們部分人員的股份來增加投資公司的股份,把投資公司納入到股東來,同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗(yàn),可以更好的發(fā)展公司?梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商,共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司。靠他的投資,我們的團(tuán)隊(duì),來進(jìn)一步苦熬占我們的規(guī)模。

  而且我們是大學(xué)生創(chuàng)業(yè),可以根據(jù)國家的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)的`政策,在一段時(shí)期內(nèi)免除稅收。

  當(dāng)進(jìn)入發(fā)展期時(shí),如果經(jīng)營出現(xiàn)危機(jī),需要第三方幫助解決資金問題的企業(yè)時(shí)。可以現(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者,如果因?yàn)榈盅翰蛔悖J的款并不能滿足扭轉(zhuǎn)局勢解決公司目前所處的情況時(shí),向其他公司借款,并以較高利息向其借款,以達(dá)到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調(diào)節(jié)股份,吸納社會上的資金,來達(dá)到籌集資金,解決運(yùn)營危機(jī)的情況。第四還可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商,以現(xiàn)在社會的發(fā)展形勢來說服其投資。當(dāng)因?yàn)檫\(yùn)營資金狀況確實(shí)無法進(jìn)行時(shí),可以關(guān)閉實(shí)體店,只是運(yùn)營網(wǎng)上的店。運(yùn)營狀況良好,當(dāng)需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款,哈可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商,因?yàn)楝F(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

  五、未來發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策:

  1)高校畢業(yè)生(含大學(xué)?、大學(xué)本科、研究生)從事個(gè)體經(jīng)營的,自批

  準(zhǔn)經(jīng)營日起,1年內(nèi)免交個(gè)體戶登記注冊費(fèi)、個(gè)體戶管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)合同示范文本工本費(fèi)等。此外,如果成立非正規(guī)企業(yè),只需到所在區(qū)縣街道進(jìn)行登記,即可免稅3年。

  2)大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè),到創(chuàng)業(yè)實(shí)體所在地的工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照,注冊資金(本)在50萬元以下的,允許分期到位,首期到位資金不低于注冊資本的10%(出資額不低于3萬元),1年內(nèi)實(shí)繳注冊資本追加到50%以上,余款可在3年內(nèi)分期到位

  3)大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位,經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn),免征企業(yè)所得稅兩年;新辦從事交通運(yùn)輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營單位,經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn),第一年免征企業(yè)所得稅,第二年減半征收企業(yè)所得稅;新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位,經(jīng)稅務(wù)部門批準(zhǔn),免征企業(yè)所得稅一年。

  4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款,并簡化程序,提供開戶和結(jié)算便利,貸款額度在 2萬元左右。貸款期限最長為兩年,到期確定需延長的,可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定,擔(dān)保最高限額為擔(dān)保基金的5倍,期限與貸款期限相同。

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