經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告萬(wàn)能模板
在學(xué)習(xí)、工作生活中，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多，要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，以下是小編精心整理的經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告萬(wàn)能模板，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告萬(wàn)能模板1
一、生產(chǎn)平穩(wěn)增長(zhǎng)，產(chǎn)銷(xiāo)基本平衡。
1-2月份，呢絨生產(chǎn)與上年同比增長(zhǎng)較快，增幅明顯高于上年水平，毛紗線生產(chǎn)累計(jì)同比增長(zhǎng)3.37%，增幅略有下降（-2.78個(gè)百分點(diǎn)）。毛紡制品中的針織人造毛皮、毛毯、地毯生產(chǎn)1-2月份累計(jì)同比呈現(xiàn)明顯增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。1-2月份規(guī)模以上毛紡織、毛針織和毛紡制品業(yè)累計(jì)產(chǎn)銷(xiāo)率分別為96.35%（+3.63個(gè)百分點(diǎn)）、99.49%（-1.67個(gè)百分點(diǎn)）和96.18%，產(chǎn)銷(xiāo)基本平衡。
二、固定資產(chǎn)投資。
初步統(tǒng)計(jì)，1-2月份毛紡織和染整精加工、毛制品制造、毛針織品及編織品制造行業(yè)固定資產(chǎn)實(shí)際完成投資同比均有較快增長(zhǎng)，顯然隨著兩個(gè)市場(chǎng)的復(fù)蘇，行業(yè)投資升溫。
三、內(nèi)外銷(xiāo)市場(chǎng)。
1、內(nèi)銷(xiāo)穩(wěn)步回升
內(nèi)銷(xiāo)是毛紡行業(yè)走出困境，提高自身應(yīng)對(duì)能力最重要的支撐力量。初步統(tǒng)計(jì)，1-2月份全行業(yè)內(nèi)銷(xiāo)市場(chǎng)與上年同期相比明顯好轉(zhuǎn)，規(guī)模以上毛紡織企業(yè)、毛紡制品企業(yè)完成銷(xiāo)售產(chǎn)值同比均有明顯回升，與上年相比分別增長(zhǎng)34.85和29.86個(gè)百分點(diǎn)，顯現(xiàn)出較好回升勢(shì)頭。其中，毛紡織業(yè)銷(xiāo)售產(chǎn)值增幅略高于紡織業(yè)增幅。毛針織企業(yè)銷(xiāo)售產(chǎn)值同比增長(zhǎng)11.7%，比上年同期增長(zhǎng)6.59個(gè)百分點(diǎn)。分行業(yè)產(chǎn)品的內(nèi)銷(xiāo)比重進(jìn)一步提高，內(nèi)銷(xiāo)市場(chǎng)的拉動(dòng)作用進(jìn)一步增強(qiáng)。觀察1-2月份主要毛紡產(chǎn)品國(guó)內(nèi)零售市場(chǎng)銷(xiāo)售情況，全國(guó)重點(diǎn)大型百貨商場(chǎng)的男西裝銷(xiāo)售同比提高3.12%，比上年提高了41.49個(gè)百分點(diǎn)；羊絨衫及羊毛衫銷(xiāo)售同比下降.56%，回落.54個(gè)百分點(diǎn)，與上年基本持平。
2、外銷(xiāo)明顯復(fù)蘇上年一季度毛紡產(chǎn)品出口形勢(shì)極為嚴(yán)峻，出現(xiàn)了嚴(yán)重下滑。
因此，與較低基數(shù)相比較，今年1-2月份多數(shù)毛紡大類(lèi)產(chǎn)品出口數(shù)量呈現(xiàn)明顯回升。規(guī)模以上毛紡織、毛紡制品企業(yè)1-2月份完成出口交貨值同比分別增長(zhǎng)15.58%和13.5%，但仍低于同期紡織業(yè)出口交貨值平均增長(zhǎng)17.6%的水平。據(jù)海關(guān)統(tǒng)計(jì)，1-2月份毛紡主要產(chǎn)品出口總額同比增長(zhǎng)27.3%，提高41.57個(gè)百分點(diǎn)。各大類(lèi)產(chǎn)品出口數(shù)量均出現(xiàn)明顯的回升勢(shì)頭�？偟膩�(lái)說(shuō)，由于上年基數(shù)較低，1-2月份出口相比去年同期的困難局面有顯著的好轉(zhuǎn)，以羊絨為主要原料加工的服裝類(lèi)上下游產(chǎn)品出口數(shù)量增長(zhǎng)幅度尤為明顯，只有羊毛地毯等個(gè)別品種出口數(shù)量出現(xiàn)下跌。毛針織服裝出口數(shù)量增長(zhǎng)7.84%，回落了19.43個(gè)百分點(diǎn)，單價(jià)同比增長(zhǎng)32.46%。梭織服裝及毛織物出口單價(jià)繼續(xù)下跌。
1-2月份毛紡產(chǎn)品主要出口市場(chǎng)除日本外，出口金額同比提高顯著，歐盟、美國(guó)主要毛紡產(chǎn)品出口金額同比分別上漲24.17%和26.61%。但主要出口市場(chǎng)出口份額萎縮，歐盟、美國(guó)、日本、香港等主要出口市場(chǎng)所占總份額為54.57%，比上年下跌了近1個(gè)百分點(diǎn)。從出口地區(qū)觀察，出口額排在前五位、總額占比達(dá)67.26%的江蘇、浙江、上海、山東、廣東等省市出口額均出現(xiàn)增長(zhǎng)，其中浙江省回升速度最快，同比增長(zhǎng)45.64%。
四、全行業(yè)效益。
1-2月份規(guī)模以上3841戶企業(yè)共實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)9.6億元，同比增長(zhǎng)11.25%，高于紡織業(yè)83.14%的增幅，行業(yè)效益明顯好轉(zhuǎn)。虧損企業(yè)虧損額為4.12億元，同比減少了22.82%，比上年同期下降了47.99個(gè)百分點(diǎn)，虧損面為27.2%，仍高于同期紡織業(yè)虧損面2.2%的水平。
1、毛紡織行業(yè)
1-2月份規(guī)模以上1499戶毛紡織企業(yè)實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入182億元，同比增長(zhǎng)27.97%；利潤(rùn)總額5.71億元，同比增加2.89億元（+12.12%），效益明顯提高。
2、毛針織行業(yè)
1-2月份規(guī)模以上214戶毛針織企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入126億元，同比增長(zhǎng)18.54%；生產(chǎn)與銷(xiāo)售增長(zhǎng)較快，相應(yīng)的企業(yè)營(yíng)業(yè)費(fèi)用及管理費(fèi)用同比增長(zhǎng)。產(chǎn)成品同比下降了1.29%，應(yīng)收賬款同比減少了2.9%，資金周轉(zhuǎn)加快。規(guī)模以上企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額3.21億元，同比增加1.54億元（+92.13%），行業(yè)運(yùn)行質(zhì)量同期顯著提高，回升勢(shì)頭進(jìn)一步增強(qiáng)。
3、毛紡制品行業(yè)
1-2月份規(guī)模以上238戶毛紡制品企業(yè)實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入19.62億元，同比增長(zhǎng)32.51%；利潤(rùn)總額.68億元，同比漲幅高達(dá)147.9%。該行業(yè)復(fù)蘇并恢復(fù)快速增長(zhǎng)，效益提高。
五、毛紡業(yè)原材料市場(chǎng)。
今年1-2月份國(guó)際市場(chǎng)羊毛價(jià)格增長(zhǎng)較快，隨著全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)好轉(zhuǎn)，主要羊毛出口國(guó)匯率走高，也助長(zhǎng)了羊毛價(jià)格上漲。據(jù)海關(guān)提供數(shù)據(jù)，1-2月進(jìn)口羊毛4.94萬(wàn)噸，同比增加29.48%（+49.24個(gè)百分點(diǎn)），市場(chǎng)需求旺盛。
六、上半年行業(yè)運(yùn)行走勢(shì)展望。
1、利好因素
1）內(nèi)外銷(xiāo)市場(chǎng)回升向好。內(nèi)銷(xiāo)市場(chǎng)潛力巨大，國(guó)際市場(chǎng)明顯復(fù)蘇，一季度全行業(yè)運(yùn)行各項(xiàng)指標(biāo)均明顯好于上年同期。
2）圍繞《紡織工業(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃》出臺(tái)的關(guān)于企業(yè)管理、品牌建設(shè)等指導(dǎo)意見(jiàn)得到推進(jìn)落實(shí)。有利于行業(yè)進(jìn)一步加快調(diào)整步伐。
3）企業(yè)積極應(yīng)對(duì)危機(jī)，增強(qiáng)了自身的應(yīng)對(duì)能力。企業(yè)更加重視節(jié)能減排、技術(shù)改造、營(yíng)銷(xiāo)渠道建設(shè)、科學(xué)管理和信息化建設(shè)，注重提升內(nèi)涵將成為企業(yè)的自覺(jué)行動(dòng)。
2、不確定因素
1）隨著出口形勢(shì)的好轉(zhuǎn)，國(guó)內(nèi)通脹預(yù)期增加，人民幣升值壓力將不斷加大。
2）人民幣貨幣政策較上年有所收緊，有可能影響企業(yè)融資。
3）羊毛生產(chǎn)供應(yīng)不足，羊毛價(jià)格可能繼續(xù)上漲。隨著國(guó)內(nèi)生產(chǎn)的進(jìn)一步恢復(fù)，煤、電供應(yīng)緊張，企業(yè)燃料動(dòng)力方面的成本壓力較上年明顯上升。
4）勞動(dòng)力成本進(jìn)一步上升。進(jìn)入新的一年，行業(yè)產(chǎn)銷(xiāo)穩(wěn)步回升，運(yùn)行質(zhì)量穩(wěn)定。一季度運(yùn)行情況表明行業(yè)已開(kāi)始走出上年的困難局面。但就當(dāng)前情況看，由于國(guó)際市場(chǎng)變化難以預(yù)測(cè)等不確定因素的存在，上半年整體情況仍需進(jìn)一步觀望。毛紡企業(yè)應(yīng)密切關(guān)注兩個(gè)市場(chǎng)的變化，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，開(kāi)發(fā)適銷(xiāo)對(duì)路的產(chǎn)品，不斷開(kāi)拓新的銷(xiāo)售市場(chǎng)，努力擴(kuò)大內(nèi)需，轉(zhuǎn)變營(yíng)銷(xiāo)方式，加快市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)模式形成，進(jìn)一步鞏固取得成果，確保行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展。
經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告萬(wàn)能模板2
記者21日獲悉，廣州市房協(xié)日前發(fā)布了今年上半年廣州房地產(chǎn)市場(chǎng)分析報(bào)告，其中對(duì)廣州土地市場(chǎng)進(jìn)行了深入分析。數(shù)據(jù)顯示，今年1―6月廣州住宅用地合計(jì)成交金額259億元，同比下降28%，樓面地價(jià)達(dá)9758元/平方米，同比上升16%。報(bào)告分析稱(chēng)，這主要是由于海珠區(qū)廣紙片區(qū)地塊成交拉動(dòng)住宅用地樓面地價(jià)呈現(xiàn)較大幅度上升。
數(shù)據(jù)
住宅用地扎堆海珠黃埔
今年上半年，廣州市土地共計(jì)成交53宗，合計(jì)占地面積192萬(wàn)平方米，出讓金達(dá)368億元，樓面地價(jià)7268元/平方米。其中，住宅用地出讓14宗，占地面積105萬(wàn)平方米；商業(yè)用地16宗，占地面積14萬(wàn)平方米；工業(yè)用地22宗，占地面積72萬(wàn)平方米。
廣州市房協(xié)表示，今年上半年成交比重最大的是住宅用地，占比為55%，其供應(yīng)區(qū)域主要集中在海珠和黃埔，海珠區(qū)的廣紙片區(qū)兩塊地成為半年度總價(jià)地王，合計(jì)115億元，黃埔區(qū)長(zhǎng)嶺居YH―A3―0地塊被萬(wàn)科競(jìng)得，成交金額27.7億元；其次，工業(yè)用地占比為38%，其供應(yīng)主要集中在增城和番禺；商業(yè)用地成交占比為7%，其供應(yīng)主要集中在海珠和天河，海珠區(qū)的琶洲板塊土地成交活躍，騰訊、國(guó)美等大型企業(yè)拿地進(jìn)駐。
預(yù)測(cè)
房企資金依然趨緊
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年1―6月廣州住宅用地合計(jì)成交金額259億元，同比下降28%，住宅樓面地價(jià)達(dá)9758元/平方米，同比上升16%。報(bào)告分析，主要是由于海珠區(qū)廣紙片區(qū)地塊成交拉動(dòng)住宅用地樓面地價(jià)呈現(xiàn)較大幅度上升，但是跟去年整體溢價(jià)率相比，今年上半年住宅用地成交溢價(jià)率出現(xiàn)下行，整體市場(chǎng)成交表現(xiàn)較為平淡。
對(duì)于下半年廣州土地市場(chǎng)走勢(shì)，廣州市房協(xié)在報(bào)告中表示，隨著今年以來(lái)國(guó)家陸續(xù)出臺(tái)一系列利好政策，廣州整體商品住宅市場(chǎng)呈現(xiàn)回暖趨勢(shì)，但銷(xiāo)售金額仍然沒(méi)有超過(guò)20xx年同期水平，房企資金依然趨緊，今年下半年房企在對(duì)待住宅用地方面，預(yù)計(jì)將會(huì)保持相對(duì)謹(jǐn)慎的拿地態(tài)度。
廣州市房協(xié)也指出，廣州傳統(tǒng)商業(yè)轉(zhuǎn)型期到來(lái)，大批金融、互聯(lián)網(wǎng)公司進(jìn)駐，商業(yè)辦公用地市場(chǎng)持續(xù)火熱，除天河區(qū)金融板塊、海珠區(qū)琶洲板塊外，南沙自貿(mào)區(qū)板塊也將會(huì)得到市場(chǎng)積極關(guān)注。
分析
廣州地價(jià)處上升通道
“廣州地價(jià)正處于快速上升的通道中�！笔》繀f(xié)理事趙卓文分析，以廣州區(qū)劃調(diào)整前市轄十區(qū)居住類(lèi)用地為例，20xx年基準(zhǔn)地價(jià)平均為3364元/平方米，20xx年升至6255元/平方米，漲幅為85.9%。地價(jià)上升幅度不但跑贏GDP的增長(zhǎng)速度，而且跑贏房?jī)r(jià)的上升幅度。
“在國(guó)內(nèi)的中心城市，產(chǎn)業(yè)仍不斷集聚，人口仍不斷增加，住宅用地的需求旺盛，土地資源的稀缺性正變得越來(lái)越突出�！壁w卓文表示，雖然20xx年后，房地產(chǎn)市場(chǎng)供求關(guān)系逆轉(zhuǎn)，庫(kù)存量增高，但中心城市可開(kāi)發(fā)土地資源匱乏的局面并沒(méi)有改觀。地價(jià)上升的勢(shì)頭，在未來(lái)5年仍將持續(xù)。
經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告萬(wàn)能模板3
一、上半年主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)情況
1、營(yíng)業(yè)收入
13428.8萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)73.9%；年計(jì)劃18600萬(wàn)元，完成率72.2%。
本公司主要業(yè)務(wù)板塊完成情況為：物資業(yè)務(wù)6638.7萬(wàn)元；進(jìn)出口（含部分內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)）6043.9萬(wàn)元；汽車(chē)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)701.9萬(wàn)元。
2、利潤(rùn)總額
81.6萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)447.7%；年計(jì)劃240萬(wàn)元，完成率34%。按照公司的行業(yè)特點(diǎn)，很多費(fèi)用在下半年結(jié)算，因此下半年利潤(rùn)將會(huì)增長(zhǎng)。
3、進(jìn)出口貿(mào)易收入
530.18萬(wàn)美元，其中出口367.5萬(wàn)美元。
4、存貨及應(yīng)收賬款情況
存貨558萬(wàn)元，應(yīng)收賬款4672萬(wàn)元，均比去年同期大幅提高。
二、本期經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)
1、經(jīng)濟(jì)發(fā)展逐步增速。一季度因剛起步并受兩節(jié)影響，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況一般，1、2月單月完成營(yíng)業(yè)收入皆為1500萬(wàn)元左右。三月份開(kāi)始恢復(fù)，二季度逐步進(jìn)入狀態(tài)，增速顯著，連續(xù)4個(gè)月皆在2500萬(wàn)元以上，二季度環(huán)比增長(zhǎng)40.3%。
2、出口業(yè)務(wù)逐步成熟，增長(zhǎng)迅速。半年完成367.5萬(wàn)美元，同比增長(zhǎng)了11.7倍，成為公司增長(zhǎng)的主要因素之一。
3、增長(zhǎng)快，投入大，造成存貨和應(yīng)收賬款同比大幅提高，加大了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，須高度防范。
三、存在問(wèn)題
1、利潤(rùn)總額完成率不高。主要原因?yàn)椋罕拘袠I(yè)信息透明，競(jìng)爭(zhēng)激烈，購(gòu)銷(xiāo)差價(jià)空間極為有限，從近年來(lái)的實(shí)踐看，營(yíng)業(yè)收入利潤(rùn)率不足1%，在確定年度指標(biāo)時(shí)，高估了完成情況。同時(shí)本公司經(jīng)營(yíng)資金絕大部分為融資而來(lái)，利息成本大幅稀釋了利潤(rùn)，即使下半年多項(xiàng)費(fèi)用結(jié)算后，如營(yíng)業(yè)收入在2億左右，利潤(rùn)總額也不會(huì)超過(guò)200萬(wàn)元。
2、發(fā)展不平衡。汽車(chē)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)從去年滑坡以來(lái)，至今未能實(shí)現(xiàn)好轉(zhuǎn)，年初提出的調(diào)整目標(biāo)也未能完全實(shí)現(xiàn)，主要原因?yàn)槿狈Y源，基地原定給我們的原XXXXX場(chǎng)地至今未能落實(shí)，導(dǎo)致發(fā)展汽車(chē)衍生產(chǎn)品的設(shè)想落空，而資金、場(chǎng)地的制約，導(dǎo)致?tīng)?zhēng)取中端汽車(chē)品牌代理的努力很難實(shí)現(xiàn)。
四、應(yīng)對(duì)措施
1、針對(duì)利潤(rùn)總額完成率低的問(wèn)題，一是，盡快結(jié)算各項(xiàng)費(fèi)用，實(shí)現(xiàn)收入，提高利潤(rùn)；二是抓緊貨款回收，加快資金流轉(zhuǎn)，提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益。
2、積極與有關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取解決發(fā)展需要的場(chǎng)地和資金問(wèn)題。
五、三季度工作重點(diǎn)
1、努力發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)完成6000萬(wàn)元營(yíng)業(yè)收入，60萬(wàn)元利潤(rùn)，為完成全年目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。
2、重點(diǎn)抓好進(jìn)出口工作，一是根據(jù)基地領(lǐng)導(dǎo)的指示，努力搭建好基地的國(guó)際貿(mào)易平臺(tái)；二是加大資金和人才的`投入，進(jìn)一步發(fā)展出口貿(mào)易，發(fā)展多品種、多渠道出口，爭(zhēng)取季度出口額超過(guò)300萬(wàn)美元。
3、高度防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展。
六、全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)分析預(yù)測(cè)
1、XX市公路建設(shè)的發(fā)展，給我們帶來(lái)的商機(jī)加大，如果有大的投入，目前經(jīng)營(yíng)的建材項(xiàng)目有很大潛力。同時(shí)出口業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，業(yè)務(wù)量逐步增加，預(yù)計(jì)全年出口有望達(dá)1000萬(wàn)美元。如這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)按預(yù)期發(fā)展，公司全年?duì)I業(yè)收入有望達(dá)2.3億以上。
2、根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)和融資經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況看，利潤(rùn)率難以提高，利潤(rùn)總額的提高，須大幅提高營(yíng)業(yè)收入來(lái)實(shí)現(xiàn)，而公司目前的條件，也只能達(dá)到2億多水平，預(yù)計(jì)全年利潤(rùn)總額難以超過(guò)200萬(wàn)元。
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一、主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況
�。ㄒ唬w集方面。
當(dāng)年新增歸集額97,938萬(wàn)元，較上年同期增加18,930萬(wàn)元，增長(zhǎng)23.96%。住房公積金繳存余額501,976萬(wàn)元，全市住房公積金繳存總額80.31億元。
全市建制單位3,654個(gè)，人數(shù)243,969人。當(dāng)年新建制單位95個(gè)，新增建制人數(shù)9,866人，月增歸集額350萬(wàn)元。
�。ǘ┨崛》矫�。
當(dāng)年為31,673人次辦理提取41,531萬(wàn)元，較上年同期減少1,466萬(wàn)元，降幅3.41%。其中：購(gòu)房提取5,270萬(wàn)元，償還貸款本息提取23,588萬(wàn)元，退休提取6,171萬(wàn)元，裝修自住住房提取1,698萬(wàn)元，大病提取141萬(wàn)元，其他銷(xiāo)戶提取4,663萬(wàn)元。
�。ㄈ┵J款方面。
當(dāng)年為3,512戶職工發(fā)放48,568萬(wàn)元住房貸款，較上年同期減少337萬(wàn)元，降幅達(dá)到0.69%。當(dāng)年個(gè)貸本金回籠21,738萬(wàn)元,個(gè)貸余額已達(dá)429,113萬(wàn)元，個(gè)貸比為85.48%。個(gè)人貸款逾期額75.60萬(wàn)元，逾期率為0.18‰。全市個(gè)人住房貸款總額626,829萬(wàn)元。
�。ㄋ模I(yè)務(wù)收支方面。
業(yè)務(wù)收入11,414萬(wàn)元，較上年同期增加3,501萬(wàn)元，增長(zhǎng)44.24%；業(yè)務(wù)支出5,012萬(wàn)元，較上年同期減少1,114萬(wàn)元，降幅達(dá)18.18%。
�。ㄎ澹┰鲋凳找�。
實(shí)現(xiàn)增值收益6,402萬(wàn)元，較上年同期增加4,615萬(wàn)元，增幅達(dá)258.25%。
二、主要業(yè)務(wù)的運(yùn)行特點(diǎn)
�。ㄒ唬w集方面:住房公積金歸集額平穩(wěn)增長(zhǎng)。主要是由于：一是公積金繳存基數(shù)上調(diào)，歸集額有所增加；二是新增單位和繳存人數(shù)較大。
（二）提取方面：上半年提取額相比去年同期下降了1,466萬(wàn)元，是因?yàn)槿ツ晟习肽隇橹С制辽娇h移民搬遷購(gòu)房提取7,300萬(wàn)元,而今年已無(wú)此項(xiàng)提取。今年的還貸提取額度較上年同期增加了5,770萬(wàn)元。
（三）貸款方面:個(gè)貸率平穩(wěn)回落,貸款發(fā)放力度相比以前年度有所下降，資金的使用風(fēng)險(xiǎn)降低，可控程度提高。主要是與整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)的限購(gòu)等抑制投資性需求的政策有關(guān)，再加上今年上半年我市樓盤(pán)放量較少，導(dǎo)致貸款發(fā)放勢(shì)頭減緩。
�。ㄋ模┰鲋凳找娣矫�:今年上半年增值收益相比去年同期增加了4,615萬(wàn)元，增幅達(dá)到258.25%，主要在于6月8日存、貸款利率下調(diào)了0.25個(gè)百分點(diǎn)，調(diào)整了上年度7月到今年5月預(yù)提的“應(yīng)付職工利息”達(dá)1,000萬(wàn)元左右。
三、公積金運(yùn)行中存在的主要問(wèn)題
�。ㄒ唬┵J款發(fā)放量的萎縮導(dǎo)致資金盈余量增加。
近期，宜賓樓盤(pán)放量較小，開(kāi)發(fā)商捂盤(pán)、購(gòu)房者持幣觀望，導(dǎo)致了宜賓樓市成交量下降，公積金貸款發(fā)放量出現(xiàn)萎縮。相比前幾年資金屢屢出現(xiàn)缺口的情況，今年上半年資金結(jié)余達(dá)2.96億元。
�。ǘ┱咭蛩貙�(duì)增值收益的影響。
應(yīng)付職工住房公積金利息按每年6月30日的掛牌利率計(jì)付。6月8日，央行下調(diào)了存、貸利率，因?yàn)槔收{(diào)整時(shí)間點(diǎn)的原因，上年度7月到今年5月預(yù)提的“應(yīng)付職工利息”做了一次性調(diào)整，比預(yù)計(jì)的利息少付1,000萬(wàn)元左右，使增值收益相應(yīng)增加了1,000萬(wàn)元左右。預(yù)計(jì)年內(nèi)還有1-2次降息，年末將會(huì)較大幅度地超計(jì)劃完成增值收益。
四、下半年的工作建議
�。ㄒ唬╆P(guān)注國(guó)家調(diào)控政策的走勢(shì)，評(píng)估對(duì)中心可能產(chǎn)生的影響。從資金的使用方向和政策方面入手，積極穩(wěn)妥地制定出相應(yīng)措施，在未來(lái)有計(jì)劃地降低資金的使用風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘw集方面：一是有重點(diǎn)、有步驟地推行非公企業(yè)的建制；二是抓住經(jīng)濟(jì)效益好，在崗人數(shù)多的民營(yíng)企業(yè)，加大行政執(zhí)法的力度，敦促經(jīng)濟(jì)效益好的民營(yíng)企業(yè)建立住房公積金制度；三是加大公積金催繳力度，杜絕三期以上的欠繳情況發(fā)生。
（三）資金使用方面：預(yù)計(jì)年內(nèi)還有1-2次降息，利差空間進(jìn)一步加大，增值收益會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)預(yù)期情況，應(yīng)提前做好對(duì)增值收益的分配方案，高度關(guān)注利率走勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)全市資金使用方面的統(tǒng)籌安排，確保資金高效、安全運(yùn)作。
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