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小額貸款公司章程及申報(bào)材料要件
申報(bào)小額貸款公司成立需要什么材料?公司章程又有什么內(nèi)容?下面請(qǐng)看小編給大家分享的小額貸款公司章程及申報(bào)材料要件，供大家參考。
一、市級(jí)人民政府關(guān)于對(duì)XX縣(區(qū))設(shè)立小額貸款公司的復(fù)審意見(jiàn)
XX市(區(qū))人民政府關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立
XX小額貸款公司的函
陜西省金融工作辦公室：
根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大陜西省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(陜政辦發(fā)〔2008〕108號(hào))和《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》(陜金融發(fā)〔2008〕1號(hào))的要求，XX縣(市、區(qū))人民政府申請(qǐng)?jiān)O(shè)立XX小額貸款公司。經(jīng)XX市(區(qū))人民政府復(fù)審，認(rèn)為XX小額貸款公司發(fā)起人信用良好，出資能力較強(qiáng)，治理結(jié)構(gòu)完善，主要擬任高管人員具有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，符合我省小額貸款公司設(shè)立的有關(guān)要求，且XX縣(市、區(qū))人民政府承諾承擔(dān)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任。XX市(區(qū))人民政府同意XX縣(市、區(qū))人民政府申請(qǐng)?jiān)O(shè)立XX小額貸款公司。
提請(qǐng)陜西省金融工作辦公室批復(fù)。
二00 年XX月XX日
(蓋XX市(區(qū))人民政府章)
說(shuō)明：各市(區(qū))政府要一事一報(bào)，每家小額貸款公司申請(qǐng)需單獨(dú)申報(bào)。
二、縣級(jí)人民政府關(guān)于設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)
XX縣(市、區(qū))人民政府關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立
XX小額貸款公司的請(qǐng)示
xx市人民政府：
根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大陜西省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(陜政辦發(fā)[2008]108號(hào))和《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》(陜金融發(fā)[2008]1號(hào))的要求，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立xx小額貸款公司，簡(jiǎn)述試點(diǎn)的目的和理由。
簡(jiǎn)述主發(fā)起人的主業(yè)規(guī)模、質(zhì)量、效益和稅收情況。
經(jīng)我縣(市、區(qū))政府研究，擬同意由XX(企業(yè)名稱)為主發(fā)起人，XX(企業(yè)名稱)等企業(yè)及XX(自然人姓名)等自然人為股東，設(shè)立XX小額貸款公司，公司注冊(cè)資本為XX億元，公司類型為有限責(zé)任公司(股份有限公司)。
我縣(市、區(qū))政府將承擔(dān)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任。如XX小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)，將加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，如經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，我縣(市、區(qū))政府將全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置，明確風(fēng)險(xiǎn)防范的具體措施，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任。
經(jīng)XX縣(市、區(qū))人民政府對(duì)XX小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，認(rèn)為XX小額貸款公司符合我省小額貸款公司設(shè)立的有關(guān)要求，請(qǐng)XX市(區(qū))人民政府審查。
二〇〇 年XX月XX日
(蓋XX縣(市、區(qū))人民政府章)
說(shuō)明：
1、各縣(市、區(qū))也可單獨(dú)出具小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書。
2、各縣(市、區(qū))政府要一事一報(bào)，每家小額貸款公司申請(qǐng)需單獨(dú)申報(bào)。
三、主發(fā)起人設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書
主發(fā)起人設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)書
申請(qǐng)書主送：擬設(shè)地縣(市、區(qū))人民政府：
內(nèi)容至少包括：
l、發(fā)起設(shè)立小額貸款公司的可行性和必要性。
2、主發(fā)起人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，連續(xù)三年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和主營(yíng)業(yè)務(wù);
3、公司擬設(shè)部門及擬任董事長(zhǎng)、監(jiān)事、總經(jīng)理和高管人選及簡(jiǎn)歷。
二〇〇 年xx月xx日
(主發(fā)起人蓋章)
四、工商部門企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)書
1、提供所在縣(市、區(qū))工商局的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)書復(fù)印件，并注明與原件核對(duì)無(wú)誤字樣。
2、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)書中應(yīng)明確各出資人、出資額和出資比例。
3、小頸貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱。
五、出資人承諾書
股 東 承 諾 書
(法人)
XXX公司擬入股設(shè)立XXX小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：
1.本公司自愿出資XXX萬(wàn)元，入股設(shè)立XXX小額貸款有限責(zé)任公司(或股份有限公司)，占股份總額XX%。作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。
2.本公司嚴(yán)格按照《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》和((陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，上報(bào)的申請(qǐng)材料真實(shí)、合法、有效、完整。
3.本公司承諾自覺(jué)遵守國(guó)家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法集資、放高利貸等非法金融活動(dòng)，不進(jìn)行任何形式的對(duì)內(nèi)、對(duì)外集資或吸收公眾存款，從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額不得超過(guò)資本凈額的50%，保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股。
4.本公司承諾成為XXX小額貸款有限責(zé)任公司(或股份有限公司)股東之后，將嚴(yán)格遵守《公司法》、《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行股東義務(wù)，完善公司治理。
以上承諾若有虛假，本公司愿承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。
法定代表人：(簽字、蓋章)
公司(公章)
日期：
說(shuō)明：承諾書后附法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證等有關(guān)證件復(fù)印件。
股東承諾書
(自然人)
XXXX擬入股設(shè)立XXX小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：
1.本人自愿出資XXX萬(wàn)元，入股設(shè)立XXX小額貸款有限責(zé)任公司(或股份有限公司)，占股份總額XX%作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。
2.本人嚴(yán)格按照《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》和〈陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，上報(bào)的申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。
3.本人承諾自覺(jué)遵守國(guó)家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法集資、放高利貸等非法金融活動(dòng)，不進(jìn)行任何形式的對(duì)內(nèi)、對(duì)外集資或吸收公眾存款，從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額不得超過(guò)資本凈額的50%，保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股。
4.本人承諾成為xx小額貸款有限責(zé)任公司(或股份有限公司)股東之后，將嚴(yán)格遵守《公司法》、《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行股東義務(wù)，完善公司治理。
以上承諾若有虛假，本人愿承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。
承諾人：(簽名、蓋章)
日期：
說(shuō)明：后附出資人身份證復(fù)印件和個(gè)人簡(jiǎn)歷表。
六、出資人協(xié)議書
XX小額貸款公司出資人協(xié)議書
立協(xié)議人：
第一條 擬成立有限公司名稱及住所
1.1 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的有限責(zé)任公司名稱為： 有限責(zé)任公司(暫定名，以公司登記機(jī)關(guān)最后核準(zhǔn)名稱為準(zhǔn))。
1.2 有限公司住所地：
第二條 經(jīng)營(yíng)范圍
2.1 (以公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍為準(zhǔn))
第三條 組織形式
3.1 組織形式系有限責(zé)任公司，立協(xié)議各方以其出資額為限對(duì)有限公司承擔(dān)責(zé)任，有限公司以其全部資產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
第四條 管理形式
4.1 立協(xié)議各方作為出資者按投入有限公司的出資：享有所確者的資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者權(quán)利;
4.2 立協(xié)議各方依據(jù)公司章程對(duì)公司行使經(jīng)營(yíng)決策權(quán)，不得非法干涉公司正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)：
4.3 公司依法獨(dú)立享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任;公司以其全部法人財(cái)產(chǎn)依法自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧：
4.4 公司實(shí)行權(quán)責(zé)分明，科學(xué)管理，激勵(lì)和約束相結(jié)合.的內(nèi)部管理體制。
第五條 注冊(cè)資本及出資
5.1 公司注冊(cè)資本 萬(wàn)元，由立協(xié)議各方以 現(xiàn)金形式出資構(gòu)成。
5.2 公司各股東均出資比例以及出資形式如下：
XX公司，注冊(cè)資本XX萬(wàn)元，法定代表人XX，以貨幣出資XX萬(wàn)元，占注冊(cè)資本的XX%;
張XX，男，19XX年XX月XX日出生，漢族，身份證號(hào)：XXXXXXXX，以貨幣出資XX萬(wàn)元，占注冊(cè)資本的XX%;
趙XX，男，19XX年XX月XX日出生，漢族，身份證號(hào)：XXXXXXXX，以貨幣出資XX萬(wàn)元，占注冊(cè)資本的XX%。
第六條 繳付出資
6.1 公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記后，到銀行開(kāi)設(shè)公司臨時(shí)賬戶。各立協(xié)議人應(yīng)當(dāng)在公司臨時(shí)賬戶開(kāi)設(shè)后約定日期內(nèi)，將貨幣出資足額存入公司臨時(shí)賬戶。
6.2 立協(xié)議各方全部繳納對(duì)公司的出資后 日內(nèi)，聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具驗(yàn)資證明。
6.3 立協(xié)議各方同意，全部出資在公司取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》之前，任何一方不得動(dòng)用或抽回。
6.4 在本協(xié)議生效后至公司取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的期間內(nèi)，如任何一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，致使本協(xié)議的目的不能實(shí)現(xiàn)或者履行本協(xié)議已成為不可能時(shí)，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并收回其出資，違約方應(yīng)賠償守約方因此而遭受的損失。
第七條 籌委會(huì)
7.1 立協(xié)議各方同意成立籌委會(huì)，負(fù)責(zé)公司籌建工作�；I委會(huì)由 名人員組成，由 負(fù)責(zé)�；I委會(huì)的職權(quán)如下：
(1)起草和報(bào)，送籌建公司所需各種申請(qǐng)報(bào)告和文件資料;
(2)負(fù)責(zé)公司籌建期間的財(cái)務(wù)管理;
(3)催繳出資款;
(4)籌備、召開(kāi)公司成立大會(huì)暨第一次股東會(huì)并就公司組建情況向大會(huì)報(bào)告;
(5)遇有重大問(wèn)題建議立協(xié)議各方召開(kāi)會(huì)議進(jìn)行討論;
(6)選擇會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)，協(xié)助中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)、評(píng)估、驗(yàn)資、法律文件草擬等工作;
7.2 籌委會(huì)對(duì)公司籌建工作負(fù)有誠(chéng)信和勤勉義務(wù)�；I委會(huì)為籌建公司而支出的合理費(fèi)用由立協(xié)議各方按出資比例分擔(dān)。
7.3 公司取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》后，籌委會(huì)工作即自行終止。
第八條 責(zé)任承擔(dān)
8.1 公司不能設(shè)立時(shí)，立協(xié)議各方對(duì)公司設(shè)立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用承擔(dān)連帶責(zé)任;
8.2在公司設(shè)立過(guò)程中，由于任何一方的過(guò)錯(cuò)，致使公司或其他立協(xié)議人的利益受到損害時(shí)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
8.3立協(xié)議人不按協(xié)議繳納所認(rèn)繳的出資，應(yīng)當(dāng)向巳足額繳納出資的立協(xié)議人承擔(dān)違約責(zé)任。
第九條 其他約定
9.1 因各種原因?qū)е律暾?qǐng)?jiān)O(shè)立公司已不能體現(xiàn)立協(xié)議人原本意愿時(shí)，經(jīng)全體立協(xié)議人一致同意，可停止申請(qǐng)?jiān)O(shè)立公司，所耗費(fèi)用由各立協(xié)議人按出資比例承擔(dān)。
9.2 凡固執(zhí)行本協(xié)議發(fā)生的一切爭(zhēng)議，協(xié)議各方應(yīng)首先本著友好互利的原則進(jìn)行協(xié)商解決，如協(xié)商30天內(nèi)不能解決爭(zhēng)議，則任何一方有權(quán)向當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)申請(qǐng)仲裁。
9.3 如本協(xié)議約定內(nèi)容與公司生效的章程規(guī)定不符，以公司章程規(guī)定為準(zhǔn)。
第十條 附則
10.1 本協(xié)議中來(lái)盡事宜或出現(xiàn)與本協(xié)議相關(guān)的其他事宜時(shí)、由各方協(xié)商解決并另行 書面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。
10.2 本協(xié)議自各方簽字或蓋章之日起生效。
10.3 本協(xié)議一式一式 份，每方各執(zhí) 份具有同等法律效力。
立協(xié)議人： (簽字、蓋章)
日期：
七、關(guān)于設(shè)立小額貸款公司的可行性研究報(bào)告
內(nèi)容應(yīng)重點(diǎn)包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，成立小額貸款公司的必要性和可行性。主出資人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，擬成立的小額貸款公司經(jīng)營(yíng)前景分析，小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)撥備計(jì)提辦法、風(fēng)險(xiǎn)控制辦法等。公司治理結(jié)構(gòu)，擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、主要部門負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷。
八、主發(fā)起人連續(xù)三年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告
要求：
l、出具主發(fā)起企業(yè)連續(xù)三個(gè)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，主發(fā)起企業(yè)凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元人民幣以上且資產(chǎn)負(fù)債率50%以下、近三年連續(xù)盈利且三年凈利潤(rùn)累計(jì)總額在1000萬(wàn)元人民幣以上。
2、企業(yè)要選擇執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，會(huì)計(jì)師事務(wù)所承諾派出沒(méi)有不良記錄的、優(yōu)秀注冊(cè)會(huì)計(jì)師主持審計(jì)工作，若違反上述要求。將對(duì)其參與小額貸款公司其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生嚴(yán)重影響。附會(huì)計(jì)師事務(wù)所經(jīng)最新年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及職業(yè)證書復(fù)印件;附出具財(cái)務(wù)報(bào)告的注冊(cè)會(huì)計(jì)師的注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格證及最新年撿登記復(fù)印件。
3、正本中需提供財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告原件。
小額貸款公司章程
第一章 總則
第一條依照《中華人民共和國(guó)公司法》(以下簡(jiǎn)稱公司法)及國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，特制定本章程。
第二條 公司是企業(yè)法人，享有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。股東以其出資額為限，對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。公司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
第三條 本章程中的各項(xiàng)條款與國(guó)家法律、法規(guī)不符的，以國(guó)家法律、法規(guī)為準(zhǔn)。
第四條 本章程自生效之日起，對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。
第二章 公司名稱、住所和類型
第五條 公司名稱：xx市xx區(qū)xx小額貸款有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱公司)
第六條 公司住所：xx市xx區(qū)友誼東路51號(hào)
第七條 公司類型：有限責(zé)任公司
第八條 公司營(yíng)業(yè)期限：長(zhǎng)期
第三章 經(jīng)營(yíng)范圍
第九條 公司的經(jīng)營(yíng)范圍：
(一)經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù); (二)其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。
第四章 公司注冊(cè)資本
第十條 公司由 7個(gè)股東共同出資設(shè)立，注冊(cè)資本為人民幣6000萬(wàn)元。(詳見(jiàn)下表)
第十一條 股東應(yīng)當(dāng)在繳納出資后，經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。
第十二條 公司可以增加或減少注冊(cè)資本。公司增加或減少注冊(cè)資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和公司章程規(guī)定的程序辦理。
第十三條 公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。
第五章 股東的權(quán)利和義務(wù)
第十四條 公司臵備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：
(一)股東的姓名或者名稱及住所;
(二)股東的出資額;
(三)出資證明書編號(hào)。
記載于股東名冊(cè)的股東，可以依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。 第十五條 股東享有如下權(quán)利：
(一)按照其出資比例分取紅利;公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其出資比例認(rèn)繳出資;
(二)參加或委托代理人參加股東會(huì)，按照出資比例行使表決權(quán);
(三)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢;
(四)選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事;
(五)查閱、復(fù)制公司章程、股東會(huì)會(huì)議記錄、經(jīng)股東書面申請(qǐng)，董事長(zhǎng)同意后可以查閱董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和公司會(huì)計(jì)賬簿。
(六)公司終止后，按其出資比例分得公司的剩余財(cái)產(chǎn);
(七)依法提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)
(八)法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。
第十六條 股東承擔(dān)如下義務(wù)：
(一)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益;
(二)按期足額繳納所認(rèn)繳的出資;
(三)在公司成立后，不得抽逃出資;
(四)國(guó)家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其他義務(wù)。
第十七條 自然人股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資格。
第六章 股權(quán)轉(zhuǎn)讓
第十八條 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)(出資)。 第十九條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東 半數(shù)以上同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán);不購(gòu)買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。
第二十條 經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買比例;協(xié)商不成的，按照各自出資比例行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。
第二十一條 依本章程第十八條、第十九條、第二十條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷原股東的出資證明書，向新股東簽發(fā)出資證明書，并相應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中有關(guān)股東及其出資額的記載。
第七章 股東會(huì)及股東
第二十二條 股東會(huì)由全體股東組成，是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：
(一)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資方案;
(二)選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng);
(三)審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告;
(四)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告;
(五)審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;
(六)審議批準(zhǔn)公司年度利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;
(七)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本做出決議;
(八)對(duì)公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議;
(九)修改公司章程;
(十)國(guó)家法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第二十三條 股東可以自行出席股東會(huì)，也可以委托代理人出席股東會(huì)并代為行使表決權(quán)。委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示股東的書面委托書。
第二十四條 首次股東會(huì)會(huì)議由出資最多的股東召集和主持。 第二十五條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。
定期會(huì)議每年召開(kāi)一次，并于上一會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后1-2個(gè)月之內(nèi)舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會(huì)提議，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)議。
第二十六條 召開(kāi)股東會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調(diào)整會(huì)議時(shí)間。
股東或者其合法代理人按期參加會(huì)議的，視為已接到了會(huì)議通知。該股東不得僅以此主張股東會(huì)議程序違法。
第二十七條 股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持;董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持;副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。 董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)或者不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事召集和主持;監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。
第二十八條 股東會(huì)會(huì)議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。 第二十九條 股東會(huì)會(huì)議對(duì)所議事項(xiàng)作出決議，須經(jīng)代表過(guò)半數(shù)
表決權(quán)的股東通過(guò)。但是對(duì)公司修改章程、增加或者減少注冊(cè)資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式做出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)。
第三十條 為了保證公司的健康發(fā)展，股東必須保證入股資金是自己的合法收入所得。并保證按時(shí)注入資本金且中途不得抽逃或變相抽逃資本金。
股東可以用自己的股權(quán)對(duì)外人擔(dān)保在我公司貸款，但擔(dān)保數(shù)額不得超過(guò)本人在本公司原始出資額的50%，具體實(shí)施辦法詳見(jiàn)股東守則。
第八章 董事會(huì)、總經(jīng)理、監(jiān)事
第三十一條 公司設(shè)董事會(huì)，由三人組成，董事由股東會(huì)選舉產(chǎn)生。董事任期每屆三年，任期屆滿，可連選連任。
第三十二條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)一名，董事一名，三人組成。由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。
第三十三條 董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：
(一)召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作;
(二)執(zhí)行股東會(huì)的決議和投資方案;
(三)決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃;
(四)制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;
(五)制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;
(六)擬訂公司增加或減少注冊(cè)資本的方案;
(七)擬訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方案;
(八)決定公司的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)臵;
(九)決定聘任或解聘公司總經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，根據(jù)總經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)及部門負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng);
(十)制訂公司的基本管理制度;
(十一)本章程規(guī)定或股東會(huì)授予的其他職權(quán)。
第三十四條 董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集并主持，董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)召集和主持;副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由過(guò)半數(shù)董事共同推舉一名董事召集和主持。
第三十五條 董事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次。經(jīng)三分之一以上的董事提議，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)議。
第三十六條 董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票制。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事在會(huì)議記錄上簽名。
第三十七條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有全體董事出席方可舉行。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事的一致通過(guò)。
第三十八條 公司設(shè)總經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘�？偨�(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：
(一)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議;
(二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;
(三)擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵方案;
(四)擬訂公司的基本管理制度;
(五)制定公司的具體規(guī)章;
(六)提請(qǐng)聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)及部門負(fù)責(zé)人;
(七)決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。
(八)股東會(huì)或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。
(九)必要時(shí)向股東會(huì)匯報(bào)工作和列席董事會(huì)會(huì)議。
第三十九條 公司設(shè)立監(jiān)事兩人或三人，監(jiān)事由股東會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。
董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。
第四十條 監(jiān)事行使下列職權(quán)：(一)檢查公司財(cái)務(wù); (二)對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)、董事會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議; (三)當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正; (四)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議; (五)向股東會(huì)會(huì)議提出提案; (六)依照公司法法第一百五十二條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟;
(七)法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第四十一條 監(jiān)事每年度至少對(duì)公司進(jìn)行1-2次全面的監(jiān)督和審計(jì)，并出具年度監(jiān)事審核報(bào)告。
第九章 公司法定代表人
第四十二條 董事長(zhǎng)為公司法定代表人，每屆任期為三年，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生和罷免，任期屆滿，可連選連任。改選董事長(zhǎng)后應(yīng)及時(shí)變更公司法人代表。
第四十三條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：
1、負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)，檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行落實(shí)情況。向董事會(huì)、并代表董事會(huì)向股東會(huì)報(bào)告工作。2、組織領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)全面貫徹執(zhí)行股東會(huì)的決議。3、簽發(fā)董事會(huì)形成決議的文件和對(duì)外協(xié)議。4、提名公司總經(jīng)理人選，交由董事會(huì)研究決定后聘任。5、在發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、特大自然災(zāi)害等緊急情況下，組織董事會(huì)研究決策對(duì)公司事務(wù)行使特別裁決權(quán)和處臵權(quán)，并在事后向股東會(huì)報(bào)告。
第十章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)
第四十四條 公司的資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。不得對(duì)內(nèi)或?qū)ν饧Y。不得吸收或變相吸收公眾存款。從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的50%。存入的貨幣資金主要用于發(fā)放小
額貸款，其他資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)必須經(jīng)省金融辦核準(zhǔn)后方可開(kāi)展。
第四十五條 公司應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要將融資信息及時(shí)報(bào)送所在xx區(qū)政府金融辦、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)備案，并要跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。
第四十六條 我公司應(yīng)按照《公司法》要求，建立健全內(nèi)控制度，制定穩(wěn)健的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。并應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。并要依照有關(guān)程序?qū)J款項(xiàng)目進(jìn)行自主評(píng)估和獨(dú)立決策，有權(quán)拒絕各級(jí)行政管理機(jī)關(guān)為具體項(xiàng)目提供貸款的指令。
第四十七條 公司要加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查，加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的跟蹤，完善對(duì)貸款企業(yè)或個(gè)人的事前、事中、事后管理，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。公司要建立審慎規(guī)范的的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確急性資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。公司按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。
第四十八條 貸款利率上限不得超過(guò)司法部門規(guī)定的上限，下限為中國(guó)人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行利率報(bào)備政策的要求，向
當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按時(shí)準(zhǔn)確真實(shí)地報(bào)備有關(guān)利率、貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“小額、分散”的原則公司的貸款投向要符合國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。
第四十九條 公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額原則上不超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，對(duì)同一借款人貸款余額不超過(guò)小額貸款公司資本凈額1%。公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級(jí)分類表等報(bào)送省金融辦，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行征信中心的規(guī)定程序接入信貸征信系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等信息，并在信貸業(yè)務(wù)審批和管理中查詢借款人的信用報(bào)告。
第五十條 公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、政府相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。公司在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記，并依法繳納各類稅費(fèi)。依法享受稅收優(yōu)惠政策。
第十一章 公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)及利潤(rùn)分配
第五十一條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，并應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了后的壹個(gè)月內(nèi)送交各股東。
第五十二條 公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取。
公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。
公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金。
公司彌補(bǔ)虧損和提取公積金后所余稅后利潤(rùn)，按照股東的出資比例分配紅利。
第十二章 公司解散和清算
第五十三條 公司有下列情形之一的，可以解散：
(一)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿;
(二)股東會(huì)決議解散;
(三)因公司合并或者分立需要解散;
(四)公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉時(shí);
(五)公司宣告破產(chǎn)時(shí)。
第五十四條 公司因前條第(一)、(二)、(四)、(五)項(xiàng)的規(guī)定而解散的，應(yīng)當(dāng)依法組建清算組并進(jìn)行清算;公司清算結(jié)束后，清算組制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)確認(rèn)，并報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)，申請(qǐng)注銷公司登記，公告公司終止。
第五十五條 清算組由股東組成，依照《公司法》及相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定行使職權(quán)和承擔(dān)義務(wù)。
第十三章 附則
第五十六條 本章程為公司經(jīng)營(yíng)管理的基本準(zhǔn)則，公司股東、董事、總經(jīng)理、監(jiān)事和其他管理人員均應(yīng)嚴(yán)格遵守。本章程所稱公司高級(jí)管理人員指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。
第五十七條 本章程所稱“以上”含本數(shù);“過(guò)半數(shù)”不含本數(shù)。
第五十八條 公司根據(jù)需要或因公司登記事項(xiàng)變更的而修改公司章程的，修改后的公司章程應(yīng)送公司原登記機(jī)關(guān)備案。
第五十九條 本章程一式兩份，公司存檔和登記機(jī)關(guān)備案各一份，自然人股東親筆簽名或法人單位股東簽字蓋章后生效。
第六十條 本章程中的所有條款，若出現(xiàn)與法律，法規(guī)相違背的地方，均以法律法規(guī)為準(zhǔn)。若出現(xiàn)未涉及的事項(xiàng)，均以《公司法》規(guī)定為準(zhǔn)。
第六十一條 公司章程的解釋權(quán)屬股東會(huì)。
全體股東簽名(蓋章)：
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